Flatex : Lagebericht der flatex AG 2019

Grundlagen der Gesellschaft

Inhaltsverzeichnis

1	Grundlagen der Gesellschaft..................................................................................................................................	3
	1.1	Geschäftsmodell der Gesellschaft................................................................................................................	3
	1.2	Konzernstruktur der flatex AG.......................................................................................................................	3
	1.3	Management der Gesellschaft ......................................................................................................................	4
	1.4	Grundzüge des Vergütungssystems des Vorstands und des Aufsichtsrats..................................	4
	1.5	Geschäftstätigkeit der Gesellschaft .............................................................................................................	5
	1.6	Standorte...............................................................................................................................................................	7
	1.7	Produkte und Dienstleistungen ....................................................................................................................	8
	1.8	Absatzmärkte und Kunden .............................................................................................................................	9
	1.9	Ziele und Strategien ........................................................................................................................................	10

	1.9.1	Strategische Ziele der Gesellschaft...................................................................................................	10
	1.9.2	Operative Ziele der Gesellschaft .......................................................................................................	10
	1.9.3	Finanzziele der Gesellschaft................................................................................................................	11
	1.9.4	Strategien zur Verwirklichung der Ziele..........................................................................................	12
	1.10	Wertorientiertes Steuerungssystem..........................................................................................................	13
	1.11	Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten ..............................................................................................	14
	1.12	Rechnungslegungsbezogenes Risikomanagement.............................................................................	15
2	Wirtschaftsbericht ....................................................................................................................................................	18
	2.1	Gesamtwirtschaftliche und branchenbezogene Rahmenbedingungen......................................	18
	2.2	Geschäftsverlauf der Gesellschaft ..............................................................................................................	21

2.3 Gegenüberstellung der in der Vorperiode berichteten Prognosen mit der tatsächlichen

	Geschäftsentwicklung..................................................................................................................................................	22
	2.4	Ertragslage..........................................................................................................................................................	22
	2.5	Finanzlage ...........................................................................................................................................................	23
	2.6	Vermögenslage .................................................................................................................................................	24
	2.7	Gesamtaussage zum Geschäftsverlauf und zur Lage der Gesellschaft........................................	25
	2.8	Nachtragsbericht..............................................................................................................................................	25
3	Prognose-, Chancen- und Risikobericht ..........................................................................................................	27
	3.1	Prognosebericht ...............................................................................................................................................	27
	3.2	Chancenbericht.................................................................................................................................................	28
	3.3	Risikobericht.......................................................................................................................................................	29
4	Abhängigkeitsbericht..............................................................................................................................................	35
5	Versicherung der gesetzlichen Vertreter (Bilanzeid)....................................................................................	36

flatex AG - Jahresabschluss 2019 - Lagebericht

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Grundlagen der Gesellschaft

1 Grundlagen der Gesellschaft

1.1 Geschäftsmodell der Gesellschaft

Die flatex AG (Amtsgericht Frankfurt am Main, HRB 103516, bis 15.08.2019: FinTech Group AG) ist ein Anbieter von Finanztechnologien in Deutschland und in mehreren Ländern Europas. Die Geschäftstätigkeit besteht in der Entwicklung, dem Betrieb und der kontinuierlichen Betreuung zukunftssicherer und effizienter IT-Lösungen für Privat- und Spezialbanken. Hierzu zählt insbesondere die IT-Infrastruktur für den B2C-Geschäftsbereich des Konzerns, der sich zum zukünftig bedeutenden Online-Broker Europas entwickelt.

1.2 Konzernstruktur der flatex AG

Nachfolgend ist die Konzernstruktur der Flatex AG mit ihren Tochter- bzw. Enkelgesellschaften dargestellt:

Die flatex AG hat zum 01. Juli 2019 insgesamt 72 % der Anteile an der financial.service.plus GmbH (Leipzig) von der factoring.plus.GmbH übernommen.

Mit Wirkung zum 13. Dezember 2019 hat die flatex AG 9,4 % der Anteile an der DeGiro B.V. (Amsterdam) übernommen.

Für nähere Details zur Zusammensetzung der Konzernstruktur verweisen wir auf den Anhang, Abschnitt C.

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Grundlagen der Gesellschaft

1.3 Management der Gesellschaft

Die Leitung der flatex AG obliegt der Verantwortung des Vorstandes in enger Abstimmung mit dem Executive Committee der Gesellschaft. Der Vorstand der Flatex AG setzte sich zum 31. Dezember

2019 aus den folgenden Mitgliedern zusammen:

• Frank Niehage (CEO)
• Muhamad Said Chahrour (CFO)

Zum 31. Dezember 2019 setzt sich das Executive Committee - neben den Mitgliedern des Vorstands - aus den folgenden Mitgliedern zusammen:

• Stephan Simmang (CTO)
• Niklas Helmreich (Head B2C)
• Dr. Benon Janos (Head B2B)
• Jörn Engelmann (CRO flatex Bank AG seit 1. Februar 2019)
• Steffen Jentsch (Managing Director)
• Jens Möbitz (Managing Director)

Der Aufsichtsrat der Flatex AG bestand zum 31. Dezember 2019 aus den folgenden Mitgliedern:

• Martin Korbmacher, Vorsitzender des Aufsichtsrats
• Herbert Seuling
• Stefan Müller

1.4 Grundzüge des Vergütungssystems des Vorstands und des Aufsichtsrats

Die Mitglieder des Vorstands der flatex AG erhalten feste und variable Bezüge laufender Art sowie eine anteilsbasierte Vergütung. Leistungen nach Beendigung des Arbeitsverhältnisses sind für Vorstandsmitglieder nicht vereinbart. Die Mitglieder des Aufsichtsrats der flatex AG erhalten ausschließlich feste Bezüge.

Für weitere Angaben wird auf die Angaben in den Notes des Konzernabschlusses sowie auf den Anhang (Kapitel C) des Jahresabschlusses verwiesen.

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