UPDATE/HSBC wehrt sich mit Dividendenplus gegen Aufspaltungs-Pläne

--Gewinn macht einen Sprung nach vorne

--Forderung nach Aufspaltung zurückgewiesen

--Dividende noch nicht auf Vor-Corona-Niveau

(NEU: Details)

Von Josh Mitchell und Elaine Yu

LONDON (Dow Jones)--Die HSBC Holdings plc will im nächsten Jahr wieder mehr Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten. Zugleich warnte die weltweit tätige Bank mit dieser Ankündigung, dass der Vorstoß ihres Hauptaktionärs, das Unternehmen aufzuspalten, den Gewinn und das Wachstum gefährden würde.

Wie das Unternehmen mitteilte, stieg der Gewinn des in London ansässigen Kreditinstituts im zweiten Quartal gegenüber dem Vorjahr um 62 Prozent auf 5,5 Milliarden US-Dollar. Die Bank gab an, dass sie von den weltweit steigenden Zinssätzen profitiert habe, die die Einnahmen der Bank aus Krediten an Unternehmen und Verbraucher erhöht hätten.

   HSBC sieht sich als internationale Bank 

Den Vorstoß der Ping An Insurance (Group) Co. of China - dem größten Anteilseigner des Unternehmens - zur möglichen Abspaltung des Asiengeschäfts von den anderen Geschäftsbereichen des Unternehmens lehnte HSBC "entschieden" ab. Ein solcher Schritt würde das Ziel der Bank untergraben, eine internationale Bank zu sein, die globale Regionen miteinander verbindet und Kosten durch die Vermeidung doppelter Aufgaben begrenzt. CFO Ewen Stevenson verwies auf die Kosten und die Komplexität bei einer Abtrennung des Asiengeschäfts der HSBC, einschließlich der steuerlichen Auswirkungen, des Verlusts der Kaufkraft der Gruppe und eines erheblichen Risikos für den Rest der Gruppe.

In einer Folienpräsentation für Investoren kreiste die Bank die Worte "Welt" und "internationaler Finanzpartner" auf der ersten Seite ein. "Der Vorstand ist der festen Überzeugung, dass die Strategie der HSBC funktioniert, wie diese Ergebnisse deutlich zeigen", erklärte Chairman Mark Tucker vor Investoren in Hongkong. CEO Noel Quinn sagte, die derzeitige Strategie der Bank sei der sicherste und schnellste Weg, um mehr Dividenden und Renditen zu erwirtschaften, und wandte sich gegen Forderungen nach einer Abspaltung des Asiengeschäfts.

HSBC ist die größte Bank in Europa, gemessen am Marktwert. Sie erwirtschaftet den größten Teil ihres Gewinns vor Steuern in Asien, wohin sie im Rahmen eines umfassenden Wachstumsplans weiterhin Ressourcen verlagert. Hongkong und das chinesische Festland sind zwei der wichtigsten Märkte. "Unsere internationale Konnektivität bleibt unsere größte Stärke", sagte Quinn.

   Dividende aber vorerst nicht auf Niveau von vor der Pandemie 

Die Bank kündigte an, dass sie für das erste Halbjahr eine Bardividende von 9 Cents pro Aktie zahlen werde - gegenüber 7 Cents im letzten Jahr. Sie beabsichtigt, im Jahr 2023 wieder vierteljährliche Dividenden zu zahlen, sagte aber, dass diese zunächst niedriger sein werden als die 10 Cents pro Aktie, die sie bis 2019 vierteljährlich gezahlt hat.

Eine Maßnahme der Bank of England im Jahr 2020 zur Stützung des Finanzsystems während der Pandemie verhinderte vorübergehend, dass Banken wie HSBC Dividenden ausschütten konnten. "Wir verstehen und schätzen die Bedeutung der Dividende für alle unsere Aktionäre", sagte Quinn. "Wir werden uns bemühen, die Dividende so schnell wie möglich wieder auf das Niveau von vor der Pandemie 19 zu bringen", sagte er.

Wie die Bank mitteilte, trugen höhere Zinssätze dazu bei, dass ihre Erträge im zweiten Quartal um 2 Prozent auf 12,8 Milliarden Dollar gestiegen sind. HSBC macht im Vergleich zu anderen Banken einen beträchtlichen Teil des Gewinns mit Zinsen und erwartet einen Schub von steigenden Zinsen, die von den Zentralbanken auf der ganzen Welt angetrieben werden, um die Inflation zu dämpfen. Wenn die Zinssätze steigen, sind die Banken in der Regel in der Lage, die Zinssätze, die sie Verbrauchern und Unternehmen in Rechnung stellen, um mehr zu erhöhen, als ihre eigenen Finanzierungskosten steigen, wodurch sich ihre Gewinnspannen vergrößern.

Das Unternehmen geht davon aus, dass die Zinseinnahmen - der Nettozinsertrag - in diesem Jahr auf 31 Milliarden Dollar und im nächsten Jahr auf 37 Milliarden Dollar steigen werden, gegenüber rund 27 Milliarden im Jahr 2021. Diese Einnahmen würden die erwarteten Verluste aus Krediten ausgleichen, da sich die Wirtschaft abkühlt. Außerdem steigen die Kosten im Zusammenhang mit der höheren Inflation.

Der ausgewiesene Gewinn der HSBC wurde durch einen Gewinn aus latenten Steuern in Höhe von 1,8 Milliarden Dollar begünstigt. Das Unternehmen verzeichnete 448 Millionen Dollar an erwarteten Kreditverlusten - fast ein Drittel davon ist eine Belastung im Zusammenhang mit dem Immobilienabschwung in China -, die zu den Rückstellungen für säuerliche Kredite in China und Russland hinzukommen. HSBC sieht, wenn überhaupt, nur wenige Anzeichen einer Notlage bei den Kunden der Bank. Im Privatkundengeschäft bediene die Bank vor allem wohlhabende Kunden, sagte Stevenson, und "sie alle verfügen derzeit über eine gute Liquidität und gute Barreserven". Er fügte hinzu, dass die Finanzen der Unternehmen angesichts der sich verlangsamenden Wirtschaft ungewöhnlich gesund seien.

Kontakt zum Autor: [e-mail]

DJG/DJN/jhe/kla

(END) Dow Jones Newswires

August 01, 2022 08:09 ET (12:09 GMT)