Bilanz HSBC Holdings plc

Aktien

923893

GB0005405286

HSBA

Banken

Markt geschlossen - London S.E. Andere Börsenplätze 17:35:02 15.01.2026			% 5 Tage	Veränd. 1. Jan.
1.236,80 ^GBX	+1,96 %		+3,28 %	+5,18 %

15:08	Citigroup, JPMorgan Chase, HSBC unter den Banken für Benins Sukuk-Emission beauftragt	MT
11:38	HSBC erwägt Risikotransfer im Zusammenhang mit 2,33 Milliarden US-Dollar an Unternehmenskrediten	MT

a94cfcbe1a3a5839aa09df0b8d426a.nSsI35cV2sEx7QpIrICwCDZzBn_vy4tH2WiBhbpdQN0._1pl6KctnPh-lTox2cbGR2IpMw-LkeEYlVjn0fEqKe7UaF6cwWWrp1-1Uw

Veröffentlichte Finanzdaten: HSBC HOLDINGS PLC

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	41,76 Mrd.	36,19 Mrd.	55,06 Mrd.	101 Mrd.	109 Mrd.
Zinserträge aus Investitionen	-	-	-	-	-
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	41,76 Mrd.	36,19 Mrd.	55,06 Mrd.	101 Mrd.	109 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	14,18 Mrd.	9,7 Mrd.	22,45 Mrd.	65,07 Mrd.	75,9 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	14,18 Mrd.	9,7 Mrd.	22,45 Mrd.	65,07 Mrd.	75,9 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	27,58 Mrd.	26,49 Mrd.	32,61 Mrd.	35,8 Mrd.	32,73 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	9,58 Mrd.	7,74 Mrd.	10,47 Mrd.	16,66 Mrd.	21,12 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-	-	-	150 Mio.	-1,75 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	653 Mio.	569 Mio.	-3 Mio.	-3 Mrd.	-
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	12,62 Mrd.	14,75 Mrd.	11,03 Mrd.	10,19 Mrd.	12,57 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	22,85 Mrd.	23,06 Mrd.	21,5 Mrd.	24 Mrd.	31,93 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	50,43 Mrd.	49,55 Mrd.	54,1 Mrd.	59,8 Mrd.	64,67 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	8,82 Mrd.	-928 Mio.	3,59 Mrd.	3,45 Mrd.	3,41 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	41,61 Mrd.	50,48 Mrd.	50,51 Mrd.	56,35 Mrd.	61,25 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	17,61 Mrd.	18,24 Mrd.	17,94 Mrd.	17,7 Mrd.	17,94 Mrd.
Abschreibungen auf Firmenwert & immaterielle Vermögenswerte	1,47 Mrd.	1,44 Mrd.	1,72 Mrd.	2,11 Mrd.	2,16 Mrd.
Belegungskosten	2,68 Mrd.	2,26 Mrd.	2,16 Mrd.	1,64 Mrd.	1,84 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	11,58 Mrd.	12,1 Mrd.	11,52 Mrd.	10,9 Mrd.	11,03 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Eigenkapitalinvestitionen - (Einnahmenblock)	-1,6 Mrd.	-3,05 Mrd.	-2,72 Mrd.	-2,81 Mrd.	-2,91 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	31,74 Mrd.	30,99 Mrd.	30,61 Mrd.	29,55 Mrd.	30,05 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	9,87 Mrd.	19,49 Mrd.	19,9 Mrd.	26,8 Mrd.	31,2 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-	-	-2,38 Mrd.	-	-
Abschreibung von Firmenwert	-41 Mio.	-587 Mio.	-	285 Mio.	-77 Mio.
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-1,05 Mrd.	-	4 Mio.	-	-
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	3,26 Mrd.	1,19 Mrd.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	8,78 Mrd.	18,91 Mrd.	17,53 Mrd.	30,35 Mrd.	32,31 Mrd.
Einkommensteueraufwand	2,68 Mrd.	4,21 Mrd.	858 Mio.	5,79 Mrd.	7,31 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	6,1 Mrd.	14,69 Mrd.	16,67 Mrd.	24,56 Mrd.	25 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	6,1 Mrd.	14,69 Mrd.	16,67 Mrd.	24,56 Mrd.	25 Mrd.
Minderheiteninteresse	-870 Mio.	-776 Mio.	-635 Mio.	-1,03 Mrd.	-1,02 Mrd.
Nettoeinkommen - (GuV)	5,23 Mrd.	13,92 Mrd.	16,04 Mrd.	23,53 Mrd.	23,98 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	1,33 Mrd.	1,31 Mrd.	1,21 Mrd.	1,1 Mrd.	1,06 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	3,9 Mrd.	12,61 Mrd.	14,82 Mrd.	22,43 Mrd.	22,92 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	3,9 Mrd.	12,61 Mrd.	14,82 Mrd.	22,43 Mrd.	22,92 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0,19	0,62	0,75	1,15	1,25
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0,19	0,62	0,75	1,15	1,25
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	20,17 Mrd.	20,2 Mrd.	19,85 Mrd.	19,48 Mrd.	18,36 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	0,19	0,62	0,74	1,14	1,24
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0,19	0,62	0,74	1,14	1,24
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	20,24 Mrd.	20,3 Mrd.	19,99 Mrd.	19,6 Mrd.	18,48 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0,26	0,56	0,59	0,81	1,01
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0,26	0,56	0,59	0,8	1
Dividende Pro Aktie	0,15	0,25	0,32	0,61	0,66
Ausschüttungsquote	25,45	41,6	40,81	49,26	52
ADR-Verhältnis	1,25	1,25	1,25	1,25	1,25
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	30,51	22,28	4,9	19,08	22,63
Gesamtlaufende Steuern	2,7 Mrd.	3,25 Mrd.	2,99 Mrd.	5,72 Mrd.	6,12 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-22 Mio.	963 Mio.	-2,13 Mrd.	71 Mio.	1,2 Mrd.
Normalisiertes Nettoeinkommen	5,3 Mrd.	11,41 Mrd.	11,8 Mrd.	15,73 Mrd.	18,48 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	146 Mio.	243 Mio.	42 Mio.	-151 Mio.	-116 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	462 Mio.	506 Mio.	424 Mio.	522 Mio.	529 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	462 Mio.	506 Mio.	424 Mio.	522 Mio.	529 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	318 Mrd.	429 Mrd.	347 Mrd.	307 Mrd.	287 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	845 Mrd.	821 Mrd.	810 Mrd.	886 Mrd.	942 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	529 Mrd.	435 Mrd.	489 Mrd.	508 Mrd.	574 Mrd.
Gesamtinvestitionen	1.374 Mrd.	1.256 Mrd.	1.300 Mrd.	1.394 Mrd.	1.516 Mrd.
Bruttokredite	1.084 Mrd.	1.086 Mrd.	971 Mrd.	988 Mrd.	974 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-14,53 Mrd.	-11,43 Mrd.	-11,52 Mrd.	-11,09 Mrd.	-9,73 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-1,24 Mrd.	-1,52 Mrd.	-1,58 Mrd.	-1,87 Mrd.	-1,61 Mrd.
Netto-Darlehen	1.068 Mrd.	1.073 Mrd.	957 Mrd.	975 Mrd.	963 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	14,41 Mrd.	13,24 Mrd.	12,58 Mrd.	12,93 Mrd.	11,61 Mrd.
German: Firmenwert	5,88 Mrd.	5,03 Mrd.	4,16 Mrd.	4,32 Mrd.	4,12 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	14,56 Mrd.	15,59 Mrd.	17,16 Mrd.	8,16 Mrd.	8,27 Mrd.
Andere Forderungen	954 Mio.	970 Mio.	1,23 Mrd.	1,54 Mrd.	1,31 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	101 Mrd.	75,8 Mrd.	123 Mrd.	119 Mrd.	110 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	45,88 Mrd.	44,64 Mrd.	162 Mrd.	175 Mrd.	76,91 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	4,48 Mrd.	4,62 Mrd.	7,5 Mrd.	7,75 Mrd.	6,84 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	36,58 Mrd.	39,93 Mrd.	35,23 Mrd.	34,86 Mrd.	31,97 Mrd.
Gesamtvermögen	2.984 Mrd.	2.958 Mrd.	2.967 Mrd.	3.039 Mrd.	3.017 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	10,41 Mrd.	10,47 Mrd.	12,35 Mrd.	16,81 Mrd.	16,28 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	1.744 Mrd.	1.828 Mrd.	1.656 Mrd.	1.706 Mrd.	1.753 Mrd.
Gesamteinlagen	1.744 Mrd.	1.828 Mrd.	1.656 Mrd.	1.706 Mrd.	1.753 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	303 Mrd.	191 Mrd.	286 Mrd.	235 Mrd.	264 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	190 Mrd.	179 Mrd.	177 Mrd.	242 Mrd.	248 Mrd.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	171 Mrd.	170 Mrd.	154 Mrd.	164 Mrd.	173 Mrd.
Langfristige Mietverträge	4,61 Mrd.	3,59 Mrd.	2,77 Mrd.	2,81 Mrd.	2,46 Mrd.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	690 Mio.	698 Mio.	1,14 Mrd.	2,78 Mrd.	1,73 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	185 Mrd.	191 Mrd.	309 Mrd.	288 Mrd.	195 Mrd.
Renten & andere Leistungen nach dem Ruhestand	2,02 Mrd.	1,61 Mrd.	1,1 Mrd.	1,16 Mrd.	1,02 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	4,31 Mrd.	4,67 Mrd.	2,42 Mrd.	1,24 Mrd.	1,32 Mrd.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	164 Mrd.	171 Mrd.	169 Mrd.	187 Mrd.	168 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	2.779 Mrd.	2.751 Mrd.	2.771 Mrd.	2.846 Mrd.	2.825 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	10,35 Mrd.	10,32 Mrd.	10,15 Mrd.	9,63 Mrd.	8,97 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	14,28 Mrd.	14,6 Mrd.	14,66 Mrd.	14,74 Mrd.	14,81 Mrd.
Gewinnrücklagen	141 Mrd.	144 Mrd.	152 Mrd.	152 Mrd.	152 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	31,25 Mrd.	28,87 Mrd.	10,6 Mrd.	8,81 Mrd.	8,79 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	196 Mrd.	198 Mrd.	187 Mrd.	185 Mrd.	185 Mrd.
Minderheitsinteressen	8,55 Mrd.	8,53 Mrd.	8,54 Mrd.	7,28 Mrd.	7,3 Mrd.
Eigenkapital	205 Mrd.	207 Mrd.	196 Mrd.	193 Mrd.	192 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	2.984 Mrd.	2.958 Mrd.	2.967 Mrd.	3.039 Mrd.	3.017 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	20,18 Mrd.	20,07 Mrd.	19,74 Mrd.	19,01 Mrd.	17,92 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	20,18 Mrd.	20,07 Mrd.	19,74 Mrd.	19,01 Mrd.	17,92 Mrd.
Buchwert / Aktie	8,62	8,76	8,5	8,82	9,26
Sachbuchwert	176 Mrd.	178 Mrd.	166 Mrd.	173 Mrd.	173 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	7,61	7,73	7,42	8,16	8,57
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	7,75	7,88	7,57	8,19	8,61
Durchschnittliche Vermögenswerte	2.937 Mrd.	3.012 Mrd.	3.031 Mrd.	3.060 Mrd.	3.062 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	1.047 Mrd.	1.061 Mrd.	1.024 Mrd.	958 Mrd.	950 Mrd.
Gesamtverschuldung	669 Mrd.	543 Mrd.	619 Mrd.	644 Mrd.	689 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	147 Mrd.	161 Mrd.	168 Mrd.	174 Mrd.	155 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	-9 Mrd.	-9,15 Mrd.	-6,48 Mrd.	-6,89 Mrd.	-6,8 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-423 Mrd.	-578 Mrd.	-486 Mrd.	-440 Mrd.	-442 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	26,68 Mrd.	29,61 Mrd.	29,25 Mrd.	27,34 Mrd.	28,91 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	226.059	219.697	219.199	220.861	211.304
Anzahl der Büros	-	-	-	-	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	5,23 Mrd.	13,92 Mrd.	16,04 Mrd.	23,53 Mrd.	23,98 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	2,68 Mrd.	2,26 Mrd.	2,16 Mrd.	1,64 Mrd.	1,84 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	1,43 Mrd.	255 Mio.	269 Mio.	-50 Mio.	173 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	4,12 Mrd.	2,52 Mrd.	2,43 Mrd.	1,59 Mrd.	2,01 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,08 Mrd.	1,18 Mrd.	1,45 Mrd.	1,88 Mrd.	2 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-541 Mio.	-647 Mio.	2,65 Mrd.	1,21 Mrd.	180 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-	-	-	3 Mrd.	-
Totale Abschreibung des Vermögens	41 Mio.	587 Mio.	-	-	77 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	9,1 Mrd.	-519 Mio.	3,91 Mrd.	3,72 Mrd.	3,67 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-836 Mio.	-2,24 Mrd.	-1,78 Mrd.	-1,74 Mrd.	-1,85 Mrd.
Aktienbasierte Vergütung (CF)	433 Mio.	467 Mio.	400 Mio.	482 Mio.	529 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	11,19 Mrd.	-13,48 Mrd.	28,52 Mrd.	-73,24 Mrd.	-62,05 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-47,62 Mrd.	-15,09 Mrd.	16,82 Mrd.	47,66 Mrd.	27,52 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-26,7 Mrd.	21,91 Mrd.	47,2 Mrd.	-14 Mrd.	25 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-44,5 Mrd.	8,61 Mrd.	118 Mrd.	-5,91 Mrd.	21,07 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-1,45 Mrd.	-1,09 Mrd.	-1,28 Mrd.	-1,14 Mrd.	-1,34 Mrd.
Verkauf von Sachanlagen	-	-	-	-	-
Barkaufe	-603 Mio.	-106 Mio.	-989 Mio.	-453 Mio.	-217 Mio.
Veräußerungen	-	-	-	-	-2,51 Mrd.
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-2,06 Mrd.	-2,48 Mrd.	-3,12 Mrd.	-2,55 Mrd.	-2,54 Mrd.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-19,68 Mrd.	28,15 Mrd.	-25,55 Mrd.	-59,39 Mrd.	-69,95 Mrd.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	1,36 Mrd.	3,06 Mrd.	-3,53 Mrd.	623 Mio.	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-22,43 Mrd.	27,54 Mrd.	-34,48 Mrd.	-62,91 Mrd.	-76,56 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	-	-	7,3 Mrd.	5,24 Mrd.	4,36 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	-	-	7,3 Mrd.	5,24 Mrd.	4,36 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-3,54 Mrd.	-864 Mio.	-1,78 Mrd.	-2,15 Mrd.	-2 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-3,54 Mrd.	-864 Mio.	-1,78 Mrd.	-2,15 Mrd.	-2 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-181 Mio.	-2,09 Mrd.	-2,38 Mrd.	-6,43 Mrd.	-11,89 Mrd.
Ausgabe von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	1,5 Mrd.	2 Mrd.	-	2 Mrd.	3,6 Mrd.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-398 Mio.	-3,45 Mrd.	-2,27 Mrd.	-4 Mrd.	-3,43 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-	-4,48 Mrd.	-5,33 Mrd.	-10,49 Mrd.	-11,41 Mrd.
Bezahlte Vorzugsdividenden	-1,33 Mrd.	-1,31 Mrd.	-1,21 Mrd.	-1,1 Mrd.	-1,06 Mrd.
Dividenden auf Stamm- und Vorzugsaktien gezahlt - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-1,33 Mrd.	-5,79 Mrd.	-6,54 Mrd.	-11,59 Mrd.	-12,47 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	227 Mrd.	95,7 Mrd.	-91,19 Mrd.	45,02 Mrd.	44,24 Mrd.
Sonderdividende Bezahlt	-	-	-	-	-3,94 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-692 Mio.	-593 Mio.	-623 Mio.	-626 Mio.	-690 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	222 Mrd.	84,91 Mrd.	-97,48 Mrd.	27,46 Mrd.	17,78 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	19,43 Mrd.	-15,34 Mrd.	-38,03 Mrd.	10,62 Mrd.	-18,28 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	175 Mrd.	106 Mrd.	-52,36 Mrd.	-30,74 Mrd.	-55,99 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	17,74 Mrd.	12,7 Mrd.	22,86 Mrd.	65,98 Mrd.	81,68 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	4,26 Mrd.	3,08 Mrd.	2,78 Mrd.	4,12 Mrd.	6,61 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-3,54 Mrd.	-864 Mio.	5,52 Mrd.	3,09 Mrd.	2,36 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,21	0,49	0,56	0,82	0,83
Eigenkapitalrendite %	3,07	7,14	8,28	13	12,99
Rendite auf Eigenkapital	2,05	6,39	7,68	12,35	12,38
Mehrwert für Aktionäre	-16,16 Mrd.	-9,51 Mrd.	-5,35 Mrd.	1,69 Mrd.	1,93 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	76,59	64,57	62,59	53,67	50,3
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	66,27	52,47	64,56	63,52	53,44
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	23,71	38,62	39,4	47,57	50,93
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	14,66	29,11	33	43,58	40,81
Netto-Einkommensmarge %	12,57	27,57	31,74	41,76	39,15
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	9,37	24,97	29,34	39,81	37,41
Normalisierte Nettogewinnmarge	12,73	22,6	23,37	27,91	30,17
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	1,79	1,76	2,02	1,96	2,33
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,65	0,64	0,66	0,64	0,75
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,65	0,64	0,66	0,64	0,75
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	1,79	1,76	2,02	1,96	2,33
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	9,45	9,22	10,02	10,05	11,81
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	548,79	519,02	463,1	303,48	231,67
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	75,02	59,95	58,68	57,3	42,85
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1,34	1,05	1,19	1,12	1
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,25	0,21	0,24	0,38	0,44
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	332,97	-42,12	144,37	94,33	81,3
Ertragsaktiva / IBL	120,2	121,63	122,16	115,42	109,29
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,42	1,2	1,82	3,3	3,55
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,48	0,32	0,74	2,13	2,48
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,94	0,88	1,08	1,17	1,07
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,78	0,77	0,71	0,78	1,04
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	1,08	1,03	1,01	0,97	0,98
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	6,67	6,64	6,51	6,06	6,11
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	6,98	6,93	6,8	6,31	6,36
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	19,47	19,3	20,5	19,88	19,98
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	62,13	59,41	58,6	57,9	55,58
Nettokredite / Gesamteinlagen %	61,23	58,7	57,81	57,15	54,94
Tier 1 Kapitalquote %	18,7	18,6	16,6	16,9	17,2
Gesamtkapitalquote %	21,5	21,2	19,3	20	20,6
Kernkapitalquote Stufe 1	15,9	15,8	14,2	14,8	14,9
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2,83	2,56	2,78	3,17	3,37
Deckungsquote	75,02	59,95	58,68	57,3	42,85
Interbank-Verhältnis	159,51	141,15	180,86	147,08	139,12
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	1,62	2,95	1,78	1,47	1,43
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-9,47	-3,95	23,11	17,84	-8,56
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-10,86	0,93	-6,8	22,69	33,04
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	219,92	-110,53	-487,07	-3,82	-0,96
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-21,99	21,31	0,07	21,56	8,7
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-29,96	140,91	13,46	51,14	1,79
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-29,18	166,15	15,22	51,25	1,9
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	-54,38	115,36	3,48	63,16	17,5
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-35,83	226,32	19,35	58,33	8,77
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-50	66,67	28	90,62	8,2
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	0,85	0,24	-10,65	1,96	-1,37
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	66,12	-21,32	0,77	-3,71	-12,27
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	0,33	0,51	-10,79	2	-1,22
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	41,3	-1,55	2,95	-1,42	17,31
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	41,3	-1,55	2,95	-1,42	17,31
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	9,91	-0,88	0,29	3,03	-0,71
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	15,06	4,84	-9,42	3	2,75
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	7,45	0,92	-6,45	3,86	-0,15
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	8,85	5,57	-0,27	0,84	-2,89
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	6,55	4,33	-0,69	3,81	2,56
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	6,79	0,92	-5,43	4,22	-0,19
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	6,4	0,87	-5,2	4	-0,18
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-4,89	-6,75	8,74	16,25	3,81
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	-0,95	-5,15	-3,01	3,32	27,76
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	123,38	-41,97	-36,17	92,73	-2,4
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-10,56	-2,72	10,18	6,27	14,95
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	-36,29	29,9	65,32	29,29	24,04
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	-38,28	37,3	75,12	30,04	24,14
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	-31,02	-0,88	49,28	18,83	38,46
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	-45,08	44,7	97,35	35,6	31,23
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-45,77	-8,71	46,06	56,2	43,61
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	2,46	0,55	-5,36	-6,38	0,28
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	29,7	14,33	-10,96	-	-8,09
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	2,21	0,42	-5,31	-7	0,37
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	20,47	17,94	0,67	-	7,54
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	20,47	17,94	0,67	-	7,54
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	8,01	4,38	-0,3	1,43	1,14
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	10,13	9,83	-2,55	-2,97	2,87
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	4,26	4,14	-2,83	-1,42	1,84
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	6,67	7,2	2,61	-1,09	-1,04
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	4,93	5,44	1,79	1,54	3,18
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	2,7	3,81	-2,31	-0,98	1,99
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	2,73	3,6	-2,21	-0,95	1,89
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-0,71	-4,58	2,3	9,08	7,31
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-0,6	-0,33	-5,7	1,65	12,4
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	70,82	-19,32	9,23	-26,88	54,37
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-5,73	-0,99	-1,8	10,64	7,07
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	-19,93	-0,74	24,17	59,09	19,38
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	-21,47	0,46	29,5	65,1	19,88
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	-18,12	0,81	0,55	43,73	18,38
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	-26,58	-0,53	35,7	81,71	25,99
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-33,5	-21,15	2,17	59,62	38,21
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	1,32	1,71	-3,33	-3,04	-4,74
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	15,77	9,8	9,62	-8,62	-
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	1,13	1,64	-3,47	-2,99	-5,11
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	9,25	12,63	12,72	-0,03	-
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	9,25	12,63	12,72	-0,03	-
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	5,82	4,96	3	0,61	0,71
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	6,97	8,34	3	-0,74	-1,1
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	2,12	3,14	0,48	-0,6	-1
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	6,63	6,3	4,65	1,08	-1,69
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	6,17	4,73	3,35	2,46	1,88
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	1,36	2,1	0,64	-1,92	-0,72
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	1,47	2,11	0,58	-2,06	-0,69
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-3,32	-2,4	2,97	3,26	1,45
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-3,34	5,02	-1,57	0,6	4,49
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	18,83	-22,87	15,22	14,3	4,38
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-5,77	2,53	0,33	1,62	2,8
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-16,58	33,65	7,01	10,33	23,48
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	-17,31	41,21	8,23	11,38	26,57
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	-12,25	15,71	4,12	7,15	9,74
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	-21,56	56,63	9,04	12,59	33,17
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-21,71	-13,29	-8,9	3,65	17,08
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	2,55	4,26	-1,4	-0,88	-1,94
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	8,75	7,81	4,23	5,12	2,15
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	2,5	4,23	-1,49	-0,94	-1,98
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-4	0,91	5,74	7,72	10,62
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-4	0,91	5,74	7,72	10,62
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	4,37	4,49	3,33	3,5	2,13
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	5,35	6,53	3,06	3,48	2,95
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	1,44	2,89	0,11	1,32	1,05
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	3,92	5,09	5,01	3,28	1,77
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	3,51	4,73	4,39	3,44	3,29
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	0,83	2,48	-0,12	-0,1	0,11
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	0,75	2,52	-0,02	-0,17	-0,04