Cashflow Citigroup Inc.

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08.05.	Jane Street erzielt laut Insidern im ersten Quartal Rekord-Handelsergebnis von 16,1 Milliarden Dollar	RE
08.05.	Citi-CEO Fraser begleitet Trump nächste Woche auf China-Reise, wie sie gegenüber CNBC bestätigt	RE

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Veröffentlichte Finanzdaten: CITIGROUP INC.

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Zinserträge aus Darlehen	50,48 Mrd.	74,41 Mrd.	133 Mrd.	144 Mrd.	143 Mrd.
Zinserträge, Gesamt (Bankvorlage)	50,48 Mrd.	74,41 Mrd.	133 Mrd.	144 Mrd.	143 Mrd.
Zinsen auf Einlagen	7,98 Mrd.	25,74 Mrd.	78,36 Mrd.	89,62 Mrd.	83,07 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	7,98 Mrd.	25,74 Mrd.	78,36 Mrd.	89,62 Mrd.	83,07 Mrd.
Nettozinsertrag - (Bankvorlage)	42,49 Mrd.	48,67 Mrd.	54,9 Mrd.	54,1 Mrd.	59,79 Mrd.
Trust Einkommen	3,94 Mrd.	3,78 Mrd.	3,78 Mrd.	4,13 Mrd.	4,41 Mrd.
Einnahmen aus Handelsaktivitäten	10,15 Mrd.	14,16 Mrd.	10,95 Mrd.	11,65 Mrd.	10,24 Mrd.
Gewinn (Verlust) beim Verkauf von Vermögenswerten - (Einnahmenblock)	-700 Mio.	55 Mio.	1,56 Mrd.	-	-1,38 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Invest. & Wertpapiere - (Rev)	459 Mio.	-460 Mio.	-115 Mio.	-152 Mio.	107 Mio.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Einnahmen	15,54 Mrd.	9,1 Mrd.	7,41 Mrd.	11,36 Mrd.	12,05 Mrd.
Nichtzins-Einkommen, Gesamt (Bankvorlage)	29,39 Mrd.	26,64 Mrd.	23,59 Mrd.	26,99 Mrd.	25,42 Mrd.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	71,89 Mrd.	75,3 Mrd.	78,49 Mrd.	81,09 Mrd.	85,21 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	-3,1 Mrd.	4,74 Mrd.	7,79 Mrd.	9,73 Mrd.	9,5 Mrd.
Gesamtumsatz - (Bankvorlage)	74,99 Mrd.	70,56 Mrd.	70,7 Mrd.	71,36 Mrd.	75,72 Mrd.
German: Gehälter und andere Sozialleistungen	23,45 Mrd.	24,82 Mrd.	27,41 Mrd.	26,76 Mrd.	27,78 Mrd.
Belegungskosten	1,25 Mrd.	1,27 Mrd.	1,46 Mrd.	1,39 Mrd.	1,46 Mrd.
Vertriebs-, allgemeine und Verwaltungskosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	12,06 Mrd.	13,03 Mrd.	13,37 Mrd.	14,98 Mrd.	15,46 Mrd.
Gesamtsumme der sonstigen nicht zinsbezogenen Aufwendungen	10,76 Mrd.	12,64 Mrd.	14,79 Mrd.	10,71 Mrd.	10,47 Mrd.
Nichtzinsaufwand, Gesamt (Bankvorlage)	47,52 Mrd.	51,75 Mrd.	57,02 Mrd.	53,84 Mrd.	55,18 Mrd.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	27,47 Mrd.	18,81 Mrd.	13,68 Mrd.	17,52 Mrd.	20,54 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-	-	-781 Mio.	-269 Mio.	14 Mio.
Abschreibung von Firmenwert	-	-	-	-	-726 Mio.
Andere ungewöhnliche Posten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	16 Mio.	-207 Mio.	3 Mio.
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	27,47 Mrd.	18,81 Mrd.	12,91 Mrd.	17,05 Mrd.	19,83 Mrd.
Einkommensteueraufwand	5,45 Mrd.	3,64 Mrd.	3,53 Mrd.	4,21 Mrd.	5,37 Mrd.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	22,02 Mrd.	15,16 Mrd.	9,38 Mrd.	12,84 Mrd.	14,46 Mrd.
Ergebnisse aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	7 Mio.	-231 Mio.	-1 Mio.	-2 Mio.	-3 Mio.
Nettoeinkommen des Unternehmens	22,02 Mrd.	14,93 Mrd.	9,38 Mrd.	12,83 Mrd.	14,45 Mrd.
Minderheiteninteresse	-73 Mio.	-89 Mio.	-153 Mio.	-151 Mio.	-146 Mio.
Nettoeinkommen - (GuV)	21,95 Mrd.	14,84 Mrd.	9,23 Mrd.	12,68 Mrd.	14,31 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	1,19 Mrd.	1,14 Mrd.	1,38 Mrd.	1,22 Mrd.	1,28 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	20,76 Mrd.	13,7 Mrd.	7,85 Mrd.	11,46 Mrd.	13,02 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	20,75 Mrd.	13,93 Mrd.	7,85 Mrd.	11,46 Mrd.	13,02 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	10,21	7,04	4,07	6,03	7,11
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	10,21	7,16	4,07	6,03	7,11
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,03 Mrd.	1,95 Mrd.	1,93 Mrd.	1,9 Mrd.	1,83 Mrd.
Netto EPS - Verwässert	10,14	7	4,04	5,94	6,99
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	10,14	7,11	4,04	5,95	6,99
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	2,05 Mrd.	1,96 Mrd.	1,96 Mrd.	1,94 Mrd.	1,87 Mrd.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	8,41	5,99	4,35	5,68	6,93
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	8,34	5,94	4,29	5,57	6,77
Dividende Pro Aktie	2,04	2,04	2,08	2,18	2,32
Ausschüttungsquote	23,68	33,7	56,48	41	37,55
ADR-Verhältnis	0,17	0,17	0,17	0,17	0,17
Zusätzliche Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	19,84	19,37	27,33	24,7	27,1
Aktuelle Inlandsteuern	750 Mio.	677 Mio.	137 Mio.	162 Mio.	-219 Mio.
Aktuelle ausländische Steuern	3,29 Mrd.	4,11 Mrd.	5,81 Mrd.	5,94 Mrd.	5,14 Mrd.
Gesamtlaufende Steuern	4,04 Mrd.	4,78 Mrd.	5,94 Mrd.	6,11 Mrd.	4,92 Mrd.
Aufgeschobene inländische Steuern	1,4 Mrd.	-1,49 Mrd.	-1,98 Mrd.	-1,08 Mrd.	351 Mio.
Aufgeschobene ausländische Steuern	8 Mio.	353 Mio.	-432 Mio.	-816 Mio.	101 Mio.
Gesamte aufgeschobene Steuern	1,41 Mrd.	-1,14 Mrd.	-2,42 Mrd.	-1,9 Mrd.	452 Mio.
Normalisiertes Nettoeinkommen	17,1 Mrd.	11,67 Mrd.	8,39 Mrd.	10,8 Mrd.	12,69 Mrd.
Nicht zahlungswirksame Rentenaufwendungen	-10 Mio.	85 Mio.	160 Mio.	215 Mio.	188 Mio.
Zusätzliche Betriebsausgabenposten
Aktienbasierte Vergütung, Allgemeine und Verwaltungskosten (Gesamt)	1,68 Mrd.	1,84 Mrd.	1,82 Mrd.	1,78 Mrd.	1,86 Mrd.
Gesamte aktienbasierte Vergütung	1,68 Mrd.	1,84 Mrd.	1,82 Mrd.	1,78 Mrd.	1,86 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	235 Mrd.	325 Mrd.	242 Mrd.	257 Mrd.	325 Mrd.
Investitionswertpapiere, Gesamt	741 Mrd.	789 Mrd.	754 Mrd.	647 Mrd.	696 Mrd.
Handelbare Vermögenswertpapiere, Gesamt	198 Mrd.	201 Mrd.	215 Mrd.	249 Mrd.	308 Mrd.
Hypothekenbesicherte Wertpapiere	99,31 Mrd.	103 Mrd.	111 Mrd.	104 Mrd.	105 Mrd.
Gesamtinvestitionen	1.038 Mrd.	1.093 Mrd.	1.079 Mrd.	1.000 Mrd.	1.109 Mrd.
Bruttokredite	669 Mrd.	658 Mrd.	690 Mrd.	695 Mrd.	753 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle	-16,46 Mrd.	-16,97 Mrd.	-18,14 Mrd.	-18,57 Mrd.	-19,25 Mrd.
Andere Anpassungen an Bruttokrediten	-799 Mio.	-797 Mio.	-917 Mio.	-969 Mio.	-1,1 Mrd.
Netto-Darlehen	651 Mrd.	640 Mrd.	671 Mrd.	676 Mrd.	733 Mrd.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	2,9 Mrd.	26,25 Mrd.	28,75 Mrd.	30,19 Mrd.	33,34 Mrd.
German: Firmenwert	21,3 Mrd.	19,69 Mrd.	20,1 Mrd.	19,3 Mrd.	19,1 Mrd.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	4,09 Mrd.	3,76 Mrd.	3,73 Mrd.	3,73 Mrd.	3,52 Mrd.
Aufgelaufene Zinsen Forderungen	-	5 Mrd.	5 Mrd.	5 Mrd.	5 Mrd.
Andere Forderungen	54,34 Mrd.	54,19 Mrd.	53,92 Mrd.	50,84 Mrd.	62,68 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	27,12 Mrd.	18,78 Mrd.	22,92 Mrd.	26,74 Mrd.	36,92 Mrd.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	145 Mrd.	134 Mrd.	197 Mrd.	193 Mrd.	229 Mrd.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	29,81 Mrd.	33,35 Mrd.	35,48 Mrd.	34,77 Mrd.	34,83 Mrd.
Andere Immobilien im Besitz und Zwangsversteigert	27 Mio.	15 Mio.	36 Mio.	18 Mio.	22 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	82,32 Mrd.	64,24 Mrd.	52,23 Mrd.	55,98 Mrd.	66,09 Mrd.
Gesamtvermögen	2.291 Mrd.	2.417 Mrd.	2.412 Mrd.	2.353 Mrd.	2.657 Mrd.
Verdindlichkeiten
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	61,43 Mrd.	69,22 Mrd.	63,54 Mrd.	66,6 Mrd.	74,84 Mrd.
Zinsbringende Einlagen	979 Mrd.	936 Mrd.	888 Mrd.	903 Mrd.	1.005 Mrd.
Institutionelle Einlagen	82,14 Mrd.	213 Mrd.	220 Mrd.	174 Mrd.	190 Mrd.
Nicht verzinsliche Einlagen	256 Mrd.	218 Mrd.	201 Mrd.	208 Mrd.	209 Mrd.
Gesamteinlagen	1.317 Mrd.	1.366 Mrd.	1.309 Mrd.	1.284 Mrd.	1.404 Mrd.
Kurzfristige Kredite - (Modellspezifisch)	275 Mrd.	309 Mrd.	366 Mrd.	352 Mrd.	458 Mrd.
Laufender Anteil der langfristigen Verschuldung - (Modellspezifisch)	32,99 Mrd.	32,46 Mrd.	48,49 Mrd.	41,88 Mrd.	43,86 Mrd.
Laufender Teil der Leasingverträge	763 Mio.	704 Mio.	728 Mio.	709 Mio.	718 Mio.
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	220 Mrd.	235 Mrd.	232 Mrd.	242 Mrd.	267 Mrd.
Langfristige Schulden der Bundesheimdarlehensbank	-	3 Mrd.	4,5 Mrd.	2 Mrd.	3 Mrd.
Langfristige Mietverträge	2,35 Mrd.	2,37 Mrd.	2,25 Mrd.	2,3 Mrd.	2,44 Mrd.
Trust Preferred Securities (BS): Vorzugs-Trust-Anteile (BS)	1,73 Mrd.	1,61 Mrd.	1,61 Mrd.	1,62 Mrd.	1,63 Mrd.
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Bank / Utility Vorlage)	115 Mrd.	111 Mrd.	106 Mrd.	86,23 Mrd.	105 Mrd.
Aufgeschobene Steuerpassiva Nicht-Current - (Modellspezifisch)	-	5,68 Mrd.	5,88 Mrd.	4,92 Mrd.	5,3 Mrd.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	62,67 Mrd.	79,12 Mrd.	65,81 Mrd.	59,5 Mrd.	77,27 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	2.089 Mrd.	2.215 Mrd.	2.206 Mrd.	2.144 Mrd.	2.443 Mrd.
Rückkaufbare Vorzugsaktien	16,74 Mrd.	16,74 Mrd.	17,6 Mrd.	17,85 Mrd.	20,05 Mrd.
Bevorzugte Wandelbare Aktien	2,25 Mrd.	2,25 Mrd.	-	-	-
Gesamtes Vorzugs-Eigenkapital	19 Mrd.	19 Mrd.	17,6 Mrd.	17,85 Mrd.	20,05 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	31 Mio.	31 Mio.	31 Mio.	31 Mio.	31 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	108 Mrd.	108 Mrd.	109 Mrd.	109 Mrd.	108 Mrd.
Gewinnrücklagen	185 Mrd.	195 Mrd.	199 Mrd.	206 Mrd.	215 Mrd.
Eigene Aktien	-71,24 Mrd.	-73,97 Mrd.	-75,24 Mrd.	-76,84 Mrd.	-89,47 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	-38,76 Mrd.	-47,06 Mrd.	-44,8 Mrd.	-47,85 Mrd.	-41,9 Mrd.
Gesamtes Eigenkapital	183 Mrd.	182 Mrd.	188 Mrd.	191 Mrd.	192 Mrd.
Minderheitsinteressen	700 Mio.	649 Mio.	798 Mio.	768 Mio.	1,53 Mrd.
Eigenkapital	203 Mrd.	202 Mrd.	206 Mrd.	209 Mrd.	214 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	2.291 Mrd.	2.417 Mrd.	2.412 Mrd.	2.353 Mrd.	2.657 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	1,98 Mrd.	1,94 Mrd.	1,91 Mrd.	1,88 Mrd.	1,75 Mrd.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	1,98 Mrd.	1,94 Mrd.	1,9 Mrd.	1,88 Mrd.	1,75 Mrd.
Buchwert / Aktie	92,21	94,06	98,71	101,62	110,01
Sachbuchwert	158 Mrd.	159 Mrd.	164 Mrd.	168 Mrd.	170 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	79,41	81,95	86,19	89,35	97,06
Greifbarer Buchwert pro Aktie (wie berichtet)	79,16	81,65	86,19	89,34	97,06
Durchschnittliche Vermögenswerte	2.348 Mrd.	2.396 Mrd.	2.442 Mrd.	2.468 Mrd.	2.644 Mrd.
Durchschnittliche Darlehen	668 Mrd.	653 Mrd.	661 Mrd.	683 Mrd.	716 Mrd.
Gesamtverschuldung	532 Mrd.	584 Mrd.	656 Mrd.	642 Mrd.	777 Mrd.
Schuldenäquivalent der nicht finanzierten projizierten Leistungspflicht	176 Mio.	-115 Mio.	34 Mio.	-897 Mio.	-1,28 Mrd.
Nettoverbindlichkeiten	-228 Mrd.	-307 Mrd.	-146 Mrd.	-139 Mrd.	-212 Mrd.
Vollzeitmitarbeiter	220.092	236.304	236.849	226.710	226.000
Teilzeitbeschäftigte	3352	3599	2151	2290	-

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Nettoergebnis - (CF)	21,95 Mrd.	14,84 Mrd.	9,23 Mrd.	12,68 Mrd.	14,31 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	3,6 Mrd.	3,91 Mrd.	4,19 Mrd.	3,94 Mrd.	4,13 Mrd.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	360 Mio.	352 Mio.	370 Mio.	371 Mio.	245 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	3,96 Mrd.	4,26 Mrd.	4,56 Mrd.	4,31 Mrd.	4,37 Mrd.
Abschreibung auf aufgeschobene Aufwendungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Minderheitsbeteiligung an Gewinnen - (CF)	-73 Mio.	-89 Mio.	-153 Mio.	-151 Mio.	-146 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	700 Mio.	-762 Mio.	-1,46 Mrd.	-	1,35 Mrd.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Investitionen - (CF)	-459 Mio.	432 Mio.	135 Mio.	103 Mio.	-130 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	-	535 Mio.	-	-	726 Mio.
Umstrukturierungsmaßnahmen	-	-	-	-	-
Rückstellung für Kreditausfälle	-3,89 Mrd.	5,04 Mrd.	9,19 Mrd.	10,11 Mrd.	10,26 Mrd.
Änderung der handelbaren Vermögenswertpapiere	43,06 Mrd.	-2,27 Mrd.	-77,84 Mrd.	-31,17 Mrd.	-94,56 Mrd.
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	-5,48 Mrd.	3,9 Mrd.	-14,81 Mrd.	-13,81 Mrd.	-4,42 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	1,49 Mrd.	-1,05 Mrd.	-2,26 Mrd.	-1,74 Mrd.	598 Mio.
Netto-Cashflow aus aufgegebenen Geschäftsbereichen	-7 Mio.	231 Mio.	1 Mio.	2 Mio.	3 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	61,25 Mrd.	25,07 Mrd.	-73,42 Mrd.	-19,67 Mrd.	-67,63 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-4,12 Mrd.	-5,63 Mrd.	-6,58 Mrd.	-6,5 Mrd.	-6,52 Mrd.
Verkauf von Sachanlagen	190 Mio.	63 Mio.	56 Mio.	222 Mio.	62 Mio.
Veräußerungen	-	5,74 Mrd.	-1,39 Mrd.	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-123 Mrd.	-66,95 Mrd.	38,35 Mrd.	106 Mrd.	-33,41 Mrd.
Netto (Zunahme) Abnahme von ausgegebenen / verkauften Krediten - Investition	1,74 Mrd.	-11,88 Mrd.	-39,72 Mrd.	-15,84 Mrd.	-70,58 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	185 Mio.	-791 Mio.	835 Mio.	2,51 Mrd.	2,17 Mrd.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-125 Mrd.	-79,46 Mrd.	-8,46 Mrd.	86,25 Mrd.	-108 Mrd.
Kurzfristige Schulden ausgegeben, Gesamt	-	30,28 Mrd.	75,66 Mrd.	11,05 Mrd.	96,72 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	70,66 Mrd.	105 Mrd.	65,82 Mrd.	99,08 Mrd.	122 Mrd.
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	70,66 Mrd.	135 Mrd.	141 Mrd.	110 Mrd.	219 Mrd.
Kurzfristige Schulden zurückgezahlt, Gesamt	-9,78 Mrd.	-	-9,64 Mrd.	-23,35 Mrd.	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-74,95 Mrd.	-57,08 Mrd.	-64,96 Mrd.	-92,96 Mrd.	-103 Mrd.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-84,73 Mrd.	-57,08 Mrd.	-74,6 Mrd.	-116 Mrd.	-103 Mrd.
Rückkauf von Stammaktien - (Modellspezifisch)	-7,94 Mrd.	-3,59 Mrd.	-2,31 Mrd.	-2,93 Mrd.	-14,03 Mrd.
Ausgabe von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	3,3 Mrd.	-	2,74 Mrd.	5,28 Mrd.	7,19 Mrd.
Rückkauf von Vorzugsaktien - (Modellspezifisch)	-3,78 Mrd.	-	-4,14 Mrd.	-5,05 Mrd.	-5 Mrd.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-	-	-	-	-
Dividenden auf Stamm- und Vorzugsaktien gezahlt - (Vorlagenspezifisch)	-5,2 Mrd.	-5 Mrd.	-5,21 Mrd.	-5,2 Mrd.	-5,37 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-5,2 Mrd.	-5 Mrd.	-5,21 Mrd.	-5,2 Mrd.	-5,37 Mrd.
Nettoerhöhung (Abnahme) der Einlagenkonten - (CF)	44,97 Mrd.	68,42 Mrd.	-57,27 Mrd.	-24,22 Mrd.	138 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	1,88 Mrd.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	17,27 Mrd.	138 Mrd.	687 Mio.	-38,3 Mrd.	238 Mrd.
Anpassungen des Wechselkurses	-1,2 Mrd.	-3,38 Mrd.	95 Mio.	-12,68 Mrd.	10,93 Mrd.
Nettoveränderung der Liquidität	-47,58 Mrd.	79,99 Mrd.	-81,09 Mrd.	15,6 Mrd.	73,05 Mrd.
Zusätzliche Elemente
In bar gezahlte Zinsen	7,14 Mrd.	22,62 Mrd.	72,99 Mrd.	88,03 Mrd.	80,98 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	4,03 Mrd.	3,73 Mrd.	5,73 Mrd.	5,8 Mrd.	6,51 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-14,07 Mrd.	77,94 Mrd.	66,88 Mrd.	-6,19 Mrd.	115 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,97	0,64	0,39	0,54	0,58
Eigenkapitalrendite %	10,93	7,5	4,6	6,18	6,83
Rendite auf Eigenkapital	11,43	7,63	4,24	6,05	6,8
Mehrwert für Aktionäre	536 Mio.	-6,71 Mrd.	-12,12 Mrd.	-9,49 Mrd.	-8,44 Mrd.
Margenanalyse
SG&A Marge	49,03	55,44	59,74	60,44	59,05
Nettozinsertrag / Gesamterträge %	56,67	68,97	77,65	75,8	78,97
EBT Exkl. Nicht-wiederkehrende Posten Marge %	36,63	26,65	19,34	24,55	27,12
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	29,36	21,49	13,27	17,99	19,09
Netto-Einkommensmarge %	29,27	21,04	13,05	17,77	18,89
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	27,67	19,74	11,1	16,06	17,2
Normalisierte Nettogewinnmarge	22,8	16,53	11,87	15,13	16,76
Vermögensqualität
Nichtperforming Kredite / Gesamtkredite %	0,51	0,37	0,46	0,39	0,48
Nichtperforming Kredite / Gesamtaktiva %	0,15	0,1	0,13	0,11	0,14
Nichtperforming Vermögenswerte / Gesamtvermögenswerte %	0,15	0,1	0,13	0,11	0,14
Nichtproduktive Vermögenswerte / Kredite und OREO	0,51	0,37	0,47	0,39	0,48
Notleidende Vermögenswerte / Eigenkapital	1,68	1,22	1,57	1,29	1,7
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	336,16	447,98	281,89	206,38	211,58
Rückstellung für Kreditausfälle / notleidende Kredite %	486,98	695,94	567,56	691,25	531,83
Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	2,46	2,58	2,63	2,67	2,55
Netto-Abschreibungen / Durchschnittliche Gesamtkredite %	0,73	0,58	0,97	1,32	1,27
Rückstellung für Kreditausfälle / Netto-Abschreibungen %	-63,39	125,23	120,96	108,07	104,4
Ertragsaktiva / IBL	124,52	125,03	123,99	123,68	122,35
Zinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	2,15	3,11	5,46	5,82	5,4
Zinskosten / Durchschnittliche Vermögenswerte	0,34	1,07	3,21	3,63	3,14
Nettozinsertrag / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,81	2,03	2,25	2,19	2,26
Nichtzins-Einkommen / Durchschnittliche Vermögenswerte	1,25	1,11	0,97	1,09	0,96
Nichtzinsaufwand / Durchschnittliches Vermögen	2,02	2,16	2,33	2,18	2,09
Kapital und Finanzierung
Durchschnittliches Gesamteigenkapital / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	7,97	7,76	7,66	7,95	7,64
Durchschnittliches Eigenkapital insgesamt / Durchschnittliche Gesamtaktiva %	8,85	8,59	8,45	8,72	8,45
Gesamtes Eigenkapital + Rückstellung für Kreditausfälle / Gesamtkredite %	32,67	33,15	32,39	32,67	30,74
Bruttokredite / Gesamteinlagen %	50,76	48,17	52,75	54,14	53,67
Nettokredite / Gesamteinlagen %	49,45	46,87	51,29	52,62	52,22
Tier 1 Kapitalquote %	13,91	13,85	13,6	13,63	13,65
Gesamtkapitalquote %	16,72	15,46	15,13	15,42	15,66
Kernkapitalquote Stufe 1	12,25	12,19	12,11	12,14	11,93
Eigenkapitalquote der Stufe 2	2,81	1,61	1,53	1,78	2,01
Eigenkapitalquote der Stufe 1	12,88	12,95	12,93	13,1	12,89
Deckungsquote	296,06	419,84	935,31	1229,25	895,21
Hebelverhältnis %	7,21	7,06	7,2	7,17	6,69
Interbank-Verhältnis	337,78	369,37	220,7	208,36	208,32
Deckung der Fixkosten
EBT + Zinsaufwand / Zinsaufwand	4,44	1,73	1,16	1,19	1,24
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Nettozinsen, 1 Jahr Wachstumsrate %	-5,04	14,53	12,81	-1,47	10,53
Nichtzins-Einkommen, 1 J. Wachstum %	-4,39	-9,38	-11,45	14,45	-4,35
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-119,49	-252,92	64,09	24,92	-2,35
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	25,88	-5,91	0,2	0,94	6,72
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	98,24	-31,12	-38,13	36,8	12,62
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	98,71	-32,38	-37,84	37,43	12,81
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	101,59	-31,76	-27,96	14,17	19,01
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	114,37	-29,86	-43,16	47,03	17,64
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	0	0	1,96	4,81	6,42
Bruttokredite, 1 Jahr Wachstums %	-1,21	-1,57	4,9	0,75	8,32
Rückstellung für Kreditausfälle, 1 J. Wachstum %	-34,06	3,15	6,9	2,36	3,62
Netto-Darlehen, 1 J. Wachstum %	0,06	-1,7	4,84	0,7	8,44
Nichtperforming Kredite, 1 Jähriges Wachstum %	-40,38	-27,82	31,08	-15,95	34,69
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstums %	-40,36	-27,95	31,74	-16,33	34,6
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	1,39	5,47	-0,2	-2,44	12,93
Gesamteinlagen, 1 Jahr Wachstums %	2,85	3,7	-4,19	-1,85	9,27
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	2,74	0,73	3,33	2,25	1,14
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 1 Jahr Wachstum %	5,87	1,34	2,84	1,22	7,26
Durchschnittliches Wachstum der verzinslichen Verbindlichkeiten über 1 Jahr in %	4,12	0,93	3,69	1,47	8,43
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	1,68	-0,43	3,11	1,54	0,78
Gesamtes Eigenkapital, 1 J. Wachstums %	1,23	-0,41	2,19	1,51	2,13
Zwei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 2 Jahre CAGR %	-6,04	4,28	13,66	5,43	4,36
Nicht-Zins-Einkommen, 2 Jahre CAGR %	4,46	-6,92	-10,42	0,67	4,7
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre CAGR %	-38,55	-45,41	58,4	43,17	10,44
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	5,91	8,83	-2,9	0,57	3,78
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	6,34	16,85	-34,72	-8	24,13
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	6,37	15,92	-35,16	-7,57	24,51
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	7,21	17,29	-29,93	-3,63	22,95
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	12,32	22,62	-36,85	-8,58	31,52
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	3,08	0	0,98	3,37	5,61
Bruttokredite, 2 J. CAGR %	-2,29	-1,39	1,61	2,81	4,47
Rückstellung für Kreditausfälle, 2 Jahre KAGR %	13,46	-17,53	5,01	4,61	2,99
Netto-Darlehen, 2 J. CAGR %	-2,61	-0,82	1,52	2,75	4,5
Nicht performante Kredite, 2 J. KAGR %	-8,14	-34,4	-2,73	4,96	6,4
Nicht performende Vermögenswerte, 2 Jahre CAGR %	-8,46	-34,45	-2,57	4,99	6,12
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	8,37	3,41	2,59	-1,33	4,96
Gesamteinlagen, 2 Jahre CAGR %	10,92	3,28	-0,33	-3,03	3,56
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	2,91	1,73	2,02	2,79	1,69
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 2 Jahre. CAGR %	9,24	3,58	2,08	2,02	4,2
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 2 Jahre CAGR %	8,89	2,51	2,3	2,58	4,89
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	2,18	0,62	1,32	2,32	1,16
Gesamtes Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	2,22	0,41	0,88	1,85	1,82
Drei-Jahres-Zusammengesetzte Jährliche Wachstumsrate
Nettozinsertrag, 3 J. CAGR %	-3	0,37	7,05	8,38	7,1
Nichtzins-Einkommen, 3-Jahres-CAGR %	3,79	-0,38	-8,45	-2,8	-1,55
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	-25	-16,73	-21,22	46,35	26,02
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	4,61	1,82	5,87	-1,64	2,38
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	6,77	-7,99	-5,47	-16,46	-1,59
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	6,75	-8,54	-5,82	-16,71	-1,23
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	5,36	-7,78	-0,34	-14,19	2,95
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	14,87	-3,99	-5,1	-16,31	-0,56
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	9,83	2,04	0,65	2,24	4,38
Bruttokredite, 3 J. CAGR %	-0,81	-2,05	0,66	1,32	4,61
Rückstellung für Kreditausfälle, 3-Jahres-CAGR %	10,14	9,91	-10,08	4,12	4,28
Netto-Darlehen, 3 J. CAGR %	-1,03	-2,31	1,03	1,24	4,61
Nichtperforming Kredite, 3 J. CAGR %	-1,51	-15,23	-17,38	-7,35	14,06
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-2,15	-15,48	-17,28	-7,39	14,06
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	6,12	7,39	2,19	0,89	3,21
Gesamteinlagen, 3 Jahre CAGR %	9,14	8,46	0,72	-0,84	0,91
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	1,42	2,18	2,26	2,1	2,23
Durchschnittliche Zinsverdienende Vermögenswerte, 3 Jahre KAGR %	7,17	6,54	3,33	1,79	3,74
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 3 Jahre CAGR %	7,9	6,16	2,9	2,02	4,49
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	0,97	1,3	1,44	1,4	1,81
Gesamtes Eigenkapital, 3 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	0,94	1,34	1	1,09	1,94
Fünfjährige zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate
Nettozinsen, 5 J. CAGR %	-1,35	1,55	3,35	2,37	5,97
Nichtzins-Einkommen, 5-Jahres-CAGR %	3,03	-0,79	-2,15	0,04	-3,73
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	-14,39	-8,76	1,15	3,43	-9,82
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	3,2	1,57	1,54	1,32	4,91
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	7,93	18,01	-12,3	-8	5,41
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	8,04	16,91	-12,55	-8,15	5,31
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	5,05	-4,09	-10,5	-6,2	8,4
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	16,43	19,32	-9,58	-5,85	8,13
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	37,18	16,27	6,2	2,57	2,61
Bruttokredite, 5 J. CAGR %	1,35	-0,29	0,15	-0,14	2,17
Rückstellung für Kreditausfälle, 5-Jahres-CAGR %	6,41	6,56	8,06	7,76	-5,06
Netto-Darlehen, 5-Jahres-CAGR %	1,24	-0,44	-0,02	-0,32	2,4
Nichtperforming Kredite, 5 J. KAGR %	-9,54	-12,04	-2	-7,67	-8,58
Nicht leistungsfähige Vermögenswerte, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-9,99	-12,47	-2,32	-7,82	-8,61
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	5,04	5,58	4,7	3,82	3,29
Gesamteinlagen, 5-Jahres-CAGR %	7,22	7,31	5,25	3,71	1,85
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-2,53	0,52	1,66	2,42	2,03
Durchschnittliche Zinsertragsaktiva, 5-Jahres-CAGR %	6,12	5,39	5,11	4,71	3,68
Durchschnittliche verzinsliche Verbindlichkeiten, 5-Jahres-CAGR %	7,27	6,11	5,62	4,71	3,69
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	-2,33	0,08	1,11	1,71	1,33
Gesamtes Eigenkapital, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-2,17	0,02	0,91	1,54	1,33