Cashflow Royal Bank of Canada

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Banken

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07.05.	TSX-Schlussbericht: Kursverluste angesichts der Unsicherheit über Friedensgespräche; Rosenberg Research zu kanadischen Banken	MT
04.05.	East Side Games Group plant Privatplatzierung von bis zu 3.5 Mio. $; Aktie fiel am Freitag um 18% auf 52-Wochen-Tief	MT

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Veröffentlichte Finanzdaten: ROYAL BANK OF CANADA

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2021	2022	2023	2024	2025
Zinserträge aus Darlehen	21,65 Mrd.	26,56 Mrd.	43,46 Mrd.	54,04 Mrd.	56,04 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	6,49 Mrd.	14,21 Mrd.	43,53 Mrd.	50,91 Mrd.	47,78 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	28,14 Mrd.	40,77 Mrd.	86,99 Mrd.	105 Mrd.	104 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	5,45 Mrd.	10,75 Mrd.	36,68 Mrd.	47,26 Mrd.	44,82 Mrd.
Gesamtzinsen auf Darlehen	2,7 Mrd.	7,3 Mrd.	25,18 Mrd.	29,74 Mrd.	26,01 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	8,14 Mrd.	18,05 Mrd.	61,86 Mrd.	77 Mrd.	70,82 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	20 Mrd.	22,72 Mrd.	25,13 Mrd.	27,95 Mrd.	33 Mrd.
Trust Einkommen	7,13 Mrd.	7,61 Mrd.	8,34 Mrd.	9,32 Mrd.	10,65 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	1,18 Mrd.	926 Mio.	2,39 Mrd.	2,33 Mrd.	3,12 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	145 Mio.	43 Mio.	193 Mio.	170 Mio.	120 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	130 Mio.	110 Mio.	-219 Mio.	-16 Mio.	73 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	21,1 Mrd.	17,58 Mrd.	20,29 Mrd.	17,58 Mrd.	19,64 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	29,69 Mrd.	26,27 Mrd.	31 Mrd.	29,39 Mrd.	33,6 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	49,69 Mrd.	48,98 Mrd.	56,13 Mrd.	57,34 Mrd.	66,6 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	-753 Mio.	484 Mio.	2,47 Mrd.	3,23 Mrd.	4,36 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	50,45 Mrd.	48,5 Mrd.	53,66 Mrd.	54,11 Mrd.	62,24 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	14,42 Mrd.	16,07 Mrd.	18,22 Mrd.	18,13 Mrd.	20,62 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	1,29 Mrd.	1,37 Mrd.	1,49 Mrd.	1,55 Mrd.	1,76 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	7,97 Mrd.	6,71 Mrd.	8,26 Mrd.	11,19 Mrd.	10,64 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	6,14 Mrd.	4,25 Mrd.	7,23 Mrd.	3,38 Mrd.	3,57 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	29,82 Mrd.	28,39 Mrd.	35,2 Mrd.	34,25 Mrd.	36,59 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	20,63 Mrd.	20,11 Mrd.	18,47 Mrd.	19,86 Mrd.	25,65 Mrd.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	20,63 Mrd.	20,11 Mrd.	18,47 Mrd.	19,86 Mrd.	25,65 Mrd.
Einkommensteueraufwand	4,58 Mrd.	4,3 Mrd.	3,6 Mrd.	3,62 Mrd.	5,28 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	16,05 Mrd.	15,81 Mrd.	14,87 Mrd.	16,24 Mrd.	20,37 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	16,05 Mrd.	15,81 Mrd.	14,87 Mrd.	16,24 Mrd.	20,37 Mrd.
Minderheiteninteresse	-12 Mio.	-13 Mio.	-7 Mio.	-10 Mio.	-7 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	16,04 Mrd.	15,79 Mrd.	14,86 Mrd.	16,23 Mrd.	20,36 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	257 Mio.	247 Mio.	236 Mio.	322 Mio.	494 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	15,78 Mrd.	15,55 Mrd.	14,62 Mrd.	15,91 Mrd.	19,87 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	15,78 Mrd.	15,55 Mrd.	14,62 Mrd.	15,91 Mrd.	19,87 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	11,08	11,08	10,51	11,27	14,1
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	11,08	11,08	10,51	11,27	14,1
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	1,42 Mrd.	1,4 Mrd.	1,39 Mrd.	1,41 Mrd.	1,41 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	11,06	11,06	10,5	11,25	14,07
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	11,06	11,06	10,5	11,25	14,07
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	1,43 Mrd.	1,41 Mrd.	1,39 Mrd.	1,41 Mrd.	1,41 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	9,04	8,94	8,29	8,79	11,37
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	9,03	8,93	8,28	8,77	11,35
Dividende Pro Aktie	4,32	4,96	5,34	5,6	6,04
Ausschüttungsquote	40,03	44,07	37,34	40,89	43,22
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	22,2	21,39	19,5	18,24	20,59
Gesamtlaufende Steuern	4,78 Mrd.	3,92 Mrd.	4,83 Mrd.	5,12 Mrd.	5,64 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-204 Mio.	381 Mio.	-1,23 Mrd.	-1,5 Mrd.	-354 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	12,88 Mrd.	12,56 Mrd.	11,53 Mrd.	12,4 Mrd.	16,02 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	22 Mio.	-74 Mio.	-153 Mio.	-132 Mio.	-93 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	2,12 Mrd.	461 Mio.	747 Mio.	2,95 Mrd.	2,5 Mrd.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	2,12 Mrd.	461 Mio.	747 Mio.	2,95 Mrd.	2,5 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2021	2022	2023	2024	2025
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	112 Mrd.	70,4 Mrd.	58,99 Mrd.	54,72 Mrd.	34,02 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	531 Mrd.	594 Mrd.	629 Mrd.	672 Mrd.	701 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	185 Mrd.	247 Mrd.	239 Mrd.	344 Mrd.	411 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	2,75 Mrd.	2,89 Mrd.	2,7 Mrd.	2,63 Mrd.	2,67 Mrd.
Gesamtinvestitionen	719 Mrd.	843 Mrd.	870 Mrd.	1.018 Mrd.	1.114 Mrd.
Bruttokredite	722 Mrd.	824 Mrd.	858 Mrd.	988 Mrd.	1.050 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-4,09 Mrd.	-3,75 Mrd.	-5 Mrd.	-6,04 Mrd.	-7,09 Mrd.
Netto-Darlehen	718 Mrd.	821 Mrd.	853 Mrd.	982 Mrd.	1.043 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	15,1 Mrd.	12,42 Mrd.	12,83 Mrd.	13,93 Mrd.	14,5 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-7,68 Mrd.	-5,2 Mrd.	-6,08 Mrd.	-7,08 Mrd.	-7,68 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	7,42 Mrd.	7,21 Mrd.	6,75 Mrd.	6,85 Mrd.	6,82 Mrd.
German: Firmenwert	10,85 Mrd.	12,28 Mrd.	12,59 Mrd.	19,29 Mrd.	19,4 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	4,47 Mrd.	6,08 Mrd.	5,91 Mrd.	7,8 Mrd.	7,4 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	2,2 Mrd.	4,7 Mrd.	7,78 Mrd.	7,9 Mrd.	8,34 Mrd.
Andere Forderungen	13,34 Mrd.	14,48 Mrd.	21,52 Mrd.	21,78 Mrd.	18,39 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	16,54 Mrd.	27,63 Mrd.	23,1 Mrd.	22,48 Mrd.	30,42 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	89,46 Mrd.	97,22 Mrd.	136 Mrd.	17,16 Mrd.	22,66 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	2,01 Mrd.	1,47 Mrd.	2,45 Mrd.	4,33 Mrd.	4,49 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	11,05 Mrd.	11,82 Mrd.	6,73 Mrd.	9,35 Mrd.	15,74 Mrd.
Gesamtvermögen	1.706 Mrd.	1.917 Mrd.	2.005 Mrd.	2.172 Mrd.	2.325 Mrd.
Verdindlichkeiten
Verbindlichkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,87 Mrd.	1,29 Mrd.	1,6 Mrd.	1,48 Mrd.	1,66 Mrd.
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	15,8 Mrd.	19,96 Mrd.	17,15 Mrd.	20,05 Mrd.	23,06 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	462 Mrd.	469 Mrd.	1.044 Mrd.	541 Mrd.	597 Mrd.
Institutionelle Einlagen	416 Mrd.	521 Mrd.	-	670 Mrd.	704 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	223 Mrd.	219 Mrd.	187 Mrd.	198 Mrd.	215 Mrd.
Gesamteinlagen	1.101 Mrd.	1.209 Mrd.	1.232 Mrd.	1.410 Mrd.	1.516 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	7,92 Mrd.	19,65 Mrd.	16,22 Mrd.	14 Mrd.	20,5 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	262 Mrd.	273 Mrd.	335 Mrd.	305 Mrd.	290 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	631 Mio.	654 Mio.	653 Mio.	709 Mio.	694 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	102 Mrd.	164 Mrd.	154 Mrd.	178 Mrd.	197 Mrd.
Langfristige Mietverträge	4,45 Mrd.	4,46 Mrd.	4,11 Mrd.	3,96 Mrd.	3,89 Mrd.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	3,4 Mrd.	2,14 Mrd.	2,96 Mrd.	2,4 Mrd.	2,85 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen zahlbar	2,18 Mrd.	5,02 Mrd.	10,94 Mrd.	13,23 Mrd.	11,78 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	77,92 Mrd.	83,29 Mrd.	85,19 Mrd.	57,48 Mrd.	74,71 Mrd.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	3,52 Mrd.	3,66 Mrd.	3,83 Mrd.	4,15 Mrd.	4,28 Mrd.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	2,04 Mrd.	1,67 Mrd.	1,61 Mrd.	1,92 Mrd.	1,97 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	74 Mio.	439 Mio.	426 Mio.	542 Mio.	484 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	23,71 Mrd.	20,54 Mrd.	21,6 Mrd.	32,31 Mrd.	36,93 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1.608 Mrd.	1.809 Mrd.	1.887 Mrd.	2.044 Mrd.	2.186 Mrd.
Rückkaufbare Vorzugsaktien	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.	-	-
Bevorzugte Aktien, die nicht eingelöst werden können	4 Mrd.	4 Mrd.	4 Mrd.	5,37 Mrd.	8,59 Mrd.
Bevorzugte Wandelbare Aktien	2,7 Mrd.	3,3 Mrd.	3,3 Mrd.	3,65 Mrd.	3,05 Mrd.
Bevorzugte Aktien - Andere - (Modellspezifisch)	-39 Mio.	-5 Mio.	-9 Mio.	11 Mio.	32 Mio.
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	6,68 Mrd.	7,32 Mrd.	7,31 Mrd.	9,03 Mrd.	11,68 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	17,66 Mrd.	16,98 Mrd.	19,17 Mrd.	20,95 Mrd.	20,75 Mrd.
Gewinnrücklagen	71,8 Mrd.	78,04 Mrd.	84,33 Mrd.	88,61 Mrd.	96,94 Mrd.
Eigene Aktien	-	-	-	-	-
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	2,53 Mrd.	5,72 Mrd.	6,85 Mrd.	8,5 Mrd.	9,73 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	91,98 Mrd.	101 Mrd.	110 Mrd.	118 Mrd.	127 Mrd.
Minderheitsinteressen	95 Mio.	111 Mio.	99 Mio.	103 Mio.	59 Mio.
Eigenkapital	98,76 Mrd.	108 Mrd.	118 Mrd.	127 Mrd.	139 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1.706 Mrd.	1.917 Mrd.	2.005 Mrd.	2.172 Mrd.	2.325 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	1,42 Mrd.	1,38 Mrd.	1,41 Mrd.	1,42 Mrd.	1,4 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	1,42 Mrd.	1,38 Mrd.	1,4 Mrd.	1,41 Mrd.	1,4 Mrd.
Buchwert / Aktie	64,57	72,85	78,79	83,46	91
Sachbuchwert	76,66 Mrd.	82,39 Mrd.	91,85 Mrd.	90,97 Mrd.	101 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	53,81	59,57	65,58	64,32	71,86
Durchschnittliche Vermögenswerte	1.678 Mrd.	1.887 Mrd.	2.003 Mrd.	2.108 Mrd.	2.398 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	679 Mrd.	768 Mrd.	832 Mrd.	918 Mrd.	1.009 Mrd.
Gesamtverschuldung	376 Mrd.	462 Mrd.	510 Mrd.	501 Mrd.	513 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	-2,39 Mrd.	-3,13 Mrd.	-2,64 Mrd.	-3,38 Mrd.	-3,75 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-308 Mrd.	-281 Mrd.	-199 Mrd.	-314 Mrd.	-292 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	654 Mio.	711 Mio.	501 Mio.	835 Mio.	829 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	85.301	91.427	91.398	94.838	96.628
Anzahl der Büros	1295	1271	1247	1292	1263

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2021	2022	2023	2024	2025
Nettoergebnis - (CF)	16,04 Mrd.	15,79 Mrd.	14,86 Mrd.	16,23 Mrd.	20,36 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	1,28 Mrd.	1,26 Mrd.	1,28 Mrd.	1,36 Mrd.	1,29 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	251 Mio.	256 Mio.	332 Mio.	546 Mio.	612 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	1,53 Mrd.	1,52 Mrd.	1,61 Mrd.	1,91 Mrd.	1,9 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,04 Mrd.	1,11 Mrd.	1,16 Mrd.	1,09 Mrd.	1,15 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-26 Mio.	-100 Mio.	-92 Mio.	29 Mio.	-
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-278 Mio.	-151 Mio.	28 Mio.	-170 Mio.	-132 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	29 Mio.	18 Mio.	108 Mio.	-17 Mio.	34 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	-753 Mio.	484 Mio.	2,47 Mrd.	3,23 Mrd.	4,36 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-	-	-	16 Mio.	-73 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	14,78 Mrd.	-67,83 Mrd.	-30,12 Mrd.	4,09 Mrd.	-62,36 Mrd.
Änderungen der aufgelaufenen Zinsforderungen	-509 Mio.	333 Mio.	2,84 Mrd.	1,67 Mrd.	-1,88 Mrd.
Änderung der Einkommensteuern	1,74 Mrd.	-3,34 Mrd.	-986 Mio.	945 Mio.	-936 Mio.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-62,01 Mrd.	-35,02 Mrd.	-8,79 Mrd.	-95,96 Mrd.	-13,08 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	593 Mio.	582 Mio.	-988 Mio.	-1,52 Mrd.	-209 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-27,83 Mrd.	-86,59 Mrd.	-17,91 Mrd.	-68,46 Mrd.	-50,86 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-2,19 Mrd.	-2,5 Mrd.	-2,73 Mrd.	-2,28 Mrd.	-2,24 Mrd.
Verkauf von Sachanlagen	78 Mio.	-	1,71 Mrd.	-	-
Barkaufe	-	-2,05 Mrd.	-	-12,72 Mrd.	-
Veräußerungen	-	-	-	15 Mio.	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-55,24 Mrd.	-52,19 Mrd.	-27,25 Mrd.	-5,91 Mrd.	-66,33 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-313 Mio.	-	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-57,35 Mrd.	-57,05 Mrd.	-28,26 Mrd.	-20,89 Mrd.	-68,57 Mrd.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	-	9,61 Mrd.	-	-	2,8 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	2,75 Mrd.	1 Mrd.	1,5 Mrd.	3,25 Mrd.	2,99 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	2,75 Mrd.	10,61 Mrd.	1,5 Mrd.	3,25 Mrd.	5,8 Mrd.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-14 Mio.	-	-5,1 Mrd.	-4,51 Mrd.	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-3,12 Mrd.	-821 Mio.	-825 Mio.	-2,14 Mrd.	-3,54 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-3,14 Mrd.	-821 Mio.	-5,93 Mrd.	-6,64 Mrd.	-3,54 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	4,85 Mrd.	5,52 Mrd.	4,24 Mrd.	6,88 Mrd.	10,77 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-4,74 Mrd.	-11,13 Mrd.	-4,08 Mrd.	-6,67 Mrd.	-13,5 Mrd.
Ausgabe von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	2,24 Mrd.	749 Mio.	-	2,7 Mrd.	4,94 Mrd.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-1,48 Mrd.	-155 Mio.	-	-1,02 Mrd.	-2,35 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-6,16 Mrd.	-6,71 Mrd.	-5,31 Mrd.	-6,32 Mrd.	-8,31 Mrd.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-257 Mio.	-247 Mio.	-236 Mio.	-322 Mio.	-494 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-6,42 Mrd.	-6,96 Mrd.	-5,55 Mrd.	-6,64 Mrd.	-8,8 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	88,88 Mrd.	109 Mrd.	43,99 Mrd.	91,6 Mrd.	106 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-3 Mio.	-5 Mio.	-21 Mio.	-6 Mio.	-39 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	82,95 Mrd.	106 Mrd.	34,16 Mrd.	83,45 Mrd.	99,37 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	-2,81 Mrd.	-4,15 Mrd.	1,61 Mrd.	628 Mio.	361 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	-5,04 Mrd.	-41,45 Mrd.	-10,41 Mrd.	-5,27 Mrd.	-19,7 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	7,56 Mrd.	13,68 Mrd.	54,7 Mrd.	73,64 Mrd.	70,98 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	4,2 Mrd.	7,33 Mrd.	4,96 Mrd.	3,41 Mrd.	6,09 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-385 Mio.	9,79 Mrd.	-4,43 Mrd.	-3,39 Mrd.	2,26 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Oktober	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,96	0,87	0,76	0,78	0,91
Eigenkapitalrendite %	17,3	15,28	13,16	13,4	15,3
Rendite auf Eigenkapital	18,28	16,13	13,85	14,09	16,19
Mehrwert für Aktionäre	5,93 Mrd.	4,49 Mrd.	2,53 Mrd.	3,23 Mrd.	6,25 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	44,39	46,96	49,35	54,18	50,23
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	39,65	46,84	46,83	51,66	53,02
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	40,9	41,46	34,41	36,71	41,21
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	31,82	32,59	27,7	30,01	32,72
Netto-Einkommensmarge %	31,79	32,56	27,69	29,99	32,71
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	31,28	32,06	27,25	29,4	31,92
Normalisierte Nettogewinnmarge	25,54	25,89	21,49	22,92	25,75
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0,32	0,27	0,43	0,59	0,83
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,14	0,11	0,18	0,27	0,37
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,14	0,11	0,18	0,27	0,37
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0,32	0,27	0,43	0,59	0,83
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	2,34	2,03	3,15	4,61	6,24
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	514,99	491,87	412,53	290,38	245,94
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	177,17	170,67	135,1	102,9	81,7
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	0,57	0,46	0,58	0,61	0,68
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,12	0,1	0,15	0,23	0,29
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-94,84	63,43	203,46	155,46	151,25
Ertragsaktiva / IBL	112,42	115,2	114,61	114,77	114,6
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,68	2,16	4,34	4,98	4,33
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,49	0,96	3,09	3,65	2,95
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,19	1,2	1,25	1,33	1,38
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,77	1,39	1,55	1,39	1,4
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	1,78	1,5	1,76	1,62	1,53
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5,18	5,32	5,38	5,4	5,46
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	5,57	5,71	5,76	5,8	5,92
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	14,22	13,56	14,29	13,48	13,92
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	65,62	68,19	69,69	70,09	69,28
Nettokredite / Gesamteinlagen %	65,25	67,88	69,29	69,66	68,82
Tier 1 Kapitalquote %	14,9	13,8	15,7	14,6	15,1
Gesamtkapitalquote %	16,7	15,4	17,6	16,4	16,8
Kernkapitalquote Stufe 1	13,7	12,6	14,5	13,2	13,5
Eigenkapitalquote der Stufe 2	1,77	1,58	1,85	1,86	1,64
Deckungsquote	177,17	170,67	135,1	102,9	81,7
Interbank-Verhältnis	127,4	133,93	108,26	118,07	109,41
Deckung der Fixkosten
Ergebnis vor Steuern + Zinsen auf Verbindlichkeiten / Zinsen auf Verbindlichkeiten	8,66	3,75	1,73	1,67	1,99
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	3,53	2,11	1,3	1,26	1,36
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-4	13,57	10,62	11,24	18,06
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	12,7	-11,53	18,01	11,6	14,34
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-117,31	-164,28	409,92	30,96	34,96
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	17,78	-3,86	10,64	10,44	15,03
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	40,33	-1,51	-5,95	11,14	25,42
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	40,29	-1,52	-5,92	11,13	25,46
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	43,33	-2,54	-8,13	9,21	29,19
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	41,38	0	-5,06	9,01	25,07
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	0,7	14,81	7,66	4,87	7,86
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	8,21	14,11	4,13	15,1	6,29
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-27,49	-8,22	33,33	20,64	17,49
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	8,52	14,24	4	15,07	6,22
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	-27,76	-4,72	68,44	58,4	47,98
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	-27,76	-4,72	68,44	58,4	47,98
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	5,03	12,36	4,58	8,23	7,06
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	8,79	9,81	1,89	14,44	7,53
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	18,55	7,47	11,48	1,95	10,59
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	0,38	13,66	8,87	8,67	12,56
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	0,63	10,91	9,44	8,51	12,73
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	13,95	9,53	9,53	9,58	7,93
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	13,82	9,53	8,86	10,46	9,4
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	0,64	4,42	12,09	10,93	14,6
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	6,35	-0,15	2,18	5,78	12,96
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	-36,44	-66,65	81,04	158,41	32,94
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	6,91	6,41	3,14	5,63	12,71
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	11,67	17,56	-3,76	1,36	18,07
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	11,67	17,54	-3,75	1,37	18,08
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	13,87	18,19	-5,38	-0,6	18,78
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	12,43	18,9	-2,56	0,86	16,76
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	3,03	7,53	11,18	6,26	6,35
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	7,68	11,13	9,01	9,47	10,61
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	14,85	-18,42	10,62	26,83	19,06
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	7,64	11,34	9	9,39	10,56
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	-11,94	-17,04	26,68	63,34	53,1
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	-11,94	-17,04	26,68	63,34	53,1
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	9,28	8,63	8,4	6,43	7,64
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	11,47	9,3	5,78	7,98	10,93
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	11,28	12,87	9,46	5,08	6,18
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	4,69	6,82	11,24	8,77	10,6
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	6,35	5,65	10,17	8,97	10,6
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	8,72	11,72	9,53	8,25	8,75
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	8,67	11,66	9,2	8,43	9,93
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	3,67	4,78	6,45	11,8	13,25
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	6,44	0,02	5,57	-0,34	8,56
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	-16,79	-36,2	-17,22	62,51	108,1
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	6,92	3,19	7,8	2,37	8,67
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	8,89	7,09	9,13	0,39	8,82
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	8,95	7,09	9,13	0,4	8,84
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	9,47	8,11	8,67	-1,25	8,47
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	9,77	8,12	10,31	0,57	8,35
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	4,64	6,81	7,57	9,04	6,79
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	7,54	9,78	8,74	11	8,4
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	11,98	6,58	-3,9	13,87	23,64
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	7,52	9,8	8,84	10,98	8,32
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	1,87	-9,59	5,05	36,48	58,05
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	1,87	-9,59	5,05	36,48	58,05
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	8,53	10,29	7,27	8,37	6,64
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	9,6	10,91	6,77	8,59	7,83
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	9,92	10	12,41	5,87	6,89
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	7,24	7,6	7,5	10,38	10,02
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	8,78	7,85	6,9	9,62	10,21
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	7,74	8,99	10,98	8,67	8,14
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	7,3	8,96	10,72	8,8	8,76
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	3,89	5,8	6,96	7,2	9,63
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	5,93	2,23	4,71	2,28	4,99
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-13,4	-15,89	13,56	11,64	0,05
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	6,25	4,18	5,39	4,16	7,76
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	8,94	6,63	3,64	4,76	12,24
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	9,04	6,69	3,68	4,76	12,24
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	9,3	6,58	3,27	4,54	12,26
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	10,29	7,91	4,66	5,15	12,46
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	5,92	7,34	7,21	6,59	7,08
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	6,59	8,59	8,13	9,66	9,48
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	12,84	11,69	11,44	14,26	4,69
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	6,56	8,58	8,11	9,64	9,52
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-9,97	-3,12	11,15	14,54	22,13
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-9,97	-3,12	11,15	14,54	22,13
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	7,65	9,59	8,48	8,73	7,43
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	7,76	8,89	8,05	9,73	8,42
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	9,59	9,67	9,73	8	9,24
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	6,73	8,92	8,82	8,06	8,73
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	7,83	9,68	9,33	8,3	8,36
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	7,42	8,37	8,45	8,69	9,56
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	6,64	7,77	8,05	8,75	9,91