Gewinn- und Verlustrechnung Wells Fargo & Company

Aktien

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15.07.	Citigroup-Schätzungen nach höheren Kostenprognosen der Bank revidiert, Aktie stürzt ab	RE
15.07.	MÄRKTE USA/Ausverkauf bei Technologiewerten drückt Börse ins Minus	DJ

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Veröffentlichte Finanzdaten: WELLS FARGO & COMPANY

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Zinserträge aus Darlehen	29,5 Mrd.	38,23 Mrd.	57,52 Mrd.	58,39 Mrd.	54,74 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	10,2 Mrd.	15,8 Mrd.	27,6 Mrd.	32,39 Mrd.	32,58 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	39,69 Mrd.	54,02 Mrd.	85,12 Mrd.	90,78 Mrd.	87,31 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	388 Mio.	2,35 Mrd.	16,5 Mrd.	24,28 Mrd.	20,45 Mrd.
Gesamtzinsen auf Darlehen	3,53 Mrd.	6,72 Mrd.	16,24 Mrd.	18,82 Mrd.	19,38 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	3,92 Mrd.	9,07 Mrd.	32,74 Mrd.	43,1 Mrd.	39,83 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	35,78 Mrd.	44,95 Mrd.	52,38 Mrd.	47,68 Mrd.	47,48 Mrd.
Dienstleistungsgebühren auf Einlagen	6,92 Mrd.	6,71 Mrd.	6,14 Mrd.	6,52 Mrd.	6,61 Mrd.
Trust Einkommen	11,01 Mrd.	9 Mrd.	8,67 Mrd.	9,78 Mrd.	10,5 Mrd.
Gesamtaktivitäten der Hypothekenbank	4,92 Mrd.	1,38 Mrd.	829 Mio.	1,05 Mrd.	1,15 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	7,26 Mrd.	1,46 Mrd.	4,37 Mrd.	5,43 Mrd.	5,25 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	1,37 Mrd.	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	-	-	-	-	-
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	11,53 Mrd.	10,27 Mrd.	10,22 Mrd.	11,85 Mrd.	12,7 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	43,01 Mrd.	28,83 Mrd.	30,22 Mrd.	34,62 Mrd.	36,22 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	78,79 Mrd.	73,78 Mrd.	82,6 Mrd.	82,3 Mrd.	83,7 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	-4,16 Mrd.	1,53 Mrd.	5,4 Mrd.	4,33 Mrd.	3,66 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	82,95 Mrd.	72,25 Mrd.	77,2 Mrd.	77,96 Mrd.	80,04 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	34,54 Mrd.	33,36 Mrd.	34,71 Mrd.	34,45 Mrd.	34,8 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	-	-	-	-	-
Belegungskosten	1,63 Mrd.	1,58 Mrd.	1,63 Mrd.	1,81 Mrd.	1,91 Mrd.
Bundeseinlagensicherung	-	-	-	-	-
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	11,89 Mrd.	11,34 Mrd.	12,2 Mrd.	12,58 Mrd.	13,55 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	5,77 Mrd.	10,99 Mrd.	4,95 Mrd.	5,22 Mrd.	4,84 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	53,83 Mrd.	57,28 Mrd.	53,48 Mrd.	54,06 Mrd.	55,11 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	29,12 Mrd.	14,97 Mrd.	23,72 Mrd.	23,9 Mrd.	24,93 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-76 Mio.	-5 Mio.	-	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-227 Mio.	4 Mio.	-	-	-
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-	-	-179 Mio.	-290 Mio.	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-1,9 Mrd.	-243 Mio.	271 Mio.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	28,82 Mrd.	14,97 Mrd.	21,64 Mrd.	23,36 Mrd.	25,2 Mrd.
Einkommensteueraufwand	5,58 Mrd.	2,09 Mrd.	2,61 Mrd.	3,4 Mrd.	3,84 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	23,24 Mrd.	12,88 Mrd.	19,03 Mrd.	19,96 Mrd.	21,36 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	23,24 Mrd.	12,88 Mrd.	19,03 Mrd.	19,96 Mrd.	21,36 Mrd.
Minderheiteninteresse	-1,69 Mrd.	300 Mio.	113 Mio.	-243 Mio.	-20 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	21,55 Mrd.	13,18 Mrd.	19,14 Mrd.	19,72 Mrd.	21,34 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	1,29 Mrd.	1,12 Mrd.	1,16 Mrd.	1,12 Mrd.	1,05 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	20,26 Mrd.	12,07 Mrd.	17,98 Mrd.	18,61 Mrd.	20,28 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	20,26 Mrd.	12,07 Mrd.	17,98 Mrd.	18,61 Mrd.	20,28 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	4,99	3,17	4,88	5,43	6,34
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	4,99	3,17	4,88	5,43	6,34
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	4,06 Mrd.	3,81 Mrd.	3,69 Mrd.	3,43 Mrd.	3,2 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	4,95	3,14	4,83	5,37	6,26
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	4,95	3,14	4,83	5,37	6,26
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	4,1 Mrd.	3,84 Mrd.	3,72 Mrd.	3,47 Mrd.	3,24 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	4,06	2,54	4,05	4,29	4,86
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	4,03	2,52	4,01	4,24	4,8
Dividende Pro Aktie	0,6	1,1	1,3	1,5	1,7
Ausschüttungsquote	16,83	40,15	30,98	31,6	30,39
ADR-Verhältnis	0,25	0,25	0,25	0,25	0,25
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	19,36	13,94	12,05	14,55	15,24
Aktuelle Inlandsteuern	6,7 Mrd.	843 Mio.	2,43 Mrd.	3,96 Mrd.	5,29 Mrd.
Aktuelle ausländische Steuern	171 Mio.	169 Mio.	227 Mio.	345 Mio.	420 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	6,87 Mrd.	1,01 Mrd.	2,66 Mrd.	4,31 Mrd.	5,71 Mrd.
Aufgeschobene inländische Steuern	-1,25 Mrd.	1,08 Mrd.	-76 Mio.	-868 Mio.	-1,83 Mrd.
Aufgeschobene ausländische Steuern	-46 Mio.	-9 Mio.	26 Mio.	-43 Mio.	-43 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-1,29 Mrd.	1,08 Mrd.	-50 Mio.	-911 Mio.	-1,87 Mrd.
Normalisiertes Nettoeinkommen	16,51 Mrd.	9,66 Mrd.	14,93 Mrd.	14,69 Mrd.	15,56 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	1 Mio.	224 Mio.	62 Mio.	72 Mio.	49 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	1 Mrd.	978 Mio.	1,12 Mrd.	1,28 Mrd.	1,48 Mrd.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	1 Mrd.	978 Mio.	1,12 Mrd.	1,28 Mrd.	1,48 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	299 Mrd.	226 Mrd.	316 Mrd.	306 Mrd.	365 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	191 Mrd.	174 Mrd.	154 Mrd.	117 Mrd.	137 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	137 Mrd.	109 Mrd.	71,44 Mrd.	74,34 Mrd.	82,42 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	300 Mrd.	270 Mrd.	273 Mrd.	320 Mrd.	323 Mrd.
Gesamtinvestitionen	628 Mrd.	552 Mrd.	498 Mrd.	511 Mrd.	542 Mrd.
Bruttokredite	897 Mrd.	958 Mrd.	939 Mrd.	915 Mrd.	988 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-12,49 Mrd.	-12,98 Mrd.	-14,61 Mrd.	-14,18 Mrd.	-13,8 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-1,62 Mrd.	-1,78 Mrd.	-2,4 Mrd.	-2,59 Mrd.	-2,25 Mrd.
Netto-Darlehen	883 Mrd.	943 Mrd.	922 Mrd.	899 Mrd.	972 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	34,34 Mrd.	-	-	-	-
kumulierte Abschreibung	-15,78 Mrd.	-	-	-	-
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	18,56 Mrd.	17,98 Mrd.	18,24 Mrd.	19,43 Mrd.	20,04 Mrd.
German: Firmenwert	25,18 Mrd.	25,17 Mrd.	25,18 Mrd.	25,17 Mrd.	24,97 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	211 Mio.	152 Mio.	-	-	-
Investition in die FHLB	-	-	-	224 Mio.	762 Mio.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	23,62 Mrd.	7,1 Mrd.	4,94 Mrd.	6,26 Mrd.	4,48 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	3,62 Mrd.	5,81 Mrd.	6,76 Mrd.	6,34 Mrd.	6,86 Mrd.
Andere Forderungen	20,83 Mrd.	23,65 Mrd.	30,54 Mrd.	19,61 Mrd.	19,65 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	1,21 Mrd.	1,14 Mrd.	1,22 Mrd.	1,22 Mrd.	1,34 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	155 Mio.	26,93 Mrd.	62,54 Mrd.	86,14 Mrd.	146 Mrd.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	112 Mio.	137 Mio.	187 Mio.	206 Mio.	302 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	44,12 Mrd.	51,84 Mrd.	46,14 Mrd.	49,3 Mrd.	44,92 Mrd.
Gesamtvermögen	1.948 Mrd.	1.881 Mrd.	1.932 Mrd.	1.930 Mrd.	2.149 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	63,69 Mrd.	64,46 Mrd.	66,52 Mrd.	74,33 Mrd.	58,33 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	949 Mrd.	917 Mrd.	940 Mrd.	959 Mrd.	1.019 Mrd.
Institutionelle Einlagen	5,53 Mrd.	9,13 Mrd.	57,49 Mrd.	29,68 Mrd.	41,44 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	528 Mrd.	458 Mrd.	360 Mrd.	384 Mrd.	365 Mrd.
Gesamteinlagen	1.482 Mrd.	1.384 Mrd.	1.358 Mrd.	1.372 Mrd.	1.426 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	43,83 Mrd.	71,23 Mrd.	108 Mrd.	125 Mrd.	265 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	15,77 Mrd.	19,61 Mrd.	30,1 Mrd.	18,17 Mrd.	23,47 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	948 Mio.	883 Mio.	875 Mio.	889 Mio.	898 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	143 Mrd.	137 Mrd.	156 Mrd.	153 Mrd.	150 Mrd.
Langfristige Schulden der Bundesheimdarlehensbank	-	17 Mrd.	20,26 Mrd.	-	-
Langfristige Mietverträge	3,55 Mrd.	3,6 Mrd.	3,2 Mrd.	3,55 Mrd.	3,28 Mrd.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	1,76 Mrd.	1,57 Mrd.	1,6 Mrd.	1,59 Mrd.	905 Mio.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	-	-	-	-	31,84 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	2,79 Mrd.	130 Mio.	631 Mio.	-	-
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	5,7 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1.758 Mrd.	1.699 Mrd.	1.745 Mrd.	1.749 Mrd.	1.966 Mrd.
Rückkaufbare Vorzugsaktien	10,05 Mrd.	10,05 Mrd.	10,74 Mrd.	7,9 Mrd.	7,9 Mrd.
Bevorzugte Aktien, die nicht eingelöst werden können	4,2 Mrd.	4,2 Mrd.	3,51 Mrd.	5,51 Mrd.	5,51 Mrd.
Bevorzugte Wandelbare Aktien	5,81 Mrd.	5,2 Mrd.	5,2 Mrd.	5,2 Mrd.	3,2 Mrd.
Bevorzugte Aktien - Andere - (Modellspezifisch)	-646 Mio.	-429 Mio.	-	-	-
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	19,41 Mrd.	19,02 Mrd.	19,45 Mrd.	18,61 Mrd.	16,61 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.	9,14 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	60,2 Mrd.	60,32 Mrd.	60,56 Mrd.	60,82 Mrd.	61,29 Mrd.
Gewinnrücklagen	180 Mrd.	188 Mrd.	201 Mrd.	214 Mrd.	229 Mrd.
Eigene Aktien	-79,76 Mrd.	-82,85 Mrd.	-92,96 Mrd.	-111 Mrd.	-128 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	-1,7 Mrd.	-13,38 Mrd.	-11,58 Mrd.	-12,18 Mrd.	-6,67 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	168 Mrd.	161 Mrd.	166 Mrd.	161 Mrd.	165 Mrd.
Minderheitsinteressen	2,5 Mrd.	1,99 Mrd.	1,71 Mrd.	1,95 Mrd.	1,92 Mrd.
Eigenkapital	190 Mrd.	182 Mrd.	187 Mrd.	181 Mrd.	183 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1.948 Mrd.	1.881 Mrd.	1.932 Mrd.	1.930 Mrd.	2.149 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	3,81 Mrd.	3,79 Mrd.	3,58 Mrd.	3,29 Mrd.	3,09 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	3,89 Mrd.	3,83 Mrd.	3,6 Mrd.	3,29 Mrd.	3,09 Mrd.
Buchwert / Aktie	43,28	41,96	46,21	48,8	53,19
Sachbuchwert	143 Mrd.	136 Mrd.	141 Mrd.	135 Mrd.	140 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	36,75	35,36	39,21	41,15	45,12
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	36,35	34,89	39,23	41,24	45,02
Durchschnittliche Vermögenswerte	1.942 Mrd.	1.894 Mrd.	1.885 Mrd.	1.917 Mrd.	1.986 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	892 Mrd.	944 Mrd.	950 Mrd.	922 Mrd.	927 Mrd.
Gesamtverschuldung	209 Mrd.	251 Mrd.	320 Mrd.	303 Mrd.	444 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	210 Mrd.	125 Mrd.	204 Mrd.	166 Mrd.	135 Mrd.
Verkaufte Bundesmittel	66,22 Mrd.	68,04 Mrd.	80,46 Mrd.	105 Mrd.	194 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	-48 Mio.	-68 Mio.	-133 Mio.	-335 Mio.	-448 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	-227 Mrd.	-84,4 Mrd.	-68,19 Mrd.	-79,17 Mrd.	-5,7 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	8,2 Mrd.	9,67 Mrd.	10,25 Mrd.	3,31 Mrd.	3,41 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	247.848	238.000	226.000	217.000	205.000
Anzahl der Büros	-	-	-	-	-
Vermögenswerte unter Finanzierungsleasing - Brutto	-	-	-	-	-
Aktiva aus Operating-Leasing - Brutto	9,28 Mrd.	-	-	-	-
Vermögenswerte im Operating-Leasing - Kumulierte Abschreibung	-3,1 Mrd.	-	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Nettoergebnis - (CF)	21,55 Mrd.	13,18 Mrd.	19,14 Mrd.	19,72 Mrd.	21,34 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	7,58 Mrd.	6,53 Mrd.	6,03 Mrd.	7,33 Mrd.	7,55 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	264 Mio.	302 Mio.	238 Mio.	231 Mio.	160 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	7,85 Mrd.	6,83 Mrd.	6,27 Mrd.	7,56 Mrd.	7,71 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-	-	-	-	-
Totale Abschreibung des Vermögens	41 Mio.	4 Mio.	-	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle	-4,16 Mrd.	1,53 Mrd.	5,4 Mrd.	4,33 Mrd.	3,66 Mrd.
Aktienbasierte Vergütung (CF)	-	-	-	-	-
Steuerbegünstigung aus Aktienoptionen	-	-	-	-	-
Netto (Zunahme) Abnahme der ausgegebenen / verkauften Kredite - Betrieblich	-57,63 Mrd.	-9,49 Mrd.	-3,57 Mrd.	-6,17 Mrd.	-4,52 Mrd.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	16,86 Mrd.	39,44 Mrd.	7,5 Mrd.	-24,28 Mrd.	-52,96 Mrd.
Änderung der latenten Steuern	-	-	-	-	-
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	16,94 Mrd.	-9,37 Mrd.	-2,22 Mrd.	4,01 Mrd.	995 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-12,98 Mrd.	-15,08 Mrd.	7,84 Mrd.	-2,14 Mrd.	4,77 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-11,52 Mrd.	27,05 Mrd.	40,36 Mrd.	3,04 Mrd.	-19 Mrd.
Barkaufe	-	-	-	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-11,25 Mrd.	19,23 Mrd.	14,05 Mrd.	-9,89 Mrd.	-21,86 Mrd.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	397 Mio.	-61,81 Mrd.	14,33 Mrd.	21,45 Mrd.	-78,72 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	3,23 Mrd.	101 Mio.	-12,34 Mrd.	-27,22 Mrd.	-87,32 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-7,62 Mrd.	-42,48 Mrd.	16,04 Mrd.	-15,65 Mrd.	-188 Mrd.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	-	16,56 Mrd.	38,41 Mrd.	18,71 Mrd.	153 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	1,28 Mrd.	53,74 Mrd.	49,07 Mrd.	29,01 Mrd.	31,34 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	1,28 Mrd.	70,3 Mrd.	87,48 Mrd.	47,72 Mrd.	184 Mrd.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-24,59 Mrd.	-	-	-	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-47,13 Mrd.	-19,59 Mrd.	-22,89 Mrd.	-55,58 Mrd.	-34,47 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-71,72 Mrd.	-19,59 Mrd.	-22,89 Mrd.	-55,58 Mrd.	-34,47 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-14,46 Mrd.	-6,03 Mrd.	-11,85 Mrd.	-19,45 Mrd.	-17,52 Mrd.
Ausgabe von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	5,76 Mrd.	-	1,72 Mrd.	2 Mrd.	-
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-6,68 Mrd.	-	-1,72 Mrd.	-2,84 Mrd.	-2 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-2,42 Mrd.	-4,18 Mrd.	-4,79 Mrd.	-5,13 Mrd.	-5,43 Mrd.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-1,2 Mrd.	-1,12 Mrd.	-1,14 Mrd.	-1,1 Mrd.	-1,05 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-3,63 Mrd.	-5,29 Mrd.	-5,93 Mrd.	-6,23 Mrd.	-6,48 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	78,58 Mrd.	-98,49 Mrd.	-25,81 Mrd.	13,63 Mrd.	54,51 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-361 Mio.	-539 Mio.	-509 Mio.	-784 Mio.	-861 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-11,24 Mrd.	-59,64 Mrd.	20,49 Mrd.	-21,53 Mrd.	178 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	-30,38 Mrd.	-75,07 Mrd.	76,9 Mrd.	-34,15 Mrd.	-29,31 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	4,38 Mrd.	8,29 Mrd.	30,43 Mrd.	43,62 Mrd.	39,81 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	3,17 Mrd.	3,38 Mrd.	-1,79 Mrd.	1,66 Mrd.	1,42 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-70,45 Mrd.	50,71 Mrd.	64,6 Mrd.	-7,86 Mrd.	150 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	1,19	0,67	1	1,03	1,05
Eigenkapitalrendite %	12,37	6,93	10,3	10,84	11,73
Rendite auf Eigenkapital	12,18	7,33	10,98	11,39	12,48
Mehrwert für Aktionäre	1,9 Mrd.	-6,26 Mrd.	-270 Mio.	345 Mio.	2 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	57,94	64,07	62,86	62,65	62,8
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	43,13	62,22	67,84	61,15	59,32
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	35,11	20,72	30,72	30,65	31,14
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	28,02	17,83	24,65	25,61	26,68
Netto-Einkommensmarge %	25,98	18,25	24,8	25,3	26,66
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	24,42	16,7	23,29	23,87	25,34
Normalisierte Nettogewinnmarge	19,9	13,37	19,35	18,85	19,44
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0,8	0,59	0,88	0,84	0,83
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,37	0,3	0,43	0,4	0,38
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,38	0,31	0,44	0,41	0,4
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0,82	0,6	0,9	0,87	0,86
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	3,85	3,17	4,5	4,38	4,65
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	793,52	807,52	420,92	297,21	345,44
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	173,18	230,8	176,91	183,48	168,24
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1,39	1,36	1,56	1,55	1,4
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,18	0,17	0,37	0,52	0,43
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-263,98	95,4	155,59	90,82	91,59
Ertragsaktiva / IBL	147,75	149,97	139,19	133,26	130,76
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2,04	2,85	4,51	4,74	4,4
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,2	0,48	1,74	2,25	2,01
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,84	2,37	2,78	2,49	2,39
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	2,22	1,52	1,6	1,81	1,82
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	2,77	3,02	2,84	2,82	2,77
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	8,53	8,59	8,59	8,46	7,97
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	9,63	9,71	9,69	9,54	8,93
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	22,31	20,14	21,33	21,12	19,72
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	60,51	69,2	69,14	66,72	69,3
Nettokredite / Gesamteinlagen %	59,56	68,13	67,89	65,5	68,18
Tier 1 Kapitalquote %	12,89	12,11	12,98	12,57	11,86
Gesamtkapitalquote %	15,84	14,82	15,67	15,18	14,27
Kernkapitalquote Stufe 1	11,35	10,6	11,43	11,07	10,61
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2,96	2,71	2,7	2,61	2,4
Eigenkapitalquote der Stufe 1	11,4	10,62	11,46	11,15	10,75
Deckungsquote	-	-	-	-	-
Hebelverhältnis %	8,34	8,26	8,5	8,08	7,48
Interbank-Verhältnis	1278,27	628,93	366,46	285,2	141,37
Deckung der Fixkosten
Ergebnis vor Steuern + Zinsen auf Verbindlichkeiten / Zinsen auf Verbindlichkeiten	9,17	3,23	2,33	2,24	2,3
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	8,36	2,65	1,66	1,54	1,63
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-10,45	25,63	16,52	-8,97	-0,4
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	24,98	-32,44	2,73	14,55	4,61
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-129,41	-136,92	251,96	-19,73	-15,6
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	37,69	-12,54	5,99	0,99	2,67
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	534,57	-44,56	42,24	4,92	6,98
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	538,08	-38,82	39,96	3,03	8,19
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	636,82	-40,91	23,04	-1,62	7,23
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	1051,16	-36,57	47,71	11,18	16,57
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-50,82	83,33	18,18	15,38	13,33
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	0,84	6,76	-1,94	-2,53	7,98
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-32,54	3,96	12,48	-2,9	-2,72
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	1,59	6,79	-2,21	-2,55	8,21
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	-17,37	-21,99	46,75	-6,37	6,09
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	-17,59	-21,31	46,5	-6	7,14
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	-0,25	-3,44	2,74	-0,14	11,34
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	5,56	-6,64	-1,87	1	3,97
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	3,71	-5,08	3,73	-4,09	3,1
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	-0,54	-2,14	0,13	1,67	3,18
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	-7,27	-3,59	7,9	6,2	5,15
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	2,3	-4,36	3,15	-3,47	2,49
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	2,37	-4,33	2,87	-3,4	1,09
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-13,03	6,07	20,99	2,99	-4,78
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	4,21	-8,38	-16,54	8,48	9,47
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	24,35	-67,05	13,99	68,09	-17,69
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-0,76	9,58	-3,74	3,46	1,82
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	7,24	87,56	-10,58	22,16	5,94
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	4,55	97,57	-6,95	20,08	5,58
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	2,42	107,6	-6,4	10,04	2,46
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	10,01	170,23	-2,49	28,15	13,84
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-44,1	-5,05	47,2	16,77	14,35
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	-3,57	3,76	2,32	-2,23	2,59
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	14,36	-16,26	8,14	4,51	-2,81
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	-3,73	4,16	2,19	-2,38	2,69
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	16,15	-19,71	6,99	17,22	-0,33
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	13,86	-19,47	7,37	17,35	0,35
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	0,53	-1,86	-0,4	1,29	5,44
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	5,87	-0,73	-4,28	-0,44	2,47
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	1,02	-0,79	-0,59	-0,25	-0,56
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	0,23	-1,34	-1,01	0,9	2,42
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	-4,78	-5,45	1,99	7,04	5,67
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	0,44	-1,09	-0,57	-0,22	-0,54
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	0,56	-1,04	-0,7	-0,32	-1,18
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-10,55	-1,69	9,44	10,04	1,84
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	5,68	-10,05	-4,17	-7,25	7,17
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	33,56	-17,04	-27,43	1,42	33,6
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-0,69	-4,99	8,66	-2,19	3,2
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	0,52	-13,93	73,21	-5,69	16,88
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	-1,27	-12,56	78,3	-3,74	15,98
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	-1,65	-15,03	88,2	-4,83	8,64
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	4,97	-8,43	123,95	1,87	24,17
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-28,48	-16,95	2,14	35,72	15,62
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	-2	-0,25	1,82	0,68	1,06
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	8,51	10,78	-7,6	4,33	2,04
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	-2,18	-0,35	1,99	0,59	1,03
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	3,55	1,72	-1,84	2,34	13,38
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	1,78	0,67	-1,69	2,71	13,84
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	0,91	-0,81	-0,35	-0,31	4,53
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	4,85	1,52	-1,11	-2,55	1,01
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1,07	-1,06	0,82	-1,77	0,85
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	0,46	-0,56	-0,85	-0,12	1,65
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	-2,16	-4,38	-1,2	3,38	6,41
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-1,21	-1,19	0,38	-1,55	0,68
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1,19	-1,1	0,31	-1,61	0,15
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-5,61	-1,93	0,93	0,16	3,51
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	1,18	-5,84	-3,68	-2,66	1,07
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	1,96	-9,51	25,36	10,03	-23,68
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-0,38	-3,42	-1,84	-1,53	5,87
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	1,06	-10,52	-3,62	-0,24	42,29
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	-0,36	-9,89	-3,09	0,01	44,59
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	-3,73	-10,52	-2,96	-1,37	47,34
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	4,41	-5,2	2,45	5,6	70,85
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-16,91	-6,51	-4,54	-4,82	6,86
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	-1,59	-0,06	-0,3	-1,05	2,13
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	1,81	3,37	8,36	8,23	-5,71
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	-1,58	-0,06	-0,45	-1,16	2,27
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-7,03	-5,95	4,91	7,65	-1,24
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-8,41	-7,01	3,98	7,04	-0,88
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	0,19	-0,74	0,38	0,02	1,93
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	2,57	0,71	1,1	0,73	0,31
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-0,6	-2,65	-0,88	-0,66	0,27
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	0,56	-0,59	-0,13	0,02	0,45
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-1,12	-2,51	-0,52	0,03	1,5
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-0,97	-2,57	-0,95	-0,76	0,01
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1,06	-2,66	-1	-0,75	-0,29