Basellandschaftliche Kantonalbank : Halbjahresabschluss 2022 Stammhaus BLKB (PDF)

Halbjahres- abschluss 2022

Stammhaus BLKB

2 Halbjahresabschluss 2022

BLKB wächst solide und investiert zukunftsorientiert

Auch der performancebereinigte Nettozuwachs der der BLKB- Vermögensverwaltung übergebenen Gelder (Mandate und eigene Produkte) betrug CHF 182 Mio. Die digitale Vermö- gensverwalterin True Wealth, an welcher die BLKB mit 40,7% beteiligt ist, entwickelte sich im ersten Semester 2022 eben- falls erfreulich.

BLKB fördert die Region

Die Verpflichtungen aus Kundeneinlagen betragen CHF 20,6 Mia. Dabei wuchsen die Kundeneinlagen in Spar- und Depo- sitenform um CHF 377,4 Mio. auf CHF 14 Mia. Der Bruttoer- folg aus dem Zinsengeschäft konnte gegenüber dem Halbjahr 2021 um CHF 6,4 Mio. gesteigert werden und liegt neu bei CHF 145,4 Mio. Das Aktivgeschäft konnte grösstenteils durch Kundengelder refinanziert werden. Die Refinanzierungsquote bleibt mit 82,4% auf hohem Niveau. Die Hypothekarauslei- hungen sind seit Anfang Jahr um 4,5% gewachsen. Diese Zah- len zeigen, dass die BLKB ihren Leistungsauftrag wahrnimmt und die Region als bedeutender Kapitalgeber fördert.

Die Basellandschaftliche Kantonalbank (BLKB) ist im ersten Halbjahr 2022 dank konsequenter Strategieumsetzung in einem schwierigen Umfeld erfolgreich unterwegs. Sie erzielte mit einem Geschäftserfolg von CHF 87,7 Mio. (+2,7%) ein gutes Ergebnis, das CHF 2,3 Mio. über dem Vorjahreser- gebnis liegt. Die Kundinnen und Kunden haben weiterhin hohes Vertrauen in die BLKB, was sich am Zufluss der Netto-Neugelder in der Höhe von CHF 561 Mio. zeigt. Auch der performancebereinigte Nettozuwachs der der BLKB- Vermögensverwaltung übergebenen Gelder (Mandate sowie eigene Produkte) betrug CHF 182 Mio.

Die Finanzergebnisse des ersten Semesters 2022 zeigen eine nachhaltig positive Entwicklung des Stammhauses. «Die Finanz- zahlen zeigen klar auf, dass die BLKB im Vergleich zum Vorjahr besser aufgestellt ist», sagt CEO John Häfelfinger. «Diese stabile Ausgangslage erlaubt es, uns in verschiedene Richtungen weiter- zuentwickeln und neue Geschäftsfelder anzugehen.»

Ausbau der indifferenten Geschäfte

Die Bank konnte die Beratungskompetenzen der Mitarbei- tenden im Anlage- und Vorsorgebereich weiter ausbauen und eigene Produkte weiterentwickeln. Beide strategischen Massnahmen sind im Finanzbericht ersichtlich. So konnte der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft er- neut gesteigert werden (CHF 42,7 Mio.; +3,8%). Im Anlage- und Vorsorgebereich liegt der Ertrag (CHF 31,9 Mio.; +7,4%) über dem Vorjahr. Dies ist auch auf die verstetigten Erträge zurückzuführen und zeugt vom hohen Vertrauen der Kundinnen und Kunden in die Beratungskompetenz und in die eigenen Anlageprodukte der BLKB.

Kundschaft vertraut der BLKB

Die Kundinnen und Kunden haben der BLKB im ersten Halbjahr Netto-Neugelder im Umfang von CHF 561 Mio. anvertraut.

Investitionen in die Zukunft

Aufgrund der Investition in die Digitalisierung sowie von vielsei- tigen Innovationsprojekten stieg der Sachaufwand um CHF 3,0 Mio. (+8,5%) an. Der Personalaufwand hat um CHF 0,9 Mio. auf CHF 61,2 Mio. zugenommen. Das zusätzliche Personal wird für den Ausbau im indifferenten Geschäft wie auch im Hinblick auf die künftige Strategieperiode benötigt.

Risiken im Griff

Ein wichtiger Grund für den nachhaltigen Erfolg der BLKB sind die konsistente Risikopolitik und ihre konsequente Umsetzung. Der sorgfältige Umgang mit den Risiken manifestiert sich in den Wertberichtigungen und Rückstellungen. Die Nettobildung der Wertberichtigungen für die Ausleihungen liegt bei CHF 4,5 Mio. gegenüber CHF 3,7 Mio. im Vorjahr. Die Cost-Income-Ratio ist mit 50,1% weiterhin auf tiefem Niveau (Vorjahr 50,0%). Die BLKB ist solide mit Eigenkapital ausgestattet. Die Gesamtkapitalquote beträgt 18,2%.

Radicant AG auf Kurs

Die radicant AG hat Mitte Mai 2022 die Banklizenz erhalten. Das Stammhaus und die Tochterfirma bilden zusammen neu eine Finanzgruppe. CEO John Häfelfinger: «Die aktuelle Entwicklung unserer digitalen Tochterfirma verläuft nach Plan und entspricht vollumfänglich unseren Erwartungen.» In den Aufbau der radicant AG hat die BLKB neben Eigenkapital weitere Investitionsbeiträ- ge nach den branchenüblichen und vordefinierten Prozessen eingebracht.

Per Mitte 2022 wird erstmals eine Konzernrechnung erstellt, welche die betriebswirtschaftlichen Leistungen des Stammhauses sowie der Tochtergesellschaft ausweist. Der Markteintritt der radicant AG wird per Ende 2022 erwartet.

3 Halbjahresabschluss 2022

Aufbau Fondsleitung und strategische Immobilienberatung Die BLKB baut ihre Position im regionalen Immobilienmarkt weiter aus und gründet zu diesem Zweck eine Fondsleitung. Diese wird einen nachhaltigen und regionalen BLKB-Immobilienfondssowie eine strategische Immobilienberatung (Real Estate Advisory) umfassen. Die BLKB geht damit auf die Nachfrage im Bereich Im- mobilienanlageprodukte sowie strategische Immobilienberatungs- dienstleistungen ein. Zudem sieht die BLKB im Immobilienbereich eine hervorragende Chance, Mensch, Umwelt und Gesellschaft in der Region nachhaltig zu fördern. Um die Voraussetzungen dafür zu schaffen, wird die BLKB eine FINMA-regulierteFondslei- tungsgesellschaft als Tochterunternehmen gründen.

Ausblick

Der Krieg in der Ukraine, hohe Inflationszahlen sowie die Lockdowns in China, welche sich direkt auf die Lieferketten auswirken, führten in der ersten Jahreshälfte zu tieferen Wachs- tumsaussichten. Das Risiko von regional begrenzten Rezessionen ist gestiegen, dennoch geht man von einer positiven globalen Wachstumsrate aus, welche durch einen Nachholbedarf der Konsumenten nach den pandemiebedingten Einschränkungen gestützt wird. Die gesamtwirtschaftliche Situation im laufenden Semester erhöht den Anspruch an uns. Die BLKB folgt weiter konsequent ihrer Strategie, setzt auf Innovation und Nachhaltig- keit sowie auf ihre Nähe zu den Kundinnen und Kunden und ihre zukunftsorientierte Beratung. Die BLKB geht davon aus, dass die gesetzten Jahresziele erreicht werden.

4 Halbjahresabschluss 2022

Bilanz Stammhaus BLKB per 30. Juni 2022

(vor Gewinnverwendung)

Aktiven

		30.06.2022	31.12.2021		Veränderung		Veränderung
		CHF 10001)		CHF 1000		CHF 1000	%
Flüssige Mittel		6 279 890		5 441 967		837 923	15,40
Forderungen gegenüber Banken		882 666		1 397 897		- 515 231		- 36,86
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften		28 649		28 586		63		0,22
Forderungen gegenüber Kunden		2 305 465		2 345 566		- 40 102		- 1,71
Hypothekarforderungen		22 640 510		21 666 036		974 474	4,50
Handelsgeschäft		28 341		17 139		11 202		65,36
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente		9 840		6 713		3 127		46,58
Finanzanlagen		1 882 519		1 752 592		129 927		7,41
Aktive Rechnungsabgrenzungen		27 780		25 844		1 936		7,49
Beteiligungen		93 145		78 346		14 800		18,89
Sachanlagen		85 401		87 871		- 2 470		- 2,81
Sonstige Aktiven		61 447		18 327		43 121		235,29
Total Aktiven		34 325 652		32 866 883		1 458 769	4,44
Total nachrangige Forderungen		14 801		11 982		2 820	23,53
- davon mit Wandlungspflicht und/  oder Forderungsverzicht		0		0		0		0,00

1. Ungeprüft

5 Halbjahresabschluss 2022

Passiven

			30.06.2022	31.12.2021		Veränderung		Veränderung
				CHF 10001)		CHF 1000		CHF 1000	%
Verpflichtungen	gegenüber Banken		2 101 488		1 547 982		553 506	35,76
Verpflichtungen	aus	Wertpapierfinanzierungsgeschäften		1 468 186		1 173 720		294 466	25,09
Verpflichtungen	aus	Kundeneinlagen		20 563 042		20 738 260		- 175 218		- 0,84
Verpflichtungen	aus	Handelsgeschäften		2		0		2		-
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente		4 015		2 248		1 768	78,64
Kassenobligationen			1 298		2 336		- 1 038		- 44,43
Anleihen und Pfandbriefdarlehen		7 349 000		6 552 000		797 000	12,16
Passive Rechnungsabgrenzungen		94 518		95 255		- 737		- 0,77
Sonstige Passiven			27 695		44 838		- 17 143		- 38,23
Rückstellungen				52 287		54 129		- 1 842		- 3,40
Reserven für allgemeine Bankrisiken		1 331 832		1 303 832		28 000		2,15
Gesellschaftskapital			217 000		217 000	0	0,00
Gesetzliche Gewinnreserve		1 046 619		990 497		56 122	5,67
Eigene Kapitalanteile		- 4 431		- 5 068	637		- 12,57
Gewinnvortrag				13 682		9 099		4 583	50,37
Halbjahresgewinn			59 418				59 418		-
Jahresgewinn						140 756		- 140 756		-
Total Passiven				34 325 652		32 866 883		1 458 768		4,44
Total nachrangige Verpflichtungen	0	0	0	0,00
- davon mit Wandlungspflicht und/  oder Forderungsverzicht	0	0	0	0,00

1) Ungeprüft

Ausserbilanzgeschäfte

			30.06.2022	31.12.2021		Veränderung		Veränderung
			CHF 10001)		CHF 1000		CHF 1000	%
Eventualverpflichtungen			278 922		199 493		79 429	39,82
Unwiderrufliche Zusagen			1 581 129		1 072 175		508 954		47,47
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen			114 405		109 705		4 700		4,28
Verpflichtungskredite			0		0		0		0,00

1. Ungeprüft