VP Bank : Halbjahresbericht 2022 VP Bank Gruppe

KUNST

ERLEBNIS

HALBJAHRESBERICHT 2022

AKTIONÄRSINFORMATIONEN

Die VP Bank Gruppe im Überblick

• 1956 gegründet
• Drittgrösste Bank in Liechtenstein
• Über 1'000 Mitarbeitende
• An der Börse Zürich (SIX Swiss Exchange) kotiert
• «A» Rating von Standard & Poor's
• Sechs Standorte an wichtigen internationalen
  Finanz­ plätzen­ (Vaduz, Zürich, Luxemburg, Singapur,­ Hongkong, Tortola/BVI)
• Konzentration auf Vermögensverwaltung für Intermediäre und Privatpersonen­
• Internationales Fondskompetenzzentrum

Ziele Strategie 2026

• Konzerngewinn: CHF 100 Mio. Nettogewinn bis 2026
• Wachstum: Netto-Neugeld > 4 % p.a. über den Zyklus
• Profitabilität:Gewinnmarge über 15 Basispunkte (bps) und Cost/Income Ratio 70 %
• Stabilität: Tier 1 Ratio über 20 %

FINANZKALENDER 2023

Jahresergebnis	7. März 2023
Generalversammlung	28. April 2023
Dividendenzahlung	5. Mai 2023
Halbjahresergebnis	17. August 2023

STAMMDATEN

Namenaktien A, kotiert an der Schweizer Börse (SIX)

Symbol SIX	VPBN
Bloomberg Ticker	VPBN
Reuters Ticker	VPBN.S
Valorennummer	31 548 726
ISIN	LI0315487269

ZUM INHALT

2021 feierte die VP Bank Kunststiftung ihr 25-jähriges Bestehen. Anlässlich dieses Jubiläums wurde die Sammlung der VP Bank Kunststiftung im Rahmen einer Ausstellung im Kunstmuseum Liechtenstein in Vaduz einer grösseren Öffentlich- keit zugänglich gemacht. Der Jahresbericht präsentiert sieben Künstlerinnen und Künstler sowie deren Schaffensschwer- punkt. Lassen Sie sich durch beeindruckende Impressionen aus der Sammlung führen und entdecken Sie spannende Werke der modernen bildenden Kunst, die in den Räumlichkeiten der VP Bank zu sehen sind und so auch im Arbeitsalltag Kunst zum Erlebnis machen.

Weitere Informationen zu den Künstlerinnen und Künstlern sowie zur VP Bank Kunststiftung finden Sie im Online-Jahres- bericht unter report.vpbank.com sowie auf unserer Website.

DER KOMPLETTE HALBJAHRESBERICHT IST AUCH ONLINE UND ALS PDF DOWNLOAD VERFÜGBAR:

Halbjahresbericht 2022

report.vpbank.com

INHALTSVERZEICHNIS

EINLEITUNG /

2 / Kennzahlen der VP Bank Gruppe

4 / Vorwort des Präsidenten des Verwaltungsrates und des Chief Executive Officers

KAPITEL 1 /

Die VP Bank Gruppe

10 / Die VP Bank im Überblick

12 / Organisationsstruktur

KAPITEL 2 /

Finanzbericht der VP Bank Gruppe

16 / Konsolidierter Halbjahresbericht der VP Bank Gruppe

1. / Konsolidierte Erfolgsrechnung
2. / Konsolidierte Gesamtergebnisrechnung
3. / Konsolidierte Bilanz
4. / Konsolidierte Eigenkapitalentwicklung
5. / KonsolidierteGeldflussrechnung
6. / Rechnungslegungsgrundsätze und Erläuterungen

1. / Segmentberichterstattung

30 / Anhang zur konsolidierten Erfolgsrechnung und konsolidierten Bilanz

KENNZAHLEN DER VP BANK GRUPPE

Unser Finanzhalbjahr 2022

KONZERNGEWINN / CHF Mio.

KUNDENVERMÖGEN 1 / CHF Mrd.

GESCHÄFTSERTRAG / CHF Mio.

-28.7 % -9.3 % -3.1 %

29.9		51.3	46.5	166.6	161.5
	21.3
30.06.21	30.06.22	31.12.21	30.06.22	30.06.21	30.06.22

GESCHÄFTSAUFWAND / CHF Mrd.

COST/INCOME RATIO 2 / in %

BILANZSUMME / CHF Mrd.

+4.7 % +7.9 % +3.3 %

132.2	138.4	79.4	85.7	13.2	13.6
30.06.21	30.06.22	30.06.21	30.06.22	31.12.21	30.06.22

EIGENKAPITAL / CHF Mio.PERSONALBESTAND / teilzeitbereinigt 3ENTWICKLUNG DES AKTIENKURSES 4

-0.7 %	-0.3 %	225
				200
1'085.6	1'078.5	938.5	935.3	175
				150
				125
				100
				75
31.12.21	30.06.22	31.12.21	30.06.22	2017	2018	2019	2020	2021	2022

1. Betreute Kundenvermögen ohne Custody-Vermögen
2. Geschäftsaufwand / Geschäftsertrag
3. Ohne Praktikanten. Aufgrund der gesetzlichen Bestimmungen sind in Bezug auf die Angabe zum Personalbestand die Lehrlinge mit 50 Prozent zu berücksichtigen.
4. VP Bank Namenaktie A (in CHF)

KENNZAHLEN DER VP BANK GRUPPE

	30.06.2022	30.06.2021	31.12.2021	Veränderung zu
				30.06.2021 in %
ECKZAHLEN ZUR ERFOLGSRECHNUNG IN CHF MIO.1, 2
Erfolg Zinsgeschäft	55.6	55.9	110.0	-0.5
Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft	72.0	78.0	156.5	-7.7
Erfolg Handelsgeschäft	27.1	24.1	50.0	12.4
Erfolg Finanzanlagen	6.5	7.3	11.5	-11.0
Geschäftsertrag	161.5	166.6	329.9	-3.1
Geschäftsaufwand	138.4	132.2	272.1	4.7
Konzerngewinn	21.3	29.9	50.6	-28.7

	30.06.2022	30.06.2021	31.12.2021	Veränderung zu
				31.12.2021 in %
ECKZAHLEN ZUR BILANZ IN CHF MIO.1, 2
Bilanzsumme	13'626.8	13'499.1	13'196.4	3.3
Forderungen gegenüber Banken	2'281.3	1'598.2	1'688.9	35.1
Forderungen gegenüber Kunden	5'895.3	6'522.5	6'237.3	-5.5
Verpflichtungen gegenüber Kunden	11'366.3	11'718.7	11'458.7	-0.8
Total Eigenkapital	1'078.5	1'050.6	1'085.6	-0.7
Eigenkapitalquote (in %)	7.9	7.8	8.2	-3.8
Tier 1 Ratio gemäss Basel III (in %)	22.8	20.8	22.4	2.0
Leverage Ratio gemäss Basel III (in %)	7.4	7.1	7.6	-2.6
Liquidity Coverage Ratio gemäss Basel III (in %)	250.2	153.4	160.2	56.2
Total betreute Kundenvermögen in CHF Mio.	46'485.6	52'550.5	51'276.6	-9.3
Bilanzwirksame Kundengelder (ohne Custody-Gelder)	11'192.5	11'704.2	11'439.7	-2.2
Treuhandanlagen (ohne Custody-Anlagen)	425.2	361.0	415.8	2.3
Kundendepots	34'867.9	40'485.2	39'421.2	-11.6
Custody-Vermögen in CHF Mio.	5'455.7	8'231.6	7'495.3	-27.2
Total Kundenvermögen in CHF Mio.	51'941.3	60'782.1	58'771.9	-11.6
Geschäftsvolumen in CHF Mio. 3	52'380.9	59'073.0	57'513.9	-8.9
Netto-Neugeld in CHF Mio.	179.8	652.2	276.9	-35.1
KENNZAHLEN 2
Return on Equity (in %)1, 4	3.9	5.7	4.9
Cost/Income Ratio Strategie 2020 (in %) 5	75.6	70.2	71.7
Cost/Income Ratio Strategie 2026 (in %) 6	85.7	79.4	82.5
Personalbestand (teilzeitbereinigt, ohne Praktikanten) 7	935.3	940.1	938.5
Geschäftsertrag pro Mitarbeiter (in CHF 1'000)	172.7	177.2	351.5
Geschäftsaufwand pro Mitarbeiter (in CHF 1'000) 8	130.6	124.5	251.9
Konzerngewinn pro Mitarbeiter (in CHF 1'000)	22.8	31.8	54.0
KENNZAHLEN ZU DEN VP BANK AKTIEN IN CHF 1
Konzerngewinn pro Namenaktie A 9	3.49	4.93	8.33
Konzerngewinn pro Namenaktie B 9	0.35	0.49	0.83
Eigene Mittel pro ausstehender Namenaktie A am Bilanzstichtag	176.48	172.98	178.62
Eigene Mittel pro ausstehender Namenaktie B am Bilanzstichtag	17.31	16.86	17.42
Kurs pro Namenaktie A	89.80	111.00	96.60
Kurs pro Namenaktie B	9.00	11.10	9.70
Börsenkapitalisierung (in CHF Mio.) 10	594	734	639
Price Earnings Ratio pro Namenaktie A	12.85	11.26	11.59
Price Earnings Ratio pro Namenaktie B	12.88	11.26	11.64
Rating Standard & Poor's	A/Negative/A-1	A/Negative/A-1	A/Negative/A-1

1	Die Eck- und Kennzahlen werden auf Basis der den Aktionären der VP Bank AG, Vaduz,	6	Geschäftsaufwand	/ Geschäftsertrag.
	zurechenbaren Konzerngewinne und Eigenen Mittel berechnet und ausgewiesen.	7	Aufgrund der gesetzlichen Bestimmungen sind in Bezug auf die Angabe zum
2	Details in den Informationen zur konsolidierten Erfolgsrechnung und konsolidierten		Personalbestand die Lehrlinge mit 50 Prozent zu berücksichtigen.
	Bilanz.		8	Geschäftsaufwand	exklusive Abschreibungen, Wertberichtigungen,
3	Betreute Kundenvermögen und Forderungen gegenüber Kunden.		Rückstellungen und Verluste / Personalbestand.
4	Konzernergebnis / durchschnittliches Eigenkapital abzüglich Dividende.	9	Auf Basis des gewichteten Durchschnitts der Aktienanzahl (Namenaktien A)
5	Geschäftsaufwand	(ohne Abschreibungen, Wertberichtigungen, Rückstellungen und		(Anhang 11).
	Verluste) / Geschäftsertrag.	10 Inklusive Namenaktien B.
			Die Definitionen sind aufrufbar unter vpbank.com/apk	vpbank.com/apk

HJB 2022/  Einleitung  /  Kennzahlen der VP Bank Gruppe

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