BANK OF AMERICA CORPORATION Die Bank of America Corporation hat heute einen Nettogewinn von 2,3 Milliarden US-Dollar beziehungsweise 0,19 US-Dollar je verwässerte Aktie für das zweite Quartal 2014 gemeldet, im Vergleich zu einem Nettogewinn von 4,0 Milliarden US-Dollar beziehungsweise 0,32 US-Dollar je verwässerte Aktie im Vorjahresquartal. Die Erträge abzüglich Zinsaufwendungen auf FTE-Basis(A) sanken gegenüber dem zweiten Quartal 2013 um vier Prozent auf 22,0 Milliarden US-Dollar.
„Die Wirtschaftslage verbessert sich weiterhin, und unsere Kunden und Klienten führen mehr Geschäfte mit uns durch“, sagte Chief Executive Officer Brian Moynihan. „Neben weiteren positiven Indikatoren können wir beobachten, dass die Kunden mehr ausgeben, das Brokerage-Vermögen um zweistellige Beträge gestiegen ist und unsere Unternehmenskunden sich immer häufiger an uns wenden, um Unterstützung bei der Finanzierung der Erweiterung ihrer Geschäftstätigkeiten und von Fusionsaktivitäten zu erhalten. Für weitere Fortschritte befinden wir uns in einer guten Position.“
„Im Laufe des Quartals verbesserten sich unsere Stammkapitalquoten nach Basel 3, und die Kreditausfälle blieben nahe an historischen Tiefpunkten“, sagte Chief Financial Officer Bruce Thompson. „Außerdem ist es uns gelungen, unsere Ausgaben gut im Griff zu behalten. Obwohl die Prozesskosten höher waren als im Vorjahresquartal, sanken die zinsneutralen Aufwendungen ohne Prozesskosten gegenüber dem zweiten Quartal 2013 um 6 Prozent.“ (C)
Ausgewählte Finanzkennzahlen
| Dreimonatszeitraum bis | |||||||||||
| (in Millionen US-Dollar, außer bei Angaben je Aktie) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | ||||||||
| Nettozinserträge, FTE-Basis1 | $ | 10.226 | $ | 10.286 | $ | 10.771 | |||||
| Zinsneutrale Erträge | 11.734 | 12.481 | 12.178 | ||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen, FTE-Basis1 | 21.960 | 22.767 | 22.949 | ||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 411 | 1.009 | 1.211 | ||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen2 | 18.541 | 22.238 | 16.018 | ||||||||
| Nettogewinn/(-verlust) | $ | 2.291 | $ | (276 | ) | $ | 4.012 | ||||
| Verwässerter Gewinn (Verlust) je Stammaktie | $ | 0,19 | $ | (0,05 | ) | $ | 0,32 | ||||
1 Die vollständige Steueraufwandäquivalenz- oder FTE-Basis ist eine nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahl. Für Überleitungen zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf die Seiten 22–24 dieser Pressemitteilung. Die Nettozinserträge auf GAAP-Grundlage betrugen 10,0 Milliarden US-Dollar, 10,1 Milliarden US-Dollar bzw. 10,5 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume. Die Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen auf GAAP-Basis betrugen 21,7 Milliarden US-Dollar, 22,6 Milliarden US-Dollar bzw. 22,7 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
2 Die zinsneutralen Aufwendungen enthalten Prozessaufwendungen in Höhe von 4,0 Milliarden US-Dollar, 6,0 Milliarden US-Dollar und 0,5 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
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Die Nettozinserträge auf FTE-Basis sanken gegenüber dem Vorjahresquartal um 5 Prozent auf 10,2 Milliarden US-Dollar(A). Der Rückgang wurde von geringeren Erträgen bei Schuldverschreibungen getrieben, verursacht von einem marktbedingten Prämien-Amortisationsaufwand von 528 Millionen US-Dollar. Ohne diese marktbedingten Berichtigungen waren die Nettozinserträge mit 10,4 Milliarden US-Dollar für beide Zeiträume relativ stabil, und die Nettozinsmarge lag im zweiten Quartal 2014 bei 2,26 Prozent, im Vergleich zu 2,28 Prozent im zweiten Quartal 2013(A).
Die zinsneutralen Erträge sanken gegenüber dem Vorjahresquartal um 4 Prozent, getrieben vor allem durch Rückgänge bei den Erträgen aus Hypothekenbanking und Kapitalbeteiligungen gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Die Rückstellungen für Kreditausfälle sanken aufgrund einer Verbesserung der Kreditqualität gegenüber dem zweiten Quartal 2013 um 66 Prozent auf 411 Millionen US-Dollar. Die Nettoausbuchungen sanken gegenüber dem zweiten Quartal 2013 um 49 Prozent auf 1,1 Milliarden US-Dollar, wobei die Nettoausbuchungsquote im zweiten Quartal 2014 gegenüber 0,94 Prozent im Vorjahresquartal auf 0,48 Prozent fiel. Im zweiten Quartal 2014 lag die Rückstellungsauflösung bei 662 Millionen US-Dollar, verglichen mit einer Rückstellungsauflösung von 900 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2013.
Die zinsneutralen Aufwendungen lagen bei 18,5 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 16,0 Milliarden US-Dollar im Vorjahresquartal, getrieben durch höhere Prozessaufwendungen in Verbindung mit Hypotheken, teilweise aufgewogen durch gesunkene Personalkosten. Im Wesentlichen standen sämtliche im zweiten Quartal 2014 angefallenen Prozessaufwendungen im Zusammenhang mit bereits offengelegten Angelegenheiten im Zusammenhang mit Althypotheken. Ohne Berücksichtigung von Prozessaufwendungen sanken die zinsneutralen Aufwendungen gegenüber dem Vorjahresquartal um 6 Prozent auf 14,6 Milliarden US-Dollar, was die kontinuierlichen Fortschritte des Unternehmens bei der Realisierung von Kosteneinsparungen in den Geschäftsbereichen Legacy Assets and Servicing sowie Project New BAC widerspiegelt(C).
Der effektive Steuersatz von 18,0 Prozent für das zweite Quartal 2014 wurde getrieben durch die Auswirkungen wiederkehrender Steuervergünstigungen auf das geringere Niveau der Gewinne vor Steuern. Der effektive Steuersatz von 27,0 Prozent für das zweite Quartal 2013 wurde vorrangig durch wiederkehrende Gewinne durch Steuervergünstigungen und eine Erhöhung der Steuervorteile aus den Restrukturierungen außerhalb der USA im Jahr 2012 getrieben.
Zum 30. Juni 2014 beschäftigte das Unternehmen 233.201 Mitarbeiter in Vollzeit, ein Rückgang um 9 Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal und um 2 Prozent gegenüber dem ersten Quartal 2014.
AIG-Vergleich
Am 15. Juli 2014 unterzeichnete die Bank of America eine endgültige Vergleichsvereinbarung mit AIG, um sämtliche ausstehenden Prozesse bezüglich hypothekengesicherter Wertpapiere (RMBS) zwischen den Parteien beizulegen. Gemäß den Bedingungen der Vereinbarung wird AIG im Rahmen seiner schwebenden Verfahren im Zusammenhang mit Wertpapieren gegen die Bank of America und ihre Tochtergesellschaften bei den Bundesgerichten von Kalifornien und New York Einstellungsschreiben einreichen. AIG hat ferner eingewilligt, seinen Einspruch gegen die Einigung mit der Bank of New York Mellon zu Private-Label-Wertpapieren (Artikel 77 Verfahren) zurückzunehmen.
Der Betrag des Ausgleichs mit AIG in Höhe von 650 Millionen US-Dollar wurde durch Prozessrückstellungen abgedeckt; Stand: 30. Juni 2014. Die Bank of America hat jetzt überall dort etwa 95 Prozent der ungezahlten Restschuld bei sämtlichen RMBS beglichen, wo Klagen wegen RMBS-Wertpapieren gegen irgendein mit der Bank of America verbundenes Unternehmen eingereicht oder angedroht worden waren.
Außerdem sind die Parteien übereingekommen, drei von der Bank of America angestrengte Verfahren zur Erhebung von Einnahmen aus Hypothekenversicherungen, die von den United-Guaranty-Hypothekenversicherungs-Tochtergesellschaften von AIG für alte von der Bank of America gewährte und betreute Darlehen fällig sind, beizulegen.
Ergebnisse nach Geschäftssegment
Der Konzern legt Ergebnisse in fünf Geschäftssegmenten vor: Consumer and Business Banking (CBB), Consumer Real Estate Services (CRES), Global Wealth and Investment Management (GWIM), Global Banking und Global Markets; alle anderen Geschäftsbereiche sind unter „Alle Sonstigen“ verbucht.
Consumer and Business Banking (CBB)
| Dreimonatszeitraum bis | ||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | |||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen, FTE-Basis | $ | 7.373 | $ | 7.438 | $ | 7.434 | ||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 534 | 812 | 967 | |||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 4.000 | 3.963 | 4.184 | |||||||||
| Nettoertrag | $ | 1.788 | $ | 1.666 | $ | 1.391 | ||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital1 | 24,3 | % | 22,9 | % | 18,6 | % | ||||||
| Durchschnittliche Kredite | $ | 160.240 | $ | 162.061 | $ | 163.593 | ||||||
| Durchschnittliche Einlagen | 543.566 | 534.557 | 522.244 | |||||||||
| Zum Ende des Zeitraums | ||||||||||||
| Brokerage-Vermögen | $ | 105.926 | $ | 100.206 | $ | 84.182 | ||||||
1 Die Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital ist eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Ergebnisse der Segmente bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen diese Kennzahl auf andere Weise. Für die Überleitung zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf die Seiten 22-24 dieser Pressemitteilung.
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Geschäftliche Kennzahlen
- Die durchschnittlichen Depositensalden stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 21,3 Milliarden US-Dollar oder 4 Prozent auf 543,6 Milliarden US-Dollar. Der Anstieg erfolgte vorrangig aufgrund von Wachstum bei liquiden Produkten im aktuellen Niedrigzinsumfeld.
- Die Kunden-Brokerage-Vermögen stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 21,7 Milliarden US-Dollar oder 26 Prozent auf 105,9 Milliarden US-Dollar, getrieben durch höhere Marktniveaus und Kontobewegungen.
- Die Ausgaben von Kreditkarten blieben stark; das Unternehmen gab im zweiten Quartal 2014 1,1 Millionen neue Kreditkarten aus, ein Anstieg von 18 Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal. Etwa 65 Prozent dieser Karten gingen an bestehende Kunden.
- Die Anzahl der Mobile-Banking-Kunden stieg gegenüber dem Vorjahresquartal um 17 Prozent auf 15,5 Millionen, und 10 Prozent aller Einlagengeschäfte erfolgen jetzt über mobile Geräte.
- Die Rendite von durchschnittlich zugeordnetem Kapital lag im zweiten Quartal 2014 bei 24,3 Prozent, verglichen mit 18,6 Prozent im zweiten Quartal 2013.
Finanzübersicht
Der Bereich Consumer and Business Banking meldete einen Nettogewinn von 1,8 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg um 397 Millionen US-Dollar bzw. 29 Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal entspricht, was niedrigere Rückstellungen für Kreditausfälle und kontinuierliche Fortschritte bei der Unternehmensstrategie der Vertiefung der Geschäftsbeziehungen und der Senkung von Kosten durch Optimierung des Vertriebsnetzes widerspiegelt. Die Gewinne waren im Vergleich zum Vorjahresquartal relativ stabil, da höhere Gewinne durch Servicegebühren durch niedrigere Nettozinserträge und etwas niedrigere Gewinne bei Karten aufgewogen wurden.
Die Rückstellungen für Kreditausfälle sanken gegenüber dem Vorjahresquartal aufgrund kontinuierlicher Verbesserungen der Kreditqualität um 433 Millionen US-Dollar auf 534 Millionen US-Dollar. Die zinsneutralen Aufwendungen gingen im Vergleich zum Vorjahresquartal um 4 Prozent bzw. 184 Millionen US-Dollar auf 4,0 Milliarden US-Dollar zurück, vor allem aufgrund verringerter Betriebs-, Prozess- und Personalkosten. Die Netzwerkoptimierung konnte im Laufe des zweiten Quartals 2014 durch den Abbau weiterer 72 Standorte durch Verkäufe und Schließungen fortgesetzt werden.
Consumer Real Estate Services (CRES)
| Dreimonatszeitraum bis | ||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | |||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen, FTE-Basis | $ | 1.390 | $ | 1.192 | $ | 2.115 | ||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | (20 | ) | 25 | 291 | ||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen1 | 5.902 | 8.129 | 3.383 | |||||||||
| Nettoverlust | $ | (2.802 | ) | $ | (5.027 | ) | $ | (930 | ) | |||
| Durchschnittliche Kredite und Leasingverträge | 88.257 | 88.914 | 90.114 | |||||||||
| Zum Ende des Zeitraums | ||||||||||||
| Kredite und Leasingverträge | $ | 88.156 | $ | 88.355 | $ | 89.257 | ||||||
1 Die zinsneutralen Aufwendungen enthalten Prozessaufwendungen in Höhe von 3,8 Milliarden US-Dollar, 5,8 Milliarden US-Dollar bzw. 219 Millionen US-Dollar für die Dreimonatszeiträume zum 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013.
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Geschäftliche Kennzahlen
- Die Bank of America finanzierte im zweiten Quartal 2014 Privathypotheken und Eigenheimkredite in Höhe von 13,7 Milliarden US-Dollar und unterstützte so fast 43.000 Eigenheimbesitzer entweder bei der Refinanzierung einer bestehenden Hypothek oder beim Kauf eines Eigenheims. Darin enthalten waren über 5.500 Hypotheken mit Anrecht auf Eigenheimzulage (First-Time Homebuyer Mortgages) und über 13.800 Hypotheken für Gering- und Mittelverdiener.
- Die Zahl der mehr als 60 Tage im Rückstand befindlichen, durch Legacy Assets and Servicing (LAS) bedienten Ersthypothekendarlehen sank im zweiten Quartal 2014 von 277.000 Darlehen am Ende des ersten Quartals 2014 um 5 Prozent bzw. von 492.000 Darlehen am Ende des zweiten Quartals 2013 um 47 Prozent auf 263.000.
- Die zinsneutralen Aufwendungen bei LAS ohne Prozesskosten sanken im zweiten Quartal 2014 gegenüber 1,6 Milliarden US-Dollar im ersten Quartal 2014 und 2,3 Milliarden US-Dollar im Vorjahresquartal auf 1,4 Milliarden US-Dollar, da das Unternehmen sich weiterhin auf die Senkung der Anzahl im Rückstand befindlicher Hypothekendarlehen in seinem Portfolio konzentrierte(G).
Finanzübersicht
Der Bereich Consumer Real Estate Services berichtete für das zweite Quartal 2014 einen Nettoverlust von 2,8 Milliarden US-Dollar, im Vergleich zu einem Nettoverlust von 930 Millionen US-Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2013, großteils getrieben durch eine Erhöhung der Prozessaufwendungen um 3,6 Milliarden US-Dollar. Die Umsätze sanken gegenüber dem zweiten Quartal 2013 um 725 Millionen US-Dollar auf 1,4 Milliarden US-Dollar, getrieben vor allem durch geringere Erträge aus der Kernproduktion aufgrund einer geringeren Anzahl vergebener Kredite, sowie durch geringere Servicing-Erträge, vor allem aufgrund eines kleineren Servicing-Portfolios.
Die Erstausgaben von CRES-Hypotheken gingen, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2013, im zweiten Quartal 2014 um 59 Prozent zurück, was einen Rückgang der Gesamtnachfrage nach Refinanzierungs-Hypotheken auf dem Markt widerspiegelte. Die Erträge aus der Kernproduktion gingen gegenüber dem Vorjahresquartal um 542 Millionen US-Dollar auf 318 Millionen US-Dollar zurück, vor allem aufgrund geringerer Volumina und eines Rückgangs der Umsätze aus dem Verkauf von Darlehen, die auf den Performing-Status zurückgegangen waren.
Die Rückstellungen für Kreditausfälle sanken aufgrund kontinuierlicher Verbesserungen bei den Portfolio-Trends gegenüber dem Vorjahresquartal um 311 Millionen US-Dollar auf 20 Millionen US-Dollar.
Die zinsneutralen Aufwendungen stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 2,5 Milliarden US-Dollar auf 5,9 Milliarden US-Dollar; dies aufgrund einer Erhöhung der Prozessaufwendungen um 3,6 Milliarden US-Dollar, teilweise aufgewogen durch geringere LAS-ausfallbegründete Personalbestände und andere ausfallbegründete Serviceaufwendungen sowie niedrigere Aufwendungen für Privathypotheken, da die Nachfrage nach Refinanzierungen sich verlangsamte.
Global Wealth and Investment Management (GWIM)
| Dreimonatszeitraum bis | ||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | |||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen, FTE-Basis | $ | 4.589 | $ | 4.547 | $ | 4.499 | ||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | (8 | ) | 23 | (15 | ) | |||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 3.447 | 3.359 | 3.270 | |||||||||
| Nettoertrag | $ | 724 | $ | 729 | $ | 759 | ||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital1 | 24,3 | % | 24,7 | % | 30,6 | % | ||||||
| Durchschnittliche Kredite und Leasingverträge | $ | 118.512 | $ | 115.945 | $ | 109.589 | ||||||
| Durchschnittliche Einlagen | 240.042 | 242.792 | 235.344 | |||||||||
| Zum Ende des Zeitraums (in Milliarden US-Dollar) | ||||||||||||
| Verwaltetes Vermögen | $ | 878,7 | $ | 841,8 | $ | 743,6 | ||||||
| Nettogesamtsalden der Kunden2 | 2.468,2 | 2.395,8 | 2.215,1 | |||||||||
1 Die Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital ist eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Ergebnisse der Segmente bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen diese Kennzahl auf andere Weise. Für die Überleitung zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf die Seiten 22-24 dieser Pressemitteilung.
2 Die Summe der Kundensalden wird definiert als verwaltetes Vermögen (assets under management, AUM), Vermögen unter Verwahrung, Kunden-Brokerage-Vermögen sowie Depositen und Darlehen von Kunden (einschließlich Margenforderungen).
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Geschäftliche Kennzahlen
- Die Kundensalden stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 11 Prozent auf die Rekordhöhe von 2,47 Billionen US-Dollar, zurückzuführen auf höhere Marktniveaus und Nettozuflüsse. Die Zuflüsse langfristiger verwalteter Vermögen (assets under management, AUM) von 11,9 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2014 bedeuteten das 20. Quartal mit positiven Zuflüssen in Folge.
- Die Vermögensverwaltungsgebühren stiegen auf die Rekordhöhe von 1,95 Milliarden US-Dollar, 15 Prozent mehr als im Vorjahresquartal.
- Die durchschnittlichen Kreditsalden stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 8 Prozent auf 118,5 Milliarden US-Dollar.
- Die Gewinnspanne vor Steuern belief sich im zweiten Quartal 2014 auf 25,1 Prozent, im Vergleich zum Rekordgewinn im Vorjahr von 27,6 Prozent; damit war das Quartal das sechste aufeinanderfolgende Quartal mit über 25 Prozent.
Finanzübersicht
Der Bereich Global Wealth and Investment Management meldete Nettogewinne von 724 Millionen US-Dollar, im Vergleich zu 759 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2013. Die Erträge stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 2 Prozent auf die Rekordzahl von 4,6 Milliarden US-Dollar, getrieben von höheren zinsneutralen Erträgen im Zusammenhang mit höheren Marktniveaus und langfristigen AUM-Zahlungsströmen.
Die Kreditqualität blieb im zweiten Quartal stark, und die Rückstellungen für Kreditausfälle waren im Vergleich zum Vorjahresquartal relativ stabil. Die zinsneutralen Aufwendungen stiegen um 5 Prozent auf 3,4 Milliarden US-Dollar, teilweise getrieben von höheren Anreizbeteiligungen im Zusammenhang mit Umsätzen und anderen Ausgaben im Zusammenhang mit Volumina sowie zusätzlichen Investitionen in Technologie und andere Bereiche zur Unterstützung des Unternehmenswachstums.
Die Rendite von durchschnittlich zugeteiltem Kapital lag im zweiten Quartal 2014 bei 24,3 Prozent, ein Rückgang gegenüber 30,6 Prozent im Vorjahresquartal, da relativ stabile Gewinne durch gesteigerte Kapitalallokationen mehr als aufgewogen wurden.
Die Kundensalden stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 11 Prozent auf 2,47 Billionen US-Dollar, zurückzuführen zum Großteil auf höhere Marktniveaus, Zuflüsse langfristiger AUM von 49,0 Milliarden US-Dollar und ein Kreditwachstum bei den Kunden zum Ende des Zeitraums von 8,5 Milliarden US-Dollar. Die verwalteten Vermögen erhöhten sich gegenüber dem zweiten Quartal 2013 aufgrund höherer Marktniveaus und langfristiger AUM-Zahlungsströme um 135,1 Milliarden US-Dollar bzw. 18 Prozent auf 878,7 Milliarden US-Dollar. Die durchschnittlichen Depositensalden stiegen gegenüber dem zweiten Quartal 2013 um 4,7 Milliarden US-Dollar auf 240,0 Milliarden US-Dollar.
Global Banking
| Dreimonatszeitraum bis | ||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | |||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen, FTE-Basis | $ | 4.179 | $ | 4.269 | $ | 4.138 | ||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 132 | 265 | 163 | |||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 1.899 | 2.028 | 1.849 | |||||||||
| Nettoertrag | $ | 1.353 | $ | 1.236 | $ | 1.297 | ||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital1 | 17,5 | % | 16,2 | % | 22,6 | % | ||||||
| Durchschnittliche Kredite und Leasingverträge | $ | 271.417 | $ | 271.475 | $ | 255.674 | ||||||
| Durchschnittliche Einlagen | 258.937 | 256.433 | 226.912 | |||||||||
1 Die Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital ist eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Ergebnisse der Segmente bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen diese Kennzahl auf andere Weise. Für die Überleitung zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf die Seiten 22-24 dieser Pressemitteilung.
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Geschäftliche Kennzahlen
- Die Bank of America Merrill Lynch (BAML) kam bei den globalen Netto-Investmentbankinggebühren im zweiten Quartal 2014 auf Platz zwei, wobei die firmenweiten Investmentbankinggebühren, ausgenommen Geschäfte in Eigenregie, bei 1,6 Milliarden US-Dollar lagen(H). Der Bereich Global Banking erzielte Aktienemissionsgebühren in Rekordhöhe, ausgenommen Geschäfte in Eigenregie.
- Die BAML gehörte im zweiten Quartal 2014 international zu den drei Top-Finanzinstituten in den Bereichen Leveraged Loans (fremdfinanzierte Kredite), Convertible Debt (Wandelschuldverschreibungen), Asset-Backed Securities (vermögens- und hypothekenbesicherte Wertpapiere), Common Stock Underwriting (Stammaktienzeichnung), Investment Grade Corporate Debt (Investment-Grade-Finanzschulden) und Syndicated Loans (Konsortialkredite)(H).
- Der BAML wurden kürzlich zwei der prestigeträchtigsten Auszeichnungen des Magazins Euromoney verliehen: Beste globale Investmentbank und bestes Haus für globale Transaktionsservices; dies ist das erste Mal, dass Euromoney einer Firma im gleichen Jahr beide Preise verliehen hat.
- Die durchschnittlichen Salden von Krediten und Leasingverträgen stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 15,7 Milliarden US-Dollar bzw. 6 Prozent auf 271,4 Milliarden US-Dollar, wobei das Wachstum bei den gewerblichen und industriellen Kreditportfolios und dem gewerblichen Immobilien- und Leasingportfolio erfolgte.
- Die durchschnittlichen Depositen stiegen vor allem aufgrund der erhöhten Liquidität der Kunden und des internationalen Wachstums gegenüber dem Vorjahresquartal um 32,0 Milliarden US-Dollar bzw. 14 Prozent auf 258,9 Milliarden US-Dollar.
Finanzübersicht
Das Segment Global Banking wies im zweiten Quartal 2014 einen Nettogewinn von 1,4 Milliarden US-Dollar aus, im Vergleich zu 1,3 Milliarden US-Dollar im Vorjahresquartal, da der Rückgang bei den Rückstellungen für Kreditausfälle teilweise durch höhere zinsneutrale Aufwendungen aufgewogen wurde. Die Umsätze waren mit 4,2 Milliarden US-Dollar im Vergleich zum zweiten Quartal 2013 relativ stabil.
Die Erträge erhöhten sich im Segment Global Corporate Banking im zweiten Quartal 2014 gegenüber dem Vorjahresquartal um 29 Millionen US-Dollar auf 1,6 Milliarden US-Dollar; im Segment Global Commercial Banking gingen sie um 59 Millionen US-Dollar auf 1,7 Milliarden US-Dollar zurück. Enthalten in diesen Ergebnissen sind Umsätze im Bereich Business Lending in Höhe von 1,8 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang um 80 Millionen US-Dollar gegenüber dem Vorjahresquartal, sowie Umsätze im Bereich Global Transaction Services in Höhe von 1,5 Milliarden US-Dollar, eine Steigerung um 50 Millionen US-Dollar gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Die Investmentbankinggebühren des Segments Global Banking, ausgenommen von uns geführte Geschäfte, sind gegenüber dem Vorjahresquartal um 33 Millionen US-Dollar gestiegen.
Die Rückstellungen für Kreditausfälle gingen gegenüber dem Vorjahresquartal um 31 Millionen US-Dollar auf 132 Millionen US-Dollar zurück. Die zinsneutralen Aufwendungen stiegen vor allem aufgrund höherer Prozessaufwendungen gegenüber dem Vorjahresquartal um 50 Millionen US-Dollar bzw. 3 Prozent auf 1,9 Milliarden US-Dollar.
Die Rendite von durchschnittlich zugeteiltem Kapital lag im zweiten Quartal 2014 bei 17,5 Prozent, ein Rückgang gegenüber 22,6 Prozent im Vorjahresquartal, da mäßige Steigerungen der Erträge durch gesteigerte Kapitalallokationen mehr als aufgewogen wurden.
Global Markets1
| Dreimonatszeitraum bis | ||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | |||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen, FTE-Basis | $ | 4.583 | $ | 5.012 | $ | 4.194 | ||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 19 | 19 | (16 | ) | ||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 2.862 | 3.077 | 2.770 | |||||||||
| Nettoertrag | $ | 1.101 | $ | 1.308 | $ | 962 | ||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital2 | 13,0 | % | 15,6 | % | 12,9 | % | ||||||
| Summe durchschnittlicher Aktiva | $ | 617.103 | $ | 601.439 | $ | 656.109 | ||||||
1 Im Jahr 2014 wurden die Verwaltung strukturierter Verbindlichkeiten und die damit verbundenen Schuldenbewertungsanpassungen vom Bereich Alle Sonstigen zu Global Markets umgelagert, um das Erfüllungsrisiko dieser Instrumente besser in den Griff zu bekommen. Die Netto-Schuldenbewertungsanpassungen als solche stellen die kombinierte Gesamtsumme der Netto-Schuldenbewertungsanpassungen auf Derivaten und strukturierten Verbindlichkeiten dar. Frühere Berichtszeiträume wurden neu eingeordnet, damit sie mit der Darstellung des gegenwärtigen Berichtszeitraums übereinstimmen. Die schuldenbewertungsangepassten Gewinne betrugen 69 Millionen US-Dollar, 112 Millionen US-Dollar bzw. 49 Millionen US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
2 Die Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital ist eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Ergebnisse der Segmente bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen diese Kennzahl auf andere Weise. Für die Überleitung zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf die Seiten 22-24 dieser Pressemitteilung.
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Geschäftliche Kennzahlen
- Die Erträge aus Verkauf und -handel im Bereich Fixed Income, Currency and Commodities (FICC), ausgenommen Netto-Schuldenbewertungsanpassungen(B), stiegen gegenüber dem zweiten Quartal 2013 um 5 Prozent auf 2,4 Milliarden US-Dollar.
- Die Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital lag im zweiten Quartal 2014 bei 13,0 Prozent, im Vergleich zu 12,9 Prozent im zweiten Quartal 2013, was einen gestiegene Nettogewinn widerspiegelt, der zum Großteil durch eine Erhöhung des zugeordneten Kapitals im Vergleich zum Vorjahresquartal aufgewogen wurde.
Finanzübersicht
Global Markets meldete im zweiten Quartal 2014 einen Nettogewinn von 1,1 Milliarden US-Dollar, eine Steigerung um 14 Prozent im Vergleich zum Vorjahresquartal. Die Umsätze stiegen gegenüber dem Vorjahresquartal um 389 Millionen US-Dollar bzw. 9 Prozent auf 4,6 Milliarden US-Dollar, was höhere Gewinne bei Kapitalbeteiligungen (nicht in Verkauf und Handel enthalten) und gestiegene Investmentbankinggebühren widerspiegelt.
Die Gesamterträge aus Verkauf und Handel waren mit 3,5 Milliarden US-Dollar mit dem Vorjahresquartal vergleichbar. Ohne Netto-Schuldenbewertungsanpassungen lagen die Erträge aus Verkauf und Handel in beiden Zeiträumen bei 3,4 Milliarden US-Dollar(I). Die Erträge aus Verkauf und -handel im Bereich Fixed Income, Currency and Commodities (FICC) ohne Netto-Schuldenbewertungsanpassungen(B) lagen im zweiten Quartal 2014 bei 2,4 Milliarden US-Dollar; dies ist gegenüber dem Vorjahresquartal eine Steigerung um 117 Millionen US-Dollar bzw. 5 Prozent, die verbesserte Ergebnisse bei Hypotheken und Kommunalprodukten widerspiegelt, teilweise aufgewogen durch Rückgänge bei Devisen und Handelswaren. Die Erträge aus dem Aktienverkauf und -handel ohne Netto-Schuldenbewertungsanpassungen(J) lagen bei 1,0 Milliarden US-Dollar, was gegenüber dem Vorjahresquartal einen Rückgang um 162 Millionen US-Dollar bzw. 14 Prozent bedeutet, da eine geringe Volatilität die Sekundärmarktvolumina herabsetzte und die Kundenaktivitäten senkte. Außer bei Verkauf und Handel gab es im zweiten Quartal 2014 Gewinne in Höhe von 240 Millionen US-Dollar bei den Kapitalbeteiligungen.
Die zinsneutralen Aufwendungen lagen bei 2,9 Milliarden US-Dollar, im Vergleich zu 2,8 Milliarden US-Dollar im Vorjahresquartal.
Alle Sonstigen1
| Dreimonatszeitraum bis | ||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | |||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen, FTE-Basis2, 3 | $ | (154 | ) | $ | 309 | $ | 569 | |||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | (246 | ) | (135 | ) | (179 | ) | ||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen4 | 431 | 1.682 | 562 | |||||||||
| Nettogewinn/(-verlust) | $ | 127 | $ | (188 | ) | $ | 533 | |||||
| Gesamtsumme der durchschnittlichen Kredite | 210.575 | 217.391 | 238.910 | |||||||||
1 Alle Sonstigen setzen sich aus Aktivitäten zum Management von Aktiva/Passiva (ALM-Aktivitäten), Kapitalbeteiligungen, dem internationalen Kartengeschäft für Privatkunden, Liquidierungsgeschäften und anderen Aktivitäten zusammen. Die ALM-Aktivitäten umfassen das Hypothekenportfolio für Gesamtdarlehen im Wohnungsbau und Finanzanlagen, Zins- und Fremdwährungsrisiko-Managementaktivitäten, einschließlich der Zuordnung der verbleibenden Nettozinserträge und die Auswirkungen bestimmter Zuordnungsmethoden und des buchhaltungstechnisch unwirksamen Teils der Absicherungen.
2 Die Erträge enthalten Beteiligungserträge von 56 Millionen US-Dollar, 674 Millionen US-Dollar bzw. 576 Millionen US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume und Gewinne aus dem Verkauf von Schuldverschreibungen in Höhe von 382 Millionen US-Dollar, 357 Millionen US-Dollar bzw. 452 Millionen US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
3 Im Jahr 2014 wurden die Verwaltung strukturierter Verbindlichkeiten und die damit verbundenen Schuldenbewertungsanpassungen vom Bereich Alle Sonstigen zu Global Markets umgelagert, um das Erfüllungsrisiko dieser Instrumente besser in den Griff zu bekommen. Frühere Berichtszeiträume wurden neu eingeordnet, damit sie mit der Darstellung des gegenwärtigen Berichtszeitraums übereinstimmen.
4 Der zum 31. März 2014 zu Ende gegangene Dreimonatszeitraum umfasste Ausgaben in Höhe von 717 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit dem Leistungsausgleich für Pensionsberechtigungen.
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Alle Sonstigen wiesen im zweiten Quartal 2014 einen Nettogewinn von 127 Millionen US-Dollar aus, im Vergleich zu einem Nettogewinn von 533 Millionen US-Dollar im gleichen Zeitraum vor einem Jahr. Der Rückgang erfolgte vor allem aufgrund niedrigerer Erträge aus Kapitalbeteiligungen und der negativen Auswirkungen marktbedingter Berichtigungen der Nettozinserträge in diesem Quartal im Vergleich zum Vorjahresquartal. Dies wurde teilweise aufgewogen durch eine Verbesserung bei den Rückstellungen für Kreditausfälle, getrieben vor allem durch Rückerstattungen beim Massenverkauf notleidender Darlehen und durch geringere zinsneutrale Aufwendungen.
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Kreditqualität
| Dreimonatszeitraum bis | ||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | |||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | $ | 411 | $ | 1.009 | $ | 1.211 | ||||||
| Nettoausbuchungen1 | 1.073 | 1.388 | 2.111 | |||||||||
| Nettoausbuchungsquote1, 2 | 0,48 | % | 0,62 | % | 0,94 | % | ||||||
| Netto-Abschreibungsquote, ohne PCI-Kreditportfolio2 | 0,49 | 0,64 | 0,97 | |||||||||
| Netto-Abschreibungsquote, einschließlich PCI-Abschreibungen2 | 0,55 | 0,79 | 1,07 | |||||||||
| Zum Ende des Zeitraums | ||||||||||||
| Notleidende Kredite, Leasingverträge und zwangsvollstreckte Immobilien | $ | 15.300 | $ | 17.732 | $ | 21.280 | ||||||
| Quote der notleidenden Kredite, Leasingverträge und zwangsvollstreckten Immobilien3 | 1,70 | % | 1,96 | % | 2,33 | % | ||||||
| Rückstellung für Verluste aus Krediten und Leasingverträgen | $ | 15.811 | $ | 16.618 | $ | 21.235 | ||||||
| Rückstellungsquote für Verluste aus Krediten und Leasingverträgen4 | 1,75 | % | 1,84 | % | 2,33 | % | ||||||
1 Ohne Berücksichtigung von Abschreibungen von PCI-Darlehen in Höhe von 160 Millionen US-Dollar, 391 Millionen US-Dollar bzw. 313 Millionen US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
2 Nettoausbuchungsquoten werden als Nettoausbuchungen berechnet, geteilt durch die durchschnittlich ausstehenden Darlehen und Leasingverträge während des Zeitraums, Quartalsergebnisse werden auf Jahresgrundlage umgerechnet.
3 Die Quoten notleidender Darlehen, Leasingverträge und zwangsvollstreckter Immobilien werden berechnet als notleidende Darlehen, Leasingverträge und zwangsvollstreckte Immobilien, geteilt durch ausstehende Darlehen, Leasingverträge und zwangsvollstreckte Immobilien zum Ende des Berichtszeitraums.
4 Die Quoten der Rückstellungen für Darlehens- und Leasingverluste werden als Rückstellungen für Darlehens- und Leasingverluste, geteilt durch die zum Ende des Berichtszeitraums ausstehenden Darlehen und Leasingverträge, berechnet.
Hinweis: In den Quoten sind keine gemäß Marktwertoption (fair value option, FVO) ausgewiesenen Darlehen enthalten.
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Die Kreditqualität verbesserte sich im zweiten Quartal 2014 weiter. Im Vergleich zum zweiten Quartal des Vorjahres sanken die Nettoausbuchungen in allen wichtigen Portfolios, und die Rückstellungen für Kreditausfälle gingen zurück. Die Zahl der mehr als 30 Tage überfälligen, nicht notleidenden Kredite, unter Ausschluss der voll versicherten Kredite, ging gegenüber dem Vorjahresquartal bei allen wichtigen Verbraucherportfolios zurück und erreichte im US-Kreditkartenportfolio Rekordniedrigstände. Außerdem gingen die rückhaltbaren kritisierten Salden und die notleidenden Kredite, Leasingverträge und zwangsvollstreckten Immobilien weiterhin zurück, und zwar um 17 Prozent bzw. 28 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum.
Die Nettoabschreibungen beliefen sich im zweiten Quartal 2014 auf 1,1 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang gegenüber 1,4 Milliarden US-Dollar im ersten Quartal 2014 und 2,1 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2013. Das zweite Quartal 2014 umfasste Rückerstattungen in Höhe von 185 Millionen US-Dollar in Verbindung mit dem Massenverkauf von notleidenden Darlehen im Wert von 2,1 Milliarden US-Dollar.
Die Rückstellungen für Kreditausfälle sanken im zweiten Quartal 2014 von 1,2 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2013 auf 411 Millionen US-Dollar, getrieben von niedrigeren überfälligen Forderungen im gesamten Verbraucherkreditportfolio sowie Verbesserungen bei den Privathypothekenportfolios, vor allem aufgrund erhöhter Wohnungspreise. Während des zweiten Quartals 2014 lag die Rückstellungsauflösung bei 662 Millionen US-Dollar, verglichen mit einer Rückstellungsauflösung von 900 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2013.
Das Verhältnis der Quote der Rückstellungen für Darlehens- und Leasingverluste und der Abdeckung der Nettoausbuchungen auf Jahresbasis lag im zweiten Quartal 2014 beim 3,67-fachen, im Vergleich zum 2,95-fachen im ersten Quartal 2014 und dem 2,51-fachen im zweiten Quartal 2013. Der Anstieg war auf die oben besprochene Verbesserung bei den Nettoabschreibungen zurückzuführen. Das Verhältnis zwischen Rückstellungen und Nettoausbuchungen auf Jahresbasis ohne Purchased Credit-Impaired-Portfolio (PCI) lag für die gleichen Zeiträume jeweils beim 3,25-, 2,58- und 2,04-fachen.
Notleidende Kredite, Mietverträge und zwangsvollstreckte Immobilien beliefen sich zum 30. Juni 2014 auf 15,3 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang gegenüber 17,7 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2014 und 21,3 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2013.
Kapital- und Liquiditätsmanagement1,2,3
| (In Milliarden Dollar) | Zum 30. Juni 2014 |
Zum 31. März 2014 | ||||||
| Übergang zu Basel 3 (unter Standardansatz) | ||||||||
| Tier-1-Stammkapital – Basel 3 | $ | 153,6 | $ | 150,9 | ||||
| Risikogewichtete Aktiva | 1.282,7 | 1.282,1 | ||||||
| Tier-1-Stammkapitalquote – Basel 3 | 12,0 | % | 11,8 | % | ||||
| Basel 3 vollständig umgesetzt (unter Standardansatz)3 | ||||||||
| Tier-1-Stammkapital – Basel 3 | $ | 137,2 | 130,1 | |||||
| Risikogewichtete Aktiva | 1.437,0 | 1.447,4 | ||||||
| Tier-1-Stammkapitalquote – Basel 3 | 9,5 | % | 9,0 | % | ||||
| (in Millionen US-Dollar, außer bei Angaben je Aktie) | Zum 30. Juni 2014 |
Zum 31. März 2014 |
Zum 30. Juni 2013 | |||||||||
| Materielle Stammkapitalquote4 | 7,14 | % | 7,00 | % | 6,98 | % | ||||||
| Gesamtsumme Eigenkapital | $ | 237.411 | $ | 231.888 | $ | 231.032 | ||||||
| Kernkapitalquote | 10,25 | % | 10,17 | % | 10,21 | % | ||||||
| Materieller Buchwert je Aktie4 | $ | 14,24 | $ | 13,81 | $ | 13,32 | ||||||
| Buchwert je Aktie | 21,16 | 20,75 | 20,18 | |||||||||
1 Die regulatorischen Stammkapitalquoten sind vorläufig.
2 Am 1. Januar 2014 traten die Basel-3-Regeln in Kraft, vorbehaltlich Übergangsbestimmungen, vorrangig in Verbindung mit regulatorischen Abzügen und Angleichungen mit Auswirkungen auf das Tier-1-Stammkapital und Tier-1-Kapital.
3 Die Tier-1-Stammkapitalquoten und risikogewichteten Aktiva nach vollständig umgesetztem Basel 3 sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Für die Umrechnung zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf Seite 18 dieser Pressemitteilung. Die Schätzungen des Unternehmens nach vollständig umgesetztem Basel-3 basieren auf dessen gegenwärtigem Verständnis der standardisierten und weitergehenden Ansätze der Regelungen nach Basel 3, in dem alle Genehmigungen für das Regulierungsmodell übernommen wurden, außer der potenziellen Reduzierung der risikogewichteten Aktiva, die sich aus dem Wegfall des Zuschlags für den umfassenden Risikoansatz ergibt. Die Basel-3-Richtlinien erfordern die Genehmigung bestimmter Modelle, die im Rahmen risikogewichteter Anlagenberechnungen verwendet werden, durch die Bankenaufsicht. Wenn diese Modelle nicht genehmigt werden, hätte dies wahrscheinlich ungünstige, in einigen Fällen maßgebliche, Einflüsse auf das Kapitalverhältnis des Unternehmens.
4 Realer Stammkapitalanteil und realer Buchwert je Aktie sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Für Überleitungen zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf die Seiten 22-24 dieser Pressemitteilung.
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Die Tier-1-Stammkapitalquote unter dem Basel-3-Standardansatz zur Berechnung risikogewichteter Aktiva lag zum 30. Juni 2014 bei 12,0 Prozent, eine Steigerung gegenüber 11,8 Prozent zum 31. März 2014.
Während die vollständig umgesetzten Basel-3-Standard- und weitergehenden Ansätze erst 2018 in Kraft treten, gibt der Konzern folgende Schätzungen für Vergleichszwecke aus.
Die geschätzte Tier-1-Stammkapitalquote nach dem vollständig umgesetzten Basel-3-Standardansatz lag am 30. Juni 2014 bei 9,5 Prozent, eine Steigerung gegenüber 9,0 Prozent am 31. März 2014.(D)
Die geschätzte Tier-1-Eigenkapitalquote nach dem vollständig umgesetzten weitergehenden Basel-3-Ansatz stieg von 9,6 Prozent am 31. März 2014 auf 9,9 Prozent.(D)
In Verbindung mit der endgültigen US-amerikanischen Regelung und der vorgeschlagenen Regelung (Notice of Proposed Rulemaking, NPR) vom 8. April, die 2018(E) in Kraft tritt, lagen die geschätzten zusätzlichen Verschuldungsquoten des Unternehmens über der minimalen zusätzlichen Verschuldungsquote von 5 Prozent für Bank-Holdinggesellschaften, und beide primäre Tochtergesellschaften der Bank lagen über der minimalen zusätzlichen Verschuldungsquote von 6 Prozent für primäre Bank-Tochtergesellschaften.
Zum 30. Juni 2014 lagen die weltweiten Liquiditätsüberschussquellen (Global Excess Liquidity Sources) des Unternehmens bei insgesamt 431 Milliarden US-Dollar, im Vergleich zu 427 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2014 und 342 Milliarden US-Dollar zum 30. Juni 2013. Die für die Mittelbereitstellung benötigte Zeit lag zum 30. Juni 2014 bei 38 Monaten, verglichen mit 35 Monaten zum 31. März 2014 und 32 Monaten zum 30. Juni 2013.
Die Anzahl der zum Ende des Berichtszeitraums emittierten und in Umlauf befindlichen Stammaktien lag am 30. Juni 2014 bei 10,52 Milliarden, am 31. März 2014 bei 10,53 Milliarden und am 30. Juni 2013 bei 10,74 Milliarden. Im zweiten Quartal 2014 waren etwa 14 Millionen Stammaktien für etwa 233 Millionen US-Dollar zu einem durchschnittlichen Preis von 16,16 US-Dollar je Aktie zurückgekauft worden.
Der materielle Buchwert je Aktie(F) belief sich zum 30. Juni 2014 auf 14,24 US-Dollar, im Vergleich zu 13,81 US-Dollar zum 31. März 2014 und 13,32 US-Dollar zum 30. Juni 2013. Der Buchwert je Aktie lag zum 30. Juni 2014 bei 21,16 US-Dollar, im Vergleich zu 20,75 US-Dollar zum 31. März 2014 und 20,18 US-Dollar zum 30. Juni 2013.
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Abschließende Bemerkungen
(A) Die vollständige Steueraufwandäquivalenz- oder FTE-Basis ist eine nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahl. Für die Überleitung zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf die Seiten 22-24 dieser Pressemitteilung. Die Nettozinserträge auf GAAP-Grundlage betrugen 10,0 Milliarden US-Dollar, 10,1 Milliarden US-Dollar bzw. 10,5 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume. Die Nettozinserträge auf FTE-Basis ohne marktbedingte Berichtigungen stellen eine nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahl dar. Die marktbedingten Berichtigungen des Prämien-Amortisationsaufwands und des unwirksamen Teils der Absicherungen betrugen (0,2) Milliarden US-Dollar, (0,3) Milliarden US-Dollar bzw. 0,4 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume. Die Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen auf GAAP-Basis lagen bei 21,7 Milliarden US-Dollar, 22,6 Milliarden US-Dollar bzw. 22,7 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
(B) Erträge aus dem Verkauf und -handel im Bereich Fixed Income, Currency and Commodities (FICC), ohne Berücksichtigung der Schuldenbewertungsanpassungen, sind eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Die Netto-Schuldenbewertungsanpassungen aus dem Bereich Fixed Income, Currency and Commodities (FICC) betrugen 56 Millionen US-Dollar, 80 Millionen US-Dollar bzw. (37) Millionen US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
(C) Die zinsneutralen Aufwendungen ohne Prozessaufwendungen sind eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Die zinsneutralen Aufwendungen inklusive Prozessaufwendungen betrugen 18,5 Milliarden US-Dollar, 22,2 Milliarden US-Dollar bzw. 16,0 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume. Die zinsneutralen Aufwendungen ohne Prozessaufwendungen betrugen 14,6 Milliarden US-Dollar, 16,2 Milliarden US-Dollar bzw. 15,5 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume. Die Gesamthöhe der Prozessaufwendungen betrug 4,0 Milliarden US-Dollar, 6,0 Milliarden US-Dollar bzw. 0,5 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
(D) Die Tier-1-Stammkapitalquoten nach vollständig umgesetztem Basel 3 und risikogewichteten Aktiva sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Für die Umrechnung zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen verweisen wir auf Seite 18 dieser Pressemitteilung. Die Schätzungen des Unternehmens nach vollständig umgesetztem Basel-3 basieren auf dessen gegenwärtigem Verständnis der standardisierten und weitergehenden Ansätze der Regelungen nach Basel 3, in dem alle Genehmigungen für das Regulierungsmodell übernommen wurden, außer der potenziellen Reduzierung der risikogewichteten Aktiva, die sich aus dem Wegfall des Zuschlags für den umfassenden Risikoansatz ergibt. Diese Schätzungen werden sich im Laufe der Zeit mit der Veränderung der Unternehmensgeschäfte sowie durch die Aufstellung weiterer Richtlinien oder Klarstellungen durch die US-Regulierungsbehörden weiterentwickeln. Die Basel-3-Richtlinien erfordern die Genehmigung bestimmter Modelle, die im Rahmen risikogewichteter Anlagenberechnungen verwendet werden, durch die Bankenaufsicht. Wenn diese Modelle nicht genehmigt werden, hätte dies wahrscheinlich ungünstige, in einigen Fällen maßgebliche, Einflüsse auf das Kapitalverhältnis des Unternehmens. Das Unternehmen wird die potenziellen Auswirkungen der geplanten Regelungen weiter untersuchen und geht davon aus, dass es alle endgültigen Richtlinien bis zum geplanten Gültigkeitsdatum erfüllen wird.
(E) Die zusätzliche Verschuldungsquote enthält die geschätzte Steigerung des Fremdkapital-/Schuldenrisikos gemäß der US-amerikanischen Notice of Proposed Rulemaking vom 8. April 2014. Die zusätzliche Verschuldungsquote wird unter Berücksichtigung des Tier 1-Kapitals zum Quartalsende gemessen, das nach vollständig eingeführtem Basel 3 berechnet wird, geteilt durch den einfachen Durchschnitt der Summe aller Bilanzaktivposten und bestimmter außerbilanzmäßiger Risikoposten, darunter unter anderem Transaktionen zur Finanzierung von Derivaten und Wertpapieren am Ende jedes Quartalsmonats.
(F) Der materielle Buchwert je Stammaktie ist eine nicht GAAP-konforme Finanzkennzahl. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen diese Kennzahl auf andere Weise. Der Buchwert je Aktie lag zum 30. Juni 2014 bei 21,16 US-Dollar, im Vergleich zu 20,75 US-Dollar zum 31. März 2014 und 20,18 US-Dollar zum 30. Juni 2013. Für weitere Informationen verweisen wir auf die Seiten 22-24 dieser Pressemitteilung.
(G) Die zinsneutralen Aufwendungen im Bereich Legacy Assets and Servicing (LAS) ohne Prozesskosten sind nicht GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Die zinsneutralen Aufwendungen im Bereich LAS betrugen 5,2 Milliarden US-Dollar, 7,4 Milliarden US-Dollar bzw. 2,5 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume. Die LAS-Prozessaufwendungen betrugen 3,8 Milliarden US-Dollar, 5,8 Milliarden US-Dollar bzw. 0,2 Milliarden US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
(H) Einstufungen nach Dealogic zum 1. Juli 2014.
(I) Die Verkaufs- und Handelserträge unter Ausschluss der Auswirkungen von Netto-Schuldenbewertungsanpassungen sind nicht GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Die netto-schuldenbewertungsangepassten Gewinne betrugen 69 Millionen US-Dollar, 112 Millionen US-Dollar bzw. 49 Millionen US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume. Im ersten Quartal 2014 wurden die Verwaltung strukturierter Verbindlichkeiten und die damit verbundenen Schuldenbewertungsanpassungen vom Bereich Alle Sonstigen zu Global Markets umgelagert, um das Erfüllungsrisiko dieser Instrumente besser in den Griff zu bekommen. Die Netto-Schuldenbewertungsanpassungen als solche stellen die kombinierte Gesamtsumme der Netto-Schuldenbewertungsanpassungen auf Derivaten und strukturierten Verbindlichkeiten dar. Frühere Berichtszeiträume wurden neu eingeordnet, damit sie mit der Darstellung des gegenwärtigen Berichtszeitraums übereinstimmen.
(J) Die Erträge aus Aktienverkauf und -handel ohne Berücksichtigung der Netto-Schuldenbewertungsanpassungen sind nicht GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Die Netto-Schuldenbewertungsanpassungs-Gewinne aus Aktien betrugen 13 Millionen US-Dollar, 32 Millionen US-Dollar bzw. 86 Millionen US-Dollar für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 bzw. 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen Dreimonatszeiträume.
Hinweis: Chief Executive Officer Brian Moynihan und Chief Financial Officer Bruce Thompson werden die Ergebnisse des zweiten Quartals 2014 im Rahmen einer Telefonkonferenz heute um 8.30 Uhr US-Ostküstenzeit (14.30 Uhr MESZ) erläutern.
Die Präsentation und ergänzende Materialien können auf der Website der Bank of America auf der Seite für Anlegerpflege (Investor Relations) unter http://investor.bankofamerica.com eingesehen werden. Für eine reine Audio-Verbindung zur Telefonkonferenz wählen Sie bitte 1-877-200-4456 (USA) oder 1-785-424-1732 (international); die Konferenz-ID lautet: 79795. Bitte wählen Sie die Nummer 10 Minuten vor Beginn des Anrufs.
Eine Wiederholung steht als Webcast über die Investor-Relations-Website der Bank of America zur Verfügung. Eine Wiederholung der Telefonkonferenz wird ferner vom 16. Juli um 12.00 Uhr US-Ostküstenzeit (18.00 Uhr MESZ) bis zum 24. Juli um Mitternacht (6.00 Uhr MESZ) telefonisch über 800-753-8546 (USA) oder 1-402-220-0685 (international) verfügbar sein.
Bank of America
Die Bank of America ist eines der größten
Finanzinstitute weltweit und betreut Privatkunden, kleine und mittlere
Unternehmen sowie Großunternehmen mit einem vollständigen Sortiment an
Bank-, Anlagen-, Vermögensverwaltungs- sowie sonstigen Finanz- und
Risikomanagementprodukten und -dienstleistungen. Der Konzern bietet
seinen Kunden in den USA eine beispiellose Nähe: Die Bank unterhält mit
etwa 5.000 Zweigstellen für Privatkundengeschäfte, etwa 16.000
Geldautomaten und einem preisgekrönten Online-Banking-System mit 30
Millionen aktiven Nutzern und über 15 Millionen mobilen Nutzern
Beziehungen mit rund 49 Millionen Verbrauchern und kleinen Geschäften.
Die Bank of America gehört zu den weltweit führenden
Vermögensverwaltungsunternehmen und ist weltweiter Marktführer im
Corporate und Investment Banking sowie beim Handel mit einer breiten
Palette von Anlageklassen und betreut Unternehmen, Regierungen,
Institutionen und Privatpersonen auf der ganzen Welt. Mit einer Fülle
innovativer und benutzerfreundlicher Online-Produkte und
-Dienstleistungen bietet die Bank of America rund drei Millionen
Kleinunternehmern eine in der Branche beispielhafte Unterstützung. Der
Konzern betreut seine Kunden durch Niederlassungen in mehr als 40
Ländern. Die Aktie der Bank of America Corporation (NYSE: BAC) ist an
der New York Stock Exchange notiert.
Zukunftsgerichtete Aussagen
Die Bank of America und ihre
Geschäftsleitung können bestimmte Aussagen abgeben, die im Sinne des
Private Securities Litigation Reform Act von 1995 „zukunftsgerichtete
Aussagen“ darstellen. Diese zukunftsgerichteten Aussagen zeichnen sich
dadurch aus, dass sie sich nicht auf strikt historische oder aktuelle
Tatsachen beziehen. In zukunftsgerichteten Aussagen werden häufig Wörter
wie „geht davon aus“, „zielt ab“, „erwartet“, „hofft“, „schätzt“,
„beabsichtigt“,„plant“, „Ziele“, „ist der Ansicht“, „setzt fort“ und
andere ähnliche Ausdrücke bzw. zukunftsgerichtete oder konditionale
Verben wie „wird“, „kann“, „vermag“, „sollte“, „würde“ und „könnte“
verwendet. Die gemachten zukunftsgerichteten Aussagen stehen für die
aktuellen Erwartungen, Pläne oder Prognosen der Bank of America zu ihren
zukünftigen Ergebnissen und Umsätzen und allgemeiner zu zukünftigen
geschäftlichen und wirtschaftlichen Bedingungen sowie zu anderen,
ähnlichen Angelegenheiten. Diese Aussagen stellen keine Gewährleistung
für zukünftige Ergebnisse oder Leistungen dar und unterliegen bestimmten
Risiken, Unsicherheiten und Annahmen, die schwer vorherzusagen sind und
sich häufig dem Einflussbereich der Bank of America entziehen.
Tatsächliche Ereignisse und Ergebnisse können wesentlich von den in
diesen zukunftsgerichteten Aussagen oder Andeutungen enthaltenen Zahlen
abweichen.
Sie sollten zukunftsgerichteten Aussagen keine unangemessene Bedeutung geben und sollten alle folgenden Unsicherheiten und Risiken berücksichtigen, ebenso wie diejenigen, die unter Abschnitt 1A: „Risikofaktoren“ gemäß Jahresbericht 2013 der Bank of America auf Formblatt 10-K sowie nachfolgenden Einreichungen der Bank of America bei der SEC ausgeführt werden: die potenziell negativen Auswirkungen der früheren Berichtigung der Kernkapitalquote des Unternehmens durch dieses, u. a. der Ergebnisse des Berichts der U.S.-Notenbank über die neu eingereichte umfassende Kapitalanalyse und -überprüfung, oder die revidierten Kapitalmaßnahmen, die neu bei der der U.S.-Notenbank eingereicht wurden; die Fähigkeit des Konzerns, Zusicherungs- und Gewährleistungsverpflichtungen gegenüber Monolines und Privatinvestoren einzulösen, u. a. in Folge nachteiliger Gerichtsurteile; und die Möglichkeit, dass der Konzern mit der Erfüllung von Ansprüchen in Verbindung mit Kundendienst, Wertpapieren, Betrug, Entschädigungen und anderem von einer oder mehreren Parteien konfrontiert werden könnte, inklusive Monolines, Privat- und sonstiger Investoren; die Möglichkeit, dass eine endgültige gerichtliche Bestätigung ausgehandelter Vergleiche nicht erzielt wird; die Möglichkeit, dass der Gerichtsentscheid bezüglich des BNY Mellon-Vergleichs in der Berufung teilweise bzw. gänzlich aufgehoben wird; potentielle Ansprüche, Schadensersatzforderungen, Gebühren und Strafen aus laufenden bzw. zukünftigen Klagen, die vom U.S. Department of Justice, Generalstaatsanwälten und anderen Mitgliedern der RMBS-Arbeitsgruppe der Financial Fraud Enforcement Task Force in Hypothekenangelegenheiten eingereicht werden; die Möglichkeit, dass die Europäische Kommission in Verbindung mit ihren Ermittlungen zu den Wettbewerbspraktiken des Konzerns Korrekturmaßnahmen auferlegt; die mögliche Entwicklung des LIBOR sowie anderer Referenzsatz- und Wechselkursanfragen und -ermittlungen; die Möglichkeit, dass zukünftige Garantie- und Zusicherungsverluste auftreten, die über die eingetragene Haftung des Konzerns und die eingeschätzten Verluste für seine Garantie- und Zusicherungsrisiken hinausgehen; die Möglichkeit, dass der Konzern Forderungen aus Hypothekenversicherungen nicht beitreiben kann; die Möglichkeit, dass zukünftige Ansprüche, Schadensersatzforderungen, Gebühren und Strafen auftreten können, die über die eingetragene Haftung des Konzerns und die eingeschätzten Verluste für seine Prozessrisiken hinausgehen; Unsicherheiten bei der finanziellen Stabilität und den Wachstumsraten von Gerichtsbarkeiten außerhalb der USA; das Risiko, dass diese Gerichtsbarkeiten Schwierigkeiten bei der Bedienung ihrer Staatsschulden bekommen, sowie damit verbundene Probleme auf dem Finanzmarkt, mit Währungen und Außenhandel, sowie die direkte, indirekte und operative Anfälligkeit des Konzerns für solche Risiken; Unsicherheiten in Verbindung mit Timing und Tempo der quantitativen Lockerung durch die Federal Reserve; und die Auswirkungen der globalen Zins- und Umtauschsätze und der wirtschaftlichen Bedingungen in einer Reihe von Ländern; die Möglichkeit zukünftiger Nachforschungen beziehungsweise Ermittlungen bezüglich laufender oder beendeter Zwangsvollstreckungsmaßnahmen; die Möglichkeit, dass unerwartete Zwangsvollstreckungsverzögerungen den Rückgang von ausfallbedingten Schuldendienstkosten beeinflussen können; Unsicherheit in Bezug auf Timing und potenzielle Auswirkungen regulierungsbehördlicher Kapital- und Liquiditätsvorgaben (inklusive Basel 3); die negativen Auswirkungen des Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act auf die Geschäfte und Erträge des Konzerns, einschließlich als Ergebnis zusätzlicher regulierungsbehördlicher Auslegung und Gesetzgebung, sowie der Erfolg des Konzerns bei der Eindämmung dieser Auswirkungen; die potenziellen Auswirkungen der Implementierung und Befolgung der Volcker Rule; die potentiellen Auswirkungen zukünftiger Regelungen zu Derivaten; nachteilige Änderungen der Kreditratings des Konzerns durch die relevanten Kreditratingagenturen; Einschätzungen des angemessenen Wertes bestimmter Aktiva und Passiva des Konzerns; Rufschädigungen aufgrund von negativen Schlagzeilen, Bußgeldern und Strafen wegen Regelverstößen und Gerichtsverfahren; die Fähigkeit des Konzerns zur vollständigen Umsetzung der Kosteneinsparungen bei Legacy Assets and Servicing sowie der erwarteten Kosteneinsparungen und sonstigen Vorteile aus dem Projekt New BAC, inklusive in Übereinstimmung mit aktuell erwarteten Zeitrahmen; ein Ausfall des oder Eindringen in ein operatives System oder eine Sicherheitseinrichtung oder Infrastruktur des Konzerns oder einer Drittpartei, mit der wir Geschäfte machen, inklusive als Ergebnis von Cyberattacken; die Auswirkungen eines potentiell höheren Zinsumfelds auf die geschäftliche und finanzielle Lage und die operativen Ergebnisse des Konzerns; sowie sonstige ähnliche Angelegenheiten.
Zukunftsgerichtete Aussagen gelten nur zum Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung, und die Bank of America übernimmt keinerlei Verpflichtung zur Aktualisierung von zukunftsgerichteten Aussagen aufgrund von Umständen oder Ereignissen, die nach dem Datum der Veröffentlichung solcher Aussagen eintreten.
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| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften | ||||||||||||||||||||
| Ausgewählte Finanzdaten | ||||||||||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar, außer bei Angaben je Aktie, Aktien in Tausend) | ||||||||||||||||||||
| Zusammenfassung der Gewinn- und Verlustrechnung | Zum 30. Juni zu Ende gegangener Sechsmonatszeitraum |
Zweites Quartal 2014 |
Erstes Quartal 2014 |
Zweites Quartal 2013 | ||||||||||||||||
| 2014 | 2013 | |||||||||||||||||||
| Nettozinserträge | $ | 20.098 | $ | 21.213 | $ | 10.013 | $ | 10.085 | $ | 10.549 | ||||||||||
| Zinsneutrale Erträge | 24.215 | 24.711 | 11.734 | 12.481 | 12.178 | |||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen | 44.313 | 45.924 | 21.747 | 22.566 | 22.727 | |||||||||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 1.420 | 2.924 | 411 | 1.009 | 1.211 | |||||||||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 40.779 | 35.518 | 18.541 | 22.238 | 16.018 | |||||||||||||||
| Gewinn (Verlust) vor Ertragsteuer | 2.114 | 7.482 | 2.795 | (681 | ) | 5.498 | ||||||||||||||
| Ertragsteueraufwendungen (-gutschriften) | 99 | 1.987 | 504 | (405 | ) | 1.486 | ||||||||||||||
| Nettoertrag/(-verlust) | $ | 2.015 | $ | 5.495 | $ | 2.291 | $ | (276 | ) | $ | 4.012 | |||||||||
| Dividenden auf Vorzugsaktien | 494 | 814 | 256 | 238 | 441 | |||||||||||||||
| Auf Stammaktionäre entfallender Nettogewinn (-verlust) | $ | 1.521 | $ | 4.681 | $ | 2.035 | $ | (514 | ) | $ | 3.571 | |||||||||
| Emittierte Stammaktien | 25.149 | 44.480 | 224 | 24.925 | 364 | |||||||||||||||
| Durchschnitt emittierter und im Umlauf befindlicher Stammaktien | 10.539.769 | 10.787.357 | 10.519.359 | 10.560.518 | 10.775.867 | |||||||||||||||
| Durchschnitt verwässerter emittierter und im Umlauf befindlicher Stammaktien (1) | 10.599.641 | 11.549.693 | 11.265.123 | 10.560.518 | 11.524.510 | |||||||||||||||
| Zusammenfassung der durchschnittlichen Bilanz | ||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 916.012 | $ | 910.269 | $ | 912.580 | $ | 919.482 | $ | 914.234 | ||||||||||
| Summe der Schuldverschreibungen | 337.845 | 349.794 | 345.889 | 329.711 | 343.260 | |||||||||||||||
| Gesamtsumme Vermögenswerte | 1.822.177 | 1.845.651 | 1.840.850 | 1.803.298 | 1.833.541 | |||||||||||||||
| Summe Aktiva | 2.154.494 | 2.198.443 | 2.169.555 | 2.139.266 | 2.184.610 | |||||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 1.123.399 | 1.077.631 | 1.128.563 | 1.118.178 | 1.079.956 | |||||||||||||||
| Eigenkapital der Stammaktionäre | 222.705 | 218.509 | 222.215 | 223.201 | 218.790 | |||||||||||||||
| Summe des Eigenkapitals der Aktionäre | 236.173 | 236.024 | 235.797 | 236.553 | 235.063 | |||||||||||||||
| Leistungskennzahlen | ||||||||||||||||||||
| Rendite auf die durchschnittlichen Aktiva | 0,19 | % | 0,50 | % | 0,42 | % | n. a. | 0,74 | % | |||||||||||
| Rendite bezogen auf das reale Eigenkapital der Aktionäre (2) | 2,05 | 6,53 | 5,47 | n. a. | 9,88 | |||||||||||||||
| Informationen per Stammaktie | ||||||||||||||||||||
| Gewinn (Verlust) | $ | 0,14 | $ | 0,43 | $ | 0,19 | $ | (0,05 | ) | $ | 0,33 | |||||||||
| Verwässerter Gewinn (Verlust) (1) | 0,14 | 0,42 | 0,19 | (0,05 | ) | 0,32 | ||||||||||||||
| Ausgeschüttete Dividenden | 0,02 | 0,02 | 0,01 | 0,01 | 0,01 | |||||||||||||||
| Buchwert | 21,16 | 20,18 | 21,16 | 20,75 | 20,18 | |||||||||||||||
| Materieller Buchwert (2) | 14,24 | 13,32 | 14,24 | 13,81 | 13,32 | |||||||||||||||
| 30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | ||||||||||||||||||
| Zusammenfassung der Bilanz zum Periodenende | ||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 911.899 | $ | 916.217 | $ | 921.570 | ||||||||||||||
| Summe der Schuldverschreibungen | 352.883 | 340.696 | 336.403 | |||||||||||||||||
| Gesamtsumme Vermögenswerte | 1.830.546 | 1.812.832 | 1.779.883 | |||||||||||||||||
| Summe Aktiva | 2.170.557 | 2.149.851 | 2.123.320 | |||||||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 1.134.329 | 1.133.650 | 1.080.783 | |||||||||||||||||
| Eigenkapital der Stammaktionäre | 222.565 | 218.536 | 216.791 | |||||||||||||||||
| Summe des Eigenkapitals der Aktionäre | 237.411 | 231.888 | 231.032 | |||||||||||||||||
| Emittierte und im Umlauf befindliche Stammaktien zum Periodenende | 10.515.825 | 10.530.045 | 10.743.098 | |||||||||||||||||
| Kreditqualität | Zum 30. Juni zu Ende gegangener Sechsmonatszeitraum |
Zweites Quartal 2014 |
Erstes Quartal 2014 |
Zweites Quartal 2013 | ||||||||||||||||
| 2014 | 2013 | |||||||||||||||||||
| Gesamtsumme Nettoausbuchungen | $ | 2.461 | $ | 4.628 | $ | 1.073 | $ | 1.388 | $ | 2.111 | ||||||||||
| Nettoausbuchungen als Prozentsatz der durchschnittlichen ausstehenden Darlehen und Leasingverträge (3) | 0,55 | % | 1,04 | % | 0,48 | % | 0,62 | % | 0,94 | % | ||||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | $ | 1.420 | $ | 2.924 | $ | 411 | $ | 1.009 | $ | 1.211 | ||||||||||
| 30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | ||||||||||||||||||
| Summe notleidende Darlehen, Leasingverträge und zwangsvollstreckte Objekte (4) | $ | 15.300 | $ | 17.732 | $ | 21.280 | ||||||||||||||
| Notleidende Darlehen, Leasingverträge und zwangsvollstreckte Immobilien als Prozentsatz der Gesamtsumme der Darlehen, Leasingverträge und zwangsvollstreckten Immobilien (3) | 1,70 | % | 1,96 | % | 2,33 | % | ||||||||||||||
| Rückstellung für Verluste aus Krediten und Leasingverträgen | $ | 15.811 | $ | 16.618 | $ | 21.235 | ||||||||||||||
| Rücklage für Verluste aus Darlehen und Leasingverträgen als Prozentsatz der Summe der ausstehenden Darlehen und Leasingverträge (3) | 1,75 | % | 1,84 | % | 2,33 | % | ||||||||||||||
| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften | |||||||||||||||||
| Ausgewählte Finanzdaten (Fortsetzung) | |||||||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) | |||||||||||||||||
| Übergang zu Basel 3 | Basel 1 | ||||||||||||||||
| Kapitalmanagement | 30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | ||||||||||||||
| Risikokapital(5, 6): | |||||||||||||||||
| Tier-1-Kernkapital | $ | 153.582 | $ | 150.922 | k. A. | ||||||||||||
| Tier-1-Kernkapital | k. A. | k. A. | $ | 136.546 | |||||||||||||
| Tier-1-Kernkapitalquote | 12,0 | % | 11,8 | % | k. A. | ||||||||||||
| Tier-1-Kernkapitalquote (7) | k. A. | k. A. | 10,6 | % | |||||||||||||
| Tier-1-Verschuldungsquote | 7,7 | 7,4 | 7,4 | ||||||||||||||
| Realer Eigenkapitalanteil (8) | 7,85 | 7,65 | 7,67 | ||||||||||||||
| Realer Stammaktienanteil (8) | 7,14 | 7,00 | 6,98 | ||||||||||||||
| Regulatorische Kapitalüberleitungen(5, 6) |
30. Juni 2014 |
31. März 2014 | |||||||||||||||
| Regulatorisches Eigenkapital – Basel 3 Übergang zur vollständigen Umsetzung | |||||||||||||||||
| Tier-1-Kernkapital (Übergang) | $ | 153.582 | $ | 150.922 | |||||||||||||
| Angleichungen und Abzüge bei Tier-1-Kapital in der Übergangsphase | (10.547 | ) | (11.302 | ) | |||||||||||||
| Angleichungen und Abzüge in der Übergangsphase | (5.852 | ) | (9.474 | ) | |||||||||||||
| Tier-1-Kernkapital (vollständig umgesetzt) | $ | 137.183 | $ | 130.146 | |||||||||||||
| 30. Juni 2014 |
31. März 2014 | ||||||||||||||||
| Risikogewichtete Aktiva – wie ausgewiesen zu Basel 3 (vollständig umgesetzt) | |||||||||||||||||
| Risikogewichtete Aktiva wie ausgewiesen | $ | 1.282.720 | $ | 1.282.117 | |||||||||||||
| Veränderungen bei risikogewichteten Aktiva von ausgewiesen zu vollständig umgesetzt | 154.240 | 165.332 | |||||||||||||||
| Risikogewichtete Vermögenswerte nach Base-3-Standardansatz (vollständig umgesetzt) | 1.436.960 | 1.447.449 | |||||||||||||||
| Veränderungen bei risikogewichteten Aktiva für erweiterte Modelle | (49.464 | ) | (86.234 | ) | |||||||||||||
| Risikogewichtete Vermögenswerte nach erweitertem Basel-3-Ansatz (vollständig umgesetzt) | $ | 1.387.496 | $ | 1.361.215 | |||||||||||||
| Regulatorische Kapitalquoten | |||||||||||||||||
| Basel-3-Standardansatz Eigenkapital Tier 1 (Übergang) | 12,0 | % | 11,8 | % | |||||||||||||
| Basel-3-Standardansatz Eigenkapital Tier 1 (vollständig umgesetzt) | 9,5 | 9,0 | |||||||||||||||
| Tier-1-Kernkapital nach erweiterten Basel-3-Ansätzen (vollständig umgesetzt) | 9,9 | 9,6 | |||||||||||||||
(1) Die verwässerten Gewinne (Verluste) pro Stammaktie schließen den Effekt von Eigenkapitalinstrumenten aus, die einer Verwässerung der Gewinne pro Aktie entgegenwirken. Aufgrund des Nettoverlustes waren im ersten Quartal 2014 keine potentiellen Stammaktien verwässert.
(2) Die Rendite bezogen auf das durchschnittliche reale Eigenkapital der Aktionäre und der reale Buchwert je Stammaktie sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Wir sind der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Konzernergebnisse bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen auf andere Weise. Siehe Überleitungen zu GAAP-Finanzkennzahlen auf den Seiten 22–24.
(3) In den Quoten sind keine im Zeitraum gemäß Marktwertoption ausgewiesenen Darlehen enthalten. Die Abschreibungsquoten wurden für die quartalsweise Darstellung auf Jahresbasis umgerechnet.
(4) In den Bilanzen nicht enthalten: in der Vergangenheit fällige Verbraucherdarlehen auf Verbraucherkreditkarten, die durch Immobilien abgesichert sind und bei denen Rückzahlungen durch die Federal Housing Administration abgesichert sind; einzeln abgesicherte, langfristige Bereitschaftsvereinbarungen (vollständig versicherte Home Loans); im Allgemeinen Darlehen für Verbraucher und Geschäftskunden, die nicht durch Immobilien abgesichert sind; erworbene notleidende Darlehen, auch wenn der Kunde laut Vertrag bereits zu zahlen hatte; notleidende Darlehen, die zur Veräußerung bestimmt sind; notleidende, im Zeitraum gemäß Marktwertoption ausgewiesene Darlehen; sowie sanierungsbedürftige restrukturierte Darlehen, die vor dem 1. Januar 2010 aus dem Portfolio notleidender Darlehen entfernt wurden und auf die keine Zinsen anfallen.
(5) Die regulatorischen Stammkapitalquoten sind vorläufig.
(6) Am 1. Januar 2014 traten die Basel-3-Regeln in Kraft, vorbehaltlich Übergangsbestimmungen, vorrangig in Verbindung mit regulatorischen Abzügen und Angleichungen mit Auswirkungen auf das Tier-1-Eigenkapital und das Tier-1-Kapital. Wir berichteten nach Basel 1, was die „Market Risk Final Rules“ (endgültige Regelungen zum Marktrisiko) einschließt, am 30. Juni 2013. Die Tier-1-Stammkapitalquoten und risikogewichteten Aktiva nach vollständig umgesetztem Basel 3 sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Umrechnungen in GAAP-Finanzkennzahlen siehe oben. Die Schätzungen des Unternehmens nach vollständig umgesetztem Basel-3 basieren auf dessen gegenwärtigem Verständnis der standardisierten und weitergehenden Ansätze der Regelungen nach Basel 3, in dem alle Genehmigungen für das Regulierungsmodell übernommen wurden, außer der potenziellen Reduzierung der risikogewichteten Aktiva, die sich aus dem Wegfall des Zuschlags für den umfassenden Risikoansatz ergibt. Die Basel-3-Richtlinien erfordern die Genehmigung bestimmter Modelle, die im Rahmen risikogewichteter Anlagenberechnungen verwendet werden, durch die Bankenaufsicht. Wenn diese Modelle nicht genehmigt werden, hätte dies wahrscheinlich ungünstige, in einigen Fällen maßgebliche, Einflüsse auf das Kapitalverhältnis des Unternehmens.
(7) Die Tier-1-Stammkapitalquote entspricht dem Tier-1-Kapital ohne Berücksichtigung von Vorzugsaktien, Trust Preferred Securities, Hybrid-Wertpapieren und Minderheitsbeteiligungen, geteilt durch Risikoaktiva.
(8) Die reale Eigenkapitalquote entspricht dem realen Eigenkapital der Aktionäre zum Periodenende, geteilt durch die materiellen Vermögenswerte zum Periodenende. Die reale Eigenkapitalquote entspricht dem realen Eigenkapital der Aktionäre zum Periodenende, geteilt durch die materiellen Vermögenswerte am Periodenende. Reales Eigenkapital der Aktionäre und materielle Vermögenswerte sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Wir sind der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Konzernergebnisse bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen auf andere Weise. Siehe Überleitungen zu GAAP-Finanzkennzahlen auf den Seiten 22-24.
k. A. = keine Angabe
n. a. = nicht aussagekräftig
| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften | ||||||||||||||||||||||||
| Quartalsergebnisse nach Geschäftssegment | ||||||||||||||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) | ||||||||||||||||||||||||
| Zweites Quartal 2014 | ||||||||||||||||||||||||
Consumer & Business Banking | Consumer Real Estate Services | GWIM | Global Banking | Global Markets | Alle Sonstigen | |||||||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen (FTE-Basis)(1) | $ | 7.373 | $ | 1.390 | $ | 4.589 | $ | 4.179 | $ | 4.583 | $ | (154 | ) | |||||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 534 | (20 | ) | (8 | ) | 132 | 19 | (246 | ) | |||||||||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 4.000 | 5.902 | 3.447 | 1.899 | 2.862 | 431 | ||||||||||||||||||
| Nettoertrag/(-verlust) | 1.788 | (2.802 | ) | 724 | 1.353 | 1.101 | 127 | |||||||||||||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital(2) | 24,33 | % | n. a. | 24,33 | % | 17,51 | % | 13,01 | % | n. a. | ||||||||||||||
| Bilanz | ||||||||||||||||||||||||
| Durchschnitt | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 160.240 | $ | 88.257 | $ | 118.512 | $ | 271.417 | $ | 63.579 | $ | 210.575 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 543.566 | n. a. | 240.042 | 258.937 | n. a. | 35.851 | ||||||||||||||||||
| Zugeteiltes Kapital(2) | 29.500 | 23.000 | 12.000 | 31.000 | 34.000 | n. a. | ||||||||||||||||||
| Periodenende | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 161.142 | $ | 88.156 | $ | 120.187 | $ | 270.683 | $ | 66.260 | $ | 205.471 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 545.530 | n. a. | 237.046 | 270.268 | n. a. | 31.999 | ||||||||||||||||||
| Erstes Quartal 2014 | ||||||||||||||||||||||||
Consumer & Business Banking |
Consumer
Real Estate Services | GWIM |
Global
Banking |
Global
Markets |
Alle
Sonstigen | |||||||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen (FTE-Basis)(1) | $ | 7.438 | $ | 1.192 | $ | 4.547 | $ | 4.269 | $ | 5.012 | $ | 309 | ||||||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 812 | 25 | 23 | 265 | 19 | (135 | ) | |||||||||||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 3.963 | 8.129 | 3.359 | 2.028 | 3.077 | 1.682 | ||||||||||||||||||
| Nettoertrag/(-verlust) | 1.666 | (5.027 | ) | 729 | 1.236 | 1.308 | (188 | ) | ||||||||||||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital(2) | 22,92 | % | n. a. | 24,74 | % | 16,18 | % | 15,64 | % | n. a. | ||||||||||||||
| Bilanz | ||||||||||||||||||||||||
| Durchschnitt | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 162.061 | $ | 88.914 | $ | 115.945 | $ | 271.475 | $ | 63.696 | $ | 217.391 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 534.557 | n. a. | 242.792 | 256.433 | n. a. | 34.381 | ||||||||||||||||||
| Zugeteiltes Kapital(2) | 29.500 | 23.000 | 12.000 | 31.000 | 34.000 | n. a. | ||||||||||||||||||
| Periodenende | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 160.127 | $ | 88.355 | $ | 116.482 | $ | 273.239 | $ | 64.598 | $ | 213.416 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 552.211 | n. a. | 244.051 | 257.502 | n. a. | 32.818 | ||||||||||||||||||
| Zweites Quartal 2013 | ||||||||||||||||||||||||
Consumer & Business Banking |
Consumer
Real Estate Services | GWIM |
Global
Banking |
Global
Markets |
Alle
Sonstigen | |||||||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen (FTE-Basis)(1) | $ | 7.434 | $ | 2.115 | $ | 4.499 | $ | 4.138 | $ | 4.194 | $ | 569 | ||||||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 967 | 291 | (15 | ) | 163 | (16 | ) | (179 | ) | |||||||||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 4.184 | 3.383 | 3.270 | 1.849 | 2.770 | 562 | ||||||||||||||||||
| Nettoertrag/(-verlust) | 1.391 | (930 | ) | 759 | 1.297 | 962 | 533 | |||||||||||||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital(2) | 18,62 | % | n. a. | 30,59 | % | 22,62 | % | 12,89 | % | n. a. | ||||||||||||||
| Bilanz | ||||||||||||||||||||||||
| Durchschnitt | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 163.593 | $ | 90.114 | $ | 109.589 | $ | 255.674 | $ | 56.354 | $ | 238.910 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 522.244 | n. a. | 235.344 | 226.912 | n. a. | 34.017 | ||||||||||||||||||
| Zugeteiltes Kapital(2) | 30.000 | 24.000 | 10.000 | 23.000 | 30.000 | n. a. | ||||||||||||||||||
| Periodenende | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 164.851 | $ | 89.257 | $ | 111.785 | $ | 258.503 | $ | 63.127 | $ | 234.047 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 525.085 | n. a. | 235.012 | 228.934 | n. a. | 34.858 | ||||||||||||||||||
(1) Vollständige Steueraufwandäquivalenz-Basis ist ein Leistungsmerkmal, das von der Geschäftsleitung im operativen Geschäft verwendet wird, da sie der Ansicht ist, dass es den Investoren ein genaueres Bild der Zinsmarge für Vergleichszwecke bietet.
(2) Die Rendite des durchschnittlichen zugeordneten Kapitals berechnet sich als Nettogewinn, bereinigt um Kosten für Finanzierungen und Ertragskredite und bestimmte Aufwendungen im Zusammenhang mit immateriellen Werten, geteilt durch das durchschnittliche wirtschaftliche Kapital. Zugeordnetes Kapital und die entsprechende Rendite sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Ergebnisse der Bereiche bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen diese Kennzahlen auf andere Weise. (Siehe Anlage A: Nicht-GAAP-Überleitungen – Überleitungen zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen auf Seiten 22-24.)
n. a. = nicht aussagekräftig
| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften | ||||||||||||||||||||||||
| Ergebnisse seit Jahresbeginn nach Geschäftssegment | ||||||||||||||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) | ||||||||||||||||||||||||
| Zum 30. Juni 2014 zu Ende gegangener Dreimonatszeitraum | ||||||||||||||||||||||||
Consumer & Business Banking | Consumer Real Estate Services | GWIM | Global Banking | Global Markets | Alle Sonstigen | |||||||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen (FTE-Basis)(1) | $ | 14.811 | $ | 2.582 | $ | 9.136 | $ | 8.448 | $ | 9.595 | $ | 155 | ||||||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 1.346 | 5 | 15 | 397 | 38 | (381 | ) | |||||||||||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 7.963 | 14.031 | 6.806 | 3.927 | 5.939 | 2.113 | ||||||||||||||||||
| Nettoertrag/(-verlust) | 3.454 | (7.829 | ) | 1.453 | 2.589 | 2.409 | (61 | ) | ||||||||||||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital(2) | 23,63 | % | n. a. | 24,53 | % | 16,85 | % | 14,32 | % | n. a. | ||||||||||||||
| Bilanz | ||||||||||||||||||||||||
| Durchschnitt | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 161.145 | $ | 88.584 | $ | 117.235 | $ | 271.446 | $ | 63.637 | $ | 213.965 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 539.087 | n. a. | 241.409 | 257.692 | n. a. | 35.119 | ||||||||||||||||||
| Zugeteiltes Kapital(2) | 29.500 | 23.000 | 12.000 | 31.000 | 34.000 | n. a. | ||||||||||||||||||
| Periodenende | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 161.142 | $ | 88.156 | $ | 120.187 | $ | 270.683 | $ | 66.260 | $ | 205.471 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 545.530 | n. a. | 237.046 | 270.268 | n. a. | 31.999 | ||||||||||||||||||
| Zum 30. Juni 2013 zu Ende gegangener Sechsmonatszeitraum | ||||||||||||||||||||||||
Consumer & Business Banking |
Consumer
Real Estate Services | GWIM |
Global
Banking |
Global
Markets |
Alle
Sonstigen | |||||||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen (FTE-Basis)(1) | $ | 14.846 | $ | 4.427 | $ | 8.920 | $ | 8.168 | $ | 8.973 | $ | 1.023 | ||||||||||||
| Rückstellungen für Kreditausfälle | 1.919 | 626 | 7 | 312 | (11 | ) | 71 | |||||||||||||||||
| Zinsneutrale Aufwendungen | 8.349 | 8.788 | 6.523 | 3.685 | 5.843 | 2.330 | ||||||||||||||||||
| Nettoertrag/(-verlust) | 2.833 | (3.086 | ) | 1.479 | 2.581 | 2.074 | (386 | ) | ||||||||||||||||
| Rendite bezogen auf das durchschnittliche zugeordnete Kapital(2) | 19,08 | % | n. a. | 30,00 | % | 22,64 | % | 13,97 | % | n. a. | ||||||||||||||
| Bilanz | ||||||||||||||||||||||||
| Durchschnitt | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 164.713 | $ | 91.531 | $ | 107.845 | $ | 249.903 | $ | 54.529 | $ | 241.748 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 512.424 | n. a. | 244.329 | 224.132 | n. a. | 34.883 | ||||||||||||||||||
| Zugeteiltes Kapital(2) | 30.000 | 24.000 | 10.000 | 23.000 | 30.000 | n. a. | ||||||||||||||||||
| Periodenende | ||||||||||||||||||||||||
| Summe der Kredite und Leasingverträge | $ | 164.851 | $ | 89.257 | $ | 111.785 | $ | 258.503 | $ | 63.127 | $ | 234.047 | ||||||||||||
| Gesamtsumme Einlagen | 525.085 | n. a. | 235.012 | 228.934 | n. a. | 34.858 | ||||||||||||||||||
(1) Vollständige Steueraufwandäquivalenz-Basis ist ein Leistungsmerkmal, das von der Geschäftsleitung im operativen Geschäft verwendet wird, da sie der Ansicht ist, dass es den Investoren ein genaueres Bild der Zinsmarge für Vergleichszwecke bietet.
(2) Die Rendite des durchschnittlichen zugeordneten Kapitals berechnet sich als Nettogewinn, bereinigt um Kosten für Finanzierungen und Ertragskredite und bestimmte Aufwendungen im Zusammenhang mit immateriellen Werten, geteilt durch das durchschnittliche wirtschaftliche Kapital. Zugeordnetes Kapital und die entsprechende Rendite sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Ergebnisse der Bereiche bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen diese Kennzahlen auf andere Weise. (Siehe Anlage A: Nicht-GAAP-Überleitungen – Überleitungen zu GAAP-konformen Finanzkennzahlen auf Seiten 22-24.)
n. a. = nicht aussagekräftig
| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften | |||||||||||||||||||||
| Ergänzende Finanzdaten | |||||||||||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) | |||||||||||||||||||||
| Daten auf Basis vollständiger Steueraufwandäquivalenz (FTE)(1) |
Zum 30. Juni zu Ende gegangener Sechsmonatszeitraum |
Zweites Quartal 2014 |
Erstes Quartal 2014 |
Zweites Quartal 2013 | |||||||||||||||||
| 2014 | 2013 | ||||||||||||||||||||
| Nettozinserträge | $ | 20.512 | $ | 21.646 | $ | 10.226 | $ | 10.286 | $ | 10.771 | |||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen | 44.727 | 46.357 | 21.960 | 22.767 | 22.949 | ||||||||||||||||
| Nettorendite(2) | 2,26 | % | 2,36 | % | 2,22 | % | 2,29 | % | 2,35 | % | |||||||||||
| Effizienzkennzahl | 91,17 | 76,62 | 84,43 | 97,68 | 69,80 | ||||||||||||||||
| Sonstige Daten | 30. Juni 2014 |
31. März 2014 |
30. Juni 2013 | ||||||||||||||||||
| Zahl der Bankniederlassungen – USA | 5.023 | 5.095 | 5.328 | ||||||||||||||||||
| Zahl der markeneigenen Geldautomaten – USA | 15.976 | 16.214 | 16.354 | ||||||||||||||||||
| Vollzeit-Mitarbeiter am Ende der Berichtsperiode | 233.201 | 238.560 | 257.158 | ||||||||||||||||||
(1) FTE-Basis ist eine nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahl. FTE-Basis ist ein Leistungsmerkmal, das von der Geschäftsleitung im operativen Geschäft verwendet wird, da sie der Ansicht ist, dass es den Investoren ein genaueres Bild der Zinsmarge für Vergleichszwecke bietet. Siehe Überleitungen zu GAAP-Finanzkennzahlen auf den Seiten 22-24.
(2) Ab dem ersten Quartal 2014 sind verzinsliche Einlagen bei der Federal Reserve (Notenbank der USA) und verschiedenen Notenbanken außerhalb der USA in den verzinslichen Vermögenswerten verbucht. Gewinne aus früheren Berichtszeiträumen wurden neu eingeordnet, damit sie mit der Darstellung des gegenwärtigen Berichtszeitraums übereinstimmen.
| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften |
| Abstimmungen mit GAAP-konformen Finanzkennzahlen |
| (in Millionen US-Dollar) |
Der Konzern bewertet ihre Geschäftstätigkeit auf FTE-Grundlage, eine nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahl. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwaltung der Geschäfte mit Nettozinserträgen auf FTE-Grundlage ein genaueres Bild des Zinsertrags zu Vergleichszwecken bietet. Die Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen umfassen Nettozinserträge auf FTE-Grundlage und zinsneutrale Erträge. Der Konzern betrachtet damit zusammenhängende Quoten und Analysen (d. h. Effizienzkennzahlen und Nettorendite) auf FTE-Grundlage. Um die FTE-Grundlage zu erhalten, wird der Nettozinsertrag so angepasst, dass die steuerfreien Erträge auf einer äquivalenten Basis vor Steuern mit entsprechender Steigerung der Ertragsteueraufwendungen widergespiegelt werden. Für die Zwecke dieser Berechnung verwendet der Konzern den gesetzlichen US-Bundesertragsteuersatz von 35 Prozent. Durch diese Kennzahl wird die Vergleichbarkeit der Nettozinserträge, die aus versteuerbaren und steuerfreien Quellen entstehen, gewährleistet. Die Effizienzkennzahl misst die Kosten der Erwirtschaftung eines Ertrags von einem Dollar, und die Nettorendite misst die Basispunkte, welche der Konzern gegenüber den Finanzierungskosten verdient.
Der Konzern bewertet ihre Geschäftstätigkeit darüber hinaus auf Grundlage folgender Quoten, bei denen materielles Eigenkapital, eine nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahl, verwendet wird. Materielles Eigenkapital stellt das bereinigte Eigenkapital der Aktionäre oder Stammaktionäre dar, das um den Goodwill und immaterielle Vermögenswerte (ohne Hypothekenbedienungsrechte) verringert wurde, abzüglich der damit verbundenen latenten Steuerschulden. Die Rendite auf das durchschnittliche materielle Eigenkapital der Stammaktionäre misst den Beitrag der Gesellschaft zu den Erträgen als Prozentsatz des bereinigten durchschnittlichen Eigenkapitals der Stammaktionäre. Die materielle Stammkapitalquote stellt das gesamte Eigenkapital der Stammaktionäre am Periodenende dar, geteilt durch die Summe der Aktiva abzüglich Goodwill und immaterieller Vermögenswerte (ohne Hypothekenbedienungsrechte), abzüglich der damit verbundenen latenten Steuerschulden. Die Rendite auf das durchschnittliche materielle Eigenkapital der Aktionäre misst den Beitrag der Gesellschaft zu den Erträgen als Prozentsatz des bereinigten durchschnittlichen Eigenkapitals der Aktionäre. Die materielle Eigenkapitalquote stellt das bereinigte Eigenkapital der Aktionäre am Periodenende dar, geteilt durch die Summe der Aktiva abzüglich Goodwill und immaterieller Vermögenswerte (ohne Hypothekenbedienungsrechte), abzüglich der damit verbundenen latenten Steuerschulden. Der materielle Buchwert pro Stammaktie stellt das gesamte Eigenkapital der Stammaktionäre am Periodenende dar, das durch die umlaufenden Stammaktien am Periodenende dividiert wird. Diese Kennzahlen werden verwendet, um die Eigenkapitalnutzung der Gesellschaft zu bewerten. Darüber hinaus verwenden Rentabilitäts-, Beziehungs- und Investmentmodelle jeweils die Rendite bezogen auf das durchschnittliche reale Eigenkapital der Aktionäre als Hauptmaßstab für unsere Gesamtwachstumsziele.
Zusätzlich dazu bewertet der Konzern die Ergebnisse seiner Geschäftsfelder auf der Grundlage von Kennzahlen, die durchschnittliches zugeordnetes Kapital benutzen. Der Konzern teilt ihren Geschäftssegmenten Kapital nach einer Methode zu, die den Effekt von regulatorischen Kapitalanforderungen zusätzlich zu den auf internen Risiken basierenden Kapitalmodellen in Erwägung zieht. Bei den auf internen Risiken basierenden Kapitalmodellen wird eine auf Risiken abgestimmte Methode angewendet, die Kredit-, Markt-, Zinssatz-, Geschäfts- und Betriebsrisikokomponenten jedes Bereichs beinhaltet. Die Rendite des durchschnittlichen zugeordneten Kapitals berechnet sich als Nettogewinn, bereinigt um Kosten für Finanzierungen und Ertragskredite und bestimmte Aufwendungen im Zusammenhang mit immateriellen Werten, geteilt durch das durchschnittliche wirtschaftliche Kapital. Zugeordnetes Kapital und die entsprechende Rendite sind nicht-GAAP-konforme Finanzkennzahlen. Die Kapitalallokation wird regelmäßig überprüft, und auf der Grundlage zahlreicher Erwägungen, darunter Geschäftssegmentrisiken und Risikoprofile, regulierungsbehördliche Auflagen und Strategiepläne, werden Feinabstimmungen vorgenommen. Als Teil dieses Prozesses glich der Konzern im ersten Quartal 2014 die seinen Geschäftssegmenten zugeordneten Kapitalbeträge an. Zu diesen Änderungen gehörte eine Verringerung des nicht zugeordneten Kapitals, die sich in Alle Sonstigen widerspiegelt, und eine insgesamte Erhöhung des den Geschäftssegmenten zugeordneten Kapitals. Frühere Abrechnungszeiträume wurden nicht angepasst.
Siehe die Tabellen unten und auf den Seiten 23-24 für Überleitungen dieser nicht GAAP-konformen Finanzkennzahlen auf die durch GAAP definierten Finanzkennzahlen für die zum 30. Juni 2014 und 2013 zu Ende gegangenen sechs Monate und für die am 30. Juni 2014, 31. März 2014 und 30. Juni 2013 zu Ende gegangenen drei Monate. Der Konzern ist der Ansicht, dass die Verwendung dieser nicht-GAAP-konformen Finanzkennzahlen zusätzliche Klarheit bei der Beurteilung der Konzernergebnisse bietet. Möglicherweise definieren oder berechnen andere Unternehmen ergänzende Finanzdaten auf andere Weise.
| Zum 30. Juni zu Ende gegangener Sechsmonatszeitraum | Zweites Quartal 2014 |
Erstes Quartal 2014 |
Zweites Quartal 2013 | ||||||||||||||||||
| 2014 | 2013 | ||||||||||||||||||||
| Überleitung von Nettozinsertrag zu Nettozinsertrag auf vollständiger Steueraufwandäquivalenzbasis | |||||||||||||||||||||
| Nettozinserträge | $ | 20.098 | $ | 21.213 | $ | 10.013 | $ | 10.085 | $ | 10.549 | |||||||||||
| Berichtigung der Daten unter vollständiger Steueraufwandäquivalenz | 414 | 433 | 213 | 201 | 222 | ||||||||||||||||
| Nettozinserträge auf vollständiger Steueraufwandäquivalenzbasis | $ | 20.512 | $ | 21.646 | $ | 10.226 | $ | 10.286 | $ | 10.771 | |||||||||||
| Überleitung des Gesamtertrags abzüglich Zinsaufwendungen zum Gesamtertrag abzüglich Zinsaufwendungen auf Steueraufwandäquivalenzbasis | |||||||||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen | $ | 44.313 | $ | 45.924 | $ | 21.747 | $ | 22.566 | $ | 22.727 | |||||||||||
| Berichtigung der Daten unter vollständiger Steueraufwandäquivalenz | 414 | 433 | 213 | 201 | 222 | ||||||||||||||||
| Gesamterträge abzüglich Zinsaufwendungen auf Steueraufwandäquivalenzbasis | $ | 44.727 | $ | 46.357 | $ | 21.960 | $ | 22.767 | $ | 22.949 | |||||||||||
| Überleitung von Ertragsteueraufwendungen (-gutschriften) zu Ertragsteueraufwendungen (-gutschriften) auf vollständiger Steueraufwandäquivalenzbasis | |||||||||||||||||||||
| Ertragsteueraufwendungen (-gutschriften) | $ | 99 | $ | 1.987 | $ | 504 | $ | (405 | ) | $ | 1.486 | ||||||||||
| Berichtigung der Daten unter vollständiger Steueraufwandäquivalenz | 414 | 433 | 213 | 201 | 222 | ||||||||||||||||
| Ertragsteueraufwendungen (-gutschriften) auf FTE-Grundlage | $ | 513 | $ | 2.420 | $ | 717 | $ | (204 | ) | $ | 1.708 | ||||||||||
| Überleitung des durchschnittlichen Eigenkapitals der Stammaktionäre zum durchschnittlichen materiellen Eigenkapital der Stammaktionäre | |||||||||||||||||||||
| Eigenkapital der Stammaktionäre | $ | 222.705 | $ | 218.509 | $ | 222.215 | $ | 223.201 | $ | 218.790 | |||||||||||
| Firmenwert (Goodwill) | (69.832 | ) | (69.937 | ) | (69.822 | ) | (69.842 | ) | (69.930 | ) | |||||||||||
| Immaterielle Vermögenswerte (ohne Berücksichtigung von Hypothekenbedienungsrechten) | (5.354 | ) | (6.409 | ) | (5.235 | ) | (5.474 | ) | (6.270 | ) | |||||||||||
| Damit verbundene latente Steuerschulden | 2.132 | 2.393 | 2.100 | 2.165 | 2.360 | ||||||||||||||||
| Reales Eigenkapital der Stammaktionäre | $ | 149.651 | $ | 144.556 | $ | 149.258 | $ | 150.050 | $ | 144.950 | |||||||||||
| Überleitung des durchschnittlichen Eigenkapitals der Aktionäre zum durchschnittlichen materiellen Eigenkapital der Aktionäre | |||||||||||||||||||||
| Eigenkapital der Aktionäre | $ | 236.173 | $ | 236.024 | $ | 235.797 | $ | 236.553 | $ | 235.063 | |||||||||||
| Firmenwert (Goodwill) | (69.832 | ) | (69.937 | ) | (69.822 | ) | (69.842 | ) | (69.930 | ) | |||||||||||
| Immaterielle Vermögenswerte (ohne Berücksichtigung von Hypothekenbedienungsrechten) | (5.354 | ) | (6.409 | ) | (5.235 | ) | (5.474 | ) | (6.270 | ) | |||||||||||
| Damit verbundene latente Steuerschulden | 2.132 | 2.393 | 2.100 | 2.165 | 2.360 | ||||||||||||||||
| Reales Eigenkapital der Aktionäre | $ | 163.119 | $ | 162.071 | $ | 162.840 | $ | 163.402 | $ | 161.223 | |||||||||||
| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften | |||||||||||||||||||||
| Abstimmungen mit GAAP-konformen Finanzkennzahlen (Fortsetzung) | |||||||||||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) | |||||||||||||||||||||
| Zum 30. Juni zu Ende gegangener Sechsmonatszeitraum |
Zweites Quartal 2014 |
Erstes Quartal 2014 |
Zweites Quartal 2013 | ||||||||||||||||||
| 2014 | 2013 | ||||||||||||||||||||
| Überleitung des Eigenkapitals der Stammaktionäre zum Periodenende zum materiellen Eigenkapital der Stammaktionäre zum Periodenende | |||||||||||||||||||||
| Eigenkapital der Stammaktionäre | $ | 222.565 | $ | 216.791 | $ | 222.565 | $ | 218.536 | $ | 216.791 | |||||||||||
| Firmenwert (Goodwill) | (69.810 | ) | (69.930 | ) | (69.810 | ) | (69.842 | ) | (69.930 | ) | |||||||||||
| Immaterielle Vermögenswerte (ohne Berücksichtigung von Hypothekenbedienungsrechten) | (5.099 | ) | (6.104 | ) | (5.099 | ) | (5.337 | ) | (6.104 | ) | |||||||||||
| Damit verbundene latente Steuerschulden | 2.078 | 2.297 | 2.078 | 2.100 | 2.297 | ||||||||||||||||
| Reales Eigenkapital der Stammaktionäre | $ | 149.734 | $ | 143.054 | $ | 149.734 | $ | 145.457 | $ | 143.054 | |||||||||||
| Überleitung des Eigenkapitals der Aktionäre zum Periodenende zum materiellen Eigenkapital der Aktionäre zum Periodenende | |||||||||||||||||||||
| Eigenkapital der Aktionäre | $ | 237.411 | $ | 231.032 | $ | 237.411 | $ | 231.888 | $ | 231.032 | |||||||||||
| Firmenwert (Goodwill) | (69.810 | ) | (69.930 | ) | (69.810 | ) | (69.842 | ) | (69.930 | ) | |||||||||||
| Immaterielle Vermögenswerte (ohne Berücksichtigung von Hypothekenbedienungsrechten) | (5.099 | ) | (6.104 | ) | (5.099 | ) | (5.337 | ) | (6.104 | ) | |||||||||||
| Damit verbundene latente Steuerschulden | 2.078 | 2.297 | 2.078 | 2.100 | 2.297 | ||||||||||||||||
| Reales Eigenkapital der Aktionäre | $ | 164.580 | $ | 157.295 | $ | 164.580 | $ | 158.809 | $ | 157.295 | |||||||||||
| Überleitung der Vermögenswerte zum Periodenende zu den materiellen Vermögenswerten zum Periodenende | |||||||||||||||||||||
| Gesamtvermögen | $ | 2.170.557 | $ | 2.123.320 | $ | 2.170.557 | $ | 2.149.851 | $ | 2.123.320 | |||||||||||
| Firmenwert (Goodwill) | (69.810 | ) | (69.930 | ) | (69.810 | ) | (69.842 | ) | (69.930 | ) | |||||||||||
| Immaterielle Vermögenswerte (ohne Berücksichtigung von Hypothekenbedienungsrechten) | (5.099 | ) | (6.104 | ) | (5.099 | ) | (5.337 | ) | (6.104 | ) | |||||||||||
| Damit verbundene latente Steuerschulden | 2.078 | 2.297 | 2.078 | 2.100 | 2.297 | ||||||||||||||||
| Materielle Vermögenswerte | $ | 2.097.726 | $ | 2.049.583 | $ | 2.097.726 | $ | 2.076.772 | $ | 2.049.583 | |||||||||||
| Buchwert je Stammaktie | |||||||||||||||||||||
| Eigenkapital der Stammaktionäre | $ | 222.565 | $ | 216.791 | $ | 222.565 | $ | 218.536 | $ | 216.791 | |||||||||||
| Ausgegebene und im Umlauf befindliche Stammaktien zum Periodenende | 10.515.825 | 10.743.098 | 10.515.825 | 10.530.045 | 10.743.098 | ||||||||||||||||
| Buchwert pro Stammaktie | $ | 21,16 | $ | 20,18 | $ | 21,16 | $ | 20,75 | $ | 20,18 | |||||||||||
| Materieller Buchwert pro Stammaktie | |||||||||||||||||||||
| Reales Eigenkapital der Stammaktionäre | $ | 149.734 | $ | 143.054 | $ | 149.734 | $ | 145.457 | $ | 143.054 | |||||||||||
| Ausgegebene und im Umlauf befindliche Stammaktien zum Periodenende | 10.515.825 | 10.743.098 | 10.515.825 | 10.530.045 | 10.743.098 | ||||||||||||||||
| Materieller Buchwert pro Stammaktie | $ | 14,24 | $ | 13,32 | $ | 14,24 | $ | 13,81 | $ | 13,32 | |||||||||||
| Bank of America Corporation und Tochtergesellschaften | |||||||||||||||||||||
| Abstimmungen mit GAAP-konformen Finanzkennzahlen (Fortsetzung) | |||||||||||||||||||||
| (in Millionen US-Dollar) | |||||||||||||||||||||
| Zum 30. Juni zu Ende gegangener Sechsmonatszeitraum |
Zweites Quartal 2014 |
Erstes Quartal 2014 |
Zweites Quartal 2013 | ||||||||||||||||||
| 2014 | 2013 | ||||||||||||||||||||
| Überleitung von Rendite auf durchschnittliches zugeordnetes Kapital(1) | |||||||||||||||||||||
| Consumer & Business Banking | |||||||||||||||||||||
| Ausgewiesener Nettogewinn | $ | 3.454 | $ | 2.833 | $ | 1.788 | $ | 1.666 | $ | 1.391 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit immateriellen Werten(2) | 2 | 4 | 1 | 1 | 2 | ||||||||||||||||
| Bereinigter Nettogewinn | $ | 3.456 | $ | 2.837 | $ | 1.789 | $ | 1.667 | $ | 1.393 | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital(3) | $ | 61.468 | $ | 62.063 | $ | 61.460 | $ | 61.475 | $ | 62.050 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit Goodwill und einem Prozentsatz immaterieller Werte | (31.968 | ) | (32.063 | ) | (31.960 | ) | (31.975 | ) | (32.050 | ) | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital | $ | 29.500 | $ | 30.000 | $ | 29.500 | $ | 29.500 | $ | 30.000 | |||||||||||
| Global Wealth & Investment Management | |||||||||||||||||||||
| Ausgewiesener Nettogewinn | $ | 1.453 | $ | 1.479 | $ | 724 | $ | 729 | $ | 759 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit immateriellen Werten(2) | 7 | 9 | 4 | 3 | 4 | ||||||||||||||||
| Bereinigter Nettogewinn | $ | 1.460 | $ | 1.488 | $ | 728 | $ | 732 | $ | 763 | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital(3) | $ | 22.233 | $ | 20.311 | $ | 22.222 | $ | 22.243 | $ | 20.300 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit Goodwill und einem Prozentsatz immaterieller Werte | (10.233 | ) | (10.311 | ) | (10.222 | ) | (10.243 | ) | (10.300 | ) | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital | $ | 12.000 | $ | 10.000 | $ | 12.000 | $ | 12.000 | $ | 10.000 | |||||||||||
| Global Banking | |||||||||||||||||||||
| Ausgewiesener Nettogewinn | $ | 2.589 | $ | 2.581 | $ | 1.353 | $ | 1.236 | $ | 1.297 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit immateriellen Werten(2) | 1 | 1 | 1 | — | 1 | ||||||||||||||||
| Bereinigter Nettogewinn | $ | 2.590 | $ | 2.582 | $ | 1.354 | $ | 1.236 | $ | 1.298 | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital(3) | $ | 53.406 | $ | 45.411 | $ | 53.405 | $ | 53.407 | $ | 45.416 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit Goodwill und einem Prozentsatz immaterieller Werte | (22.406 | ) | (22.411 | ) | (22.405 | ) | (22.407 | ) | (22.416 | ) | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital | $ | 31.000 | $ | 23.000 | $ | 31.000 | $ | 31.000 | $ | 23.000 | |||||||||||
| Global Markets | |||||||||||||||||||||
| Ausgewiesener Nettogewinn | $ | 2.409 | $ | 2.074 | $ | 1.101 | $ | 1.308 | $ | 962 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit immateriellen Werten(2) | 5 | 4 | 3 | 2 | 2 | ||||||||||||||||
| Bereinigter Nettogewinn | $ | 2.414 | $ | 2.078 | $ | 1.104 | $ | 1.310 | $ | 964 | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital(3) | $ | 39.374 | $ | 35.364 | $ | 39.373 | $ | 39.375 | $ | 35.357 | |||||||||||
| Berichtigung im Zusammenhang mit Goodwill und einem Prozentsatz immaterieller Werte | (5.374 | ) | (5.364 | ) | (5.373 | ) | (5.375 | ) | (5.357 | ) | |||||||||||
| Durchschnittliches zugeordnetes Kapital | $ | 34.000 | $ | 30.000 | $ | 34.000 | $ | 34.000 | $ | 30.000 | |||||||||||
(1) Es gibt keine Anpassungen beim ausgewiesenen Nettogewinn/(-verlust) oder dem durchschnittlichen zugeordneten Kapital für Consumer Real Estate Services.
(2) Bezeichnet Kosten für Finanzierungen und Ertragskredite und bestimmte Aufwendungen auf immaterielle Werte.
(3) Das durchschnittliche zugeordnete Kapital setzt sich aus dem durchschnittlich zugeordneten Kapital zuzüglich des Kapitals für die speziell dem Geschäftssegment zugeordneten Goodwill und immateriellen Vermögenswerte zusammen.
Bestimmte Beträge früherer Berichtszeiträume wurden neu eingeordnet, damit sie mit der Darstellung des gegenwärtigen Berichtszeitraums übereinstimmen.
Diese Angaben sind vorläufig und gründen auf den zum Zeitpunkt der Vorlage verfügbaren Unternehmensdaten.
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