Finanzkennzahlen Solidarity Bahrain B.S.C.

Aktien

SOLID

BH0004659858

SOLID

Versicherungen - Haus und Güter

Schlusskurs Bahrain Bourse Andere Börsenplätze 12.09.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
0,3500 ^BHD	+2,34 %		+2,94 %	+12,90 %

14.08.	Solidarity Bahrain B.S.C. meldet Ergebnis für das zweite Quartal und die sechs Monate bis zum 30. Juni 2024	CI
14.05.	Solidarity Bahrain B.S.C. meldet Ergebnis für das erste Quartal bis zum 31. März 2024	CI

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Veröffentlichte Finanzdaten: SOLIDARITY BAHRAIN B.S.C.

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Prämien und Renteneinnahmen	14,97 Mio.	15,07 Mio.	14,46 Mio.	26,72 Mio.	26,82 Mio.
Gesamtzins- und Dividendeneinkommen	1,94 Mio.	1,88 Mio.	2,13 Mio.	2,53 Mio.	2,79 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Investitionen, Gesamt (Rev) - (Modellspezifisch)	-	-	-255.000	-	-88.000
Andere Einnahmen, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,23 Mio.	1,34 Mio.	1,48 Mio.	2,12 Mio.	2,75 Mio.
Gesamtumsatz - (Modellspezifisch)	18,14 Mio.	18,29 Mio.	17,82 Mio.	31,37 Mio.	32,27 Mio.
Politikleistungen	9,56 Mio.	9,19 Mio.	8,43 Mio.	17,81 Mio.	17,58 Mio.
Politik Akquisition / Zeichnungskosten, Gesamt	1,4 Mio.	1,45 Mio.	1,56 Mio.	2,82 Mio.	2,9 Mio.
Abschreibung & Amortisation - (GuV) - (Gesammelt)	-	-	-	-	-
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Rückstellung für zweifelhafte Forderungen	358.000	156.000	35.000	109.000	60.000
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	2,35 Mio.	2,46 Mio.	2,57 Mio.	3,43 Mio.	3,72 Mio.
Andere Betriebsausgaben - (Modellspezifisch)	1,57 Mio.	1,95 Mio.	1,92 Mio.	2,64 Mio.	2,8 Mio.
Gesamtbetriebskosten - (Modellspezifisch)	15,24 Mio.	15,21 Mio.	14,51 Mio.	26,81 Mio.	27,06 Mio.
Betriebsergebnis - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	287.000	394.000	423.000	827.000	868.000
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	2,62 Mio.	2,68 Mio.	2,88 Mio.	3,73 Mio.	4,34 Mio.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	2,62 Mio.	2,68 Mio.	2,88 Mio.	3,73 Mio.	4,34 Mio.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0,02	0,02	0,02	0,03	0,03
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0,02	0,02	0,02	0,03	0,03
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	120 Mio.	120 Mio.	120 Mio.	132 Mio.	133 Mio.
Netto EPS - Verwässert	0,02	0,02	0,02	0,03	0,03
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0,02	0,02	0,02	0,03	0,03
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	120 Mio.	120 Mio.	120 Mio.	132 Mio.	133 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0,02	0,02	0,02	0,02	0,02
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0,02	0,02	0,02	0,02	0,02
Dividende Pro Aktie	0,02	0,02	0,02	0,02	0,02
Ausschüttungsquote	49,26	72,36	63,51	52,6	51,15
Zusätzliche Elemente
EBITDA (Ergebnis vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte und Sachanlagen)	3,09 Mio.	3,33 Mio.	3,58 Mio.	4,86 Mio.	5,4 Mio.
EBITA übersetzt sich ins Deutsche als "Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen".	2,93 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,27 Mio.
EBIT	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	1,81 Mio.	1,92 Mio.	2,07 Mio.	2,85 Mio.	3,26 Mio.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	32.000	30.000	34.000	46.000	50.000
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Allgemeine und Verwaltungskosten	-	-	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Aktiva
Investition in Schuldverschreibungen	15,24 Mio.	15,13 Mio.	13,2 Mio.	15,26 Mio.	25,98 Mio.
Investition in Stamm- und Vorzugsaktien, Gesamt	5,02 Mio.	6,6 Mio.	9,62 Mio.	10,08 Mio.	10,45 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen Investitionen	15,79 Mio.	16,41 Mio.	19,18 Mio.	29,17 Mio.	20,9 Mio.
Gesamtinvestitionen	36,05 Mio.	38,14 Mio.	42 Mio.	54,51 Mio.	57,33 Mio.
Bargeld und Äquivalente	3,91 Mio.	4,34 Mio.	4,95 Mio.	4,68 Mio.	9,95 Mio.
Rückforderungen aus der Rückversicherung - (GuV)	16,41 Mio.	13,51 Mio.	13,86 Mio.	16,39 Mio.	20,91 Mio.
Andere Forderungen - (Versicherungsvorlage)	9,06 Mio.	6,97 Mio.	6,05 Mio.	15,31 Mio.	13,33 Mio.
Aufgeschobene Erwerbskosten für Verträge - (BG)	606.000	498.000	504.000	785.000	993.000
Vermögenswerte von getrennten Konten	119.000	139.000	156.000	172.000	184.000
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	2,65 Mio.	3,84 Mio.	4,31 Mio.	6,04 Mio.	3,8 Mio.
kumulierte Abschreibung	-1,41 Mio.	-1,66 Mio.	-2,14 Mio.	-3,88 Mio.	-2,48 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	1,24 Mio.	2,18 Mio.	2,17 Mio.	2,16 Mio.	1,33 Mio.
German: Firmenwert	-	-	-	2,38 Mio.	5,64 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	1,27 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	129.000	134.000	136.000	138.000	-
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,96 Mio.	2,23 Mio.	2,83 Mio.	2,98 Mio.	11,5 Mio.
Gesamtvermögen	69,49 Mio.	68,14 Mio.	72,64 Mio.	99,51 Mio.	122 Mio.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	2,32 Mio.	1,82 Mio.	2,24 Mio.	3,51 Mio.	5,08 Mio.
Versicherungs- und Rentenverbindlichkeiten	12,19 Mio.	11,19 Mio.	11,1 Mio.	17,96 Mio.	18,98 Mio.
Unbezahlte Forderungen	12,93 Mio.	11,99 Mio.	12,52 Mio.	17,38 Mio.	18,74 Mio.
Nicht verdiente Prämien	15,66 Mio.	14,92 Mio.	15,9 Mio.	24,26 Mio.	25,28 Mio.
Laufender Teil der Leasingverträge	-	-	105.000	219.000	168.000
Langfristige Mietverträge	-	-	29.000	75.000	28.000
Separate Kontoverbindlichkeit	119.000	139.000	156.000	172.000	184.000
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Brok / FS / Vers. / REIT Vorlage)	461.000	32.000	29.000	29.000	29.000
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	171.000	194.000	223.000	368.000	543.000
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	-1,64 Mio.	-470.000	377.000	2,75 Mio.	16,84 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	42,22 Mio.	39,81 Mio.	42,69 Mio.	66,72 Mio.	85,86 Mio.
Ordentliche Aktien, Gesamt	12 Mio.	12 Mio.	12 Mio.	13,33 Mio.	13,33 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	4,18 Mio.	4,18 Mio.	4,18 Mio.	5,73 Mio.	5,73 Mio.
Gewinnrücklagen	8,45 Mio.	9,34 Mio.	10,13 Mio.	11,46 Mio.	13,14 Mio.
Eigene Aktien	-4000	-4000	-4000	-4000	-4000
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	2,64 Mio.	2,81 Mio.	3,65 Mio.	2,26 Mio.	4,35 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	27,27 Mio.	28,33 Mio.	29,95 Mio.	32,78 Mio.	36,55 Mio.
Eigenkapital	27,27 Mio.	28,33 Mio.	29,95 Mio.	32,78 Mio.	36,55 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	69,49 Mio.	68,14 Mio.	72,64 Mio.	99,51 Mio.	122 Mio.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	120 Mio.	120 Mio.	120 Mio.	133 Mio.	133 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	120 Mio.	120 Mio.	120 Mio.	133 Mio.	133 Mio.
Buchwert / Aktie	0,23	0,24	0,25	0,25	0,27
Sachbuchwert	27,27 Mio.	28,33 Mio.	29,95 Mio.	30,4 Mio.	29,64 Mio.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	0,23	0,24	0,25	0,23	0,22
Gesamtverschuldung	0	0	134.000	294.000	196.000
Nettoverbindlichkeiten	-3,91 Mio.	-4,34 Mio.	-4,82 Mio.	-4,38 Mio.	-9,75 Mio.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	-	175.000	185.000	285.000	236.000
Kontocode - Inventarbewertung	3	3	3	3	3
Grundstück - (BS)	853.000	853.000	853.000	853.000	853.000
Maschinen, Gesamt	1,79 Mio.	2,98 Mio.	3,12 Mio.	4,91 Mio.	2,78 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	131	133	125	174	188

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Nettoergebnis - (CF)	2,9 Mio.	3,08 Mio.	3,31 Mio.	4,56 Mio.	5,21 Mio.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	154.000	251.000	481.000	479.000	361.000
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	31.000	-	-	-	59.000
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	185.000	251.000	481.000	479.000	420.000
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	156.000
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-	-	-	-	-
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-	50.000	36.000	26.000	-31.000
Aufgeschobene Erwerbskosten für Verträge - (CF)	-26.000	-66.000	-6000	377.000	-169.000
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-	-	-34.000	-30.000	-33.000
Rückstellung und Abschreibung von uneinbringlichen Forderungen	358.000	156.000	35.000	109.000	60.000
Änderung der Forderungen - (Modellspezifisch)	-110.000	876.000	1,33 Mio.	-1,05 Mio.	2,64 Mio.
Forderungen aus der Rückversicherung - (CF)	799.000	2,12 Mio.	-823.000	-542.000	-2,44 Mio.
Änderung der nicht realisierten Erträge	55.000	-65.000	66.000	-196.000	26.000
Änderung der Versicherungsreserven / -verbindlichkeiten	-1,12 Mio.	-867.000	1,37 Mio.	1,61 Mio.	-283.000
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	83.000	169.000	242.000	-590.000	-1,06 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-1,84 Mio.	-1,72 Mio.	-1,72 Mio.	-2,28 Mio.	-2,42 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	1,29 Mio.	3,98 Mio.	4,28 Mio.	2,47 Mio.	2,07 Mio.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-282.000	-1,19 Mio.	-137.000	-119.000	-341.000
Verkauf von Sachanlagen	-	-	-	-	-
Barkaufe	-	-	-	8,36 Mio.	-6,1 Mio.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	881.000	-1,84 Mio.	-3,27 Mio.	-10,54 Mio.	10,79 Mio.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,56 Mio.	1,7 Mio.	2,05 Mio.	2,15 Mio.	2,7 Mio.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	2,16 Mio.	-1,33 Mio.	-1,36 Mio.	-159.000	7,04 Mio.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-	-	-215.000	-185.000	-205.000
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-	-	-215.000	-185.000	-205.000
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-1,43 Mio.	-2,23 Mio.	-2,1 Mio.	-2,4 Mio.	-2,66 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-1,43 Mio.	-2,23 Mio.	-2,1 Mio.	-2,4 Mio.	-2,66 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-1,43 Mio.	-2,23 Mio.	-2,32 Mio.	-2,58 Mio.	-2,87 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	2,02 Mio.	423.000	613.000	-270.000	6,24 Mio.
Zusätzliche Elemente
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-	-	-215.000	-185.000	-205.000
Hebelwirkung freier Cashflow	1,12 Mio.	3,25 Mio.	4,33 Mio.	5,75 Mio.	-2,72 Mio.
Unverschuldeter Freier Cashflow	1,12 Mio.	3,25 Mio.	4,33 Mio.	5,75 Mio.	-2,72 Mio.
Änderung des Nettoumlaufvermögens	600.000	-2,26 Mio.	-1,92 Mio.	-2,54 Mio.	6,22 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	2,63	2,8	2,94	3,31	2,93
Rendite auf das Gesamtkapital	6,82	6,92	7,08	9,03	9,33
Eigenkapitalrendite %	10,92	11,08	11,35	14,54	15,03
Rendite auf Eigenkapital	9,84	9,66	9,9	11,9	12,53
Margenanalyse
Bruttogewinnspanne %	39,58	41,79	43,91	34,24	36,55
SG&A Marge	12,95	13,45	14,4	10,92	11,54
EBITDA-Marge %	17,02	18,2	20,1	15,48	16,74
EBITA-Marge	16,17	16,83	18,56	14,54	16,33
EBIT-Marge %	16	16,83	18,56	14,54	16,15
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	16	16,83	18,56	14,54	16,15
Netto-Einkommensmarge %	16	16,83	18,56	14,54	16,15
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	14,42	14,68	16,19	11,9	13,46
Normalisierte Nettogewinnmarge	10	10,52	11,6	9,09	10,09
Marge des gehebelten freien Cashflows	6,16	17,77	24,31	18,31	-8,44
Marge des unverschuldeten freien Cashflows	6,16	17,77	24,31	18,31	-8,44
Umschlag von Vermögenswerten
Vermögensumschlag	0,26	0,27	0,25	0,36	0,29
Umschlag von Anlagevermögen (Durchschnittliches Anlagevermögen)	15,44	10,71	8,2	14,49	24,83
Forderungsumschlag (Durchschnittliche Forderungen)	2,03	2,54	2,72	2,87	2,15
Kurzfristige Liquidität
Liquiditätskennziffer I. Grades	1	0,95	0,9	0,87	1,13
Schnellverhältnis	0,4	0,38	0,34	0,43	0,46
Betriebscashflow zu kurzfristigen Verbindlichkeiten	0,04	0,14	0,14	0,05	0,04
Tage Verkauf Ausstehend (Durchschnittliche Forderungen)	179,65	144,09	134,21	127,1	169,78
Durchschnittliche Fälligkeitstage ausstehender Zahlungen	482,03	428,32	447,57	264,59	318,67
Langfristige Solvenz
Gesamtverschuldung/Eigenkapital	-	-	0,45	0,9	0,54
Gesamtverschuldung / Gesamtkapital	-	-	0,45	0,89	0,53
Langfristige Schulden / Eigenkapital	-	-	0,1	0,23	0,08
Langfristige Schulden / Gesamtkapital	-	-	0,1	0,23	0,08
Gesamtverbindlichkeiten / Gesamtaktiva	60,76	58,43	58,77	67,05	70,14
Gesamtverschuldung / EBITDA	-	-	0,04	0,06	0,03
Netto-Schulden / EBITDA	-1,27	-1,3	-1,27	-0,87	-1,73
Gesamtverschuldung / (EBITDA - Capex)	-	-	0,04	0,06	0,04
Netto-Schulden / (EBITDA - Capex)	-1,39	-2,03	-1,32	-0,89	-1,84
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	0,15	0,84	-0,96	76,04	2,03
Bruttogewinn, 1 J. Wachstums %	13,07	6,49	6,52	37,26	9,8
EBITDA, 1 J. Wachstum %	13,61	8,93	18,14	35,57	14,96
EBITA, 1 J. Wachstumsrate %	11,86	6,06	18,95	37,88	15,52
EBIT, 1 J. Wachstumsrate %	12,69	6,06	18,95	37,88	14,23
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	12,69	6,06	7,44	37,88	14,23
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	12,69	6,06	7,44	37,88	14,23
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	12,69	6,06	18,95	37,88	14,23
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	13,45	2,64	7,45	17,35	15,43
Netto Sachanlagen, 1 Jahr. Wachstumsrate %	11,52	75,71	-0,32	-0,46	4,16
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, 1 Jahr Wachstum %	5,76	-3,79	-13,51	159,98	-14,13
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	1,27	-1,94	6,61	36,99	23,02
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	5,25	3,89	5,74	9,45	11,48
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	5,25	3,89	5,74	1,51	0,43
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 1 Jähriges Wachstum in %	-16,54	209,4	7,61	-42,29	-36
Kapitalausgaben, 1 Jahr. Wachstum %	0	321,63	-88,48	-13,14	186,55
Gehebelter Freier Cashflow, 1 J. Wachstum %	-246,83	256,36	41,32	32,65	-154,49
Unverschuldeter Freier Cashflow, 1 Jhr. Wachstum %	-246,83	256,36	41,32	32,65	-154,49
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	20	16,67	2,86	11,11	25
Zweijährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	44,61	0,5	-0,88	32,04	34,56
Bruttogewinn, 2 J. CAGR %	97,79	9,73	4,41	20,92	22,77
EBITDA, 2 J. KAGR %	324,95	10,69	8,25	26,55	22,82
EBITA, 2 J. CAGR %	326,89	8,34	6,75	28,06	26,21
EBIT, 2 J. CAGR %	324,63	9,33	6,75	28,06	25,5
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	324,63	9,33	6,75	21,71	25,5
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	324,63	9,33	6,75	21,71	25,5
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	324,63	9,33	6,75	28,06	25,5