Cashflow Piraeus Financial Holdings S.A. Athens S.E.

Aktien

A3CM30

GRS014003032

TPEIR

Banken

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7,710 ^EUR	+1,98 %		+8,15 %	+10,02 %

07.01.

J.P. Morgan erwartet STOXX-Hochstufung griechischer Aktien – Zuflüsse von fast 1 Milliarde US-Dollar in Aussicht

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Veröffentlichte Finanzdaten: PIRAEUS FINANCIAL HOLDINGS S.A.

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	1,82 Mrd.	1,78 Mrd.	1,69 Mrd.	2,8 Mrd.	3,11 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	3 Mio.	3 Mio.	2 Mio.	1 Mio.	4 Mio.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	1,83 Mrd.	1,79 Mrd.	1,69 Mrd.	2,8 Mrd.	3,11 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	339 Mio.	375 Mio.	339 Mio.	797 Mio.	1,02 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	339 Mio.	375 Mio.	339 Mio.	797 Mio.	1,02 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	1,49 Mrd.	1,41 Mrd.	1,35 Mrd.	2 Mrd.	2,09 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-1 Mio.	184 Mio.	277 Mio.	32 Mio.	-1 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	13 Mio.	-55 Mio.	-79 Mio.	29 Mio.	31 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	385 Mio.	927 Mio.	985 Mio.	529 Mio.	625 Mio.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	397 Mio.	1,06 Mrd.	1,18 Mrd.	590 Mio.	655 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	1,89 Mrd.	2,47 Mrd.	2,54 Mrd.	2,59 Mrd.	2,75 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	409 Mio.	371 Mio.	294 Mio.	287 Mio.	93 Mio.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	1,48 Mrd.	2,1 Mrd.	2,24 Mrd.	2,31 Mrd.	2,65 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	424 Mio.	380 Mio.	389 Mio.	376 Mio.	391 Mio.
Belegungskosten	115 Mio.	110 Mio.	106 Mio.	106 Mio.	119 Mio.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	407 Mio.	328 Mio.	258 Mio.	232 Mio.	239 Mio.
(Einkommen) Verlust aus Eigenkapitalinvestitionen - (Einnahmenblock)	16 Mio.	-18 Mio.	-29 Mio.	15 Mio.	-5 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	190 Mio.	74 Mio.	135 Mio.	160 Mio.	191 Mio.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	1,15 Mrd.	874 Mio.	859 Mio.	890 Mio.	935 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	325 Mio.	1,22 Mrd.	1,38 Mrd.	1,42 Mrd.	1,72 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-147 Mio.	-25 Mio.	-57 Mio.	-62 Mio.	-55 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-	-	-	-21 Mio.	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-13 Mio.	-9 Mio.	30 Mio.	13 Mio.	-41 Mio.
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-695 Mio.	-3,88 Mrd.	-320 Mio.	-268 Mio.	-187 Mio.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	-530 Mio.	-2,69 Mrd.	1,04 Mrd.	1,08 Mrd.	1,44 Mrd.
Einkommensteueraufwand	128 Mio.	316 Mio.	140 Mio.	292 Mio.	370 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	-658 Mio.	-3,01 Mrd.	897 Mio.	786 Mio.	1,07 Mrd.
Ergebnisse aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-10 Mio.	-7 Mio.	51 Mio.	-	-
Nettoeinkommen des Unternehmens	-668 Mio.	-3,01 Mrd.	948 Mio.	786 Mio.	1,07 Mrd.
Minderheiteninteresse	6 Mio.	1 Mio.	2 Mio.	2 Mio.	-
Nettoeinkommen - (GuV)	-662 Mio.	-3,01 Mrd.	950 Mio.	788 Mio.	1,07 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	-662 Mio.	-3,01 Mrd.	950 Mio.	788 Mio.	1,07 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	-652 Mio.	-3,01 Mrd.	899 Mio.	788 Mio.	1,07 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	-25,03	-3,51	0,76	0,63	0,86
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	-24,65	-3,5	0,72	0,63	0,86
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	26,45 Mio.	860 Mio.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	-25,03	-3,51	0,76	0,63	0,86
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	-24,65	-3,5	0,72	0,63	0,86
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	26,45 Mio.	860 Mio.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	7,91	0,89	0,69	0,71	0,86
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	7,91	0,89	0,69	0,71	0,86
Dividende Pro Aktie	-	-	-	0,06	0,3
Ausschüttungsquote	-	-	-	-	7,41
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	-24,15	-11,74	13,5	27,09	25,77
Gesamtlaufende Steuern	9 Mio.	7 Mio.	13 Mio.	23 Mio.	22 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	119 Mio.	310 Mio.	126 Mio.	269 Mio.	349 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	209 Mio.	766 Mio.	867 Mio.	887 Mio.	1,07 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	114 Mio.	77 Mio.	58 Mio.	58 Mio.	54 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	-	-	-	4 Mio.	9 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	-	-	-	4 Mio.	9 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	9,25 Mrd.	15,82 Mrd.	9,35 Mrd.	10,19 Mrd.	6,98 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	3,29 Mrd.	3,44 Mrd.	12,82 Mrd.	14,35 Mrd.	18,07 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	992 Mio.	1,64 Mrd.	2,56 Mrd.	996 Mio.	1,22 Mrd.
Gesamtinvestitionen	4,28 Mrd.	5,08 Mrd.	15,37 Mrd.	15,34 Mrd.	19,29 Mrd.
Bruttokredite	48,46 Mrd.	38,76 Mrd.	39,15 Mrd.	38,85 Mrd.	41,75 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-8,48 Mrd.	-1,86 Mrd.	-1,38 Mrd.	-819 Mio.	-691 Mio.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-164 Mio.	-148 Mio.	-211 Mio.	-298 Mio.	-229 Mio.
Netto-Darlehen	39,82 Mrd.	36,75 Mrd.	37,56 Mrd.	37,73 Mrd.	40,83 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	1,5 Mrd.	1,35 Mrd.	1,18 Mrd.	1,19 Mrd.	1,23 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-500 Mio.	-459 Mio.	-453 Mio.	-460 Mio.	-478 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	995 Mio.	890 Mio.	728 Mio.	732 Mio.	755 Mio.
German: Firmenwert	38 Mio.	9 Mio.	27 Mio.	26 Mio.	26 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	242 Mio.	258 Mio.	285 Mio.	321 Mio.	391 Mio.
Investition in Immobilien	1,12 Mrd.	1,04 Mrd.	1,52 Mrd.	1,76 Mrd.	1,79 Mrd.
Aktuelle Aufgeschobene Steuervermögen	188 Mio.	83 Mio.	256 Mio.	316 Mio.	345 Mio.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	76 Mio.	79 Mio.	105 Mio.	58 Mio.	46 Mio.
Andere Forderungen	1,1 Mrd.	924 Mio.	959 Mio.	467 Mio.	403 Mio.
Eingeschränkte Bargeld	4 Mio.	5 Mio.	573 Mio.	600 Mio.	617 Mio.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	3,25 Mrd.	3,63 Mrd.	2,66 Mrd.	2,71 Mrd.	2,63 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	6,15 Mrd.	5,99 Mrd.	5,72 Mrd.	5,39 Mrd.	5,02 Mrd.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	-	-	-	-	-
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	5,07 Mrd.	9,23 Mrd.	554 Mio.	811 Mio.	922 Mio.
Gesamtvermögen	71,58 Mrd.	79,79 Mrd.	75,66 Mrd.	76,45 Mrd.	80,04 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	170 Mio.	211 Mio.	182 Mio.	156 Mio.	170 Mio.
Zinsbringende Einlagen	34,55 Mrd.	35,03 Mrd.	36,65 Mrd.	38,19 Mrd.	38,81 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	15,15 Mrd.	20,47 Mrd.	21,77 Mrd.	21,36 Mrd.	24,17 Mrd.
Gesamteinlagen	49,7 Mrd.	55,5 Mrd.	58,42 Mrd.	59,55 Mrd.	62,98 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	11,54 Mrd.	15,03 Mrd.	6,4 Mrd.	4,41 Mrd.	2,11 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Laufender Teil der Leasingverträge	26 Mio.	20 Mio.	19 Mio.	24 Mio.	34 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1,6 Mrd.	2,05 Mrd.	2,81 Mrd.	3,36 Mrd.	5,03 Mrd.
Langfristige Mietverträge	102 Mio.	87 Mio.	85 Mio.	68 Mio.	70 Mio.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	3 Mio.	5 Mio.	7 Mio.	13 Mio.	13 Mio.
Aktuelle aufgeschobene Steuerpassiva	-	-	-	-	-
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	347 Mio.	305 Mio.	305 Mio.	382 Mio.	406 Mio.
Nicht erhaltene Erträge Nicht aktuell	29 Mio.	23 Mio.	29 Mio.	14 Mio.	9 Mio.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	143 Mio.	75 Mio.	55 Mio.	52 Mio.	62 Mio.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	31 Mio.	10 Mio.	10 Mio.	9 Mio.	9 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	731 Mio.	676 Mio.	762 Mio.	1,06 Mrd.	880 Mio.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	64,42 Mrd.	73,99 Mrd.	69,08 Mrd.	69,1 Mrd.	71,77 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	2,62 Mrd.	1,19 Mrd.	1,16 Mrd.	1,16 Mrd.	1,16 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	13,08 Mrd.	18,11 Mrd.	3,56 Mrd.	3,26 Mrd.	3,26 Mrd.
Gewinnrücklagen	-10,94 Mrd.	-14,23 Mrd.	1,22 Mrd.	2,27 Mrd.	3,2 Mrd.
Eigene Aktien	-1 Mio.	-2 Mio.	-	-15 Mio.	-14 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	2,29 Mrd.	724 Mio.	615 Mio.	626 Mio.	608 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	7,05 Mrd.	5,79 Mrd.	6,55 Mrd.	7,3 Mrd.	8,22 Mrd.
Minderheitsinteressen	106 Mio.	15 Mio.	28 Mio.	56 Mio.	56 Mio.
Eigenkapital	7,15 Mrd.	5,8 Mrd.	6,58 Mrd.	7,35 Mrd.	8,27 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	71,58 Mrd.	79,79 Mrd.	75,66 Mrd.	76,45 Mrd.	80,04 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	26,43 Mio.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	26,43 Mio.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.	1,25 Mrd.
Buchwert / Aktie	266,62	4,63	5,24	5,86	6,58
Sachbuchwert	6,77 Mrd.	5,52 Mrd.	6,24 Mrd.	6,95 Mrd.	7,8 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	256,03	4,42	4,99	5,58	6,25
Gesamtverschuldung	13,27 Mrd.	17,18 Mrd.	9,31 Mrd.	7,86 Mrd.	7,24 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	8,47 Mrd.	15,08 Mrd.	8,68 Mrd.	9,48 Mrd.	7,11 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	143 Mio.	75 Mio.	55 Mio.	52 Mio.	62 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	2,9 Mrd.	-400 Mio.	-2,72 Mrd.	-3,41 Mrd.	-2,24 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	268 Mio.	630 Mio.	1,02 Mrd.	1,26 Mrd.	1,3 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	10.429	9270	8658	8087	7761
Anzahl der Büros	504	432	405	394	384

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	-662 Mio.	-3,01 Mrd.	950 Mio.	788 Mio.	1,07 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	68 Mio.	62 Mio.	52 Mio.	46 Mio.	52 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	2 Mio.	1 Mio.	1 Mio.	1 Mio.	1 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	70 Mio.	63 Mio.	53 Mio.	47 Mio.	53 Mio.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	48 Mio.	51 Mio.	55 Mio.	59 Mio.	66 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	20 Mio.	-187 Mio.	-399 Mio.	-28 Mio.	-33 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	31 Mio.	-72 Mio.	274 Mio.	196 Mio.	537 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	193 Mio.	11 Mio.	51 Mio.	81 Mio.	137 Mio.
Umstrukturierungsmaßnahmen	148 Mio.	25 Mio.	57 Mio.	62 Mio.	55 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	1,1 Mrd.	4,24 Mrd.	614 Mio.	540 Mio.	280 Mio.
Aktienbasierte Vergütung (CF)	-	-	-	4 Mio.	9 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	226 Mio.	-391 Mio.	415 Mio.	-429 Mio.	-785 Mio.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	2,68 Mrd.	-2,82 Mrd.	-11,99 Mrd.	-2,02 Mrd.	-9,24 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	147 Mio.	347 Mio.	78 Mio.	284 Mio.	512 Mio.
Netto-Cashflow aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-	-	-	-	-
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	4 Mrd.	-1,74 Mrd.	-9,84 Mrd.	-414 Mio.	-7,34 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-58 Mio.	-79 Mio.	-98 Mio.	-76 Mio.	-228 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	43 Mio.	265 Mio.	320 Mio.	51 Mio.	40 Mio.
Barkaufe	-28 Mio.	0	-102 Mio.	-116 Mio.	-24 Mio.
Veräußerungen	-	26 Mio.	7 Mio.	34 Mio.	-
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-24 Mio.	-48 Mio.	-71 Mio.	-92 Mio.	-84 Mio.
Verkauf (Kauf) von Immobilien (Gesammelt)	-	-	-	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-1,11 Mrd.	391 Mio.	699 Mio.	-531 Mio.	715 Mio.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	54 Mio.	-	-	-	-
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	9 Mio.	18 Mio.	8 Mio.	32 Mio.	60 Mio.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-1,12 Mrd.	573 Mio.	763 Mio.	-698 Mio.	479 Mio.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	437 Mio.	426 Mio.	346 Mio.	992 Mio.	2,43 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	437 Mio.	426 Mio.	346 Mio.	992 Mio.	2,43 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-35 Mio.	-33 Mio.	-496 Mio.	-44 Mio.	-846 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-35 Mio.	-33 Mio.	-496 Mio.	-44 Mio.	-846 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	1,87 Mrd.	26 Mio.	65 Mio.	64 Mio.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-1 Mio.	-78 Mio.	-136 Mio.	-119 Mio.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-	-	-	-	-79 Mio.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-	-	-	-	-79 Mio.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	2,28 Mrd.	5,48 Mrd.	2,94 Mrd.	1,19 Mrd.	3,29 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-27 Mio.	-90 Mio.	-91 Mio.	-165 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	2,69 Mrd.	7,72 Mrd.	2,65 Mrd.	1,98 Mrd.	4,57 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	-11 Mio.	13 Mio.	-35 Mio.	-26 Mio.	-11 Mio.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-	-	-	-
Nettoveränderung der Liquidität	5,56 Mrd.	6,56 Mrd.	-6,47 Mrd.	841 Mio.	-2,3 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	-	-	91 Mio.	91 Mio.	165 Mio.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	8 Mio.	3 Mio.	10 Mio.	17 Mio.	18 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	402 Mio.	393 Mio.	-150 Mio.	948 Mio.	1,58 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	-0,99	-3,97	1,15	1,04	1,36
Eigenkapitalrendite %	-8,82	-46,26	14,49	11,28	13,64
Rendite auf Eigenkapital	-8,87	-46,68	14,57	11,38	13,74
Mehrwert für Aktionäre	-1,45 Mrd.	-3,77 Mrd.	246 Mio.	-3,31 Mio.	170 Mio.
Margenanalyse
SG&A Marge	64,05	38,99	33,57	30,98	28,22
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	100,81	67,35	60,37	86,86	78,82
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	22	58,34	61,7	61,43	64,77
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	-44,55	-143,33	39,99	34,08	40,17
Netto-Einkommensmarge %	-44,82	-143,61	42,35	34,17	40,17
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	-44,14	-143,28	40,08	34,17	40,17
Normalisierte Nettogewinnmarge	14,16	36,51	38,65	38,48	40,48
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	47,57	13,82	6,7	3,42	2,56
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	32,21	6,72	3,47	1,74	1,33
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	34,7	9,07	5,98	4,18	3,23
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	51,24	18,66	11,56	8,22	6,19
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	347,18	124,68	68,79	43,4	31,26
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	545,56	283,71	337,8	234	1079,69
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	36,78	34,79	52,78	61,63	64,7
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	17,49	4,81	3,54	2,11	1,66
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	26,32	56,47	71,71	82	145,31
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	11,07	8,51	7,94	9,17	9,91
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	11,24	8,59	7,97	9,22	9,99
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	32,03	19,74	20,27	20,89	21,34
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	97,52	69,85	67,02	65,24	66,29
Nettokredite / Gesamteinlagen %	80,13	66,22	64,29	63,36	64,83
Tier 1 Kapitalquote %	13,75	12,98	14,96	15,04	16,23
Gesamtkapitalquote %	15,82	15,75	17,82	17,77	19,67
Kernkapitalquote Stufe 1	13,75	11,12	13,04	13,21	14,47
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2,06	2,77	2,86	2,73	3,44
Deckungsquote	36,78	34,79	45,28	45,88	46,63
Interbank-Verhältnis	216,15	259,46	24,36	23,44	98,91
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	-0,56	-6,18	4,06	2,35	2,41
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	3,62	-5,1	-4,18	47,93	4,44
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-46,93	165,33	12,24	-50,21	11,02
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-42,39	-9,29	-28,29	-2,38	-67,6
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	0,14	41,95	9,04	2,72	15,09
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-347,37	355,61	-129,83	-12,37	35,62
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-336,43	353,76	-131,53	-17,05	35,28
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-25,55	264,11	13,84	2,34	21,08
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-566,82	-85,85	-120,57	-12,26	35,52
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-	-	-	-	373,02
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	-0,91	-20,01	1	-0,87	7,47
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-8,98	-78,01	-25,7	-42,36	-15,63
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	1,03	-7,71	2,18	0,47	8,22
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	-8,41	-76,76	-46,61	-49,35	-19,64
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	-7,58	-70,87	-33,35	-29,49	-18,98
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	16,9	11,5	-5,17	2,42	4,7
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	4,24	11,68	5,26	1,93	5,76
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	-8,21	-18,94	13,04	11,38	12,21
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	-7,99	-18,38	13,22	11,37	12,59
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	-7,99	-19,37	13,41	11,75	12,5
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	2,55	-0,84	-4,64	19,06	24,3
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	-6,07	18,82	72,41	-25,18	-25,65
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	-17,37	-27,71	-15,22	-16,33	-43,76
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	7,97	19,26	23,19	5,88	8,73
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	95,02	236,22	16,58	-48,87	9,01
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	104,05	228,04	19,61	-48,86	5,93
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	16,72	65,14	103,01	7,94	11,32
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	160,58	-18,61	-82,94	-57,52	9,05
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	-1,69	-10,97	-10,12	0,11	3,22
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	-7,18	-55,26	-59,58	-33,71	-30,27
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	-0,33	-3,44	-2,89	1,32	4,27
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	15,09	-53,86	-66,26	-48	-36,2
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	15,39	-48,11	-57,3	-31,45	-24,42
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	7,55	14,15	2,83	-2,11	3,55
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	5,35	7,9	8,42	3,58	3,83
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	-2,36	-13,46	-4,28	12,21	11,79
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-2,35	-13,07	-3,87	12,29	11,98
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-2,38	-13,6	-4,38	12,57	12,12
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-3,31	-0,07	-1,96	10,39	13,97
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-1,23	32,89	16,51	14,02	-14,66
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	-41,28	-14,76	-25,46	-11,14	-39,01
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	235,82	18,31	15	15,98	8,87
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	279,91	159,04	49,96	6	-29,23
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	49,03	166,6	50,26	5,87	-29,27
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	-34,41	70,89	45,6	61,57	12,15
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	333,56	-1,23	-48,54	-70,55	-37,46
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	-4,06	-8,22	-7,15	-7,11	2,51
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	-4,45	-42,57	-47,02	-54,12	-28,16
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	-3,94	-2,85	-1,6	-1,78	3,57
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	3,62	-32,48	-52,94	-61,37	-39,88
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	4,2	-27,07	-44,77	-49,53	-27,52
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	2,02	8,84	7,31	2,23	0,11
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	5,15	7,42	7,01	6,21	4,31
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-9,46	-8,03	-5,4	0,68	12,21
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-9,21	-7,82	-5,07	0,96	12,39
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-9,17	-8,22	-5,4	0,72	12,55
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-4,61	-4,44	-3,84	7,18	7,8
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-4,02	18,76	23,49	5,57	-2,62
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-34,86	-18,05	-31,99	-13,68	-33,4
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	5,8	11,52	124,88	12,72	12,47
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-18,78	149,65	136,99	35,36	32
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	-18,95	143,79	36,56	37,73	30,65
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	-33,99	65,55	3,19	42,03	30,78
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	-38,32	36,76	18,92	-29,52	-30,51
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	-6,72	-10,41	-6,53	-4,98	-3,12
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-13,47	-35,69	-32,27	-39,18	-40,56
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	-4,74	-5,93	-3,52	-1,2	0,71
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-4,8	-29,41	-33,85	-40,22	-46,85
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-3,9	-25,53	-27,07	-29,75	-37,39
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	-4,03	-0,42	2,33	4,32	5,5
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	4,8	5,53	6,45	5,87	5,73
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-6,82	-10,06	-7,3	-0,42	1,14
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-6,59	-9,74	-7	-0,25	1,42
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-6,52	-9,99	-7,16	-0,41	1,25