Gewinn- und Verlustrechnung Deutsche Bank AG

Aktien

514000

DE0005140008

DBK

Banken

Realtime-Estimate Tradegate Andere Börsenplätze 15:45:58 12.05.2026			% 5 Tage	Veränd. 1. Jan.
26,60 ^EUR	-1,83 %		+1,66 %	-19,45 %

13:17	Irland strebt Aufnahme von 2 Milliarden Euro über grüne Anleihen an	RE
10:07	Bafin warnt vor riskanten Immobilienkrediten und KI-Cybergefahr	DP

3e8b332206d068ef611c714ae.uJFcXorfVA1o4yjRlUa59coALfUjKsqhvW7XVDOWsu0.9ulkJ7LtDnggiRiZ4nfNuudkVI1NUKnT-weNPlvc46DdxyoPzKsWSiyEQw

Veröffentlichte Finanzdaten: DEUTSCHE BANK AG

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Zinserträge aus Darlehen	16,6 Mrd.	24,3 Mrd.	43,55 Mrd.	49 Mrd.	44,44 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	16,6 Mrd.	24,3 Mrd.	43,55 Mrd.	49 Mrd.	44,44 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	5,44 Mrd.	10,65 Mrd.	27,42 Mrd.	33,84 Mrd.	28,77 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	5,44 Mrd.	10,65 Mrd.	27,42 Mrd.	33,84 Mrd.	28,77 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	11,16 Mrd.	13,65 Mrd.	16,12 Mrd.	15,16 Mrd.	15,67 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	3,04 Mrd.	3 Mrd.	5,58 Mrd.	5,66 Mrd.	4,58 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Darlehen - (Einnahmenblock) - (Bankvorlage)	-	-	-	-	-
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	10 Mio.	404 Mio.	41 Mio.	32 Mio.	-1 Mio.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	238 Mio.	-218 Mio.	-96 Mio.	37 Mio.	58 Mio.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen (Einkommensblock) - (Bankvorlage)	98 Mio.	152 Mio.	-38 Mio.	12 Mio.	-6 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	10,86 Mrd.	10,22 Mrd.	9,55 Mrd.	10,61 Mrd.	11,13 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	14,26 Mrd.	13,56 Mrd.	15,03 Mrd.	16,34 Mrd.	15,76 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	25,41 Mrd.	27,21 Mrd.	31,16 Mrd.	31,5 Mrd.	31,43 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	515 Mio.	1,23 Mrd.	1,5 Mrd.	1,83 Mrd.	1,71 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	24,9 Mrd.	25,98 Mrd.	29,65 Mrd.	29,68 Mrd.	29,73 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	9,92 Mrd.	10,28 Mrd.	10,65 Mrd.	11,24 Mrd.	11,23 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	9,71 Mrd.	9,63 Mrd.	10,22 Mrd.	9,64 Mrd.	9,24 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	2 Mio.	-	-	-	-
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	19,63 Mrd.	19,91 Mrd.	20,87 Mrd.	20,88 Mrd.	20,48 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	5,27 Mrd.	6,08 Mrd.	8,78 Mrd.	8,8 Mrd.	9,25 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-1,26 Mrd.	-14 Mio.	-220 Mio.	3 Mio.	15 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-5 Mio.	-	-233 Mio.	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-143 Mio.	-55 Mio.	-65 Mio.	-94 Mio.	-19 Mio.
Rechtliche Regelungen - (Modellspezifisch)	-466 Mio.	-413 Mio.	-311 Mio.	-2 Mrd.	-179 Mio.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	3,39 Mrd.	5,6 Mrd.	7,96 Mrd.	6,7 Mrd.	9,07 Mrd.
Einkommensteueraufwand	880 Mio.	-64 Mio.	1,5 Mrd.	2,22 Mrd.	2,26 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	2,51 Mrd.	5,66 Mrd.	6,45 Mrd.	4,48 Mrd.	6,81 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	2,51 Mrd.	5,66 Mrd.	6,45 Mrd.	4,48 Mrd.	6,81 Mrd.
Minderheiteninteresse	-144 Mio.	-134 Mio.	-120 Mio.	-139 Mio.	-208 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	2,36 Mrd.	5,52 Mrd.	6,33 Mrd.	4,34 Mrd.	6,61 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	363 Mio.	479 Mio.	498 Mio.	574 Mio.	761 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	2 Mrd.	5,05 Mrd.	5,83 Mrd.	3,77 Mrd.	5,84 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	2 Mrd.	5,05 Mrd.	5,83 Mrd.	3,77 Mrd.	5,84 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	0,95	2,42	2,83	1,89	2,99
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	0,95	2,42	2,83	1,89	2,99
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,1 Mrd.	2,08 Mrd.	2,06 Mrd.	1,99 Mrd.	1,95 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	0,93	2,37	2,77	1,85	2,93
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	0,93	2,37	2,77	1,85	2,93
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,14 Mrd.	2,13 Mrd.	2,1 Mrd.	2,04 Mrd.	2 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	1,5	1,76	2,6	2,69	2,85
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	1,47	1,72	2,55	2,63	2,79
Dividende Pro Aktie	0,2	0,3	0,45	0,68	1
Ausschüttungsquote	15,35	16,02	17,5	33,56	31,43
ADR-Verhältnis	1	1	1	1	1
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	25,97	-1,14	18,89	33,16	24,86
Gesamtlaufende Steuern	861 Mio.	787 Mio.	1,34 Mrd.	1,31 Mrd.	1,75 Mrd.
Gesamte aufgeschobene Steuern	19 Mio.	-852 Mio.	163 Mio.	909 Mio.	501 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	3,15 Mrd.	3,66 Mrd.	5,37 Mrd.	5,36 Mrd.	5,57 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	12 Mio.	9 Mio.	-39 Mio.	-26 Mio.	-24 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	490 Mio.	434 Mio.	479 Mio.	490 Mio.	579 Mio.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	490 Mio.	434 Mio.	479 Mio.	490 Mio.	579 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	180 Mrd.	166 Mrd.	164 Mrd.	131 Mrd.	138 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	137 Mrd.	157 Mrd.	163 Mrd.	225 Mrd.	255 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	407 Mrd.	397 Mrd.	382 Mrd.	432 Mrd.	395 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	714 Mio.	486 Mio.	442 Mio.	414 Mio.	463 Mio.
Gesamtinvestitionen	545 Mrd.	554 Mrd.	545 Mrd.	657 Mrd.	651 Mrd.
Bruttokredite	477 Mrd.	490 Mrd.	487 Mrd.	493 Mrd.	493 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-4,78 Mrd.	-4,85 Mrd.	-5,21 Mrd.	-5,7 Mrd.	-6,07 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-227 Mio.	-131 Mio.	-1,68 Mrd.	-1,35 Mrd.	-1,19 Mrd.
Netto-Darlehen	472 Mrd.	485 Mrd.	480 Mrd.	486 Mrd.	486 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	11,74 Mrd.	12,86 Mrd.	12,88 Mrd.	13,48 Mrd.	13,51 Mrd.
kumulierte Abschreibung	-6,2 Mrd.	-6,76 Mrd.	-6,7 Mrd.	-7,29 Mrd.	-7,59 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	5,54 Mrd.	6,1 Mrd.	6,18 Mrd.	6,19 Mrd.	5,92 Mrd.
German: Firmenwert	2,8 Mrd.	2,92 Mrd.	2,85 Mrd.	2,96 Mrd.	2,74 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	4,02 Mrd.	4,17 Mrd.	4,48 Mrd.	4,79 Mrd.	4,83 Mrd.
Zum Verkauf gehaltene Darlehen	-	-	-	-	-
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	2,08 Mrd.	3,59 Mrd.	4,16 Mrd.	4,58 Mrd.	4,54 Mrd.
Andere Forderungen	49,89 Mrd.	51,98 Mrd.	41,68 Mrd.	43,98 Mrd.	48,25 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	23,21 Mrd.	20,89 Mrd.	32,4 Mrd.	18,54 Mrd.	58,82 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	6,22 Mrd.	7,27 Mrd.	7,04 Mrd.	6,7 Mrd.	5,74 Mrd.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	33,43 Mrd.	35,33 Mrd.	29,19 Mrd.	30,19 Mrd.	33,4 Mrd.
Gesamtvermögen	1.324 Mrd.	1.337 Mrd.	1.317 Mrd.	1.391 Mrd.	1.440 Mrd.
Verdindlichkeiten
Zinsbringende Einlagen	378 Mrd.	375 Mrd.	438 Mrd.	490 Mrd.	520 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	226 Mrd.	247 Mrd.	187 Mrd.	178 Mrd.	174 Mrd.
Gesamteinlagen	604 Mrd.	621 Mrd.	625 Mrd.	668 Mrd.	695 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	303 Mrd.	297 Mrd.	282 Mrd.	319 Mrd.	260 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	92,75 Mrd.	88,01 Mrd.	73,32 Mrd.	63,67 Mrd.	97,81 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	682 Mio.	633 Mio.	835 Mio.	614 Mio.	699 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	98,04 Mrd.	88,98 Mrd.	98,69 Mrd.	114 Mrd.	119 Mrd.
Langfristige Mietverträge	3,28 Mrd.	3,84 Mrd.	3,66 Mrd.	3,87 Mrd.	3,49 Mrd.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	-	-	-	-	-
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	411 Mio.	240 Mio.	369 Mio.	492 Mio.	499 Mio.
Aufgelaufene Zinsen zahlbar	1,62 Mrd.	2,83 Mrd.	4,78 Mrd.	5,11 Mrd.	4,91 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	127 Mrd.	134 Mrd.	126 Mrd.	110 Mrd.	154 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	501 Mio.	650 Mio.	517 Mio.	574 Mio.	594 Mio.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	24,22 Mrd.	26,75 Mrd.	25,23 Mrd.	23,78 Mrd.	21,64 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	1.256 Mrd.	1.264 Mrd.	1.241 Mrd.	1.309 Mrd.	1.358 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	5,29 Mrd.	5,29 Mrd.	5,22 Mrd.	5,11 Mrd.	4,89 Mrd.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	40,58 Mrd.	40,51 Mrd.	40,19 Mrd.	39,74 Mrd.	38,28 Mrd.
Gewinnrücklagen	12,61 Mrd.	17,8 Mrd.	22,84 Mrd.	25,87 Mrd.	30,28 Mrd.
Eigene Aktien	-6 Mio.	-331 Mio.	-481 Mio.	-713 Mio.	-185 Mio.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	7,86 Mrd.	7,26 Mrd.	6,79 Mrd.	10,25 Mrd.	7,46 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	66,33 Mrd.	70,54 Mrd.	74,57 Mrd.	80,26 Mrd.	80,72 Mrd.
Minderheitsinteressen	1,7 Mrd.	1,79 Mrd.	1,76 Mrd.	1,61 Mrd.	1,56 Mrd.
Eigenkapital	68,03 Mrd.	72,33 Mrd.	76,33 Mrd.	81,86 Mrd.	82,28 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	1.324 Mrd.	1.337 Mrd.	1.317 Mrd.	1.391 Mrd.	1.440 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	2,07 Mrd.	2,04 Mrd.	1,99 Mrd.	1,95 Mrd.	1,9 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	2,07 Mrd.	2,04 Mrd.	1,99 Mrd.	1,95 Mrd.	1,9 Mrd.
Buchwert / Aktie	32,11	34,61	37,43	41,26	42,42
Sachbuchwert	59,51 Mrd.	63,44 Mrd.	67,24 Mrd.	72,51 Mrd.	73,16 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	28,8	31,13	33,75	37,28	38,45
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	24,73	26,7	28,41	31,13	32,06
Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	1.370 Mrd.	1.432 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	446 Mrd.	489 Mrd.	-	484 Mrd.	482 Mrd.
Gesamtverschuldung	498 Mrd.	478 Mrd.	458 Mrd.	501 Mrd.	481 Mrd.
Einzahlungen mit Zinsen - Liquidität	5,86 Mrd.	5,75 Mrd.	4,44 Mrd.	4,31 Mrd.	5,08 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	-484 Mio.	-1,2 Mrd.	-956 Mio.	-1,22 Mrd.	-1,25 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-178 Mrd.	-182 Mrd.	-191 Mrd.	-216 Mrd.	-221 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	1,09 Mrd.	1,12 Mrd.	1,01 Mrd.	1,03 Mrd.	924 Mio.
Vollzeitmitarbeiter	82.969	84.930	90.130	89.753	89.879
Anzahl der Büros	1709	1536	1432	1307	1179

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Nettoergebnis - (CF)	2,36 Mrd.	5,52 Mrd.	6,33 Mrd.	4,34 Mrd.	6,61 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	2,24 Mrd.	2,42 Mrd.	2,24 Mrd.	1,49 Mrd.	1,45 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	6 Mio.	3 Mio.	2 Mio.	5 Mio.	5 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	2,24 Mrd.	2,43 Mrd.	2,25 Mrd.	1,5 Mrd.	1,46 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	1,01 Mrd.	1,02 Mrd.	1,06 Mrd.	1,17 Mrd.	1,25 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-276 Mio.	128 Mio.	-84 Mio.	-76 Mio.	-22 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	315 Mio.	85 Mio.	292 Mio.	94 Mio.	19 Mio.
Umstrukturierungsmaßnahmen	261 Mio.	-118 Mio.	220 Mio.	-3 Mio.	-15 Mio.
Rückstellung für Kreditausfälle	515 Mio.	1,23 Mrd.	1,5 Mrd.	1,83 Mrd.	1,71 Mrd.
(Einkommen) Verlust aus Beteiligungen - (CF)	-197 Mio.	-129 Mio.	107 Mio.	4 Mio.	-35 Mio.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	19,87 Mrd.	2,22 Mrd.	-35,42 Mrd.	-14,94 Mrd.	-19,52 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-62,49 Mrd.	-25,46 Mrd.	31,36 Mrd.	-37,43 Mrd.	14,66 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	165 Mio.	-717 Mio.	283 Mio.	-21,95 Mrd.	709 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	-36,22 Mrd.	-13,8 Mrd.	7,9 Mrd.	-65,48 Mrd.	6,82 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-550 Mio.	-337 Mio.	-422 Mio.	-528 Mio.	-443 Mio.
Verkauf von Sachanlagen	114 Mio.	22 Mio.	33 Mio.	20 Mio.	18 Mio.
Barkaufe	-5 Mio.	-	-361 Mio.	-	-
Veräußerungen	-	439 Mio.	-	3 Mio.	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	25,05 Mrd.	-16,21 Mrd.	-439 Mio.	-4,9 Mrd.	-24,45 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-1,01 Mrd.	-1,08 Mrd.	-1,39 Mrd.	-1,37 Mrd.	-1,44 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	23,6 Mrd.	-17,18 Mrd.	-2,58 Mrd.	-6,78 Mrd.	-26,31 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	1,15 Mrd.	2,72 Mrd.	1,44 Mrd.	20 Mio.	54 Mio.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	1,15 Mrd.	2,72 Mrd.	1,44 Mrd.	20 Mio.	54 Mio.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-1,22 Mrd.	-697 Mio.	-2,23 Mrd.	-711 Mio.	-3,23 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-1,22 Mrd.	-697 Mio.	-2,23 Mrd.	-711 Mio.	-3,23 Mrd.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	5,18 Mrd.	6,07 Mrd.	415 Mio.	6,32 Mrd.	5,57 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-3,01 Mrd.	-6,5 Mrd.	-1,26 Mrd.	-4,47 Mrd.	-7,04 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-363 Mio.	-885 Mio.	-1,11 Mrd.	-1,46 Mrd.	-2,08 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-363 Mio.	-885 Mio.	-1,11 Mrd.	-1,46 Mrd.	-2,08 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	33,27 Mrd.	11,69 Mrd.	-2,3 Mrd.	36,89 Mrd.	40,24 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-97 Mio.	-99 Mio.	-108 Mio.	-347 Mio.	-111 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	34,9 Mrd.	12,3 Mrd.	-5,15 Mrd.	36,25 Mrd.	33,41 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	1,34 Mrd.	4,35 Mrd.	-2,04 Mrd.	2,91 Mrd.	-6,31 Mrd.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-	1 Mio.	-1 Mio.	1 Mio.
Nettoveränderung der Liquidität	23,62 Mrd.	-14,32 Mrd.	-1,86 Mrd.	-33,1 Mrd.	7,61 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	5,56 Mrd.	9,47 Mrd.	25,45 Mrd.	33,57 Mrd.	28,8 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	1,03 Mrd.	1,29 Mrd.	955 Mio.	1,39 Mrd.	1,36 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-79 Mio.	2,03 Mrd.	-794 Mio.	-691 Mio.	-3,18 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,19	0,43	0,48	0,33	0,48
Eigenkapitalrendite %	3,85	8,06	8,69	5,67	8,3
Rendite auf Eigenkapital	3,15	7,37	8,05	4,87	7,26
Mehrwert für Aktionäre	-4,46 Mrd.	-2,68 Mrd.	-2,22 Mrd.	-4,94 Mrd.	-3,06 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	78,84	76,61	70,38	70,36	68,88
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	44,81	52,53	54,37	51,09	52,73
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	21,16	23,39	29,62	29,64	31,12
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	10,08	21,78	21,76	15,1	22,92
Netto-Einkommensmarge %	9,5	21,26	21,36	14,63	22,22
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	8,04	19,42	19,68	12,7	19,66
Normalisierte Nettogewinnmarge	12,64	14,1	18,11	18,06	18,75
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	2,5	2,39	2,75	3,16	3,11
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,9	0,88	1,02	1,12	1,06
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,91	0,88	1,02	1,12	1,07
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	2,51	2,4	2,75	3,16	3,11
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	17,63	16,28	17,57	19,06	18,65
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	979,3	498,77	471,74	531,44	724,82
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	40,08	41,39	38,92	36,56	39,62
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	1	0,99	1,07	1,16	1,23
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,11	0,2	-	0,22	0,17
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	105,53	126,13	136,32	170,71	203,7
Ertragsaktiva / IBL	135,81	135,5	132,84	125,65	122,63
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	3,58	3,1
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	2,47	2,01
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	1,11	1,09
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	-	-	-	1,19	1,1
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	-	-	-	1,52	1,43
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	4,79	5,14	5,44	5,72	5,69
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	4,92	5,28	5,58	5,84	5,8
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	14,9	15,39	16,38	17,44	17,6
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	79,04	78,8	77,87	73,82	71,02
Nettokredite / Gesamteinlagen %	78,21	78	76,77	72,76	69,97
Tier 1 Kapitalquote %	15,7	15,7	16,1	17	17,5
Gesamtkapitalquote %	17,8	18,4	18,6	19,2	19,5
Kernkapitalquote Stufe 1	13,2	13,4	13,7	13,8	14,2
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2,09	2,65	2,46	2,15	2,03
Eigenkapitalquote der Stufe 1	14,79	15,56	16,99	17,28	17,91
Deckungsquote	40,08	41,39	38,92	36,56	39,62
Interbank-Verhältnis	14,64	22,37	21,15	14,47	27,33
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	1,62	1,53	1,29	1,2	1,32
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-3,22	22,37	15,3	-5,96	3,38
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	14,03	-4,88	14,94	8,71	-3,57
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-71,26	138,06	22,76	21,59	-6,72
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	11,96	4,37	14,76	0,08	0,18
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	302,08	125,55	16,17	-30,55	52,06
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	377,78	133,62	16,83	-31,43	52,14
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	148,28	16,4	49,51	-0,16	3,62
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	1242,9	154,84	19,4	-33,21	58,38
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-	50	50	51,11	47,06
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	9,86	2,62	-2,04	1,2	-0,94
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-0,91	1,44	7,43	9,39	6,62
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	10,03	2,65	-2,45	1,18	-1
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	0,65	-1,78	14,25	16,45	-1,62
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	0,46	-1,81	13,9	16,31	-1,61
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	-0,1	0,97	-2	5,6	3,51
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	6,29	2,93	-0,59	6,75	4,03
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	10,44	6,61	6,3	7,84	0,9
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	1,9	4,77	-0,96	2,46	3,92
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	0,7	5,01	1,2	8,32	6,48
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	9,44	6,34	6	7,63	0,58
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	9,38	6,32	5,81	7,25	0,51
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-9,93	8,82	20,42	4,13	-1,4
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	23,06	4,15	2,1	11,78	2,39
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	-15,6	-17,29	70,95	22,17	6,5
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	5,33	8,1	8,85	7,17	0,13
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	-30,97	201,15	57,68	-10,18	2,78
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	-33,76	234,09	60,73	-10,5	2,14
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	229,47	73,5	30,9	23,78	2,27
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	-41,43	485	68,99	-10,7	2,85
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-	-	50	50,55	49,07
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	4,5	6,21	1,02	0,32	1,23
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	9,06	0,26	4,39	8,4	7,99
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	4,43	6,31	0,84	0,11	1,2
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	11,65	-0,57	5,93	15,34	7,03
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	11,79	-0,68	5,76	15,1	6,98
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	1,01	0,45	-0,25	2,01	4,75
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	2,72	4,62	1,78	3,65	5,67
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	5,47	8,52	6,3	6,91	5,5
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	-0,97	3,33	2,08	0,74	3,19
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	-1,7	2,84	3,22	4,7	7,4
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	4,69	7,89	6,03	6,67	5,12
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	4,62	7,85	5,92	6,39	4,87
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-5,73	-0,24	11,84	10,77	4,72
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	5,9	12,94	6,34	4,66	5,14
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	-0,64	19,25	-5,65	52,6	11,66
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	0,14	5,01	10,07	6,03	4,59
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	94,31	2,43	117,86	21,33	6,39
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	106,91	0,83	133,87	22,45	6,14
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	44,8	132,91	64,01	30,13	15,8
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	327,64	-4,38	241,99	25,77	7,33
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	22,05	-	-	50,37	49,38
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	4,58	3,87	3,91	1,08	0,24
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	4,06	6,46	2,59	6,03	7,8
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	4,56	3,83	3,84	0,95	0,09
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	8,2	6,98	4,14	9,33	9,39
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	8,4	7,06	3,96	9,16	9,24
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	-0,6	0,99	-0,19	1,66	2,51
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	2,27	2,79	3,28	3,41	3,78
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	0,84	5,85	7,67	6,81	4,86
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	-1,81	0,91	2,03	2,22	1,94
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	-2,53	0,49	2,38	4,9	5,39
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	-0,42	5,24	7,16	6,56	4,6
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-0,34	5,18	7,07	6,36	4,39
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-5,38	1,98	3,9	1,97	6,34
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	-1,41	-0,73	4,61	11,66	4,74
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-17,93	18,49	23,45	20,41	-0,97
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	-2,76	0,05	3,64	5,75	5,98
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	13,08	50,37	79,94	-3,17	61,3
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	11,02	49,05	88,37	-4,23	67,91
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	7,85	23,91	38,95	79,19	35,57
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	-2,93	34,77	197,47	-7,36	111,49
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	12,7	22,22	32,55	-	-
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	2,91	3,83	3,14	2,44	2,59
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	1	4,34	4,19	7,23	4,72
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	2,92	3,83	3,06	2,33	2,53
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	9,87	13,44	7,29	10,25	5,29
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	10	13,56	7,33	10,21	5,16
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	-3,6	-1,94	-0,46	1,4	1,68
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	1,87	1,32	2,08	3,13	4,12
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	1,4	1,46	2,99	6,27	6,31
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	-1,92	-0,78	-0,26	0,93	2,49
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	-3,2	-1,71	-0,27	2,21	4,36
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	0,56	0,78	2,11	5,81	5,9
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	0,97	1,21	2,12	5,66	5,76