Cashflow Wells Fargo & Company

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06.02.	WELLS FARGO & COMPANY : HSBC bekräftigt seine neutrale Bewertung	ZM
06.02.	Tagebuch – Ausblick auf die Unternehmensberichte der STOXX 600 Europa in der kommenden Woche	RE

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Veröffentlichte Finanzdaten: WELLS FARGO & COMPANY

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	35,06 Mrd.	29,5 Mrd.	38,23 Mrd.	57,52 Mrd.	58,39 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	12,74 Mrd.	10,2 Mrd.	15,8 Mrd.	27,6 Mrd.	32,39 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	47,8 Mrd.	39,69 Mrd.	54,02 Mrd.	85,12 Mrd.	90,78 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	2,8 Mrd.	388 Mio.	2,35 Mrd.	16,5 Mrd.	24,28 Mrd.
Gesamtzinsen auf Darlehen	5,16 Mrd.	3,53 Mrd.	6,72 Mrd.	16,24 Mrd.	18,82 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	7,96 Mrd.	3,92 Mrd.	9,07 Mrd.	32,74 Mrd.	43,1 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	39,84 Mrd.	35,78 Mrd.	44,95 Mrd.	52,38 Mrd.	47,68 Mrd.
Dienstleistungsgebühren auf Einlagen	6,6 Mrd.	6,92 Mrd.	6,71 Mrd.	6,14 Mrd.	6,52 Mrd.
Trust Einkommen	2,87 Mrd.	11,01 Mrd.	9 Mrd.	8,67 Mrd.	9,78 Mrd.
Gesamtaktivitäten der Hypothekenbank	3,53 Mrd.	4,92 Mrd.	1,38 Mrd.	829 Mio.	1,05 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	2,71 Mrd.	7,26 Mrd.	1,46 Mrd.	4,37 Mrd.	5,43 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	71 Mio.	1,37 Mrd.	-	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	-1,4 Mrd.	-	-	-	-
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	18,23 Mrd.	11,53 Mrd.	10,27 Mrd.	10,22 Mrd.	11,85 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	32,61 Mrd.	43,01 Mrd.	28,83 Mrd.	30,22 Mrd.	34,62 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	72,45 Mrd.	78,79 Mrd.	73,78 Mrd.	82,6 Mrd.	82,3 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	14,13 Mrd.	-4,16 Mrd.	1,53 Mrd.	5,4 Mrd.	4,33 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	58,32 Mrd.	82,95 Mrd.	72,25 Mrd.	77,2 Mrd.	77,96 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	33,04 Mrd.	34,54 Mrd.	33,36 Mrd.	34,71 Mrd.	34,45 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Belegungskosten	1,82 Mrd.	1,63 Mrd.	1,58 Mrd.	1,63 Mrd.	1,81 Mrd.
Bundeseinlagensicherung	-	-	-	-	-
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	13,62 Mrd.	11,89 Mrd.	11,34 Mrd.	12,2 Mrd.	12,58 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	7,72 Mrd.	5,77 Mrd.	10,99 Mrd.	4,95 Mrd.	5,22 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	56,2 Mrd.	53,83 Mrd.	57,28 Mrd.	53,48 Mrd.	54,06 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	2,12 Mrd.	29,12 Mrd.	14,97 Mrd.	23,72 Mrd.	23,9 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-1,5 Mrd.	-76 Mio.	-5 Mio.	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-37 Mio.	-227 Mio.	4 Mio.	-	-
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-	-	-	-179 Mio.	-290 Mio.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-1,9 Mrd.	-243 Mio.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	581 Mio.	28,82 Mrd.	14,97 Mrd.	21,64 Mrd.	23,36 Mrd.
Einkommensteueraufwand	-3 Mrd.	5,58 Mrd.	2,09 Mrd.	2,61 Mrd.	3,4 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	3,59 Mrd.	23,24 Mrd.	12,88 Mrd.	19,03 Mrd.	19,96 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	3,59 Mrd.	23,24 Mrd.	12,88 Mrd.	19,03 Mrd.	19,96 Mrd.
Minderheiteninteresse	-285 Mio.	-1,69 Mrd.	300 Mio.	113 Mio.	-243 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	3,3 Mrd.	21,55 Mrd.	13,18 Mrd.	19,14 Mrd.	19,72 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	1,59 Mrd.	1,29 Mrd.	1,12 Mrd.	1,16 Mrd.	1,12 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	1,71 Mrd.	20,26 Mrd.	12,07 Mrd.	17,98 Mrd.	18,61 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	1,71 Mrd.	20,26 Mrd.	12,07 Mrd.	17,98 Mrd.	18,61 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0,42	4,99	3,17	4,88	5,43
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0,42	4,99	3,17	4,88	5,43
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	4,12 Mrd.	4,06 Mrd.	3,81 Mrd.	3,69 Mrd.	3,43 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	0,41	4,95	3,14	4,83	5,37
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0,41	4,95	3,14	4,83	5,37
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	4,13 Mrd.	4,1 Mrd.	3,84 Mrd.	3,72 Mrd.	3,47 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0,25	4,06	2,54	4,05	4,29
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0,25	4,03	2,52	4,01	4,24
Dividende Pro Aktie	1,22	0,6	1,1	1,3	1,5
Ausschüttungsquote	186,06	16,83	40,15	30,98	31,6
ADR-Verhältnis	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	-517,21	19,36	13,94	12,05	14,55
Aktuelle Inlandsteuern	98 Mio.	6,7 Mrd.	843 Mio.	2,43 Mrd.	3,96 Mrd.
Aktuelle ausländische Steuern	211 Mio.	171 Mio.	169 Mio.	227 Mio.	345 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	309 Mio.	6,87 Mrd.	1,01 Mrd.	2,66 Mrd.	4,31 Mrd.
Aufgeschobene inländische Steuern	-3,25 Mrd.	-1,25 Mrd.	1,08 Mrd.	-76 Mio.	-868 Mio.
Aufgeschobene ausländische Steuern	-60 Mio.	-46 Mio.	-9 Mio.	26 Mio.	-43 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-3,31 Mrd.	-1,29 Mrd.	1,08 Mrd.	-50 Mio.	-911 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	1,04 Mrd.	16,51 Mrd.	9,66 Mrd.	14,93 Mrd.	14,69 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	33 Mio.	1 Mio.	224 Mio.	62 Mio.	72 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	1,77 Mrd.	1 Mrd.	978 Mio.	1,12 Mrd.	1,28 Mrd.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	1,77 Mrd.	1 Mrd.	978 Mio.	1,12 Mrd.	1,28 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	330 Mrd.	299 Mrd.	226 Mrd.	316 Mrd.	306 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	202 Mrd.	191 Mrd.	174 Mrd.	154 Mrd.	117 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	124 Mrd.	137 Mrd.	109 Mrd.	71,44 Mrd.	74,34 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	259 Mrd.	300 Mrd.	270 Mrd.	273 Mrd.	320 Mrd.
Gesamtinvestitionen	585 Mrd.	628 Mrd.	552 Mrd.	498 Mrd.	511 Mrd.
Bruttokredite	890 Mrd.	897 Mrd.	958 Mrd.	939 Mrd.	915 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-18,52 Mrd.	-12,49 Mrd.	-12,98 Mrd.	-14,61 Mrd.	-14,18 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-1,93 Mrd.	-1,62 Mrd.	-1,78 Mrd.	-2,4 Mrd.	-2,59 Mrd.
Netto-Darlehen	869 Mrd.	883 Mrd.	943 Mrd.	922 Mrd.	899 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	36,2 Mrd.	34,34 Mrd.	-	-	-
kumulierte Abschreibung	-15,6 Mrd.	-15,78 Mrd.	-	-	-
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	20,6 Mrd.	18,56 Mrd.	17,98 Mrd.	18,24 Mrd.	19,43 Mrd.
German: Firmenwert	26,39 Mrd.	25,18 Mrd.	25,17 Mrd.	25,18 Mrd.	25,17 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	328 Mio.	211 Mio.	152 Mio.	-	-
Investition in die FHLB	-	-	-	-	224 Mio.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	36,38 Mrd.	23,62 Mrd.	7,1 Mrd.	4,94 Mrd.	6,26 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	4,62 Mrd.	3,62 Mrd.	5,81 Mrd.	6,76 Mrd.	6,34 Mrd.
Andere Forderungen	38,12 Mrd.	20,83 Mrd.	23,65 Mrd.	30,54 Mrd.	19,61 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	-	1,21 Mrd.	1,14 Mrd.	1,22 Mrd.	1,22 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	268 Mio.	155 Mio.	26,93 Mrd.	62,54 Mrd.	86,14 Mrd.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	159 Mio.	112 Mio.	137 Mio.	187 Mio.	206 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	43,4 Mrd.	44,12 Mrd.	51,84 Mrd.	46,14 Mrd.	49,3 Mrd.
Gesamtvermögen	1.955 Mrd.	1.948 Mrd.	1.881 Mrd.	1.932 Mrd.	1.930 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	66,68 Mrd.	63,69 Mrd.	64,46 Mrd.	66,52 Mrd.	74,33 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	923 Mrd.	949 Mrd.	917 Mrd.	940 Mrd.	959 Mrd.
Institutionelle Einlagen	14,01 Mrd.	5,53 Mrd.	9,13 Mrd.	57,49 Mrd.	29,68 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	467 Mrd.	528 Mrd.	458 Mrd.	360 Mrd.	384 Mrd.
Gesamteinlagen	1.404 Mrd.	1.482 Mrd.	1.384 Mrd.	1.358 Mrd.	1.372 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	75,51 Mrd.	43,83 Mrd.	71,23 Mrd.	108 Mrd.	125 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	24,41 Mrd.	15,77 Mrd.	19,61 Mrd.	30,1 Mrd.	18,17 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	994 Mio.	948 Mio.	883 Mio.	875 Mio.	889 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	186 Mrd.	143 Mrd.	137 Mrd.	156 Mrd.	153 Mrd.
Langfristige Schulden der Bundesheimdarlehensbank	31 Mio.	-	17 Mrd.	20,26 Mrd.	-
Langfristige Mietverträge	4 Mrd.	3,55 Mrd.	3,6 Mrd.	3,2 Mrd.	3,55 Mrd.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	2,09 Mrd.	1,76 Mrd.	1,57 Mrd.	1,6 Mrd.	1,59 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	4,76 Mrd.	2,79 Mrd.	130 Mio.	631 Mio.	-
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1.769 Mrd.	1.758 Mrd.	1.699 Mrd.	1.745 Mrd.	1.749 Mrd.
Rückkaufbare Vorzugsaktien	14,42 Mrd.	10,05 Mrd.	10,05 Mrd.	10,74 Mrd.	7,9 Mrd.
Bevorzugte Aktien, die nicht eingelöst werden können	690 Mio.	4,2 Mrd.	4,2 Mrd.	3,51 Mrd.	5,51 Mrd.
Bevorzugte Wandelbare Aktien	5,97 Mrd.	5,81 Mrd.	5,2 Mrd.	5,2 Mrd.	5,2 Mrd.
Bevorzugte Aktien - Andere - (Modellspezifisch)	-822 Mio.	-646 Mio.	-429 Mio.	-	-
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	20,26 Mrd.	19,41 Mrd.	19,02 Mrd.	19,45 Mrd.	18,61 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	60,2 Mrd.	60,2 Mrd.	60,32 Mrd.	60,56 Mrd.	60,82 Mrd.
Gewinnrücklagen	163 Mrd.	180 Mrd.	188 Mrd.	201 Mrd.	214 Mrd.
Eigene Aktien	-67,79 Mrd.	-79,76 Mrd.	-82,85 Mrd.	-92,96 Mrd.	-111 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	194 Mio.	-1,7 Mrd.	-13,38 Mrd.	-11,58 Mrd.	-12,18 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	165 Mrd.	168 Mrd.	161 Mrd.	166 Mrd.	161 Mrd.
Minderheitsinteressen	1,03 Mrd.	2,5 Mrd.	1,99 Mrd.	1,71 Mrd.	1,95 Mrd.
Eigenkapital	186 Mrd.	190 Mrd.	182 Mrd.	187 Mrd.	181 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1.955 Mrd.	1.948 Mrd.	1.881 Mrd.	1.932 Mrd.	1.930 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	4,13 Mrd.	3,81 Mrd.	3,79 Mrd.	3,58 Mrd.	3,29 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	4,14 Mrd.	3,89 Mrd.	3,83 Mrd.	3,6 Mrd.	3,29 Mrd.
Buchwert / Aktie	39,73	43,28	41,96	46,21	48,8
Sachbuchwert	138 Mrd.	143 Mrd.	136 Mrd.	141 Mrd.	135 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	33,28	36,75	35,36	39,21	41,15
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	33,04	36,35	34,89	39,23	41,24
Durchschnittliche Vermögenswerte	1.944 Mrd.	1.942 Mrd.	1.894 Mrd.	1.885 Mrd.	1.917 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	969 Mrd.	892 Mrd.	944 Mrd.	950 Mrd.	922 Mrd.
Gesamtverschuldung	293 Mrd.	209 Mrd.	251 Mrd.	320 Mrd.	303 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	236 Mrd.	210 Mrd.	125 Mrd.	204 Mrd.	166 Mrd.
Verkaufte Bundesmittel	65,67 Mrd.	66,22 Mrd.	68,04 Mrd.	80,46 Mrd.	105 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	451 Mio.	-48 Mio.	-68 Mio.	-133 Mio.	-335 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	-161 Mrd.	-227 Mrd.	-84,4 Mrd.	-68,19 Mrd.	-79,17 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	20,46 Mrd.	8,2 Mrd.	9,67 Mrd.	10,25 Mrd.	3,31 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	268.531	247.848	238.000	226.000	217.000
Anzahl der Büros	-	-	-	-	-
Vermögenswerte unter Finanzierungsleasing - Brutto	-	-	-	-	-
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	10,5 Mrd.	9,28 Mrd.	-	-	-
Vermögenswerte im Operating-Leasing - Kumulierte Abschreibung	-3,1 Mrd.	-3,1 Mrd.	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	3,3 Mrd.	21,55 Mrd.	13,18 Mrd.	19,14 Mrd.	19,72 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	8,33 Mrd.	7,58 Mrd.	6,53 Mrd.	6,03 Mrd.	7,33 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	366 Mio.	264 Mio.	302 Mio.	238 Mio.	231 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	8,7 Mrd.	7,85 Mrd.	6,83 Mrd.	6,27 Mrd.	7,56 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	5,26 Mrd.	-	-	-	-
Totale Abschreibung des Vermögens	37 Mio.	41 Mio.	4 Mio.	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle	14,13 Mrd.	-4,16 Mrd.	1,53 Mrd.	5,4 Mrd.	4,33 Mrd.
Aktienbasierte Vergütung (CF)	1,77 Mrd.	-	-	-	-
Steuerbegünstigung aus Aktienoptionen	-	-	-	-	-
Netto (Zunahme) Abnahme der ausgegebenen / verkauften Kredite - Betrieblich	-59,37 Mrd.	-57,63 Mrd.	-9,49 Mrd.	-3,57 Mrd.	-6,17 Mrd.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	37,72 Mrd.	16,86 Mrd.	39,44 Mrd.	7,5 Mrd.	-24,28 Mrd.
Änderungen der aufgelaufenen Zinsforderungen	-	-	-	-	-
Änderungen der aufgelaufenen zu zahlenden Zinsen	-	-	-	-	-
Änderung der latenten Steuern	-3,31 Mrd.	-	-	-	-
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-10,78 Mrd.	16,94 Mrd.	-9,37 Mrd.	-2,22 Mrd.	4,01 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	4,61 Mrd.	-12,98 Mrd.	-15,08 Mrd.	7,84 Mrd.	-2,14 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	2,05 Mrd.	-11,52 Mrd.	27,05 Mrd.	40,36 Mrd.	3,04 Mrd.
Barkaufe	-	-	-	-	-
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	28,66 Mrd.	-11,25 Mrd.	19,23 Mrd.	14,05 Mrd.	-9,89 Mrd.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	56,64 Mrd.	397 Mio.	-61,81 Mrd.	14,33 Mrd.	21,45 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	37,25 Mrd.	3,23 Mrd.	101 Mio.	-12,34 Mrd.	-27,22 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	123 Mrd.	-7,62 Mrd.	-42,48 Mrd.	16,04 Mrd.	-15,65 Mrd.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	-	-	16,56 Mrd.	38,41 Mrd.	18,71 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	38,14 Mrd.	1,28 Mrd.	53,74 Mrd.	49,07 Mrd.	29,01 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	38,14 Mrd.	1,28 Mrd.	70,3 Mrd.	87,48 Mrd.	47,72 Mrd.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-45,51 Mrd.	-24,59 Mrd.	-	-	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-65,35 Mrd.	-47,13 Mrd.	-19,59 Mrd.	-22,89 Mrd.	-55,58 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-111 Mrd.	-71,72 Mrd.	-19,59 Mrd.	-22,89 Mrd.	-55,58 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	571 Mio.	-	-	-	-
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-3,76 Mrd.	-14,46 Mrd.	-6,03 Mrd.	-11,85 Mrd.	-19,45 Mrd.
Ausgabe von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	3,12 Mrd.	5,76 Mrd.	-	1,72 Mrd.	2 Mrd.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-3,6 Mrd.	-6,68 Mrd.	-	-1,72 Mrd.	-2,84 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-4,85 Mrd.	-2,42 Mrd.	-4,18 Mrd.	-4,79 Mrd.	-5,13 Mrd.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-1,29 Mrd.	-1,2 Mrd.	-1,12 Mrd.	-1,14 Mrd.	-1,1 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-6,14 Mrd.	-3,63 Mrd.	-5,29 Mrd.	-5,93 Mrd.	-6,23 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	81,76 Mrd.	78,58 Mrd.	-98,49 Mrd.	-25,81 Mrd.	13,63 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-462 Mio.	-361 Mio.	-539 Mio.	-509 Mio.	-784 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-1,24 Mrd.	-11,24 Mrd.	-59,64 Mrd.	20,49 Mrd.	-21,53 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	123 Mrd.	-30,38 Mrd.	-75,07 Mrd.	76,9 Mrd.	-34,15 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	8,41 Mrd.	4,38 Mrd.	8,29 Mrd.	30,43 Mrd.	43,62 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	1,18 Mrd.	3,17 Mrd.	3,38 Mrd.	-1,79 Mrd.	1,66 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-72,72 Mrd.	-70,45 Mrd.	50,71 Mrd.	64,6 Mrd.	-7,86 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,18	1,19	0,67	1	1,03
Eigenkapitalrendite %	1,92	12,37	6,93	10,3	10,84
Rendite auf Eigenkapital	1,03	12,18	7,33	10,98	11,39
Mehrwert für Aktionäre	-15,28 Mrd.	1,9 Mrd.	-6,26 Mrd.	-270 Mio.	345 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	83,13	57,94	64,07	62,86	62,65
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	68,31	43,13	62,22	67,84	61,15
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	3,63	35,11	20,72	30,72	30,65
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	6,15	28,02	17,83	24,65	25,61
Netto-Einkommensmarge %	5,66	25,98	18,25	24,8	25,3
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	2,93	24,42	16,7	23,29	23,87
Normalisierte Nettogewinnmarge	1,78	19,9	13,37	19,35	18,85
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0,98	0,8	0,59	0,88	0,84
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,45	0,37	0,3	0,43	0,4
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,45	0,38	0,31	0,44	0,41
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	1	0,82	0,6	0,9	0,87
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	4,78	3,85	3,17	4,5	4,38
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	562,97	793,52	807,52	420,92	297,21
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	212,14	173,18	230,8	176,91	183,48
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	2,08	1,39	1,36	1,56	1,55
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,34	0,18	0,17	0,37	0,52
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	429,58	-263,98	95,4	155,59	90,82
Ertragsaktiva / IBL	137,75	147,75	149,97	139,19	133,26
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2,46	2,04	2,85	4,51	4,74
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,41	0,2	0,48	1,74	2,25
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2,05	1,84	2,37	2,78	2,49
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,68	2,22	1,52	1,6	1,81
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	2,89	2,77	3,02	2,84	2,82
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	8,53	8,53	8,59	8,59	8,46
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	9,63	9,63	9,71	9,69	9,54
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	22,87	22,31	20,14	21,33	21,12
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	63,34	60,51	69,2	69,14	66,72
Nettokredite / Gesamteinlagen %	61,89	59,56	68,13	67,89	65,5
Tier 1 Kapitalquote %	13,25	12,89	12,11	12,98	12,57
Gesamtkapitalquote %	16,47	15,84	14,82	15,67	15,18
Kernkapitalquote Stufe 1	11,59	11,35	10,6	11,43	11,07
Eigenkapitalquote der Stufe 2	3,22	2,96	2,71	2,7	2,61
Eigenkapitalquote der Stufe 1	11,47	11,4	10,62	11,46	11,15
Deckungsquote	-	-	-	-	-
Hebelverhältnis %	8,32	8,34	8,26	8,5	8,08
Interbank-Verhältnis	646,27	1278,27	628,93	366,46	285,2
Deckung der Fixkosten
Ergebnis vor Steuern + Zinsen auf Verbindlichkeiten / Zinsen auf Verbindlichkeiten	1,11	9,17	3,23	2,33	2,24
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	1,07	8,36	2,65	1,66	1,54
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-15,66	-10,45	25,63	16,52	-8,97
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-13,98	24,98	-32,44	2,73	14,55
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	425,83	-129,41	-136,92	251,96	-19,73
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-29,27	37,69	-12,54	5,99	0,99
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-82,11	534,57	-44,56	42,24	4,92
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-83,11	538,08	-38,82	39,96	3,03
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-92,9	636,82	-40,91	23,04	-1,62
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-89,88	1051,16	-36,57	47,71	11,18
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-36,46	-50,82	83,33	18,18	15,38
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	-7,79	0,84	6,76	-1,94	-2,53
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	93,86	-32,54	3,96	12,48	-2,9
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	-8,77	1,59	6,79	-2,21	-2,55
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	63,26	-17,37	-21,99	46,75	-6,37
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	57,32	-17,59	-21,31	46,5	-6
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	1,43	-0,25	-3,44	2,74	-0,14
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	6,18	5,56	-6,64	-1,87	1
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	-1,44	3,71	-5,08	3,73	-4,09
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	1,01	-0,54	-2,14	0,13	1,67
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	-2,22	-7,27	-3,59	7,9	6,2
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	-1,27	2,3	-4,36	3,15	-3,47
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	-1,1	2,37	-4,33	2,87	-3,4
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-10,74	-13,03	6,07	20,99	2,99
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	-5,4	4,21	-8,38	-16,54	8,48
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	184,63	24,35	-67,05	13,99	68,09
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-17,02	-0,76	9,58	-3,74	3,46
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	-60,41	7,24	87,56	-10,58	22,16
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	-61,61	4,55	97,57	-6,95	20,08
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	-75,54	2,42	107,6	-6,4	10,04
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	-69,05	10,01	170,23	-2,49	28,15
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-13,75	-44,1	-5,05	47,2	16,77
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	-3,39	-3,57	3,76	2,32	-2,23
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	37,63	14,36	-16,26	8,14	4,51
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	-4,01	-3,73	4,16	2,19	-2,38
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	15,91	16,15	-19,71	6,99	17,22
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	13,1	13,86	-19,47	7,37	17,35
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	1,55	0,53	-1,86	-0,4	1,29
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	4,49	5,87	-0,73	-4,28	-0,44
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	-3,3	1,02	-0,79	-0,59	-0,25
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	0,97	0,23	-1,34	-1,01	0,9
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	0,5	-4,78	-5,45	1,99	7,04
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-2,86	0,44	-1,09	-0,57	-0,22
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-2,87	0,56	-1,04	-0,7	-0,32
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-7,02	-10,55	-1,69	9,44	10,04
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-5,76	5,68	-10,05	-4,17	-7,25
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	77,46	33,56	-17,04	-27,43	1,42
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-12,14	-0,69	-4,99	8,66	-2,19
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	-45,75	0,52	-13,93	73,21	-5,69
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	-47,01	-1,27	-12,56	78,3	-3,74
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	-60,49	-1,65	-15,03	88,2	-4,83
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	-53,58	4,97	-8,43	123,95	1,87
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-7,47	-28,48	-16,95	2,14	35,72
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	-2,53	-2	-0,25	1,82	0,68
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	18,94	8,51	10,78	-7,6	4,33
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	-2,78	-2,18	-0,35	1,99	0,59
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	4,51	3,55	1,72	-1,84	2,34
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	2,35	1,78	0,67	-1,69	2,71
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	0,06	0,91	-0,81	-0,35	-0,31
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	1,68	4,85	1,52	-1,11	-2,55
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-3,83	-1,07	-1,06	0,82	-1,77
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	-0,08	0,46	-0,56	-0,85	-0,12
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	-0,5	-2,16	-4,38	-1,2	3,38
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-3,51	-1,21	-1,19	0,38	-1,55
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-3,68	-1,19	-1,1	0,31	-1,61
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-2,54	-5,61	-1,93	0,93	0,16
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-4,4	1,18	-5,84	-3,68	-2,66
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	42,06	1,96	-9,51	25,36	10,03
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-6,97	-0,38	-3,42	-1,84	-1,53
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-31,21	1,06	-10,52	-3,62	-0,24
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	-32,11	-0,36	-9,89	-3,09	0,01
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	-45,01	-3,73	-10,52	-2,96	-1,37
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	-36,97	4,41	-5,2	2,45	5,6
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-3,72	-16,91	-6,51	-4,54	-4,82
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	-0,68	-1,59	-0,06	-0,3	-1,05
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	9,91	1,81	3,37	8,36	8,23
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	-0,81	-1,58	-0,06	-0,45	-1,16
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-5,17	-7,03	-5,95	4,91	7,65
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-7,05	-8,41	-7,01	3,98	7,04
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	1,81	0,19	-0,74	0,38	0,02
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	2,8	2,57	0,71	1,1	0,73
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-0,79	-0,6	-2,65	-0,88	-0,66
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	2,43	0,56	-0,59	-0,13	0,02
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	2,38	-1,12	-2,51	-0,52	0,03
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-0,89	-0,97	-2,57	-0,95	-0,76
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-0,84	-1,06	-2,66	-1	-0,75