Hannover Rück : Financial Supplement

Financial Supplement zum 30. Juni 2021

Kennzahlen

Kennzahlen
in Mio. EUR	2021	2020
1.1.-31.3.1	1.4.-30.6.	+/- Vorjahr	1.1.-30.6.	+/- Vorjahr	1.4.-30.6.	1.1.-30.6.	31.12.1
Ergebnis
Gebuchte Bruttoprämie	7,809.3	6,655.3	+7.9 %	14,464.6	+10.0 %	6,170.8	13,146.1
Verdiente Nettoprämie	5,692.7	5,822.6	+10.1 %	11,515.3	+11.0 %	5,287.2	10,378.1
Versicherungstechnisches Ergebnis2	25.4	98.9	124.3	-285.5	-330.4
Kapitalanlageergebnis	441.1	424.7	+32.1 %	865.8	+9.2 %	321.4	793.1
Operatives Ergebnis (EBIT)	403.8	552.3	956.1	+89.9 %	76.9	503.5
Konzernergebnis	305.9	364.7	670.6	+66.7 %	101.5	402.4
Bilanz
Haftendes Kapital	14,822.2	14,859.2	+5.6 %	13,715.1	14,071.0
Eigenkapital der Aktionäre der Hannover Rück SE	11,043.0	11,050.6	+0.5 %	10,687.7	10,995.0
Anteile nicht beherrschender Gesellschafter	803.3	831.7	-1.5 %	791.6	844.4
Hybridkapital	2,976.0	2,976.9	+33.4 %	2,235.8	2,231.6
Kapitalanlagen (ohne Depotforderungen)	52,282.9	52,847.7	+7.8 %	48,768.1	49,001.6
Bilanzsumme	77,038.8	78,099.2	+9.3 %	73,307.1	71,437.5
Aktie
Ergebnis je Aktie (unverwässert und verwässert) in EUR	2.54	3.02	5.56	+66.7 %	0.84	3.34
Buchwert je Aktie in EUR	91.57	91.63	+0.5 %	88.62	91.17
Aktienkurs zum Quartalsende in EUR	155.80	141.10	-8.0 %	153.40	130.30
Marktkapitalisierung zum Ende der Periode	18,789.0	17,016.3	-8.0 %	18,499.6	15,713.8
Kennzahlen
Kombinierte Schaden-/Kostenquote der Schaden-Rückversicherung2	96.2 %	95.7 %	96.0 %	104.8 %	102.3 %
Großschäden in Prozent der verdienten Nettoprämie der Schaden-Rückversicherung3	5.0 %	3.3 %	4.2 %	12.8 %	10.7 %
Selbstbehalt	91.5 %	89.2 %	90.4 %	90.4 %	90.8 %
Kapitalanlagerendite (ohne Depotforderungen)	2.5 %	2.9 %	2.7 %	2.2 %	2.7 %
EBIT-Marge4	7.1 %	9.5 %	8.3 %	1.5 %	4.9 %
Eigenkapitalrendite	11.1 %	13.2 %	12.2 %	3.8 %	7.6 %
1 Angepasst gemäß IAS 8
2 Einschließlich Depotzinsen
3 Nettoanteil des Hannover Rück-Konzerns für Naturkatastrophen sowie sonstige Großschäden über 10 Mio. EUR brutto in Prozent der verdienten Nettoprämie
4 Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie

&G

Bilanz

Konzernbilanz zum 30. Juni 2021
Aktiva in TEUR	30/6/2021	31.12.20201
Festverzinsliche Wertpapiere - bis zur Endfälligkeit zu halten	122,502	185,577
Festverzinsliche Wertpapiere - Kredite und Forderungen	2,417,429	2,312,840
Festverzinsliche Wertpapiere - zur Veräußerung verfügbar	42,173,861	38,851,723
Festverzinsliche Wertpapiere - ergebniswirksam zum Zeitwert bewertet	72,599	105,711
Aktien, Aktienfonds und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere - zur Veräußerung verfügbar	294,896	378,422
Sonstige Finanzinstrumente - ergebniswirksam zum Zeitwert bewertet	195,783	234,689
Fremdgenutzter Grundbesitz	1,615,554	1,589,238
Immobilienfonds	657,817	582,296
Anteile an assoziierten Unternehmen	378,822	361,617
Sonstige Kapitalanlagen	3,058,285	2,794,016
Kurzfristige Anlagen	415,046	327,426
Laufende Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand	1,445,138	1,278,071
Kapitalanlagen und laufende Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand - eigenes Management	52,847,732	49,001,626
Depotforderungen	10,384,676	9,659,807
Depotforderungen aus Finanzierungsgeschäften	333,651	298,344
Kapitalanlagen	63,566,059	58,959,777
Anteil der Rückversicherer an der Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle	1,860,654	1,883,270
Anteil der Rückversicherer an der Deckungsrückstellung	198,401	192,135
Anteil der Rückversicherer an der Rückstellung für Prämienüberträge	269,873	165,916
Anteile der Rückversicherer an den sonstigen versicherungstechnischen Rückstellungen	1,255	1,106
Abgegrenzte Abschlusskosten	3,505,784	3,073,117
Abrechnungsforderungen	7,198,300	5,605,803
Geschäfts- oder Firmenwert	83,420	80,965
Aktive latente Steuern	586,779	597,986
Sonstige Vermögenswerte	809,155	859,136
Abgegrenzte Zinsen und Mieten	19,566	18,264
Summe Aktiva	78,099,246	71,437,475
Passiva in TEUR	30/6/2021	31.12.2020
Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle	36,651,416	33,929,230
Deckungsrückstellung	7,434,973	7,217,988
Rückstellung für Prämienüberträge	6,894,663	5,070,009
Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen	761,063	701,577
Depotverbindlichkeiten	643,216	582,316
Depotverbindlichkeiten aus Finanzierungsgeschäften	3,571,560	3,255,453
Abrechnungsverbindlichkeiten	2,067,340	1,777,761
Pensionsrückstellungen	209,726	229,252
Steuerverbindlichkeiten	167,400	132,736
Passive latente Steuern	2,749,826	2,731,648
Andere Verbindlichkeiten	887,991	538,813
Finanzierungsverbindlichkeiten	4,177,745	3,431,276
Verbindlichkeiten	66,216,919	59,598,059
Eigenkapital
Gezeichnetes Kapital	120,597	120,597
Nominalwert: 120.597 Bedingtes Kapital: 60.299
Kapitalrücklagen	724,562	724,562
Gezeichnetes Kapital und Kapitalrücklage	845,159	845,159
Kumulierte, nicht ergebniswirksame Eigenkapitalanteile
Nicht realisierte Kursgewinne / -verluste aus Kapitalanlagen	1,888,838	2,275,936
Gewinne und Verluste aus der Währungsumrechnung	-25,625	-330,693
Veränderungen aus Sicherungsgeschäften	-10,718	-8,678
Kumulierte übrige, nicht ergebniswirksame Eigenkapitalveränderungen	-72,502	-83,792
Summe nicht ergebniswirksamer Eigenkapitalanteile	1,779,993	1,852,773
Gewinnrücklagen	8,425,448	8,297,114
Eigenkapital der Aktionäre der Hannover Rück SE	11,050,600	10,995,046
Anteile nicht beherrschender Gesellschafter	831,727	844,370
Eigenkapital	11,882,327	11,839,416
Summe Passiva	78,099,246	71,437,475
1 Angepasst gemäß IAS 8

&G

GuV (ytd)

Konzern-Gewinn- und Verlustrechnung zum 30. Juni 2021
in TEUR	1.1. - 30.6.2021	1.1. - 30.6.2020
Gebuchte Bruttoprämie	14,464,599	13,146,136
Gebuchte Rückversicherungsprämie	1,384,543	1,213,743
Veränderung der Bruttoprämienüberträge	-1,662,374	-1,628,703
Veränderung des Anteils der Rückversicherer an den Bruttoprämienüberträgen	97,616	74,394
Verdiente Prämie für eigene Rechnung	11,515,298	10,378,084
Ordentliche Kapitalanlageerträge	681,701	607,661
Ergebnis aus Anteilen an assoziierten Unternehmen	16,019	6,431
Realisierte Gewinne und Verluste aus dem Abgang von Kapitalanlagen	142,021	139,825
Veränderung der Zeitwerte von Finanzinstrumenten	-43,141	50,648
Abschreibungen, Wertminderungen und Zuschreibungen von Kapitalanlagen	38,372	85,101
Sonstige Kapitalanlageaufwendungen	64,578	62,659
Nettoerträge aus selbstverwalteten Kapitalanlagen	693,650	656,805
Depotzinserträge / -aufwendungen	172,151	136,278
Kapitalanlageergebnis	865,801	793,083
Sonstige versicherungstechnische Erträge	112	-
Erträge insgesamt	12,381,211	11,171,167
Aufwendungen für Versicherungsfälle	8,630,539	8,198,297
Veränderung der Deckungsrückstellung	-113,501	-145,482
Aufwendungen für Provisionen und Gewinnanteile und Veränderung der abgegrenzten Abschlusskosten	2,785,581	2,546,594
Sonstige Abschlusskosten	2,243	2,376
Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb	258,435	242,944
Versicherungstechnische Aufwendungen für eigene Rechnung	11,563,297	10,844,729
Sonstige Erträge	396,181	399,980
Sonstige Aufwendungen	257,988	222,909
Übriges Ergebnis	138,193	177,071
Operatives Ergebnis (EBIT)	956,107	503,509
Finanzierungszinsen	40,125	47,104
Ergebnis vor Steuern	915,982	456,405
Steueraufwand	212,145	51,464
Jahresergebnis	703,837	404,941
davon
Nicht beherrschenden Gesellschaftern zustehendes Ergebnis	33,285	2,589
Konzernergebnis	670,552	402,352
Ergebnis je Aktie (in EUR)
Unverwässertes Ergebnis je Aktie	5.56	3.34
Verwässertes Ergebnis je Aktie	5.56	3.34

&G

GuV (q)

Konzern-Gewinn- und Verlustrechnung zum 30. Juni 2021
in TEUR	Q2/2021	Q2/2020
Gebuchte Bruttoprämie	6,655,335	6,170,847
Gebuchte Rückversicherungsprämie	721,499	590,057
Veränderung der Bruttoprämienüberträge	-155,029	-290,593
Veränderung des Anteils der Rückversicherer an den Bruttoprämienüberträgen	43,784	-2,972
Verdiente Prämie für eigene Rechnung	5,822,591	5,287,225
Ordentliche Kapitalanlageerträge	371,463	281,401
Ergebnis aus Anteilen an assoziierten Unternehmen	3,807	5
Realisierte Gewinne und Verluste aus dem Abgang von Kapitalanlagen	51,839	37,961
Veränderung der Zeitwerte von Finanzinstrumenten	6,558	39,004
Abschreibungen, Wertminderungen und Zuschreibungen von Kapitalanlagen	17,318	56,532
Sonstige Kapitalanlageaufwendungen	33,254	31,105
Nettoerträge aus selbstverwalteten Kapitalanlagen	383,095	270,734
Depotzinserträge / -aufwendungen	41,650	50,691
Kapitalanlageergebnis	424,745	321,425
Sonstige versicherungstechnische Erträge	50	-
Erträge insgesamt	6,247,386	5,608,650
Aufwendungen für Versicherungsfälle	4,244,768	4,273,343
Veränderung der Deckungsrückstellung	-61,214	-60,693
Aufwendungen für Provisionen und Gewinnanteile und Veränderung der abgegrenzten Abschlusskosten	1,448,401	1,281,082
Sonstige Abschlusskosten	1,154	1,273
Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb	132,326	128,450
Versicherungstechnische Aufwendungen für eigene Rechnung	5,765,435	5,623,455
Sonstige Erträge	134,650	110,647
Sonstige Aufwendungen	64,328	18,978
Übriges Ergebnis	70,322	91,669
Operatives Ergebnis (EBIT)	552,273	76,864
Finanzierungszinsen	21,405	23,643
Ergebnis vor Steuern	530,868	53,221
Steueraufwand	146,296	-42,688
Jahresergebnis	384,572	95,909
davon
Nicht beherrschenden Gesellschaftern zustehendes Ergebnis	19,913	-5,566
Konzernergebnis	364,659	101,475
Ergebnis je Aktie (in EUR)
Unverwässertes Ergebnis je Aktie	3.02	0.85
Verwässertes Ergebnis je Aktie	3.03	0.85

&G

Bilanz Seg.

Konzern-Segmentberichterstattung zum 30. Juni 2021
Aufteilung der Aktiva	Schaden-Rückversicherung	Personen-Rückversicherung	Konsolidierung	Gesamt
in TEUR	30/6/2021	31.12.20201	30/6/2021	31.12.20201	30/6/2021	31.12.2020	30/6/2021	31.12.20201
Aktiva
Festverzinsliche Wertpapiere - bis zur Endfälligkeit zu halten	100,109	139,867	22,393	45,710	-	-	122,502	185,577
Festverzinsliche Wertpapiere - Kredite und Forderungen	2,071,225	1,998,611	330,708	299,180	15,496	15,049	2,417,429	2,312,840
Festverzinsliche Wertpapiere - zur Veräußerung verfügbar	32,009,122	29,422,685	10,146,024	9,429,038	18,715	-	42,173,861	38,851,723
Aktien, Aktienfonds und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere - zur Veräußerung verfügbar	294,896	378,422	-	-	-	-	294,896	378,422
Ergebniswirksam zum Zeitwert bewertete Finanzinstrumente	85,027	110,304	183,355	230,096	-	-	268,382	340,400
Übrige Kapitalanlagen	4,772,830	4,384,139	934,047	920,960	3,601	22,068	5,710,478	5,327,167
Kurzfristige Anlagen	273,362	244,474	141,152	82,221	532	731	415,046	327,426
Laufende Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand	1,027,681	901,989	414,203	371,972	3,254	4,110	1,445,138	1,278,071
Kapitalanlagen und laufende Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand - eigenes Management	40,634,252	37,580,491	12,171,882	11,379,177	41,598	41,958	52,847,732	49,001,626
Depotforderungen	3,154,532	2,569,420	7,230,144	7,090,387	-	-	10,384,676	9,659,807
Depotforderungen aus Finanzierungsgeschäften	3,216	5,404	330,435	292,940	-	-	333,651	298,344
Kapitalanlagen	43,792,000	40,155,315	19,732,461	18,762,504	41,598	41,958	63,566,059	58,959,777
Anteil der Rückversicherer an der Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle	1,709,002	1,730,507	151,652	152,763	-	-	1,860,654	1,883,270
Anteil der Rückversicherer an der Deckungsrückstellung	-	-	198,401	192,135	-	-	198,401	192,135
Anteil der Rückversicherer an der Rückstellung für Prämienüberträge	269,725	165,834	305	82	-157	-	269,873	165,916
Anteil der Rückversicherer an den übrigen Rückstellungen	528	562	727	544	-	-	1,255	1,106
Abgegrenzte Abschlusskosten	1,613,544	1,169,521	1,892,240	1,903,596	-	-	3,505,784	3,073,117
Abrechnungsforderungen	5,568,267	4,155,372	1,630,033	1,450,628	-	-197	7,198,300	5,605,803
Übrige Segmentaktiva	3,338,973	2,788,243	509,981	470,282	-2,350,034	-1,702,174	1,498,920	1,556,351
Summe Aktiva	56,292,039	50,165,354	24,115,800	22,932,534	-2,308,593	-1,660,413	78,099,246	71,437,475
Aufteilung der Verbindlichkeiten
in TEUR
Passiva
Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle	31,410,006	29,194,354	5,241,410	4,734,876	-	-	36,651,416	33,929,230
Deckungsrückstellung	-	-	7,434,973	7,217,988	-	-	7,434,973	7,217,988
Rückstellung für Prämienüberträge	6,487,584	4,709,229	407,079	360,780	-	-	6,894,663	5,070,009
Rückstellungen für Gewinnanteile	459,268	395,296	301,795	306,281	-	-	761,063	701,577
Depotverbindlichkeiten	390,599	342,420	252,617	239,896	-	-	643,216	582,316
Depotverbindlichkeiten aus Finanzierungsgeschäften	81,218	80,369	3,490,342	3,175,084	-	-	3,571,560	3,255,453
Abrechnungsverbindlichkeiten	1,420,582	1,157,650	647,072	620,111	-314	-	2,067,340	1,777,761
Finanzierungsverbindlichkeiten	422,211	420,348	33,964	35,010	3,721,570	2,975,918	4,177,745	3,431,276
Übrige Segmentpassiva	2,907,195	2,478,161	3,464,341	2,863,934	-2,356,593	-1,709,646	4,014,943	3,632,449
Summe Verbindlichkeiten	43,578,663	38,777,827	21,273,593	19,553,960	1,364,663	1,266,272	66,216,919	59,598,059
1 Angepasst gemäß IAS 8

&G

GuV Seg. (ytd)

Konzern-Segmentberichterstattung zum 30. Juni 2021
Aufteilung der Gewinn- und Verlustrechnung	Schaden-Rückversicherung	Personen-Rückversicherung	Konsolidierung	Gesamt
in TEUR	1.1. -30.6.2021	1.1. - 30.6.2020	1.1. -30.6.2021	1.1. - 30.6.2020	1.1. -30.6.2021	1.1. - 30.6.2020	1.1. -30.6.2021	1.1. - 30.6.2020
Gebuchte Bruttoprämie	10,266,540	9,174,203	4,198,059	3,971,933	-	-	14,464,599	13,146,136
Verdiente Prämie für eigene Rechnung	7,846,643	6,869,071	3,668,500	3,508,896	155	117	11,515,298	10,378,084
Kapitalanlageergebnis	584,386	458,693	280,667	332,940	748	1,450	865,801	793,083
davon
Veränderung der Zeitwerte von Finanzinstrumenten	4,133	-1,304	-47,274	51,952	-	-	-43,141	50,648
Abschreibungen, Wertminderungen und Zuschreibungen von Kapitalanlagen	38,356	83,273	16	1,828	-	-	38,372	85,101
Depotzinserträge / -aufwendungen	14,705	25,524	157,446	110,754	-	-	172,151	136,278
Aufwendungen für Versicherungsfälle	5,272,484	5,009,822	3,358,055	3,188,475	-	-	8,630,539	8,198,297
Veränderung der Deckungsrückstellung	-	-	-113,501	-145,482	-	-	-113,501	-145,482
Aufwendungen für Provisionen und Gewinnanteile, Veränderung der abgegrenzten Abschlusskosten und sonstiges versicherungstechnisches Ergebnis	2,146,392	1,934,217	641,320	614,753	-	-	2,787,712	2,548,970
Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb	125,718	111,286	132,937	131,390	-220	268	258,435	242,944
Übriges Ergebnis	-108,530	17,577	248,706	161,451	-1,983	-1,957	138,193	177,071
Operatives Ergebnis (EBIT)	777,905	290,016	179,062	214,151	-860	-658	956,107	503,509
Finanzierungszinsen	1,035	1,068	767	752	38,323	45,284	40,125	47,104
Ergebnis vor Steuern	776,870	288,948	178,295	213,399	-39,183	-45,942	915,982	456,405
Steueraufwand	152,522	42,661	72,508	23,958	-12,885	-15,155	212,145	51,464
Ergebnis	624,348	246,287	105,787	189,441	-26,298	-30,787	703,837	404,941
davon
Nicht beherrschenden Gesellschaftern zustehendes Ergebnis	32,261	1,553	1,024	1,036	-	-	33,285	2,589
Konzernergebnis	592,087	244,734	104,763	188,405	-26,298	-30,787	670,552	402,352

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GuV Seg. (q)

Konzern-Segmentberichterstattung zum 30. Juni 2021
Aufteilung der Gewinn- und Verlustrechnung	Schaden-Rückversicherung	Personen-Rückversicherung	Konsolidierung	Gesamt
in TEUR	Q2/2021	Q2/2020	Q2/2021	Q2/2020	Q2/2021	Q2/2020	Q2/2021	Q2/2020
Gebuchte Bruttoprämie	4,573,652	4,188,134	2,081,683	1,982,713	-	-	6,655,336	6,170,847
Verdiente Prämie für eigene Rechnung	3,983,586	3,531,051	1,838,850	1,756,115	155	59	5,822,591	5,287,225
Kapitalanlageergebnis	315,843	162,268	108,689	158,284	214	873	424,745	321,425
davon
Veränderung der Zeitwerte von Finanzinstrumenten	2,413	889	4,145	38,115	-	-	6,558	39,004
Abschreibungen, Wertminderungen und Zuschreibungen von Kapitalanlagen	17,310	56,223	8	309	-	-	17,317	56,532
Depotzinserträge / -aufwendungen	11,162	15,169	30,488	35,522	-	-	41,650	50,692
Aufwendungen für Versicherungsfälle	2,629,876	2,668,298	1,614,892	1,605,044	-	-	4,244,768	4,273,342
Veränderung der Deckungsrückstellung	-	-	61,215	60,693	-	-	61,215	60,693
Aufwendungen für Provisionen und Gewinnanteile, Veränderung der abgegrenzten Abschlusskosten und sonstiges versicherungstechnisches Ergebnis	1,130,783	988,485	318,722	293,871	-	-	1,449,555	1,282,356
Aufwendungen für den Versicherungsbetrieb	64,666	57,340	68,004	70,976	-342	134	132,327	128,450
Übriges Ergebnis	-8,266	6,101	79,949	84,731	-1,362	837	70,322	91,670
Operatives Ergebnis (EBIT)	465,838	-14,702	87,086	89,931	-651	1,635	552,272	76,864
Finanzierungszinsen	514	525	373	374	20,518	22,744	21,405	23,644
Ergebnis vor Steuern	465,324	-15,227	86,713	89,557	-21,169	-21,109	530,868	53,220
Steueraufwand	114,806	-46,655	38,424	10,919	-6,936	-6,952	146,295	-42,688
Ergebnis	350,518	31,428	48,288	78,638	-14,233	-14,157	384,573	95,908
davon
Nicht beherrschenden Gesellschaftern zustehendes Ergebnis	19,567	-6,025	346	458	-	-	19,913	-5,567
Konzernergebnis	330,950	37,453	47,942	78,180	-14,233	-14,157	364,659	101,475

&G