Die Credit Suisse hat die Behörden im Zusammenhang mit der Bespitzelung ihrer Mitarbeiter in die Irre geführt und die Anleger über einen korrupten Kredit an Mosambik belogen, so die Aufsichtsbehörden.

Die am späten Dienstag von den britischen und US-amerikanischen Aufsichtsbehörden im Mosambik-Fall verhängten saftigen Geldstrafen sowie die seltene Rüge der Schweizer Aufsichtsbehörden in der Spionage-Affäre markieren einen Tiefpunkt für eine Schweizer Bank, die einst eine Säule der Wirtschaft war.

Die Credit Suisse, die im April den erfahrenen Banker Antonio Horta-Osario als Vorstandsvorsitzenden einsetzte, um die Fäulnis zu stoppen, erklärte in ihrer Antwort, sie verurteile die Spionage und habe "entscheidende" Schritte unternommen, um ihre Unternehmensführung zu verbessern und die Compliance zu stärken.

Nichtsdestotrotz haben die Skandale in Verbindung mit den hohen Verlusten, die durch den Zusammenbruch des US-Familienunternehmens Archegos entstanden sind, und dem Schaden, den die Kunden der Bank durch den Untergang des britischen Finanzunternehmens Greensill erlitten haben, eine Debatte über die Stärkung der Schweizer Bankenkontrollen ausgelöst.

"Die Skandale offenbaren ein kulturelles Problem", sagte Gerhard Andrey, ein Abgeordneter der Grünen Partei im Schweizer Parlament, der sich für eine strengere Regulierung einsetzt. "Wir brauchen mehr Macht, um gegen die obersten Ränge des Managements dieser Banken vorzugehen, die bei solchen Skandalen immer ungeschoren davonkommen".

Vincent Kaufmann, Chef des Schweizer Anlageberaters Ethos, forderte am Mittwoch die Credit Suisse auf, die Boni der in die verschiedenen Skandale verwickelten Manager zurückzufordern und rechtliche Schritte gegen sie zu prüfen.

Am Dienstag wurde die Credit Suisse von britischen und US-amerikanischen Aufsichtsbehörden wegen geheimer Kredite an Mosambik mit einer Strafe in Höhe von 547 Millionen Dollar belegt, deren Aufdeckung die Geldgeber veranlasste, ihre Unterstützung für das Land im südlichen Afrika einzustellen, und den wirtschaftlichen Zusammenbruch des Landes auslöste.

Das US-Justizministerium (DOJ) erklärte, die Credit Suisse habe die wahre Natur der Kredite verschleiert, die für die Finanzierung einer Thunfischflotte bestimmt waren, einschließlich der Zahlung von Schmiergeldern in Höhe von 200 Millionen Dollar an ihre Banker und Regierungsbeamte in Mosambik.

"Die Credit Suisse war über ihre Tochtergesellschaft im Vereinigten Königreich an einer weltweiten kriminellen Verschwörung zum Betrug von Anlegern beteiligt", sagte US-Staatsanwalt Breon Peace in der Erklärung des DOJ.

Das DOJ erklärte, dass die Credit Suisse den britischen und US-amerikanischen Aufsichtsbehörden 475 Millionen Dollar zahlen muss, nachdem sie Gutschriften und andere Entschädigungen berücksichtigt hat.

Im Namen des mosambikanischen Generalstaatsanwalts sagte Keith Oliver von der Anwaltskanzlei Peters & Peters, dies sei ein "wichtiger Schritt in Richtung einer vollständigen Wiedergutmachung für die Bevölkerung Mosambiks" und das Land werde die Verantwortlichen vor Gericht bringen.

UNGERECHTFERTIGTE BEOBACHTUNG

Die Reihe von Skandalen bei der Credit Suisse hat das Vertrauen in die Schweizer Bank erschüttert, die gegründet wurde, um den Bau des Eisenbahnnetzes des Landes zu finanzieren, das die Alpen untertunnelt.

Die Aktionäre haben die Bank nach einer Reihe von schlechten Schlagzeilen und einer schwachen Performance verlassen. Ihre Aktien sind in diesem Jahr um 14 % gefallen, während der Schweizer Blue-Chip-Index um 11 % gestiegen ist.

Unabhängig davon warfen die Schweizer Aufsichtsbehörden der Credit Suisse am Dienstag vor, sie über das Ausmaß der Bespitzelungen getäuscht zu haben, die die Bank im Rahmen eines Skandals durchführte, der im vergangenen Jahr zum Rücktritt von Chief Executive Tidjane Thiam führte.

Die Krise brach aus, als der ehemalige Star-Vermögensverwalter der Credit Suisse, Iqbal Khan, der zum Schweizer Erzrivalen UBS übergelaufen war, sich einem Privatdetektiv stellte, der ihn durch die Züricher Innenstadt verfolgte.

Als immer mehr Details ans Licht kamen, beging ein in den Skandal verwickelter Privatdetektiv Selbstmord, was den Aufschrei noch verstärkte. Die Credit Suisse hat diesen und einen weiteren Spionagefall jedoch wiederholt als Einzelfälle heruntergespielt.

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA stellte am Dienstag jedoch fest, dass die Bank zwischen 2016 und 2019 in sieben Fällen Spionageaktionen geplant und größtenteils auch durchgeführt hat.

Die Bank habe versucht, ihre Spuren zu verwischen, indem sie externe Textnachrichtendienste und "rudimentäre Rechnungen" verwendet habe. Mehrere Vorstandsmitglieder seien über die geplante Bespitzelung eines Mitarbeiters in Asien im Jahr 2019 informiert worden.

Die FINMA warf der Bank schwerwiegende Mängel in der Unternehmensführung vor und erklärte, sie habe gegen drei Personen Vollstreckungsverfahren eingeleitet.

Die Bank bedauerte, dass sie der FINMA nicht "alle relevanten Informationen zur Verfügung gestellt" habe, und verurteilte jede "ungerechtfertigte Beobachtung".

Die Skandale haben die FINMA-Beamten verärgert, die sich schwer tun, Banker zur Rechenschaft zu ziehen, weil die Schweizer Vorschriften es ihnen nur erlauben, Direktoren zu sanktionieren, wenn sie direkt in Fehlverhalten verwickelt sind, und nicht für allgemeine Managementfehler.

Obwohl die Credit Suisse in den letzten Jahren Abschreibungen und Strafen in Höhe von mehr als 15 Milliarden Dollar hinnehmen musste, gelang es abweichenden Aktionären nicht, den Vorstandsvorsitzenden Urs Rohner vor seinem Rücktritt in diesem Jahr abzusetzen.

Cedric Wermuth, ein Schweizer Abgeordneter der Sozialdemokratischen Partei, unterstützte die Forderung nach strengeren Bankenkontrollen.

"Wir werden in Zukunft mehr Fälle wie diesen haben, wenn wir keine stärkere Regulierung haben", sagte er.