Cashflow Royal Bank of Canada

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Banken

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10.01.	UBS-Leitfaden für kanadische Banken im Januar	MT

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Veröffentlichte Finanzdaten: ROYAL BANK OF CANADA

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	23,42 Mrd.	21,65 Mrd.	26,56 Mrd.	43,46 Mrd.	54,04 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	11,46 Mrd.	6,49 Mrd.	14,21 Mrd.	43,53 Mrd.	50,91 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	34,88 Mrd.	28,14 Mrd.	40,77 Mrd.	86,99 Mrd.	105 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	8,78 Mrd.	5,45 Mrd.	10,75 Mrd.	36,68 Mrd.	47,26 Mrd.
Gesamtzinsen auf Darlehen	5,26 Mrd.	2,7 Mrd.	7,3 Mrd.	25,18 Mrd.	29,74 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	14,05 Mrd.	8,14 Mrd.	18,05 Mrd.	61,86 Mrd.	77 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	20,84 Mrd.	20 Mrd.	22,72 Mrd.	25,13 Mrd.	27,95 Mrd.
Trust Einkommen	6,1 Mrd.	7,13 Mrd.	7,61 Mrd.	8,34 Mrd.	9,32 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	1,24 Mrd.	1,18 Mrd.	926 Mio.	2,39 Mrd.	2,33 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	90 Mio.	145 Mio.	43 Mio.	193 Mio.	170 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	77 Mio.	130 Mio.	110 Mio.	-219 Mio.	-16 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	18,84 Mrd.	21,1 Mrd.	17,58 Mrd.	20,29 Mrd.	17,58 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	26,35 Mrd.	29,69 Mrd.	26,27 Mrd.	31 Mrd.	29,39 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	47,18 Mrd.	49,69 Mrd.	48,98 Mrd.	56,13 Mrd.	57,34 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	4,35 Mrd.	-753 Mio.	484 Mio.	2,47 Mrd.	3,23 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	42,83 Mrd.	50,45 Mrd.	48,5 Mrd.	53,66 Mrd.	54,11 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	14,68 Mrd.	14,42 Mrd.	16,07 Mrd.	18,22 Mrd.	18,13 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	1,27 Mrd.	1,29 Mrd.	1,37 Mrd.	1,49 Mrd.	1,55 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	6,46 Mrd.	7,97 Mrd.	6,71 Mrd.	8,26 Mrd.	11,19 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	6,03 Mrd.	6,14 Mrd.	4,25 Mrd.	7,23 Mrd.	3,38 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	28,44 Mrd.	29,82 Mrd.	28,39 Mrd.	35,2 Mrd.	34,25 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	14,39 Mrd.	20,63 Mrd.	20,11 Mrd.	18,47 Mrd.	19,86 Mrd.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	14,39 Mrd.	20,63 Mrd.	20,11 Mrd.	18,47 Mrd.	19,86 Mrd.
Einkommensteueraufwand	2,95 Mrd.	4,58 Mrd.	4,3 Mrd.	3,6 Mrd.	3,62 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	11,44 Mrd.	16,05 Mrd.	15,81 Mrd.	14,87 Mrd.	16,24 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	11,44 Mrd.	16,05 Mrd.	15,81 Mrd.	14,87 Mrd.	16,24 Mrd.
Minderheiteninteresse	-5 Mio.	-12 Mio.	-13 Mio.	-7 Mio.	-10 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	11,43 Mrd.	16,04 Mrd.	15,79 Mrd.	14,86 Mrd.	16,23 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	268 Mio.	257 Mio.	247 Mio.	236 Mio.	322 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	11,16 Mrd.	15,78 Mrd.	15,55 Mrd.	14,62 Mrd.	15,91 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	11,16 Mrd.	15,78 Mrd.	15,55 Mrd.	14,62 Mrd.	15,91 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	7,84	11,08	11,08	10,51	11,27
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	7,84	11,08	11,08	10,51	11,27
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	1,42 Mrd.	1,42 Mrd.	1,4 Mrd.	1,39 Mrd.	1,41 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	7,82	11,06	11,06	10,5	11,25
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	7,82	11,06	11,06	10,5	11,25
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	1,43 Mrd.	1,43 Mrd.	1,41 Mrd.	1,39 Mrd.	1,41 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	6,31	9,04	8,94	8,29	8,79
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	6,29	9,03	8,93	8,28	8,77
Dividende Pro Aktie	4,29	4,32	4,96	5,34	5,6
Ausschüttungsquote	55,4	40,03	44,07	37,34	40,89
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	20,52	22,2	21,39	19,5	18,24
Gesamtlaufende Steuern	3,54 Mrd.	4,78 Mrd.	3,92 Mrd.	4,83 Mrd.	5,12 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-590 Mio.	-204 Mio.	381 Mio.	-1,23 Mrd.	-1,5 Mrd.
Normalisiertes Nettoeinkommen	8,99 Mrd.	12,88 Mrd.	12,56 Mrd.	11,53 Mrd.	12,4 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	28 Mio.	22 Mio.	-74 Mio.	-153 Mio.	-132 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	570 Mio.	2,12 Mrd.	461 Mio.	747 Mio.	2,95 Mrd.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	570 Mio.	2,12 Mrd.	461 Mio.	747 Mio.	2,95 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	116 Mrd.	112 Mrd.	70,4 Mrd.	58,99 Mrd.	54,72 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	490 Mrd.	531 Mrd.	594 Mrd.	629 Mrd.	672 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	205 Mrd.	185 Mrd.	247 Mrd.	239 Mrd.	344 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	2,37 Mrd.	2,75 Mrd.	2,89 Mrd.	2,7 Mrd.	2,63 Mrd.
Gesamtinvestitionen	698 Mrd.	719 Mrd.	843 Mrd.	870 Mrd.	1.018 Mrd.
Bruttokredite	668 Mrd.	722 Mrd.	824 Mrd.	858 Mrd.	988 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-5,64 Mrd.	-4,09 Mrd.	-3,75 Mrd.	-5 Mrd.	-6,04 Mrd.
Netto-Darlehen	662 Mrd.	718 Mrd.	821 Mrd.	853 Mrd.	982 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	14,65 Mrd.	15,1 Mrd.	12,42 Mrd.	12,83 Mrd.	13,93 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-6,72 Mrd.	-7,68 Mrd.	-5,2 Mrd.	-6,08 Mrd.	-7,08 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	7,93 Mrd.	7,42 Mrd.	7,21 Mrd.	6,75 Mrd.	6,85 Mrd.
German: Firmenwert	11,3 Mrd.	10,85 Mrd.	12,28 Mrd.	12,59 Mrd.	19,29 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	4,75 Mrd.	4,47 Mrd.	6,08 Mrd.	5,91 Mrd.	7,8 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	2,36 Mrd.	2,2 Mrd.	4,7 Mrd.	7,78 Mrd.	7,9 Mrd.
Andere Forderungen	12,16 Mrd.	13,34 Mrd.	14,48 Mrd.	21,52 Mrd.	21,78 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	20,62 Mrd.	16,54 Mrd.	27,63 Mrd.	23,1 Mrd.	22,48 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	79,2 Mrd.	89,46 Mrd.	97,22 Mrd.	136 Mrd.	17,16 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	2,58 Mrd.	2,01 Mrd.	1,47 Mrd.	2,45 Mrd.	4,33 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	7,78 Mrd.	11,05 Mrd.	11,82 Mrd.	6,73 Mrd.	9,35 Mrd.
Gesamtvermögen	1.625 Mrd.	1.706 Mrd.	1.917 Mrd.	2.005 Mrd.	2.172 Mrd.
Verdindlichkeiten
Verbindlichkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,5 Mrd.	1,87 Mrd.	1,29 Mrd.	1,6 Mrd.	1,48 Mrd.
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	12,58 Mrd.	15,8 Mrd.	19,96 Mrd.	17,15 Mrd.	20,05 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	441 Mrd.	462 Mrd.	469 Mrd.	1.044 Mrd.	541 Mrd.
Institutionelle Einlagen	388 Mrd.	416 Mrd.	521 Mrd.	-	670 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	183 Mrd.	223 Mrd.	219 Mrd.	187 Mrd.	198 Mrd.
Gesamteinlagen	1.012 Mrd.	1.101 Mrd.	1.209 Mrd.	1.232 Mrd.	1.410 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	8,35 Mrd.	7,92 Mrd.	19,65 Mrd.	16,22 Mrd.	14 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	269 Mrd.	262 Mrd.	273 Mrd.	335 Mrd.	305 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	633 Mio.	631 Mio.	654 Mio.	653 Mio.	709 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	125 Mrd.	102 Mrd.	164 Mrd.	154 Mrd.	178 Mrd.
Langfristige Mietverträge	4,72 Mrd.	4,45 Mrd.	4,46 Mrd.	4,11 Mrd.	3,96 Mrd.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	2,21 Mrd.	3,4 Mrd.	2,14 Mrd.	2,96 Mrd.	2,4 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen zahlbar	2,86 Mrd.	2,18 Mrd.	5,02 Mrd.	10,94 Mrd.	13,23 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	70,74 Mrd.	77,92 Mrd.	83,29 Mrd.	85,19 Mrd.	57,48 Mrd.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	2,94 Mrd.	3,52 Mrd.	3,66 Mrd.	3,83 Mrd.	4,15 Mrd.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	2,42 Mrd.	2,04 Mrd.	1,67 Mrd.	1,61 Mrd.	1,92 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	52 Mio.	74 Mio.	439 Mio.	426 Mio.	542 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	22,85 Mrd.	23,71 Mrd.	20,54 Mrd.	21,6 Mrd.	32,31 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1.538 Mrd.	1.608 Mrd.	1.809 Mrd.	1.887 Mrd.	2.044 Mrd.
Rückkaufbare Vorzugsaktien	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.	-
Bevorzugte Aktien, die nicht eingelöst werden können	1,75 Mrd.	4 Mrd.	4 Mrd.	4 Mrd.	5,37 Mrd.
Bevorzugte Wandelbare Aktien	4,18 Mrd.	2,7 Mrd.	3,3 Mrd.	3,3 Mrd.	3,65 Mrd.
Bevorzugte Aktien - Andere - (Modellspezifisch)	-3 Mio.	-39 Mio.	-5 Mio.	-9 Mio.	11 Mio.
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	5,94 Mrd.	6,68 Mrd.	7,32 Mrd.	7,31 Mrd.	9,03 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	17,63 Mrd.	17,73 Mrd.	17,32 Mrd.	19,4 Mrd.	21,01 Mrd.
Gewinnrücklagen	59,81 Mrd.	71,8 Mrd.	78,04 Mrd.	84,33 Mrd.	88,61 Mrd.
Eigene Aktien	-129 Mio.	-73 Mio.	-334 Mio.	-231 Mio.	-61 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	3,41 Mrd.	2,53 Mrd.	5,72 Mrd.	6,85 Mrd.	8,5 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	80,72 Mrd.	91,98 Mrd.	101 Mrd.	110 Mrd.	118 Mrd.
Minderheitsinteressen	103 Mio.	95 Mio.	111 Mio.	99 Mio.	103 Mio.
Eigenkapital	86,77 Mrd.	98,76 Mrd.	108 Mrd.	118 Mrd.	127 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1.625 Mrd.	1.706 Mrd.	1.917 Mrd.	2.005 Mrd.	2.172 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	1,42 Mrd.	1,42 Mrd.	1,38 Mrd.	1,41 Mrd.	1,42 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	1,42 Mrd.	1,42 Mrd.	1,38 Mrd.	1,4 Mrd.	1,41 Mrd.
Buchwert / Aktie	56,75	64,57	72,85	78,79	83,46
Sachbuchwert	64,66 Mrd.	76,66 Mrd.	82,39 Mrd.	91,85 Mrd.	90,97 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	45,46	53,81	59,57	65,58	64,32
Durchschnittliche Vermögenswerte	1.637 Mrd.	1.678 Mrd.	1.887 Mrd.	2.003 Mrd.	2.108 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	647 Mrd.	679 Mrd.	768 Mrd.	832 Mrd.	918 Mrd.
Gesamtverschuldung	408 Mrd.	376 Mrd.	462 Mrd.	510 Mrd.	501 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	327 Mio.	-2,39 Mrd.	-3,13 Mrd.	-2,64 Mrd.	-3,38 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-266 Mrd.	-308 Mrd.	-281 Mrd.	-199 Mrd.	-314 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	652 Mio.	654 Mio.	711 Mio.	501 Mio.	835 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	83.842	85.301	91.427	91.398	94.838
Anzahl der Büros	1329	1295	1271	1247	1292

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	11,43 Mrd.	16,04 Mrd.	15,79 Mrd.	14,86 Mrd.	16,23 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	1,33 Mrd.	1,28 Mrd.	1,26 Mrd.	1,28 Mrd.	1,36 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	274 Mio.	251 Mio.	256 Mio.	332 Mio.	546 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	1,61 Mrd.	1,53 Mrd.	1,52 Mrd.	1,61 Mrd.	1,91 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	999 Mio.	1,04 Mrd.	1,11 Mrd.	1,16 Mrd.	1,09 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	8 Mio.	-26 Mio.	-100 Mio.	-92 Mio.	29 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-291 Mio.	-278 Mio.	-151 Mio.	28 Mio.	-170 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	42 Mio.	29 Mio.	18 Mio.	108 Mio.	-17 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	4,35 Mrd.	-753 Mio.	484 Mio.	2,47 Mrd.	3,23 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-	-	-	-	16 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	-1,55 Mrd.	14,78 Mrd.	-67,83 Mrd.	-30,12 Mrd.	4,09 Mrd.
Änderungen der aufgelaufenen Zinsforderungen	-142 Mio.	-509 Mio.	333 Mio.	2,84 Mrd.	1,67 Mrd.
Änderung der Einkommensteuern	18 Mio.	1,74 Mrd.	-3,34 Mrd.	-986 Mio.	945 Mio.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-3,9 Mrd.	-62,01 Mrd.	-35,02 Mrd.	-8,79 Mrd.	-95,96 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-581 Mio.	593 Mio.	582 Mio.	-988 Mio.	-1,52 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	11,99 Mrd.	-27,83 Mrd.	-86,59 Mrd.	-17,91 Mrd.	-68,46 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-2,63 Mrd.	-2,19 Mrd.	-2,5 Mrd.	-2,73 Mrd.	-2,28 Mrd.
Verkauf von Sachanlagen	-	78 Mio.	-	1,71 Mrd.	15 Mio.
Barkaufe	-22 Mio.	-	-2,05 Mrd.	-	-12,72 Mrd.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-36,91 Mrd.	-55,24 Mrd.	-52,19 Mrd.	-27,25 Mrd.	-5,91 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-313 Mio.	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-39,56 Mrd.	-57,35 Mrd.	-57,05 Mrd.	-28,26 Mrd.	-20,89 Mrd.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	13 Mio.	-	9,61 Mrd.	-	-
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	2,75 Mrd.	2,75 Mrd.	1 Mrd.	1,5 Mrd.	3,25 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	2,76 Mrd.	2,75 Mrd.	10,61 Mrd.	1,5 Mrd.	3,25 Mrd.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-	-14 Mio.	-	-5,1 Mrd.	-4,51 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-3,59 Mrd.	-3,12 Mrd.	-821 Mio.	-825 Mio.	-2,14 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-3,59 Mrd.	-3,14 Mrd.	-821 Mio.	-5,93 Mrd.	-6,64 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	4,85 Mrd.	4,85 Mrd.	5,52 Mrd.	4,24 Mrd.	6,88 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-5,67 Mrd.	-4,74 Mrd.	-11,13 Mrd.	-4,08 Mrd.	-6,67 Mrd.
Ausgabe von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	1,74 Mrd.	2,24 Mrd.	749 Mio.	-	2,7 Mrd.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-1,51 Mrd.	-1,48 Mrd.	-155 Mio.	-	-1,02 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-6,06 Mrd.	-6,16 Mrd.	-6,71 Mrd.	-5,31 Mrd.	-6,32 Mrd.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-268 Mio.	-257 Mio.	-247 Mio.	-236 Mio.	-322 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-6,33 Mrd.	-6,42 Mrd.	-6,96 Mrd.	-5,55 Mrd.	-6,64 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	127 Mrd.	88,88 Mrd.	109 Mrd.	43,99 Mrd.	91,6 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-6 Mio.	-3 Mio.	-5 Mio.	-21 Mio.	-6 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	119 Mrd.	82,95 Mrd.	106 Mrd.	34,16 Mrd.	83,45 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	1,06 Mrd.	-2,81 Mrd.	-4,15 Mrd.	1,61 Mrd.	628 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	92,58 Mrd.	-5,04 Mrd.	-41,45 Mrd.	-10,41 Mrd.	-5,27 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	13,06 Mrd.	7,56 Mrd.	13,68 Mrd.	54,7 Mrd.	73,64 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	2,88 Mrd.	4,2 Mrd.	7,33 Mrd.	4,96 Mrd.	3,41 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-825 Mio.	-385 Mio.	9,79 Mrd.	-4,43 Mrd.	-3,39 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,75	0,96	0,87	0,76	0,78
Eigenkapitalrendite %	13,42	17,3	15,28	13,16	13,4
Rendite auf Eigenkapital	14,08	18,28	16,13	13,85	14,09
Mehrwert für Aktionäre	2,19 Mrd.	5,93 Mrd.	4,49 Mrd.	2,53 Mrd.	3,23 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	49,35	44,39	46,96	49,35	54,18
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	48,65	39,65	46,84	46,83	51,66
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	33,6	40,9	41,46	34,41	36,71
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	26,7	31,82	32,59	27,7	30,01
Netto-Einkommensmarge %	26,69	31,79	32,56	27,69	29,99
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	26,07	31,28	32,06	27,25	29,4
Normalisierte Nettogewinnmarge	20,99	25,54	25,89	21,49	22,92
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0,48	0,32	0,27	0,43	0,59
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,2	0,14	0,11	0,18	0,27
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,2	0,14	0,11	0,18	0,27
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0,48	0,32	0,27	0,43	0,59
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	3,68	2,34	2,03	3,15	4,61
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	420,82	514,99	491,87	412,53	290,38
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	176,49	177,17	170,67	135,1	102,9
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	0,84	0,57	0,46	0,58	0,61
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,21	0,12	0,1	0,15	0,23
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	324,7	-94,84	63,43	203,46	155,46
Ertragsaktiva / IBL	112,69	112,42	115,2	114,61	114,77
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2,13	1,68	2,16	4,34	4,98
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,86	0,49	0,96	3,09	3,65
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,27	1,19	1,2	1,25	1,33
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,61	1,77	1,39	1,55	1,39
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	1,74	1,78	1,5	1,76	1,62
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5,19	5,18	5,32	5,38	5,4
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5,58	5,57	5,71	5,76	5,8
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	13,83	14,22	13,56	14,29	13,48
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	65,97	65,62	68,19	69,69	70,09
Nettokredite / Gesamteinlagen %	65,41	65,25	67,88	69,29	69,66
Tier 1 Kapitalquote %