Cashflow Deutsche Bank AG

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12.12.	Allegiant Travel-Aktien steigen nach Hochstufung durch die Deutsche Bank	MT
12.12.	Leichter - KI-Aktien geraten unter Druck	DJ

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Veröffentlichte Finanzdaten: DEUTSCHE BANK AG

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge aus Darlehen	17,81 Mrd.	16,6 Mrd.	24,3 Mrd.	43,55 Mrd.	49 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	17,81 Mrd.	16,6 Mrd.	24,3 Mrd.	43,55 Mrd.	49 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	6,28 Mrd.	5,44 Mrd.	10,65 Mrd.	27,42 Mrd.	33,84 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	6,28 Mrd.	5,44 Mrd.	10,65 Mrd.	27,42 Mrd.	33,84 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	11,53 Mrd.	11,16 Mrd.	13,65 Mrd.	16,12 Mrd.	15,16 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	2,46 Mrd.	3,04 Mrd.	3 Mrd.	5,58 Mrd.	5,66 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen - (Einnahmenblock) - (Bankvorlage)	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-59 Mio.	10 Mio.	404 Mio.	41 Mio.	32 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	647 Mio.	238 Mio.	-218 Mio.	-96 Mio.	37 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	120 Mio.	98 Mio.	152 Mio.	-38 Mio.	12 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	9,33 Mrd.	10,86 Mrd.	10,22 Mrd.	9,55 Mrd.	10,61 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	12,5 Mrd.	14,26 Mrd.	13,56 Mrd.	15,03 Mrd.	16,34 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	24,03 Mrd.	25,41 Mrd.	27,21 Mrd.	31,16 Mrd.	31,5 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	1,79 Mrd.	515 Mio.	1,23 Mrd.	1,5 Mrd.	1,83 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	22,24 Mrd.	24,9 Mrd.	25,98 Mrd.	29,65 Mrd.	29,68 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	10,1 Mrd.	9,92 Mrd.	10,28 Mrd.	10,65 Mrd.	11,24 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	9,89 Mrd.	9,71 Mrd.	9,63 Mrd.	10,22 Mrd.	9,64 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	-	2 Mio.	-	-	-
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	19,99 Mrd.	19,63 Mrd.	19,91 Mrd.	20,87 Mrd.	20,88 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	2,25 Mrd.	5,27 Mrd.	6,08 Mrd.	8,78 Mrd.	8,8 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-975 Mio.	-1,26 Mrd.	-14 Mio.	-220 Mio.	3 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-	-5 Mio.	-	-233 Mio.	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-93 Mio.	-143 Mio.	-55 Mio.	-65 Mio.	-94 Mio.
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-158 Mio.	-466 Mio.	-413 Mio.	-311 Mio.	-2 Mrd.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	1,02 Mrd.	3,39 Mrd.	5,6 Mrd.	7,96 Mrd.	6,7 Mrd.
Einkommensteueraufwand	397 Mio.	880 Mio.	-64 Mio.	1,5 Mrd.	2,22 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	624 Mio.	2,51 Mrd.	5,66 Mrd.	6,45 Mrd.	4,48 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	624 Mio.	2,51 Mrd.	5,66 Mrd.	6,45 Mrd.	4,48 Mrd.
Minderheiteninteresse	-129 Mio.	-144 Mio.	-134 Mio.	-120 Mio.	-139 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	495 Mio.	2,36 Mrd.	5,52 Mrd.	6,33 Mrd.	4,34 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	349 Mio.	363 Mio.	479 Mio.	498 Mio.	574 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	146 Mio.	2 Mrd.	5,05 Mrd.	5,83 Mrd.	3,77 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	146 Mio.	2 Mrd.	5,05 Mrd.	5,83 Mrd.	3,77 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0,07	0,95	2,42	2,83	1,89
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0,07	0,95	2,42	2,83	1,89
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,11 Mrd.	2,1 Mrd.	2,08 Mrd.	2,06 Mrd.	1,99 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	0,07	0,93	2,37	2,77	1,85
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0,07	0,93	2,37	2,77	1,85
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,17 Mrd.	2,14 Mrd.	2,13 Mrd.	2,1 Mrd.	2,04 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	0,6	1,5	1,76	2,6	2,69
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	0,59	1,47	1,72	2,55	2,63
Dividende Pro Aktie	-	0,2	0,3	0,45	0,68
Ausschüttungsquote	70,5	15,35	16,02	17,5	33,56
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	38,88	25,97	-1,14	18,89	33,16
Gesamtlaufende Steuern	693 Mio.	861 Mio.	787 Mio.	1,34 Mrd.	1,31 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	-296 Mio.	19 Mio.	-852 Mio.	163 Mio.	909 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	1,28 Mrd.	3,15 Mrd.	3,66 Mrd.	5,37 Mrd.	5,36 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	-6 Mio.	12 Mio.	9 Mio.	-39 Mio.	-26 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	367 Mio.	490 Mio.	434 Mio.	479 Mio.	490 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	367 Mio.	490 Mio.	434 Mio.	479 Mio.	490 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	156 Mrd.	180 Mrd.	166 Mrd.	164 Mrd.	131 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	149 Mrd.	137 Mrd.	157 Mrd.	163 Mrd.	225 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	456 Mrd.	407 Mrd.	397 Mrd.	382 Mrd.	432 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	636 Mio.	714 Mio.	486 Mio.	442 Mio.	414 Mio.
Gesamtinvestitionen	606 Mrd.	545 Mrd.	554 Mrd.	545 Mrd.	657 Mrd.
Bruttokredite	434 Mrd.	477 Mrd.	490 Mrd.	487 Mrd.	493 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-4,82 Mrd.	-4,78 Mrd.	-4,85 Mrd.	-5,21 Mrd.	-5,7 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-	-227 Mio.	-131 Mio.	-1,68 Mrd.	-1,35 Mrd.
Netto-Darlehen	429 Mrd.	472 Mrd.	485 Mrd.	480 Mrd.	486 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	11,06 Mrd.	11,74 Mrd.	12,86 Mrd.	12,88 Mrd.	13,48 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-5,51 Mrd.	-6,2 Mrd.	-6,76 Mrd.	-6,7 Mrd.	-7,29 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	5,55 Mrd.	5,54 Mrd.	6,1 Mrd.	6,18 Mrd.	6,19 Mrd.
German: Firmenwert	2,74 Mrd.	2,8 Mrd.	2,92 Mrd.	2,85 Mrd.	2,96 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	3,99 Mrd.	4,02 Mrd.	4,17 Mrd.	4,48 Mrd.	4,79 Mrd.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	-	-	-	-	-
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	1,66 Mrd.	2,08 Mrd.	3,59 Mrd.	4,16 Mrd.	4,58 Mrd.
Andere Forderungen	59,74 Mrd.	49,89 Mrd.	51,98 Mrd.	41,68 Mrd.	43,98 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	21,91 Mrd.	23,21 Mrd.	20,89 Mrd.	32,4 Mrd.	18,54 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	6,06 Mrd.	6,22 Mrd.	7,27 Mrd.	7,04 Mrd.	6,7 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	32,5 Mrd.	33,43 Mrd.	35,33 Mrd.	29,19 Mrd.	30,19 Mrd.
Gesamtvermögen	1.325 Mrd.	1.324 Mrd.	1.337 Mrd.	1.317 Mrd.	1.391 Mrd.
Verdindlichkeiten
Zinsbringende Einlagen	347 Mrd.	378 Mrd.	375 Mrd.	438 Mrd.	490 Mrd.
Institutionelle Einlagen	-	-	-	-	-
Nicht verzinsliche Einlagen	221 Mrd.	226 Mrd.	247 Mrd.	187 Mrd.	178 Mrd.
Gesamteinlagen	568 Mrd.	604 Mrd.	621 Mrd.	625 Mrd.	668 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	346 Mrd.	303 Mrd.	297 Mrd.	282 Mrd.	319 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	91,6 Mrd.	92,75 Mrd.	88,01 Mrd.	73,32 Mrd.	63,67 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	699 Mio.	682 Mio.	633 Mio.	835 Mio.	614 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	93,06 Mrd.	98,04 Mrd.	88,98 Mrd.	98,69 Mrd.	114 Mrd.
Langfristige Mietverträge	3,28 Mrd.	3,28 Mrd.	3,84 Mrd.	3,66 Mrd.	3,87 Mrd.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	-	-	-	-	-
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	328 Mio.	411 Mio.	240 Mio.	369 Mio.	492 Mio.
Aufgelaufene Zinsen zahlbar	1,74 Mrd.	1,62 Mrd.	2,83 Mrd.	4,78 Mrd.	5,11 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	136 Mrd.	127 Mrd.	134 Mrd.	126 Mrd.	110 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	561 Mio.	501 Mio.	650 Mio.	517 Mio.	574 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	21,09 Mrd.	24,22 Mrd.	26,75 Mrd.	25,23 Mrd.	23,78 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1.263 Mrd.	1.256 Mrd.	1.264 Mrd.	1.241 Mrd.	1.309 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	5,29 Mrd.	5,29 Mrd.	5,29 Mrd.	5,22 Mrd.	5,11 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	40,61 Mrd.	40,58 Mrd.	40,51 Mrd.	40,19 Mrd.	39,74 Mrd.
Gewinnrücklagen	10,01 Mrd.	12,61 Mrd.	17,8 Mrd.	22,84 Mrd.	25,87 Mrd.
Eigene Aktien	-7 Mio.	-6 Mio.	-331 Mio.	-481 Mio.	-713 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	4,71 Mrd.	7,86 Mrd.	7,26 Mrd.	6,79 Mrd.	10,25 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	60,61 Mrd.	66,33 Mrd.	70,54 Mrd.	74,57 Mrd.	80,26 Mrd.
Minderheitsinteressen	1,59 Mrd.	1,7 Mrd.	1,79 Mrd.	1,76 Mrd.	1,61 Mrd.
Eigenkapital	62,2 Mrd.	68,03 Mrd.	72,33 Mrd.	76,33 Mrd.	81,86 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1.325 Mrd.	1.324 Mrd.	1.337 Mrd.	1.317 Mrd.	1.391 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	2,07 Mrd.	2,07 Mrd.	2,04 Mrd.	1,99 Mrd.	1,95 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	2,07 Mrd.	2,07 Mrd.	2,04 Mrd.	1,99 Mrd.	1,95 Mrd.
Buchwert / Aktie	29,35	32,11	34,61	37,43	41,26
Sachbuchwert	53,88 Mrd.	59,51 Mrd.	63,44 Mrd.	67,24 Mrd.	72,51 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	26,09	28,8	31,13	33,75	37,28
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	23,19	24,73	26,7	28,41	31,13
Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	1.370 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	438 Mrd.	446 Mrd.	489 Mrd.	-	484 Mrd.
Gesamtverschuldung	535 Mrd.	498 Mrd.	478 Mrd.	458 Mrd.	501 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	7,01 Mrd.	5,86 Mrd.	5,75 Mrd.	4,44 Mrd.	4,31 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	350 Mio.	-484 Mio.	-1,2 Mrd.	-956 Mio.	-1,22 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-153 Mrd.	-178 Mrd.	-182 Mrd.	-191 Mrd.	-216 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	901 Mio.	1,09 Mrd.	1,12 Mrd.	1,01 Mrd.	1,03 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	84.659	82.969	84.930	90.130	89.753
Anzahl der Büros	1891	1709	1536	1432	1307

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	495 Mio.	2,36 Mrd.	5,52 Mrd.	6,33 Mrd.	4,34 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	1,02 Mrd.	2,24 Mrd.	2,42 Mrd.	2,24 Mrd.	1,49 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	8 Mio.	6 Mio.	3 Mio.	2 Mio.	5 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	1,03 Mrd.	2,24 Mrd.	2,43 Mrd.	2,25 Mrd.	1,5 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,03 Mrd.	1,01 Mrd.	1,02 Mrd.	1,06 Mrd.	1,17 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-665 Mio.	-276 Mio.	128 Mio.	-84 Mio.	-76 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	132 Mio.	315 Mio.	85 Mio.	292 Mio.	94 Mio.
Umstrukturierungsmaßnahmen	485 Mio.	261 Mio.	-118 Mio.	220 Mio.	-3 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	1,79 Mrd.	515 Mio.	1,23 Mrd.	1,5 Mrd.	1,83 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-103 Mio.	-197 Mio.	-129 Mio.	107 Mio.	4 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	9,46 Mrd.	19,87 Mrd.	2,22 Mrd.	-35,42 Mrd.	-14,94 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	19,4 Mrd.	-62,49 Mrd.	-25,46 Mrd.	31,36 Mrd.	-37,43 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-165 Mio.	165 Mio.	-717 Mio.	283 Mio.	-21,95 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	32,89 Mrd.	-36,22 Mrd.	-13,8 Mrd.	7,9 Mrd.	-65,48 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-512 Mio.	-550 Mio.	-337 Mio.	-422 Mio.	-528 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	24 Mio.	114 Mio.	22 Mio.	33 Mio.	20 Mio.
Barkaufe	-	-5 Mio.	-	-361 Mio.	-
Veräußerungen	5 Mio.	-	439 Mio.	-	3 Mio.
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-365 Mio.	25,05 Mrd.	-16,21 Mrd.	-439 Mio.	-4,9 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-1,04 Mrd.	-1,01 Mrd.	-1,08 Mrd.	-1,39 Mrd.	-1,37 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-1,89 Mrd.	23,6 Mrd.	-17,18 Mrd.	-2,58 Mrd.	-6,78 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	1,68 Mrd.	1,15 Mrd.	2,72 Mrd.	1,44 Mrd.	20 Mio.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	1,68 Mrd.	1,15 Mrd.	2,72 Mrd.	1,44 Mrd.	20 Mio.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-2,5 Mrd.	-1,22 Mrd.	-697 Mio.	-2,23 Mrd.	-711 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-2,5 Mrd.	-1,22 Mrd.	-697 Mio.	-2,23 Mrd.	-711 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	2,03 Mrd.	5,18 Mrd.	6,07 Mrd.	415 Mio.	6,32 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-1,07 Mrd.	-3,01 Mrd.	-6,5 Mrd.	-1,26 Mrd.	-4,47 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-349 Mio.	-363 Mio.	-885 Mio.	-1,11 Mrd.	-1,46 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-349 Mio.	-363 Mio.	-885 Mio.	-1,11 Mrd.	-1,46 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	-2,15 Mrd.	33,27 Mrd.	11,69 Mrd.	-2,3 Mrd.	36,89 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-105 Mio.	-97 Mio.	-99 Mio.	-108 Mio.	-347 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-2,46 Mrd.	34,9 Mrd.	12,3 Mrd.	-5,15 Mrd.	36,25 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	-1,07 Mrd.	1,34 Mrd.	4,35 Mrd.	-2,04 Mrd.	2,91 Mrd.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-	-	1 Mio.	-1 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	27,46 Mrd.	23,62 Mrd.	-14,32 Mrd.	-1,86 Mrd.	-33,1 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	6,94 Mrd.	5,56 Mrd.	9,47 Mrd.	25,45 Mrd.	33,57 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	805 Mio.	1,03 Mrd.	1,29 Mrd.	955 Mio.	1,39 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-813 Mio.	-79 Mio.	2,03 Mrd.	-794 Mio.	-691 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,05	0,19	0,43	0,48	0,33
Eigenkapitalrendite %	1	3,85	8,06	8,69	5,67
Rendite auf Eigenkapital	0,24	3,15	7,37	8,05	4,87
Mehrwert für Aktionäre	-6,16 Mrd.	-4,46 Mrd.	-2,68 Mrd.	-2,22 Mrd.	-4,94 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	89,89	78,84	76,61	70,38	70,36
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	51,83	44,81	52,53	54,37	51,09
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	10,11	21,16	23,39	29,62	29,64
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	2,81	10,08	21,78	21,76	15,1
Netto-Einkommensmarge %	2,23	9,5	21,26	21,36	14,63
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	0,66	8,04	19,42	19,68	12,7
Normalisierte Nettogewinnmarge	5,74	12,64	14,1	18,11	18,06
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	2,73	2,5	2,39	2,75	3,16
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,89	0,9	0,88	1,02	1,12
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,9	0,91	0,88	1,02	1,12
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	2,74	2,51	2,4	2,75	3,16
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	19,09	17,63	16,28	17,57	19,06
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	667,08	979,3	498,77	471,74	531,44
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	40,71	40,08	41,39	38,92	36,56
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1,11	1	0,99	1,07	1,16
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,16	0,11	0,2	-	0,22
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	247,86	105,53	126,13	136,32	170,71
Ertragsaktiva / IBL	134,21	135,81	135,5	132,84	125,65
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	3,58
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	2,47
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	1,11
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	-	1,19
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	-	-	-	-	1,52
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	4,62	4,79	5,14	5,44	5,72
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	4,74	4,92	5,28	5,58	5,84
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	15,08	14,9	15,39	16,38	17,44
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	76,41	79,04	78,8	77,87	73,82
Nettokredite / Gesamteinlagen %	75,56	78,21	78	76,77	72,76
Tier 1 Kapitalquote %	15,7	15,7	15,7	16,1	17
Gesamtkapitalquote %	17,8	17,8	18,4	18,6	19,2
Kernkapitalquote Stufe 1	13,6	13,2	13,4	13,7	13,8
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2,11	2,09	2,65	2,46	2,15
Eigenkapitalquote der Stufe 1	14,9	14,79	15,56	16,99	17,28
Deckungsquote	40,71	40,08	41,39	38,92	36,56
Interbank-Verhältnis	18,87	14,64	22,37	21,15	2,17
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	1,16	1,62	1,53	1,29	1,2
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-16,17	-3,22	22,37	15,3	-5,96
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	32,8	14,03	-4,88	14,94	8,71
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	147,86	-71,26	138,06	22,76	21,59
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	-0,91	11,96	4,37	14,76	0,08
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	-111,85	302,08	125,55	16,17	-30,55
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	-109,18	377,78	133,62	16,83	-31,43
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	254,27	148,28	16,4	49,51	-0,16
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	-102,55	1242,9	154,84	19,4	-33,21
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-	-	50	50	51,11
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	-0,69	9,86	2,62	-2,04	1,2
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	20,03	-0,91	1,44	7,43	9,39
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	-0,88	10,03	2,65	-2,45	1,18
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	23,84	0,65	-1,78	14,25	16,45
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	23,75	0,46	-1,81	13,9	16,31
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	2,13	-0,1	0,97	-2	5,6
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	-0,73	6,29	2,93	-0,59	6,75
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	0,73	10,44	6,61	6,3	7,84
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	-3,76	1,9	4,77	-0,96	2,46
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	-4,04	0,7	5,01	1,2	8,32
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	0,15	9,44	6,34	6	7,63
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	0,06	9,38	6,32	5,81	7,25
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-6,96	-9,93	8,82	20,42	4,13
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	2,06	23,06	4,15	2,1	11,78
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	84,75	-15,6	-17,29	70,95	22,17
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	-5,3	5,33	8,1	8,85	7,17
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	35,08	-30,97	201,15	57,68	-10,18
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	36,16	-33,76	234,09	60,73	-10,5
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	10,91	229,47	73,5	30,9	23,78
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	141,32	-41,43	485	68,99	-10,7
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-	-	-	50	50,55
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	1,98	4,5	6,21	1,02	0,32
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	6,64	9,06	0,26	4,39	8,4
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	1,94	4,43	6,31	0,84	0,11
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	12,18	11,65	-0,57	5,93	15,34
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	12,31	11,79	-0,68	5,76	15,1
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	-0,85	1,01	0,45	-0,25	2,01
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	0,32	2,72	4,62	1,78	3,65
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	-3,64	5,47	8,52	6,3	6,91
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	-3,61	-0,97	3,33	2,08	0,74
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	-4,11	-1,7	2,84	3,22	4,7
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-5,01	4,69	7,89	6,03	6,67
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	-4,88	4,62	7,85	5,92	6,39
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-2,35	-5,73	-0,24	11,84	10,77
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	-3,86	5,9	12,94	6,34	4,66
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	50,57	-0,64	19,25	-5,65	52,6
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	-4,98	0,14	5,01	10,07	6,03
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	-5,35	94,31	2,43	117,86	21,33
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	-12,97	106,91	0,83	133,87	22,45
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	0,55	44,8	132,91	64,01	30,13
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	-49,35	327,64	-4,38	241,99	25,77
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-	22,05	-	-	50,37
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	2,26	4,58	3,87	3,91	1,08
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	7,15	4,06	6,46	2,59	6,03
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	2,23	4,56	3,83	3,84	0,95
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	23,87	8,2	6,98	4,14	9,33
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	23,96	8,4	7,06	3,96	9,16
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	-3,5	-0,6	0,99	-0,19	1,66
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	-0,8	2,27	2,79	3,28	3,41
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-2,98	0,84	5,85	7,67	6,81
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	-3,42	-1,81	0,91	2,03	2,22
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	-4,62	-2,53	0,49	2,38	4,9
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-3,69	-0,42	5,24	7,16	6,56
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-2,98	-0,34	5,18	7,07	6,36
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-6,21	-5,38	1,98	3,9	1,97
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-6,42	-1,41	-0,73	4,61	11,66
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	13,39	-17,93	18,49	23,45	20,41
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-7,22	-2,76	0,05	3,64	5,75
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-37,93	13,08	50,37	79,94	-3,17
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	-40,78	11,02	49,05	88,37	-4,23
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	-17,54	7,85	23,91	38,95	79,19
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	-56,64	-2,93	34,77	197,47	-7,36
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-	12,7	22,22	32,55	-
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	0,02	2,91	3,83	3,14	2,44
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-0,83	1	4,34	4,19	7,23
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	0,07	2,92	3,83	3,06	2,33
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	7,77	9,87	13,44	7,29	10,25
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	7,82	10	13,56	7,33	10,21
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	-4,04	-3,6	-1,94	-0,46	1,4
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	0,04	1,87	1,32	2,08	3,13
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1,21	1,4	1,46	2,99	6,27
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	-2,26	-1,92	-0,78	-0,26	0,93
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-3,43	-3,2	-1,71	-0,27	2,21
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-2,09	0,56	0,78	2,11	5,81
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-1,66	0,97	1,21	2,12	5,66