HANNOVER RE Januar und bestätigt Ausblick für 2022
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Hannover Rück blickt auf zufriedenstellende Vertragserneuerung zum 1. Januar
und bestätigt Ausblick für 2022
03.02.2022 / 07:30
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück blickt auf zufriedenstellende Vertragserneuerung zum 1. Januar
und bestätigt Ausblick für 2022
* Erneuerung zum 1. Januar 2022 mit Prämiensteigerung von 8,3 %
* Durchschnittlicher inflations- und risikoadjustierter Preisanstieg von 4,1 %
bei weiter verbesserten Konditionen
* Besonders deutliche Preissteigerungen in Europa sowie bei Deckungen für
Naturkatastrophen und Cyber
* Ausblick für 2022 bestätigt - Konzerngewinn von 1,4 Mrd. EUR bis 1,5 Mrd. EUR
* Vorläufiger Nettokonzerngewinn 2021 von 1,23 Mrd. EUR am oberen Ende der
Erwartungen
Hannover, 3. Februar 2022: Die Hannover Rück hat in der Vertragserneuerung zum
1. Januar 2022 in der traditionellen Schaden-Rückversicherung einen inflations-
und risikoadjustierten Preisanstieg des erneuerten Geschäfts von 4,1 % erzielt.
Haupttreiber für die Preisentwicklung waren neben hohen Schäden aus
Naturkatastrophen, insbesondere in Europa und Nordamerika, auch das niedrigere
Zinsumfeld und die deutlich gestiegenen Inflationsraten.
"Wir blicken auf eine zufriedenstellende Vertragserneuerungsrunde mit weiteren
Ratensteigerungen im fünften Jahr in Folge zurück, in der wir die Qualität
unseres Geschäfts durch aktives Zyklusmanagement und Konditionsverbesserungen
weiter ausgebaut haben", sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der
Hannover Rück. "In vielen Bereichen hält das positive Preismomentum an. Dies
ist auch angesichts der anhaltend niedrigen Zinsen und der hohen Belastungen
aus Großschäden notwendig. Zudem waren die risikoadjustierten Preissteigerungen
deutlich von höheren Inflationsraten beeinflusst."
Vom Prämienvolumen des Vorjahres auf Zeichnungsjahrbasis von 13.801 Mio. EUR in
der traditionellen Schaden-Rückversicherung (ohne fakultative Rückversicherung,
Geschäft mit der Verbriefung von Versicherungsrisiken und strukturierte
Rückversicherung) standen zum 1. Januar 2022 Verträge mit einem Prämienvolumen
von 7.808 Mio. EUR oder 62 % des Geschäfts zur Erneuerung an.
Das zur Erneuerung anstehende Prämienvolumen ist bereinigt um eine
Rückversicherungsabgabe in Höhe von 1.107 Mio. EUR, die die Hannover Rück von
der HDI Global Specialty erhalten hat. Diese hat sich im Zuge des Verkaufs der
Beteiligung auf 576 Mio. EUR planmäßig verringert.
Ohne Berücksichtigung dieses Effektes wurden 7.284 Mio. EUR an Prämienvolumen
verlängert und 524 Mio. EUR gekündigt oder in veränderter Form erneuert.
Inklusive der Zuwächse von 1.176 Mio. EUR aus neuen Verträgen sowie aus
veränderten Preisen und Anteilen lag das erneuerte Prämienvolumen bei 8.460
Mio. EUR und damit um 8,3 % über dem Vorjahresniveau.
In der Erneuerung wuchs die proportionale Rückversicherung um
6,3 % und erreichte ein Prämienvolumen von 5.929 Mio. EUR. Der Preisanstieg
belief sich hier auf 3,4 %. Das erneuerte Prämienvolumen in der
nicht-proportionalen Rückversicherung wuchs um 13,5 % auf 2.530 Mio. EUR. Der
Preisanstieg betrug 6,1 %.
Regionale Märkte: Deutliche Steigerungen bei Prämienvolumen und Preisen in
Europa In der Region Europa, Naher Osten und Afrika wuchs das Prämienvolumen
der Hannover Rück um 9,8 %. Dabei haben die Schäden aus Flutkatastrophen in
einigen europäischen Ländern die Pandemie als bestimmendes Thema überlagert.
Deutschland verzeichnete im Jahr 2021 aufgrund der Flutkatastrophen in Folge
des Tiefdruckgebiets "Bernd" und nach weiteren Unwetterereignissen wie
Hagelschlägen die historisch höchsten Schäden aus Naturkatastrophen. Die E+S
Rückversicherung AG, die innerhalb der Hannover Rück für Deutschland zuständige
Tochtergesellschaft, verzeichnete entsprechend eine weiter zunehmende Nachfrage
nach qualitativ hochwertigem Risikoschutz, etwa im Bereich der
Katastrophendeckungen. Insgesamt konnte die E+S Rück ihre führende Position
weiter stärken und insbesondere in schadenbetroffenen Sparten teils deutlich
verbesserte Rückversicherungsbedingungen und -preise erzielen.
In Kontinentaleuropa konnte die Hannover Rück erneut überwiegend höhere Preise
erzielen. Die Nachfrage nach kapitalstarken Rückversicherern war in der
gesamten Region unverändert hoch.
Im Geschäft in Großbritannien, Irland und im Londoner Markt waren in allen
maßgeblichen Rückversicherungssparten Preiserhöhungen zu erzielen. Dies betraf
neben Haftpflicht auch nicht-proportionales Motorgeschäft und die
Rückversicherung von Naturgefahrenrisiken.
In der Region Amerika, bestehend aus Nord- und Lateinamerika, stieg das
Prämienvolumen der Hannover Rück in der Erneuerung um 7,0 %.
Nordamerika bildete mit extremen Kältewellen, Wirbelstürmen und Tornados erneut
den Schwerpunkt der Naturkatastrophenschäden. Auch über
Naturkatastrophendeckungen hinaus konnten weitere Preis- und
Konditionsverbesserungen erzielt werden. Neben schadenbetroffenen Sparten waren
die deutlichsten Preissteigerungen bei Cyber-Deckungen zu verzeichnen. Hier
stiegen die Preise im hohen zweistelligen Bereich. Die Hannover Rück rechnet in
Nordamerika auch für die unterjährig noch anstehenden Erneuerungen mit weiteren
Geschäftsmöglichkeiten.
In Lateinamerika hält die hohe Nachfrage nach Deckungen im Bereich
Naturkatastrophen und politische Risiken an, wobei große Teile des Geschäfts
erst im Jahresverlauf zur Erneuerung anstehen.
In der Region Asien-Pazifik konnte die Hannover Rück das Prämienvolumen um 8,2
% steigern. Die Erneuerungsrunde zum 1. Januar zeigte stabile bis positive
Entwicklungen bei Rückversicherungsbedingungen und Raten. Ein Großteil des
Geschäfts in der Region Asien-Pazifik, unter anderem Australien, Neuseeland und
Japan, wird zum 1. April und 1. Juli erneuert.
Globale Märkte: Deutliche Zuwächse insbesondere bei Naturkatastrophendeckungen
In der Sparte Kredit, Kaution undpolitische Risiken waren bislang keine
nennenswerten Belastungen aus pandemiebedingten Insolvenzen zu verzeichnen. Das
Prämienvolumen stieg im Wesentlichen in Folge der wirtschaftlichen Erholung im
Jahr 2021 und des Auslaufens der staatlichen Unterstützungsmaßnahmen um 11,2 %.
Da für 2022 mit einer weiteren schrittweisen wirtschaftlichen Erholung und
parallel dazu mit einem sukzessiven Wegfall der staatlichen
Unterstützungsmaßnahmen und damit steigenden Schadenquoten zu rechnen ist,
blieben die Preise in der Erst- und Rückversicherung überwiegend stabil.
In der Luftfahrt- undTransportrückversicherung wuchs das Prämienvolumen vor dem
Hintergrund der weiterhin niedrigen Flugtätigkeit um 0,8 %. In der
Luftfahrtrückversicherung ist eine Ratenstabilisierung im
Erstversicherungsmarkt bei der Versicherung von Großflugzeugen zu erkennen. Die
Raten in anderen Teilsparten verhärten sich weiter. Bedingt durch die noch
nicht vollständig erfolgte Kompensation der Schäden aus den Vorjahren stiegen
die Preise für Rückversicherung. Im Transport- und Meerestechniksegment
verbesserte sich das Preis- und Risikogefüge trotz des Wettbewerbs und der im
Übermaß existierenden Kapazitäten.
In der Agrarversicherung konnte die Hannover Rück ihr Prämienvolumen um 2,6 %
ausbauen und blickt zuversichtlich auf die weiteren Geschäftsmöglichkeiten in
diesem Bereich.
In der strukturierten Rückversicherung, die ganzjährig erneuert wird, war
weltweit unverändert eine steigende Nachfrage nach maßgeschneiderten Kapital-
und Risikomanagementlösungen zu verzeichnen. Die hohen Belastungen der
Versicherer in Nordamerika und Europa durch Schäden aus der Pandemie und aus
Naturgefahren begünstigen hierbei die anhaltende Verschiebung in Richtung eines
Anbietermarktes. Durch neu gezeichnetes Geschäft und die positive Entwicklung
des bereits existierenden Portefeuilles erwarten wir für 2022 ein Wachstum von
rund 15 %.
Auch in der fakultativen Rückversicherung haben sich in fast allen Regionen und
Sparten die Preise und Konditionen das dritte Jahr in Folge verbessert. Das
Prämienvolumen stieg in der Erneuerung zum 1. Januar um rund 11 %.
Im Naturkatastrophengeschäft verbesserten sich Preise und Konditionen teilweise
deutlich. Die Ratensteigerungen beliefen sich auf durchschnittlich 6,6 %. Im
US-Naturkatastrophengeschäft und in Europa waren insbesondere bei
schadenbelasteten Programmen zweistellige Ratenerhöhungen erzielbar. Das
Prämienvolumen stieg in der Erneuerung zum 1. Januar um rund 25 %.
Ausblick für 2022 bestätigt
Wie bereits im November mitgeteilt, erwartet die Hannover Rück für das
Geschäftsjahr 2022 einen Nettokonzerngewinn von 1,4 Mrd. EUR bis 1,5 Mrd. EUR.
Auf Basis konstanter Währungskurse sollte das Wachstum der Konzernbruttoprämie
mindestens 5 % betragen und die Kapitalanlagerendite bei mindestens 2,3 %
liegen.
Um dem höheren Selbstbehalt und der gestiegenen Schadenerwartung aus
Naturkatastrophen Rechnung zu tragen, hat die Hannover Rück ihr
Netto-Großschadenbudget für das Jahr 2022 von 1,3 Mrd. EUR auf 1,4 Mrd. EUR
erhöht. Im Jahr 2021 belief sich dieses auf 1,1 Mrd. EUR.
Sämtliche Aussagen zu zukünftigen Zielen basieren wie üblich auf der Annahme,
dass es zu keinen unvorhergesehenen negativen Entwicklungen an den
Kapitalmärkten kommt, die Großschadenbelastung im Rahmen des Erwartungswerts
von 1,4 Mrd. Euro bleibt und die Covid-19-Pandemie keinen wesentlichen Einfluss
auf das Ergebnis der Personen-Rückversicherung nimmt. Die Basisdividende soll
mindestens auf Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine
Sonderdividende ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges
Wachstum übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.
Vorläufige Eckzahlen für das Geschäftsjahr 2021
Der Nettokonzerngewinn der Hannover Rück erreichte im Geschäftsjahr 2021 auf
Basis vorläufiger Eckzahlen einen Wert von 1,23 Mrd. EUR (883 Mio. EUR) und lag
damit am oberen Ende der Zielspanne von 1,15 Mrd. EUR bis 1,25 Mrd. EUR. Die
Bruttoprämie stieg währungskursbereinigt um 12,8 % auf 27,8 Mrd. EUR (24,8 Mrd.
EUR). Die Kapitalanlagerendite aus selbstverwalteten Kapitalanlagen für das
abgelaufene Geschäftsjahr belief sich auf 3,2 %. Das versicherungstechnische
Ergebnis wurde beeinträchtigt von über den Erwartungen liegenden Großschäden,
einem konservativen Reservierungsansatz in der Schaden-Rückversicherung sowie
weiteren pandemiebedingten Belastungen in der Personen-Rückversicherung.
"Zu der noch andauernden Pandemie kamen im vergangenen Jahr sehr hohe
Katastrophenschäden und steigende Inflationsraten hinzu. Dennoch haben wir ein
ansehnliches Jahresergebnis erzielt, das mit 1,23 Mrd. EUR am oberen Ende
unserer Erwartungen lag", sagte Henchoz. "Dies unterstreicht unsere Resilienz
und Leistungsfähigkeit und stimmt mich positiv für das Erreichen der Ziele, die
wir uns für das Geschäftsjahr 2022 gesetzt haben."
Die Hannover Rück veröffentlicht ihren testierten Jahresabschluss am 10. März
2022.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 27 Mrd. EUR
der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.000
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet
1966, umfasst der Hannover Rück-Konzern heute mehr als 150
Tochtergesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen weltweit. Das
Deutschland-Geschäft wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die
für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover
Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard &
Poor's AA- "Very Strong" und A.M. Best A+ "Superior".
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