Erste Group

Jahresfinanzbericht 2021

Inhaltsverzeichnis

Geschäftsbericht 2021

1

Vorwort des Vorstands

4

Bericht des Aufsichtsrats

6

Bericht des Prüfungsausschusses

8

(Konsolidierter) nichtfinanzieller Bericht

60

(Konsolidierter) Corporate Governance-Bericht

102

Geprüfte finanzielle Berichterstattung

Bestätigungsvermerk (Bericht der unabhängigen Abschlussprüfer)

120

Konzernlagebericht

125

Konzernabschluss

138

Glossar, Abkürzungen

316

Erklärung aller gesetzlichen Vertreter

321

Jahresabschluss 2021

323

Impressum

Erste Group Bank AG

Am Belvedere 1, A-1100 Wien

E-Mail:investor.relations@erstegroup.comInternet:https://www.erstegroup.com/de/investoren

Für den Inhalt verantwortlich:

Investor Relations & Accounting Teams, Erste Group

Erste Group

Geschäftsbericht 2021

Umfassende Präsenz in Zentral- und Osteuropa

Kernmärkte der Erste GroupIndirekte Präsenz in CEE

Unternehmens- und Aktienkennzahlen

Gewinn- und Verlustrechnung (in EUR Mio)

2017

2018

2019

2020

2021

Zinsüberschuss

4.353,2

4.582,0

4.746,8

4.774,8

4.975,7

Provisionsüberschuss

1.851,6

1.908,4

2.000,1

1.976,8

2.303,7

Handelsergebnis & Gewinne/Verluste von Finanzinstrumenten FVPL

210,5

193,7

293,8

199,5

231,8

Betriebserträge

6.669,0

6.915,6

7.255,9

7.155,1

7.742,0

Betriebsaufwendungen

-4.158,2

-4.181,1

-4.283,3

-4.220,5

-4.306,5

Betriebsergebnis

2.510,8

2.734,6

2.972,7

2.934,6

3.435,5

Ergebnis aus Wertminderungen von Finanzinstrumenten

-132,0

59,3

-39,2

-1.294,8

-158,8

Sonstiger betrieblicher Erfolg

-457,4

-304,5

-628,2

-278,3

-310,5

Ergebnis vor Steuern aus fortzuführenden Geschäftsbereichen

2.077,8

2.495,0

2.329,7

1.368,0

2.933,4

Eigentümern des Mutterunternehmens zuzurechnendes Periodenergebnis

1.316,2

1.793,4

1.470,1

783,1

1.923,4

Zinsspanne (auf durchschnittliche zinstragende Aktiva)

2,40%

2,30%

2,18%

2,08%

2,05%

Kosten-Ertrags-Relation

62,4%

60,5%

59,0%

59,0%

55,6%

Wertberichtigungsquote (auf durchschnittliche Kundenkredite, brutto)

0,09%

-0,03%

0,02%

0,78%

0,09%

Steuerquote

19,7%

13,3%

18,0%

25,0%

17,9%

Eigenkapitalverzinsung (ROTE)

11,5%

15,2%

11,2%

5,1%

12,7%

Unverwässertes Ergebnis je Aktie (in EUR)

2,94

4,02

3,23

1,57

4,17

Bilanz (in EUR Mio)

Dez 17

Dez 18

Dez 19

Dez 20

Dez 21

Kassenbestand und Guthaben

21.796

17.549

10.693

35.839

45.495

Handels- & Finanzanlagen

42.752

43.930

44.295

46.849

53.211

Kredite und Darlehen an Kreditinstitute

9.126

19.103

23.055

21.466

21.001

Kredite und Darlehen an Kunden

139.532

149.321

160.270

166.050

180.268

Immaterielle Vermögensgegenstände

1.524

1.507

1.368

1.359

1.362

Andere Aktiva

5.929

5.382

6.012

5.830

6.090

Gesamtaktiva

220.659

236.792

245.693

277.394

307.428

Finanzielle Verbindlichkeiten - Held for Trading

3.423

2.508

2.421

2.625

2.474

Einlagen von Kreditinstituten

16.349

17.658

13.141

24.771

31.886

Einlagen von Kunden

150.969

162.638

173.846

191.070

210.523

Verbriefte Verbindlichkeiten

25.095

29.738

30.371

30.676

32.130

Andere Passiva

6.535

5.381

5.437

5.840

6.902

Gesamtes Eigenkapital

18.288

18.869

20.477

22.410

23.513

Summe der Verbindlichkeiten und Eigenkapital

220.659

236.792

245.693

277.394

307.428

Kredit-Einlagen-Verhältnis

92,4%

91,8%

92,2%

86,9%

85,6%

NPL-Quote

4,0%

3,2%

2,5%

2,7%

2,4%

NPL-Deckungsquote (AC Kredite, ohne Sicherheiten)

68,8%

73,4%

77,1%

88,6%

90,9%

Texas-Quote

29,2%

24,5%

19,9%

20,3%

18,3%

Gesamteigenmittel (CRR final, in EUR Mio)

20.337

20.891

21.961

23.643

24.758

Harte Kernkapitalquote (CRR final)

12,9%

13,5%

13,7%

14,2%

14,5%

Eigenmittelquote (CRR final)

18,2%

18,1%

18,5%

19,7%

19,1%

Zur Aktie

2017

2018

2019

2020

2021

Im Umlauf befindliche Aktien am Ende der Periode

429.800.000

429.800.000

429.800.000

429.800.000

429.800.000

Gewichtete durchschnittliche Anzahl der Aktien im Umlauf

426.679.572

426.696.221

426.565.097

426.324.725

426.246.662

Börsekapitalisierung (in EUR Mrd)

15,5

12,5

14,4

10,7

17,8

Höchstkurs (in EUR)

37,99

42,38

37,07

35,6

41,95

Tiefstkurs (in EUR)

27,46

28,10

28,23

15,34

24,80

Schlusskurs (in EUR)

36,105

29,05

33,56

24,94

41,35

Kurs-Gewinn-Verhältnis

11,8

7,0

9,8

13,7

9,2

Dividende/Aktie (in EUR)

1,20

1,40

0,00

1,50

1,60

Ausschüttungsquote

39,2%

33,6%

0,0%

82,3%

35,8%

Dividendenrendite

3,3%

4,8%

0,0%

6,0%

3,9%

Buchwert/Aktie

30,0

31,1

32,9

34,0

36,7

Kurs-Buchwert-Verhältnis

1,2

0,9

1,0

0,7

1,1

Ergänzende Informationen

Dez 17

Dez 18

Dez 19

Dez 20

Dez 21

Mitarbeiter (rechnerische Mitarbeiter)

47.702

47.397

47.284

45.690

44.596

Geschäftsstellen

2.565

2.507

2.373

2.193

2.091

Kunden (in Mio)

16,1

16,2

16,6

16,1

16,1

CRR: Eigenkapitalverordnung (Capital Requirements Regulation)

In Umlauf befindliche Aktien: Erste Group-Aktien, die von Haftungsverbundsparkassen gehalten werden, wurden nicht in Abzug gebracht.

Die Dividende für das Geschäftsjahr 2020 wurde in zwei Tranchen ausgeschüttet. Die Hauptversammlung hat am 19. Mai 2021 die Zahlung einer Dividende in Höhe von EUR 0,5 je Aktie beschlossen, eine Reserve von EUR 1 je Aktie wurde für eine mögliche spätere Zahlung gebildet. Nach Auslaufen der EZB-Empfehlung wurde mit Beschluss der außerordentlichen Hauptversammlung vom 25. November 2021 diese im Dezember 2021 ausgezahlt.

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Erste Group Bank AG published this content on 25 March 2022 and is solely responsible for the information contained therein. Distributed by Public, unedited and unaltered, on 25 March 2022 16:46:25 UTC.