Von Jesús Aguado

Der Nettogewinn von Spaniens zweitgrößtem Kreditinstitut nach Marktwert stieg im vierten Quartal um 17,6% auf 1,58 Milliarden Euro.

Sowohl der Gesamtjahres- als auch der Quartalsgewinn lagen leicht über den Marktprognosen.

Wie der größere Rivale Santander hat BBVA in den Schwellenländern expandiert, wo das Unternehmen größere Wachstumschancen sah, während es in den reiferen Märkten Schwierigkeiten hatte, die Erträge zu steigern.

In Mexiko, auf das 2022 mehr als 60% des Nettogewinns entfielen, stieg der Nettogewinn um 64%, während die Erträge aus dem Kreditgeschäft um 44% zunahmen.

Für 2023 rechnet BBVA in Mexiko mit einem Wachstum der Krediterträge im mittleren Zehnerbereich und einem zweistelligen Wachstum bei den Krediten.

Um 0820 GMT stiegen die Aktien von BBVA um mehr als 2%, nachdem sie im bisherigen Jahresverlauf um mehr als 14% gestiegen waren.

Der Broker Jefferies begrüßte die soliden Ergebnisse, insbesondere in Mexiko, die Trends im vierten Quartal und den Ausblick für 2023.

Auch die Banken in Europa beginnen trotz Rezessionsängsten von den höheren Kreditkosten zu profitieren.

Im letzten Quartal stieg der Nettozinsertrag (NII), also die Erträge aus Krediten abzüglich der Kosten für Einlagen, um 34% auf 5,34 Mrd. Euro und lag damit über den von Analysten prognostizierten 5,26 Mrd. Euro, während er im Jahr 2022 um 30% steigen wird.

In einem unsicheren wirtschaftlichen Umfeld stiegen die Rückstellungen für Kreditausfälle im Quartal um 20% auf 998 Millionen Euro.

Das lag unter den Prognosen der Analysten von 1,07 Milliarden Euro.

Die Risikokosten von BBVA, die die Kosten für das Management von Kreditrisiken und potenziellen Verlusten für die Bank messen, stiegen auf 91 Basispunkte von 86 Basispunkten Ende September. Für 2023 rechnet die Bank mit Risikokosten von rund 100 Basispunkten.

Trotz ihres starken Geschäfts in Mexiko haben einige Analysten auf Risiken durch ihr Engagement in der Türkei und höhere Preise in Lateinamerika hingewiesen.

Inflationseffekte, insbesondere in den Schwellenländern, führten im vierten Quartal auf Konzernebene zu einem Anstieg der Personalkosten um rund 11% im Vergleich zum Vorjahr.

In der Türkei, wo BBVA begonnen hat, eine hyperinflationäre Rechnungslegung einzuführen, stieg der Nettogewinn um 11%, während der Nettoinventarwert um 9% sank.

In Spanien stieg der Nettogewinn im Quartal um 2% gegenüber dem Vorjahr, während der Nettoinventarwert um mehr als 25% zunahm, wobei die Bank für dieses Jahr ein Wachstum im niedrigen Zwanzigerbereich auf ihrem Heimatmarkt prognostiziert.

Die Bank schlug eine endgültige Bardividende von 0,31 Euro pro Aktie vor und kündigte einen Aktienrückkaufplan in Höhe von 422 Millionen Euro an.

Die Gesamtausschüttung wird 3,02 Milliarden Euro erreichen, 47% des Nettogewinns und 0,50 Euro pro Aktie, einschließlich der bereits gezahlten Zwischendividende von 0,12 Euro pro Aktie, so BBVA.

BBVA schloss mit einer ausgewiesenen Core-Tier-1-Kapitalquote, der strengsten Messgröße für die Solvabilität, von 12,61% ab, verglichen mit 12,45% Ende September.