Nu Holdings, die Muttergesellschaft des brasilianischen Digitalanbieters Nubank, meldete am Dienstag einen Anstieg des bereinigten Nettogewinns um 37 % im Vergleich zum Vorjahr - und verfehlte damit leicht die Analystenschätzungen.

Nubank, zu deren Anteilseignern auch Warren Buffetts Berkshire Hathaway zählt, wies für das am 31. März beendete Quartal einen bereinigten Nettogewinn von 606,5 Millionen US-Dollar aus. Analysten hatten laut einer Umfrage von LSEG mit einem Gewinn von 630,5 Millionen US-Dollar gerechnet.

Das Ergebnis von Nubank, das vor Steuern durch eine Neubewertung von Steueransprüchen um 47 Millionen US-Dollar positiv beeinflusst wurde, blieb auch unter dem unternehmenseigenen Konsenswert von 614 Millionen US-Dollar. Auf währungsneutraler Basis stieg der Gewinn im Jahresvergleich um 62 %.

Das Unternehmen hat sich in den vergangenen zehn Jahren mit einem vollständig digitalen Ansatz einen festen Platz unter den führenden Banken Brasiliens gesichert und war zeitweise das nach Marktkapitalisierung wertvollste Kreditinstitut Lateinamerikas. In diesem Jahr musste Nubank diesen Spitzenplatz jedoch wieder an den brasilianischen Konkurrenten Itau Unibanco abgeben.

Finanzvorstand Guilherme Lago erklärte gegenüber Reuters, dass der Gewinnanstieg im Quartal vor allem auf eine höhere Profitabilität im Hauptmarkt Brasilien zurückzuführen sei. Dies sei insbesondere auf ein größeres Portfolio an Privatkrediten und eine stärkere Hebelwirkung bei den Erträgen zurückzuführen.

Nubank, das in Brasilien sowie den jüngeren Märkten Kolumbien und Mexiko insgesamt fast 119 Millionen Kunden zählt, erzielte einen Gesamtumsatz von 3,2 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 19 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Die annualisierte, nicht bereinigte Eigenkapitalrendite lag bei 27 %, was einem Anstieg um vier Prozentpunkte im Vergleich zum Vorjahr entspricht, jedoch zwei Prozentpunkte unter dem Wert des letzten Quartals 2024 liegt.

,,Eine schwache Bilanz von Nubank", schrieben Analysten der Citi in einer Mitteilung an Kunden und verwiesen auf den Druck auf die Nettozinsmarge sowie die Belastung durch das Geschäft in Kolumbien, das sich auf Umsatz und Ergebnis auswirke.

Zum Quartalsende belief sich das Kreditportfolio von Nubank auf 24,1 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 23 % im Vergleich zum Vorjahr.

Unterdessen sank die Quote der Früh-Ausfälle im Jahresvergleich um 0,3 Prozentpunkte auf 4,7 %. Die Quote der Kredite mit über 90 Tagen Zahlungsverzug stieg hingegen auf 6,5 % gegenüber 6,3 % im gleichen Quartal des Vorjahres.