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GRENKE: Gewinnziel in 2021 erreicht und Verdopplung des Neugeschäfts bis 2024
angestrebt
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GRENKE: Gewinnziel in 2021 erreicht und Verdopplung des Neugeschäfts bis
2024 angestrebt
17.03.2022 / 07:00
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GRENKE: Gewinnziel in 2021 erreicht und Verdopplung des Neugeschäfts bis
2024 angestrebt
- Leasingneugeschäft 1,7 Mrd. Euro (2020: 2,0 Mrd. Euro); Gewinn nach
Steuern 95,2 Mio. Euro bzw. 72,2 Mio. Euro ohne Veräußerungsgewinn
viafintech (2020: 88,4 Mio. Euro)
- Ergebnis je Aktie 1,94 Euro (2020: 1,86 Euro)
- Dividendenvorschlag von 0,51 Euro je Aktie (2020: 0,26 Euro)
- Guidance 2022: Leasingneugeschäft zwischen 2,0 und 2,2 Mrd. Euro; Gewinn
nach
Steuern zwischen 75 und 85 Mio. Euro
- Ausblick 2024: Verdopplung des Leasingneugeschäfts und des Gewinns nach
Steuern ohne Sondereffekte gegenüber Geschäftsjahr 2021
- Capital Markets Update am 13. Mai 2022
Baden-Baden, den 17. März 2022: GRENKE, globaler Finanzierungspartner für
kleine und mittlere Unternehmen, erzielte im Geschäftsjahr 2021 einen
Nachsteuergewinn von 95,2 Mio. Euro (2020: 88,4 Mio. Euro) und trifft damit
die am 10. November 2021 veröffentlichte Prognose von 90 bis 100 Mio. Euro.
Enthalten ist darin - wie angekündigt - der außerordentliche Gewinn in Höhe
von 23,0 Mio. Euro durch den Verkauf der Beteiligung an der viafintech GmbH.
Der Gewinn des vergangenen Geschäftsjahres entspricht einem Ergebnis je
Aktie von 1,94 Euro (2020: 1,86 Euro). Das Leasingneugeschäft lag im
vergangenen Geschäftsjahr bei 1,7 Mrd. Euro (2020: 2,0 Mrd. Euro).
Vorstand und Aufsichtsrat schlagen vor, die Dividende gegenüber dem Vorjahr
auf 0,51 Euro je Aktie nahezu zu verdoppeln (2020: 0,26 Euro). Dieser Betrag
entspricht einer Ausschüttungsquote von ca. 25 Prozent des Nachsteuergewinns
und liegt damit im Rahmen der bisherigen Ausschüttungsquote von 25 bis 30
Prozent.
Gleichzeitig gibt GRENKE als Ziel die Verdoppelung sowohl des
Leasingneugeschäfts als auch des Gewinns nach Steuern im Jahr 2024 gegenüber
dem gerade abgeschlossenen Geschäftsjahr bekannt. Basis dafür sind das
Leasingneugeschäft 2021 in Höhe von 1,7 Mrd. Euro sowie der Gewinn nach
Steuern in Höhe von 72,2 Mio. Euro ohne den Veräußerungsgewinn der
viafintech.
"Die avisierte Verdoppelung unseres Gewinns nach Steuern und unseres
Neugeschäfts ist ambitioniert. Wir schaffen dieses kontinuierlich hohe
Wachstum, indem wir an die historischen und einzigartigen Stärken von GRENKE
anknüpfen und gleichzeitig die Skalierung unseres Geschäfts beschleunigen",
betont Michael Bücker, Vorstandsvorsitzender der GRENKE AG. Dr. Sebastian
Hirsch, Finanzvorstand der GRENKE AG, ergänzt: "Gestärkt durch den
Erneuerungsprozess der vergangenen beiden Jahre haben wir uns in eine sehr
gute Ausgangslage gebracht. Unsere hohe Finanzkraft verschafft uns
zusätzliche Resilienz und Flexibilität. Das ist mit Blick auf die aktuelle
geopolitische Situation wichtig, vor allem aber die notwendige Basis zur
Umsetzung unserer Ziele. Deshalb sind wir für 2022 und die folgenden Jahre
insgesamt sehr zuversichtlich."
Zinsergebnis nach Risikovorsorge steigt
Die erhaltenen Zahlungen aus Leasingverträgen blieben im abgeschlossenen
Geschäftsjahr 2021 konstant bei 2,3 Mrd. Euro (2020: 2,3 Mrd. Euro). Dabei
profitierte GRENKE zum einen von dem starken Neugeschäft der Vorjahre, da
Leasingverträge im Schnitt etwa vier Jahre Laufzeit haben. Positiv wirkte
zum anderen die geringe Ausfallquote des Neugeschäfts der vergangenen zwei
Jahre. Die risikoorientierte Steuerung des Geschäfts führte zu einem sehr
robusten Portfolio. Gleichzeitig wurde während der Covid-19-Pandemie in den
Jahren 2020 und 2021 weniger Neugeschäft generiert, sodass das
zugrundeliegende Portfolio an Leasingforderungen rückläufig war. Folglich
sank das Zinsergebnis im Berichtsjahr 2021 um 9,9 Prozent auf 366,8 Mio.
Euro (2020: 407,1 Mio. Euro).
Durch die stärkere Risikoselektion sowie ein konstant gutes
Zahlungsverhalten der Kunden sanken die Aufwendungen für Schadensabwicklung
und Risikovorsorge trotz der Covid-19-Pandemie im Jahr 2021 um 29,5 Prozent
auf 142,8 Mio. Euro (2020: 202,4 Mio. Euro). Die Schadenquote ging im Jahr
2021 auf 1,6 Prozent zurück (2020: 2,3 Prozent). Das Zinsergebnis nach
Schadensabwicklung und Risikovorsorge stieg um 9,4 Prozent auf 224,0 Mio.
Euro (2020: 204,7 Mio. Euro).
Hohe Liquiditätsposition und Eigenkapitalquote
In Summe wurden im Geschäftsjahr 2021 durch die hohe Liquiditätsposition,
die starken Rückflüsse aus dem Bestandsportfolio sowie das geringere
Neugeschäftsniveau weniger Liquidität über den Kapitalmarkt und das
Einlagengeschäft aufgenommen als in 2020. Insgesamt verringerten sich
dadurch die Finanzschulden zum 31.12.2021 auf 5,1 Mrd. Euro (2020: 5,8 Mrd.
Euro). Das Einlagengeschäft der GRENKE Bank macht hierbei 27,8 Prozent der
Finanzschulden aus, nach 26,5 Prozent im Vorjahr.
Auch im Jahr 2021 entsprachen die Verbindlichkeiten in ihrer Höhe und
Fälligkeit weitestgehend den refinanzierten Forderungen. Zum Bilanzstichtag
am 31.12.2021 standen 3,2 Mrd. Euro langfristigen Leasingforderungen (2020:
3,6 Mrd. Euro) insgesamt 3,0 Mrd. Euro langfristige Finanzschulden (2020:
3,9 Mrd. Euro) gegenüber. Die kurzfristigen Leasingforderungen von 2,0 Mrd.
Euro (2020: 2,1 Mrd. Euro) lagen ebenfalls auf einem ähnlichen Niveau wie
die kurzfristigen Finanzschulden von 2,1 Mrd. Euro (2020: 1,9 Mrd. Euro).
Insgesamt bestand zum Stichtag 31.12.2021 eine unverändert hohe
Liquiditätsposition mit 853,1 Mio. Euro (2020: 944,7 Mio. Euro). Dies hat es
GRENKE auch ermöglicht, im Februar dieses Jahres planmäßig eine
280-Millionen-Euro-Anleihe aus eigener Kraft zurückzuführen. Die
Eigenkapitalquote von GRENKE lag per 31.12.2021 bei 19,1 Prozent (2020: 16,3
Prozent) und damit deutlich über dem selbst gesteckten Ziel von mindestens
16 Prozent.
Ausblick: Verdopplung des Neugeschäfts bis 2024
Nach dem offiziellen Abschluss der institutsbezogenen Maßnahmen aus der
zwischen Herbst 2020 und Frühjahr 2021 durchgeführten Sonderprüfung ist 2022
für GRENKE ein Jahr des Aufbruchs, hin zu einem dauerhaft zweistelligen
Wachstumskurs. Im laufenden Geschäftsjahr geht das Unternehmen - trotz der
Risiken, die sich derzeit absehbar aus der anhaltenden Pandemie und dem
russischen Angriffskrieg gegen die Ukraine ergeben - von einem
Leasingneugeschäft zwischen 2,0 und 2,2 Mrd. Euro aus, nach 1,7 Mrd. Euro im
Vorjahr. Das durch die Covid-19-Pandemie in den Jahren 2020 und 2021
reduzierte Neugeschäftsvolumen wird die operativen Erträge in 2022
erwartungsgemäß mindern. Zudem geht das Unternehmen von insgesamt leicht
steigenden Kosten aus. Demgegenüber sollten die geringeren Aufwendungen für
die Risikovorsorge infolge eines anhaltend guten Zahlungsverhaltens der
Kunden positiv wirken. Der Gewinn nach Steuern soll 2022 zwischen 75 und 85
Mio. Euro liegen, nach 72,2 Mio. Euro im Vorjahr (ohne den
viafintech-Veräußerungsgewinn).
Im Jahr 2024 plant GRENKE die Verdoppelung sowohl des Leasingneugeschäfts
als auch des Gewinns nach Steuern gegenüber dem Geschäftsjahr 2021 (ohne den
viafintech-Veräußerungsgewinn).
Einblick in die Wachstumsstrategie gibt das Unternehmen im Rahmen des
Capital Markets Update am 13. Mai 2022.
Der Geschäftsbericht des GRENKE Konzerns über das Geschäftsjahr 2021 ist im
Internet unter
https://www.grenke.de/unternehmen/investor-relations/berichte-und-praesentationen
abrufbar.
Konzernzahlen im Überblick nach IFRS (in Mio. Euro)
2021 2020 2021 vs. 2020
( in %)
Gewinnund Verlustrechnung
01.01. - 31.12.
Zinsergebnis 366,8 407,1 -9,9
Schadensabwicklung u. Risikovorsorge 142,8 202,4 -29,5
Zinsergebnis nach Schadensabwicklung 224,0 204,7 9,4
u. Risikovorsorge
Operative Erträge insgesamt 374,0 360,3 3,8
Personalaufwand 127,5 119,8 6,5
Beratungsund Prüfungskosten 38,3 27,2 41,1
Sonstige Kosten und Abschreibungen 75,7 88,3 -14,3
Operatives Ergebnis 132,5 125,1 5,9
Gewinn vor Steuern 123,5 115,2 7,2
Gewinn 95,2 88,4 7,6
Ergebnis je Aktie in Euro 1,94 1,86 4,3
Bilanz zum Stichtag 31.12.
Vermögenswerte
Zahlungsmittel 853,1 944,7 -9,7
Leasingforderungen 5.119,0 5.636,3 -9,2
Immaterielle Vermögenswerte 60,3 67,5 -10,6
Sonstige Vermögenswerte 628,5 683,3 -8,0
Summe Vermögenswerte 6.660,9 7.331,8 -9,2
Schulden
Finanzschulden 5.077,2 5.810,1 -12,6
Sonst. Verbindlichkeiten 314,7 328,6 -4,2
Summe Eigenkapital 1.269,0 1.193,1 6,4
Summe aus Schulden und Eigenkapital 6.660,9 7.331,8 -9,2
Eigenkapitalquote in Prozent 19,1 16,3 2,8 pp.
Kapitalflussrechnung
01.01. - 31.12.
Zahlungen Leasingnehmer 2.329,2 2.318,7 0,5
Zahlungen / Rückzahlungen 1.328,5 1.658,2 -19,9
Refinanzierung (ohne
Einlagengeschäft)
Zugänge aus der Refinanzierung 656,4 1.123,5 -41,6
Weitere Informationen erhalten Sie von:
GRENKE AG
Team Investor Relations Pressekontakt
Stefan Wichmann
Executive Communications Consulting
Neuer Markt 2 Neuer Markt 2
76532 Baden-Baden 76532 Baden-Baden
Telefon: +49 7221 5007-204 Mobil: +49 171 20 20 300
E-Mail: investor@grenke.de E-Mail: presse@grenke.de
Internet: www.grenke.de
Über GRENKE
Die GRENKE Gruppe (GRENKE) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine
und mittlere Unternehmen. Kunden erhalten alles aus einer Hand: vom
flexiblen Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte bis zum
praktischen Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie der
persönliche Kontakt zu Kunden und Partnern stehen dabei im Mittelpunkt.
1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit über 1.900
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern in 33 Ländern weltweit aktiv. Die GRENKE
Aktie ist an der Frankfurter Börse im SDAX gelistet (ISIN: DE000A161N30).
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1304899 17.03.2022
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Am 17. März 2022 um 07:01 Uhr
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