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Die FCA prüft und sammelt seit Ende Februar 2023 Informationen, wie aus den Dokumenten hervorgeht. Die Aufsichtsbehörden der Regulierungsbehörde, die die Vorwürfe prüfen, sind an "potenziellen Maßnahmen" interessiert, wie aus den von Reuters eingesehenen Dokumenten vom Juni 2024 hervorgeht. Im September waren sie noch auf der Suche nach weiteren Beweisen, wie aus den Dokumenten hervorgeht. Ein Vertreter der FCA lehnte eine Stellungnahme ab. Ein Sprecher der UBS, die im vergangenen Jahr die Credit Suisse gerettet hat, sagte, dass ihr "keine laufende FCA-Untersuchung dieser Art" bekannt sei. UBS verfügt über umfassende Schulungen und Regeln für die angemessene Nutzung der elektronischen Kommunikation und stellt den Analysten Arbeitstelefone zur Verfügung, fügte der Sprecher hinzu. Mehr als ein halbes Dutzend Mitarbeiter werden in der Beschwerde genannt, und mindestens drei von ihnen sind derzeit bei UBS beschäftigt, wie aus den Dokumenten und einer Überprüfung ihrer LinkedIn-Profile hervorgeht. Wenn die FCA entscheidet, dass sie genügend Beweise hat, kann sie eine Untersuchung einleiten, die sie normalerweise privat und ohne festen Zeitrahmen durchführt. Die Aufsichtsbehörde kann Bußgelder gegen Einzelpersonen und Unternehmen verhängen und Fachleute aus der Branche ausschließen. Sie kann auch Einzelpersonen wegen strafbarer Handlungen belangen.
Im Jahr 2017 verhängte die Aufsichtsbehörde ein Bußgeld gegen einen Investmentbanker, weil er vertrauliche Kundeninformationen über die Messaging-App weitergegeben hatte und es versäumt hatte, mit der gebotenen Sachkenntnis, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit zu handeln. Im September 2022 verhängten die US-Behörden eine Geldstrafe in Höhe von 200 Millionen Dollar gegen die Credit Suisse, weil sie es versäumt hatte, die Kommunikation ihrer Mitarbeiter über nicht autorisierte Messaging-Apps zu überwachen. Die Bank wurde aufgefordert, künftige Verstöße zu unterlassen, so der Kreditgeber in seinem Jahresbericht 2022. Auch die UBS wurde wegen ähnlicher Verstöße mit einer Geldstrafe belegt. Im September 2024 forderte die britische Aufsichtsbehörde viele Banken auf, Einzelheiten über Mitarbeiter zu übermitteln, die gegen ihre Richtlinien für Messaging-Apps einschließlich WhatsApp verstoßen haben, wie Financial News berichtete. Einzelheiten über den mutmaßlichen Missbrauch bei der Credit Suisse und darüber, wie einige Mitarbeiter der Bank nach dem US-Vergleich weiterhin bestehende WhatsApp-Gruppen nutzten, werden hier zum ersten Mal berichtet.
Aus den Dokumenten geht hervor, dass die britische Aufsichtsbehörde Ende Februar 2023 mit der Prüfung der Vorwürfe begann, wenige Tage bevor die Schweizer Regierung die Übernahme der Credit Suisse durch die UBS orchestrierte. Die Vorwürfe beziehen sich auf Mitarbeiter in London, die geschäftliche Angelegenheiten auf persönlichen Geräten kommunizierten und kursrelevante Informationen über die Unternehmen, die sie betreuten, auf der Messaging-Plattform austauschten. Die seit mindestens 2021 geltenden regulatorischen Anforderungen der FCA verlangen von den Unternehmen, dass sie Maßnahmen ergreifen, um zu verhindern, dass Mitarbeiter relevante Telefongespräche und elektronische Mitteilungen auf privaten Geräten führen, senden oder empfangen, die das Unternehmen nicht aufzeichnen oder kopieren kann.
Die Banken müssen Aufzeichnungen über die geschäftliche Kommunikation führen, damit die Aufsichtsbehörde ihre Aufgabe erfüllen kann, sagt die FCA. Reuters konnte nicht feststellen, ob die Credit Suisse, die bei der Übernahme rund 50.000 Mitarbeiter beschäftigte, Aufzeichnungen über die private Kommunikation führte. Die FCA bittet auch um Informationen über die Verwendung von "verschwindenden Nachrichten", einer Funktion, die es Nutzern ermöglicht, Mitteilungen nach einer gewissen Zeit automatisch zu löschen. Einige Mitarbeiter sollen diese Funktion Anfang 2023 aktiviert haben, wie aus den Dokumenten hervorgeht. Weitere Vorwürfe, die von der FCA geprüft werden, betreffen vier Fälle im Sommer 2022, in denen Mitarbeiter der Credit Suisse im Bereich Financial Research Gespräche mit leitenden Angestellten von vier börsennotierten Unternehmen aufgezeichnet haben, ohne zuvor deren Zustimmung einzuholen, was einen Verstoß gegen die Regeln zur selektiven Offenlegung darstellen könnte. Die Aufnahmen wurden innerhalb des WhatsApp-Chats geteilt, den die Analysten der Credit Suisse für ihre Arbeit nutzten, so die Vorwürfe in den von Reuters eingesehenen Dokumenten.Analysten veröffentlichen Studien über Unternehmen, um Investoren bei ihren Anlageentscheidungen zu unterstützen, und ihre Einschätzungen können den Markt beeinflussen. In zwei der Treffen äußerten sich Führungskräfte von Unternehmen über den Kapitalplan und die Rentabilität ihrer Firmen, wie aus den Dokumenten hervorgeht. In einem Fall äußerte sich eine Führungskraft eines Unternehmens, das von den Analysten betreut wird, während der geschlossenen Periode des Unternehmens, die zu den Finanzergebnissen führte, marktsensibel.
Den Managern eines Unternehmens ist es nicht gestattet, ausgewählten Personen, einschließlich Investoren und Analysten, Informationen mitzuteilen, die einen Einblick in die Finanzen des Unternehmens im Vorfeld der Veröffentlichung der Ergebnisse geben könnten. Reuters konnte nicht feststellen, ob die Aufsichtsbehörden auch das Verhalten des Managers, der die sensiblen Informationen weitergegeben hat, im Rahmen ihrer Ermittlungen überprüfen.
