HANNOVER RE und erhöht Basisdividende
DGAP-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Jahresbericht
Hannover Rück SE: Hannover Rück übertrifft Gewinnprognose für 2020 und erhöht
Basisdividende
11.03.2021 / 07:30
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Unternehmensmeldung
Hannover Rück übertrifft Gewinnprognose für 2020 und erhöht Basisdividende
- Bruttoprämie wächst währungskursbereinigt um 12,0 %
- Großschadenbelastung viertes Jahr in Folge oberhalb der Erwartungen
- Nettokonzerngewinn erreicht 883 Mio. EUR (Vj. 1,3 Mrd. EUR)
- Eigenkapitalrendite erreicht 8,2 % (13,3 %)
- Basisdividende von 4,50 EUR (4,00 EUR) je Aktie vorgeschlagen
- Verzicht auf Zahlung einer Sonderdividende wegen der sich derzeit bietenden
Marktopportunitäten
- Ausblick für 2021 bestätigt - Nettokonzerngewinn von 1,15 Mrd. EUR bis 1,25
Mrd. EUR
Hannover, 11. März 2021: Die Hannover Rück ist im Geschäftsjahr 2020 erneut
stark gewachsen und hat trotz erheblicher Covid-19-Belastungen ein solides
Konzernergebnis erwirtschaftet. Für das Geschäftsjahr 2020 wird eine auf 4,50
EUR je Aktie erhöhte Basisdividende vorgeschlagen.
"Das Coronavirus hat unser aller Leben enorm geprägt und unser Mitgefühl möchte
ich denen aussprechen, die durch das Virus persönliches Leid erfahren haben",
sagte Jean-Jacques Henchoz, der Vorstandsvorsitzende der Hannover Rück. "Wir
leisten unseren Beitrag zur Bewältigung der Folgen dieser Pandemie und bringen
unsere Expertise in die Entwicklung von Deckungskonzepten für zukünftige
Extremereignisse mit ein. Als einer der größten und finanzstärksten
Rückversicherer bleiben wir ein verlässlicher Partner an der Seite unserer
Kunden. Die Hannover Rück hat im Pandemiejahr 2020 ein sehr gutes Ergebnis
erzielt und damit erneut ihre herausragende Risikotragfähigkeit und ihre breite
Diversifizierung unter Beweis gestellt. Wir profitieren in besonderem Maße von
der nachhaltigen Verbesserung der Preise und Konditionen in unserem Markt.
Damit wir die sich daraus bietenden Geschäftschancen voll ausschöpfen können,
haben wir uns entschlossen, für 2020 auf die Zahlung einer Sonderdividende zu
verzichten und stattdessen die Basisdividende leicht anzuheben."
Aufgrund der guten Geschäftsentwicklung im abgelaufenen Geschäftsjahr werden
Vorstand und Aufsichtsrat der Hauptversammlung vorschlagen für 2020 eine
Basisdividende von 4,50 EUR (4,00 EUR) je Aktie auszuzahlen. Die sich daraus
ergebende Ausschüttungsquote liegt mit 61 % des Konzerngewinns deutlich über
der Zielquote von 35 % bis 45 %, die sich die Hannover Rück normalerweise zum
Ziel setzt. Auf Basis des Jahresschlusskurses errechnet sich damit eine
Dividendenrendite von 3,5 %.
Deutliche Steigerung der Bruttoprämie im Geschäftsjahr 2020
Die Bruttoprämie der Hannover Rück stieg im Geschäftsjahr 2020 um 9,6 % auf
24,8 Mrd. EUR (22,6 Mrd. EUR); währungskursbereinigt hätte das Wachstum 12,0 %
betragen. Die verdiente Nettoprämie wuchs um 8,2 % auf 21,4 Mrd. EUR (19,7 Mrd.
EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 10,6 %
ergeben.
Das operative Ergebnis (EBIT) ging um 34,5 % auf 1.214,1 Mio. EUR (1.853,2 Mio.
EUR) zurück. Der Nettokonzerngewinn reduzierte sich gegenüber der
Vorjahresperiode um 31,2 % auf 883,1 Mio. EUR (1.284,2 Mio. EUR). Damit hat die
Hannover Rück die im November ausgegebene Konzerngewinnprognose von mehr als
800 Mio. EUR übertroffen. Das Ergebnis je Aktie betrug 7,32 EUR (10,65 EUR).
Die Kapitalbedeckungsquote, welche die Risikotragfähigkeit der Hannover Rück
misst, lag zum 31. Dezember 2020 bei 235,2 %. Dieser Wert liegt deutlich über
dem Limit von 180 % und dem internen Schwellenwert von 200 %.
Schaden-Rückversicherung: Covid-19 beeinflusst Ergebnis maßgeblich
Die weltweite Schaden-Rückversicherung war im abgelaufenen Geschäftsjahr
wesentlich von den Auswirkungen der Pandemie und den mit ihr verbundenen hohen
Schäden geprägt.
In den Vertragserneuerungsrunden des Jahres 2020 verbesserten sich Preise und
Konditionen für Rückversicherungsschutz zunehmend.
Das Bruttoprämienvolumen in der Schaden-Rückversicherung stieg um 13,3 % auf
16,7 Mrd. EUR (14,8 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte der Zuwachs
15,8 % betragen. Die verdiente Nettoprämie erhöhte sich um 11,0 % auf 14,2 Mrd.
EUR (12,8 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen hätte das Wachstum 13,5 %
betragen.
Die Großschäden lagen im Geschäftsjahr 2020 das vierte Jahr in Folge oberhalb
der Erwartungen. Allein für den Schadenkomplex Covid-19 hat die Hannover Rück
in der Schaden-Rückversicherung 950,1 Mio. EUR an ihre Kunden ausgezahlt oder
zurückgestellt. Davon entfielen 330,9 Mio. EUR auf gemeldete Schäden und 619,2
Mio. EUR auf eingetretene, aber noch nicht gemeldete Schäden.
"Wir haben das Risiko für weitere Reservierungen in der
Schaden-Rückversicherung deutlich reduziert, indem wir unsere
Spätschadenreserven für den Schadenkomplex Covid-19 zum Jahresende nochmals
gestärkt haben", sagte Henchoz. "Sofern die Großschäden im Rahmen unserer
Erwartungen bleiben, sollte dies 2021 zu einer deutlichen Ergebnisverbesserung
führen."
Neben den Belastungen aus der Pandemie gehörte zu den schwersten Großschäden
des Jahres ein Unwetter, das sich über östliche Teile der USA erstreckte, mit
einer Nettobelastung von 111,0 Mio. EUR, der Hurrikan Laura mit 87,5 Mio. EUR
sowie die Explosion im Hafen von Beirut mit 86,6 Mio. EUR. Insgesamt belief
sich die Netto-Großschadenbelastung 2020 auf 1.594,9 Mio. EUR (956,1 Mio. EUR)
und lag damit deutlich oberhalb des vorgesehenen Großschadenbudgets von 975
Mio. EUR für das Gesamtjahr.
Das versicherungstechnische Ergebnis inklusive Depotzinsen reduzierte sich auf
-223,5 Mio. EUR (235,4 Mio. EUR). Die kombinierte Schaden-Kostenquote betrug
101,6 % (98,2 %). Gründe hierfür waren insbesondere die vorgenannten
Aufwendungen im Zusammenhang mit Covid-19. Das operative Ergebnis (EBIT) fiel
um 35,3 % auf 831,3 Mio. EUR (1.285,8 Mio. EUR).
Personen-Rückversicherung: Weltweit anhaltend starke Nachfrage nach Financial
Solutions Auch in der Personen-Rückversicherung war die Pandemie ein zentrales
Thema des Geschäftsjahres 2020. Allerdings waren die Belastungen im Vergleich
zur Schaden-Rückversicherung deutlich geringer. Insgesamt beliefen sich die auf
Covid-19 bezogenen Schadenzahlungen und Reserven auf 261,1 Mio. EUR. Der
Großteil davon stammt aus Erkrankungs- und Todesfallleistungen in den USA.
Zu den Herausforderungen in der Personen-Rückversicherung zählt neben der
Pandemie auch das verschärfte Niedrigzinsumfeld. Vor diesem Hintergrund ist
eine nochmals verstärkte Nachfrage nach Financial Solutions festzustellen. Hier
bietet die Hannover Rück ihren Kunden individuelle Rückversicherungslösungen
zur Verbesserung ihrer Solvenz-, Liquiditäts- und Kapitalsituation an.
Das Bruttoprämienvolumen in der Personen-Rückversicherung stieg gegenüber dem
Vorjahr um 2,6 % auf 8,0 Mrd. EUR (7,8 Mrd. EUR). Bei konstanten Währungskursen
hätte der Zuwachs 4,7 % betragen. Die verdiente Nettoprämie erhöhte sich um 3,2
% auf 7,2 Mrd. EUR (6,9 Mrd. EUR); währungskursbereinigt hätte das Wachstum 5,3
% betragen. Das operative Ergebnis (EBIT) ging auf 384,8 Mio. EUR (569,9 Mio.
EUR) zurück.
Kapitalanlagen: Kapitalanlagerendite von 3,0 % übertrifft Zielwert
Die Hannover Rück ist mit dem Kapitalanlageergebnis in Anbetracht der zeitweise
extrem volatilen Finanzmärkte sehr zufrieden. Das Kapitalanlageergebnis blieb
erfreulich stabil und leistete einen wichtigen Beitrag zum guten Gesamtergebnis
des Geschäftsjahres.
Der Bestand an selbstverwalteten Kapitalanlagen der Hannover Rück erhöhte sich
um 3,3 % auf 49,2 Mrd. EUR (47,6 Mrd. EUR). Die ordentlichen
Kapitalanlageerträge ohne Depotzinsen erwiesen sich mit 1.243,1 Mio. EUR
(1.380,8 Mio. EUR) erfreulich robust und bewegten sich damit im Rahmen der
Erwartungen. Das Kapitalanlageergebnis aus selbstverwalteten Anlagen erreichte
einen Wert von 1.466,4 Mio. EUR (1.550,6 Mio. EUR) und lag damit unterhalb dem
Niveau der Vergleichsperiode. Hieraus ergab sich eine Nettorendite von 3,0 %,
die über der Zielmarke von rund 2,7 % lag. Das Kapitalanlageergebnis inklusive
Depotzinsen fiel um 3,9 % auf 1.688,1 Mio. EUR (1.757,1 Mio. EUR).
Eigenkapital: Rendite erreicht 8,2 %, Eigenkapital steigt auf 11,0 Mrd. EUR
Die Eigenkapitalposition der Hannover Rück verblieb, gemessen an der weiterhin
über den Schwellenwerten liegenden Kapitalbedeckungsquote, sehr solide. Das
Eigenkapital der Aktionäre der Hannover Rück SE erhöhte sich zum 31. Dezember
2020 auf 11,0 Mrd. EUR (10,5 Mrd. EUR). Die Eigenkapitalrendite betrug 8,2 %
(13,3 %). Der Buchwert je Aktie erreichte 91,17 EUR (87,30 EUR). Das gesamte
haftende Kapital (einschließlich der Anteile nicht beherrschender
Gesellschafter und Hybridkapital) betrug 14,1 Mrd. EUR (13,6 Mrd. EUR).
Ausblick 2021: Konzerngewinn von 1,15 Mrd. EUR bis 1,25 Mrd. EUR
Der weitere Verlauf der Pandemie und die damit einhergehende erhöhte Mortalität
bleiben weiterhin schwer zu prognostizieren. Insbesondere in den USA ist mit
weiteren Schadenaufwendungen in der Personen-Rückversicherung zu rechnen. Die
bislang zu erwartenden zusätzlichen Belastungen sollten aber durch einen
positiven Einmalertrag aus einer Umstrukturierung im US-Mortalitätsgeschäft
abgemildert werden.
"Auch wenn die Pandemie weiter ein Unsicherheitsfaktor bleibt, bin ich
zuversichtlich, dass wir unsere Ziele für das Geschäftsjahr 2021 alle erreichen
und zu dem sehr guten Ergebnisniveau des Jahres 2019 zurückkehren werden",
sagte Henchoz. "Dies wird unterstützt durch die anhaltende Verbesserung von
Preisen und Konditionen in der Schaden-Rückversicherung."
Für 2021 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein
Wachstum der Bruttoprämie für das Gesamtgeschäft von rund 5 %. Das
Nettokonzernergebnissollte 1,15 Mrd. EUR bis 1,25 Mrd. EUR erreichen.
Voraussetzung hierfür ist, dass die Großschadenbelastung den Erwartungswert von
1,1 Mrd. EUR nicht wesentlich übersteigt und es zu keinen unvorhergesehenen
negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt.
Angesichts des erwarteten positiven Cashflows sollten die Bestände der
Kapitalanlagen - stabile Währungskurse und Zinsniveaus unterstellt - weiter
ansteigen. Für die Kapitalanlagerendite wird ein Wert von rund 2,4 %
angestrebt.
Als Ausschüttungsquote für die Basisdividende des laufenden Geschäftsjahres
sieht die Hannover Rück unverändert 35 % bis 45 % ihres IFRS-Konzernergebnisses
vor. Die Basisdividende wird bei einer gleichbleibend komfortablen
Kapitalisierungssituation und einem Konzernergebnis im Rahmen der Erwartungen
durch Zahlung einer Sonderdividende ergänzt.
Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von mehr als 24 Mrd. EUR
der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der
Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit mehr als 3.000
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern auf allen Kontinenten vertreten. Gegründet
1966, umfasst der Hannover Rück-Konzern heute mehr als 170
Tochtergesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen weltweit. Das
Deutschland-Geschäft wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die
für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover
Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard &
Poor's AA- "Very Strong" und A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
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Corporate Communications:
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axel.bock@hannover-re.com
www.hannover-rueck.de
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR 2020 +/- Vorjahr 2019
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 24.765,5 +9,6 % 22.597,6
Verdiente Nettoprämie 21.355,9 +8,2 % 19.729,7
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -693,7 -9,7
Kapitalanlageergebnis 1.688,1 -3,9 % 1.757,1
Operatives Ergebnis (EBIT) 1.214,1 -34,5 % 1.853,2
Konzernergebnis 883,1 -31,2 % 1.284,2
Ergebnis je Aktie in EUR 7,32 -31,2 % 10,65
Selbstbehalt 90,1 % 90,0 %
Steuerquote 18,2 % 22,2 %
EBIT-Marge2) 5,7 % 9,4 %
Eigenkapitalrendite 8,2 % 13,3 %
in Mio. EUR 2020 +/- Vorjahr 2019
Haftendes Kapital 14.071,0 +3,5 % 13.588,9
Kapitalanlagen (ohne Depotforderungen) 49.220,9 +3,3 % 47.629,4
Bilanzsumme 71.439,8 +0,1 % 71.356,4
Buchwert je Aktie in EUR 91,17 +4,4 % 87,30
Dividende3) 542,7 -18,2 % 663,3
Dividende je Aktie in EUR3) 4,50 -18,2 % 4,00 + 1,50
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR 2020 +/- Vorjahr 2019
Gebuchte Bruttoprämie 16.744,1 +13,3 % 14.781,3
Verdiente Nettoprämie 14.205,4 +11,0 % 12.797,6
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -223,5 -195,0 % 235,4
Operatives Ergebnis (EBIT) 831,3 -35,3 % 1.285,8
Konzernergebnis 620,3 -28,8 % 871,7
Selbstbehalt 90,3 % 90,3 %
Kombinierte Schaden-/Kostenquote1) 101,6 % 98,2 %
EBIT-Marge2) 5,9 % 10,0 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR 2020 +/- Vorjahr 2019
Gebuchte Bruttoprämie 8.021,4 +2,6 % 7.816,4
Verdiente Nettoprämie 7.150,3 +3,2 % 6.931,9
Operatives Ergebnis (EBIT) 384,8 -32,5 % 569,9
Konzernergebnis 323,3 -31,4 % 471,6
Selbstbehalt 89,8 % 89,5 %
EBIT-Marge2) 5,4 % 8,2 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie
3) Dividendenvorschlag (Dividende von 4,50 EUR für 2020, Dividende von 4,00 EUR
zzgl. 1,50 EUR Sonderdividende für 2019)
Kennzahlen der Hannover Rück-Gruppe (auf IFRS-Basis)
in Mio. EUR Q4/2020 +/- Vorjahr Q4/2019
Hannover Rück-Gruppe
Gebuchte Bruttoprämie 5.470,5 +5,1 % 5.204,2
Verdiente Nettoprämie 5.584,3 +4,6 % 5.338,4
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -254,4 23,7
Kapitalanlageergebnis 503,1 +18,3 % 425,2
Operatives Ergebnis (EBIT) 311,2 -32,0 % 457,8
Konzernergebnis 215,3 -23,4 % 281,0
Ergebnis je Aktie in EUR 1,78 -23,4 % 2,33
Selbstbehalt 90,3 % 88,5 %
Steuerquote 21,6 % 29,2 %
EBIT-Marge2) 5,6 % 8,6 %
Eigenkapitalrendite 7,9 % 10,6 %
Schaden-Rückversicherung
in Mio. EUR Q4/2020 +/- Vorjahr Q4/2019
Gebuchte Bruttoprämie 3.396,5 +8,6 % 3.127,9
Verdiente Nettoprämie 3.693,3 +5,1 % 3.515,3
Versicherungstechnisches Ergebnis1) -77,7 -170,7 % 109,9
Operatives Ergebnis (EBIT) 242,7 -33,8 % 366,8
Konzernergebnis 202,2 -12,7 % 231,6
Selbstbehalt 90,1 % 88,5 %
Kombinierte Schaden-/Kostenquote1) 102,1 % 96,9 %
EBIT-Marge2) 6,6 % 10,4 %
Personen-Rückversicherung
in Mio. EUR Q4/2020 +/- Vorjahr Q4/2019
Gebuchte Bruttoprämie 2.074,1 -0,1 % 2.076,2
Verdiente Nettoprämie 1.890,9 +3,7 % 1.823,0
Operatives Ergebnis (EBIT) 69,3 -24,9 % 92,3
Konzernergebnis 26,7 -61,1 % 68,8
Selbstbehalt 90,7 % 88,5 %
EBIT-Marge2) 3,7 % 5,1 %
1) Einschließlich Depotzinsen
2) Operatives Ergebnis (EBIT)/verdiente Nettoprämie
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Hannover Rück SE
Karl-Wiechert-Allee 50
30625 Hannover
Deutschland
Telefon: +49-(0)511-5604-1500
Fax: +49-(0)511-5604-1648
Internet: www.hannover-re.com
ISIN: DE0008402215
WKN: 840 221
Indizes: MDAX
Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard), Hannover;
Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, München, Stuttgart,
Tradegate Exchange; Börse Luxemburg
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1174662 11.03.2021
