Italiens Wirtschaftsminister Giancarlo Giorgetti hat am Freitag die Banken des Landes für ihren Schwerpunkt auf Vermögensverwaltung kritisiert - vor dem Hintergrund besorgniserregender Anzeichen für einen Rückgang bei der Kreditvergabe an Unternehmen sowie schwacher Investitionen in digitale Technologien.

Vor Bankern, die sich in Mailand zur Jahrestagung des Branchenverbands ABI versammelt hatten, verwies Giorgetti auf die staatlichen Garantiesysteme, die während der COVID-Pandemie und der Energiekrise eingeführt wurden und das Kreditrisiko von den Banken auf die Steuerzahler verlagerten.

Durch diese Staatsgarantien konnten Banken Kapital freisetzen, das andernfalls für Unternehmenskredite gebunden gewesen wäre.

Dies habe den Aktionären ,,außergewöhnliche Renditen" beschert, erklärte Giorgetti, da die Banken Rekordgewinne - befeuert durch hohe Zinsen - ausschütten konnten, anstatt die Mittel zur Stärkung ihrer Eigenkapitalreserven zu verwenden.

Gleichzeitig, so Giorgetti weiter, schrumpfe die Kreditvergabe an Unternehmen - eine Entwicklung, die die Regierung ,,mit Aufmerksamkeit und Sorge" beobachte.

Trotz des allmählichen Auslaufens der Notfallprogramme belief sich die staatliche Absicherung von Bankkrediten im Jahr 2024 auf 294 Milliarden Euro (343,63 Milliarden Dollar) - das entspricht 13 % des Bruttoinlandsprodukts.

Das niedrige Kreditvolumen erspare den Banken zudem Rückstellungen für mögliche Kreditausfälle. Die Kredite an nichtfinanzielle Unternehmen in Italien beliefen sich im Mai auf rund 600 Milliarden Euro - etwa 70 Milliarden weniger als im Mai 2022.

Giorgetti kritisierte außerdem die Investitionen in digitale Technologien, die laut Daten der Zentralbank in den vergangenen zwei Jahren lediglich 901 Millionen Euro betrugen.

,,Eine überraschend niedrige Summe im Vergleich zu den außergewöhnlichen Gewinnen und den ausgeschütteten Dividenden genau in denselben Jahren", so Giorgetti.

Italiens sieben größte Banken verzeichneten laut Berechnungen der Gewerkschaft FISAC CGIL im Jahr 2024 gemeinsam einen Rekordgewinn von etwa 25 Milliarden Euro - und das bereits im dritten Jahr in Folge, trotz sinkender Zinssätze. An Investoren wurden 21 Milliarden Euro ausgeschüttet, gleichzeitig sank die Zahl der Filialen um 5 %.

Um die Gewinne angesichts sinkender Zinsen zu stabilisieren, setzen italienische Banken verstärkt auf Fusionen und Übernahmen.

Die Regierung stellte sich dabei gegen das Übernahmeangebot von UniCredit für Banco BPM - ein kleineres Institut, dessen Kunden vor allem kleine Unternehmen in Norditalien sind, die als Rückhalt für Giorgettis Lega-Partei gelten.

,,Uns interessiert nicht die Nationalität der Banker, sondern ihre Fähigkeit, die Rolle der Einlagen- und Kreditvergabe zu erfüllen", betonte Giorgetti.

Die Stärkung des italienischen Bankensystems in den vergangenen 15 Jahren - unterstützt durch staatliche Mittel - habe sich nicht in besseren Kreditkonditionen für Unternehmen niedergeschlagen, fügte er hinzu.

Inzwischen habe das ,,Kreditgeschäft der Vermögensverwaltung Platz gemacht ... Vermögen muss geschaffen werden, nicht nur verwaltet", so Giorgetti abschließend.

($1 = 0,8556 Euro)