Cashflow Avanza Bank Holding AB

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SE0012454072

AZA

Investment Banking & Brokerage-Dienstleistungen

Markt geschlossen - Nasdaq Stockholm Andere Börsenplätze 18:00:00 10.02.2026			% 5 Tage	Veränd. 1. Jan.
356,90 ^SEK	-1,03 %		0,00 %	+1,08 %

06.02.	JP Morgan erhöht Kursziel für Avanza auf 353 Kronen (350), bestätigt Neutral - BN	FW
04.02.	Anzahl der Kunden bei Avanza Bank stieg im Januar	RE

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Veröffentlichte Finanzdaten: AVANZA BANK HOLDING AB

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Zinserträge und Dividendeneinkommen, Gesamt	364 Mio.	428 Mio.	936 Mio.	2,54 Mrd.	2,76 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt - (Modellspezifisch)	80 Mio.	106 Mio.	147 Mio.	966 Mio.	1,18 Mrd.
Nettozinsertrag - (Broker / FS Vorlage)	284 Mio.	322 Mio.	789 Mio.	1,57 Mrd.	1,58 Mrd.
Maklerprovision	2,31 Mrd.	3,42 Mrd.	2,51 Mrd.	2,18 Mrd.	2,7 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Investitionen, Gesamt (Rev) - (Modellspezifisch)	66 Mio.	1 Mio.	1 Mio.	-1 Mio.	1 Mio.
Andere Einnahmen, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	4 Mio.	-	7 Mio.
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	2,66 Mrd.	3,74 Mrd.	3,31 Mrd.	3,75 Mrd.	4,29 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	4 Mio.	-	1 Mio.	-3 Mio.	-
Gesamtumsatz - (Modellspezifisch)	2,66 Mrd.	3,74 Mrd.	3,3 Mrd.	3,75 Mrd.	4,29 Mrd.
Gesamtkosten der erbrachten Dienstleistungen	974 Mio.	1,22 Mrd.	1,26 Mrd.	1,35 Mrd.	1,54 Mrd.
Abschreibung & Amortisation - (GuV) - (Gesammelt)	66,7 Mio.	70 Mio.	81 Mio.	88 Mio.	92 Mio.
Andere Betriebsausgaben - (Modellspezifisch)	16 Mio.	17 Mio.	22 Mio.	25 Mio.	40 Mio.
Gesamtbetriebskosten - (Modellspezifisch)	1,06 Mrd.	1,3 Mrd.	1,36 Mrd.	1,46 Mrd.	1,68 Mrd.
Betriebsergebnis - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	1,6 Mrd.	2,44 Mrd.	1,94 Mrd.	2,29 Mrd.	2,62 Mrd.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen - (Modellspezifisch)	-6 Mio.	-	-	-	-
Devisen Gewinne (Verluste) - (Modellspezifisch)	1 Mio.	-1 Mio.	-2 Mio.	-	3 Mio.
Andere Nicht-Betriebliche Einnahmen (Aufwendungen) - (Modellspezifisch)	0	-1 Mio.	-1 Mio.	-1 Mio.	1 Mio.
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	1,59 Mrd.	2,44 Mrd.	1,94 Mrd.	2,29 Mrd.	2,62 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-16 Mio.	-	-	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-1,3 Mio.	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	1,58 Mrd.	2,44 Mrd.	1,94 Mrd.	2,29 Mrd.	2,62 Mrd.
Einkommensteueraufwand	242 Mio.	390 Mio.	274 Mio.	310 Mio.	367 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	1,34 Mrd.	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	1,34 Mrd.	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.
Nettoeinkommen - (GuV)	1,34 Mrd.	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	1,34 Mrd.	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	1,34 Mrd.	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	8,66	13,19	10,69	12,64	14,34
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	8,66	13,19	10,69	12,64	14,34
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	154 Mio.	155 Mio.	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.
Netto EPS - Verwässert	8,58	13	10,67	12,64	14,32
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	8,58	13	10,67	12,64	14,32
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	156 Mio.	157 Mio.	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	6,46	9,82	7,78	9,14	10,42
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	6,4	9,67	7,76	9,13	10,41
Dividende Pro Aktie	0,85	9,2	7,5	11,5	11,75
Ausschüttungsquote	26,52	28,87	85,89	59,28	80,21
Ergänzende Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	15,35	16	14,12	13,53	14
Aktuelle Inlandsteuern	242 Mio.	391 Mio.	274 Mio.	310 Mio.	367 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	242 Mio.	391 Mio.	274 Mio.	310 Mio.	367 Mio.
Aufgeschobene inländische Steuern	-	-1 Mio.	-	-	-
Gesamte aufgeschobene Steuern	-	-1 Mio.	-	-	-
Normalisiertes Nettoeinkommen	996 Mio.	1,52 Mrd.	1,21 Mrd.	1,43 Mrd.	1,64 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	3,68 Mrd.	5,03 Mrd.	6,94 Mrd.	8,63 Mrd.	8,19 Mrd.
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	288 Mio.	314 Mio.	434 Mio.	378 Mio.	393 Mio.
Andere Forderungen	18,22 Mrd.	25,11 Mrd.	20,07 Mrd.	23,02 Mrd.	28,88 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	317 Mio.	306 Mio.	299 Mio.	264 Mio.	499 Mio.
kumulierte Abschreibung	-100 Mio.	-125 Mio.	-152 Mio.	-110 Mio.	-139 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	217 Mio.	181 Mio.	147 Mio.	154 Mio.	360 Mio.
German: Firmenwert	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	59 Mio.	84 Mio.	84 Mio.	64 Mio.	43 Mio.
Investition in Schuld- und Eigenkapitalpapiere	23,55 Mrd.	26,79 Mrd.	29,43 Mrd.	33,28 Mrd.	33,97 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	25 Mio.	417 Mio.	25 Mio.	19 Mio.	30 Mio.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	37 Mio.	38 Mio.	124 Mio.	117 Mio.	106 Mio.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	-	1 Mio.	21 Mio.	9 Mio.	1 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	159 Mrd.	221 Mrd.	184 Mrd.	217 Mrd.	272 Mrd.
Gesamtvermögen	205 Mrd.	279 Mrd.	241 Mrd.	282 Mrd.	344 Mrd.
Verdindlichkeiten
Verbindlichkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	940 Mio.	528 Mio.	523 Mio.	236 Mio.	1,07 Mrd.
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	61 Mio.	82 Mio.	85 Mio.	94 Mio.	91 Mio.
Laufender Teil der Leasingverträge	46 Mio.	-	-	-	-
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Langfristige Mietverträge	125 Mio.	122 Mio.	83 Mio.	92 Mio.	281 Mio.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	169 Mio.	640 Mio.	640 Mio.	586 Mio.	2,27 Mrd.
Aktuelle aufgeschobene Steuerpassiva	4 Mio.	3 Mio.	-	-	-
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Brok / FS / Vers. / REIT Vorlage)	118 Mrd.	151 Mrd.	133 Mrd.	95,49 Mrd.	108 Mrd.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	82,18 Mrd.	122 Mrd.	102 Mrd.	180 Mrd.	225 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	202 Mrd.	274 Mrd.	236 Mrd.	277 Mrd.	337 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	77 Mio.	78 Mio.	78 Mio.	79 Mio.	79 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	564 Mio.	477 Mio.	579 Mio.	701 Mio.	712 Mio.
Gewinnrücklagen	2,37 Mrd.	3,99 Mrd.	4,23 Mrd.	5,04 Mrd.	5,49 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	159 Mio.	156 Mio.	65 Mio.	11 Mio.	37 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	3,17 Mrd.	4,7 Mrd.	4,95 Mrd.	5,83 Mrd.	6,32 Mrd.
Eigenkapital	3,17 Mrd.	4,7 Mrd.	4,95 Mrd.	5,83 Mrd.	6,32 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	205 Mrd.	279 Mrd.	241 Mrd.	282 Mrd.	344 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	155 Mio.	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	157 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	155 Mio.	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	157 Mio.
Buchwert / Aktie	20,47	30,21	31,61	37,09	40,19
Sachbuchwert	3,09 Mrd.	4,59 Mrd.	4,84 Mrd.	5,74 Mrd.	6,25 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	19,94	29,52	30,93	36,54	39,77
Gesamtverschuldung	171 Mio.	122 Mio.	83 Mio.	92 Mio.	281 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	-3,5 Mrd.	-4,91 Mrd.	-6,86 Mrd.	-8,54 Mrd.	-7,91 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	-	-	-	-	-
Vollzeitmitarbeiter	510	603	635	661	679

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Nettoergebnis - (CF)	1,34 Mrd.	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	59 Mio.	62 Mio.	64 Mio.	67 Mio.	71 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	8 Mio.	8 Mio.	17 Mio.	21 Mio.	21 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	67 Mio.	70 Mio.	81 Mio.	88 Mio.	92 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	1 Mio.	-	-	-	-
Umstrukturierungsmaßnahmen	16 Mio.	-	-	-	-
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	4,37 Mrd.	4,67 Mrd.	1,88 Mrd.	6,5 Mrd.	-94 Mio.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	1,1 Mrd.	-2,26 Mrd.	4,02 Mrd.	175 Mio.	1,74 Mrd.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	6,89 Mrd.	4,53 Mrd.	7,65 Mrd.	8,74 Mrd.	3,99 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-49 Mio.	-22 Mio.	-27 Mio.	-24 Mio.	-42 Mio.
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-14 Mio.	-34 Mio.	-17 Mio.	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-5,88 Mrd.	-2,56 Mrd.	-4,33 Mrd.	-3,36 Mrd.	-1,16 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	-	1 Mio.	-	-
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-5,94 Mrd.	-2,62 Mrd.	-4,37 Mrd.	-3,38 Mrd.	-1,2 Mrd.
Langfristige ausgegebene Schulden, Gesamt	-	-	-	-	-
Gesamte ausgegebene Schuld - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-100 Mio.	-37 Mio.	-40 Mio.	-43 Mio.	-43 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-100 Mio.	-37 Mio.	-40 Mio.	-43 Mio.	-43 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	6 Mio.	63 Mio.	96 Mio.	115 Mio.	-
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-354 Mio.	-591 Mio.	-1,43 Mrd.	-1,18 Mrd.	-1,81 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-354 Mio.	-591 Mio.	-1,43 Mrd.	-1,18 Mrd.	-1,81 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	101 Mio.	11 Mio.	12 Mio.	12 Mio.	16 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-347 Mio.	-554 Mio.	-1,36 Mrd.	-1,09 Mrd.	-1,84 Mrd.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-	-	-	-
Nettoveränderung der Liquidität	598 Mio.	1,36 Mrd.	1,91 Mrd.	4,27 Mrd.	961 Mio.
Zusätzliche Posten
In bar gezahlte Zinsen	80 Mio.	106 Mio.	147 Mio.	966 Mio.	1,18 Mrd.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	-915 Mio.	2,65 Mrd.	-3,75 Mrd.	137 Mio.	-1,38 Mrd.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-100 Mio.	-37 Mio.	-40 Mio.	-43 Mio.	-43 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,74	0,85	0,64	0,76	0,72
Eigenkapitalrendite %	52,18	52,01	34,52	36,76	37,1
Rendite auf Eigenkapital	52,18	52,01	34,52	36,76	37,1
Margenanalyse
Bruttogewinnspanne %	88,25	88,27	89,98	91,71	90,77
SG&A Marge	24,92	20,76	28,08	27,59	26,72
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	50,26	54,7	50,41	52,83	52,52
Netto-Einkommensmarge %	50,26	54,7	50,41	52,83	52,52
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	50,26	54,7	50,41	52,83	52,52
Normalisierte Nettogewinnmarge	37,52	40,7	36,69	38,18	38,17
Umschlag von Vermögenswerten
Vermögensumschlag	0,01	0,02	0,01	0,01	0,01
Kurzfristige Liquidität
Liquiditätskennziffer I. Grades	0,19	0,2	0,21	0,33	0,34
Schnellverhältnis	0,19	0,2	0,2	0,33	0,34
Betriebscashflow zu kurzfristigen Verbindlichkeiten	0,06	0,03	0,06	0,09	0,04
Langfristige Solvenz
Gesamtverschuldung/Eigenkapital	5,39	2,6	1,68	1,58	4,45
Gesamtverschuldung / Gesamtkapital	5,12	2,53	1,65	1,55	4,26
Langfristige Schulden / Eigenkapital	3,94	2,6	1,68	1,58	4,45
Langfristige Schulden / Gesamtkapital	3,74	2,53	1,65	1,55	4,26
Gesamtverbindlichkeiten / Gesamtaktiva	98,45	98,32	97,95	97,94	98,16
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	90,39	40,89	-11,68	13,52	14,39
Bruttogewinn, 1 J. Wachstums %	96,15	40,91	-9,96	15,7	13,22
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	198,66	53,33	-18,61	18,97	13,72
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	198,66	53,33	-18,61	18,97	13,72
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	201,78	52,89	-20,39	18,14	14,35
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	191,98	51,52	-17,92	18,46	13,29
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	63,08	48,17	5,34	17,79	8,37
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	31,31	36,29	-13,61	17,16	21,65
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	65,33	48,64	5,46	18,6	8,86
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 1 Jähriges Wachstum in %	208,97	-34,76	68,93	14,3	-53,81
Kapitalausgaben, 1 Jahr. Wachstum %	390	-55,1	22,73	-11,11	75
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	-63,04	982,35	-18,48	53,33	2,17
Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate über zwei Jahre
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	46,89	63,78	11,55	0,13	13,96
Bruttogewinn, 2 J. CAGR %	49,55	66,25	12,64	2,07	14,46
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	95,58	114	11,71	-1,6	16,32
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	95,58	114	11,71	-1,6	16,32
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	95,3	114,78	10,32	-3,02	16,23
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	92,72	110,33	11,52	-1,39	15,85
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	40,19	55,45	24,93	11,39	12,98
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	29,48	33,78	8,51	0,6	19,38
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	42,11	56,76	25,21	11,84	13,63
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 2 Jahre CAGR %	18,64	42,5	4,98	38,96	-27,75
Kapitalausgaben, 2 J. CAGR %	52,75	48,32	-25,77	4,45	24,72
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	-36,38	100	197,04	11,8	25,17
Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate über drei Jahre
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	32,84	44,86	33,31	12,2	4,68
Bruttogewinn, 3 J. CAGR %	33,92	46,62	35,52	13,65	5,66
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	52,15	80,34	55,04	14,08	3,26
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	52,15	80,34	55,04	14,08	3,26
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	53,36	79,98	54,28	12,87	2,46
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	50,2	77,87	53,7	13,79	3,28
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	30,51	42,8	36,54	22,51	10,38
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	20,82	31,71	15,63	11,32	7,18
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	32,15	44,26	37,36	22,96	10,84
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 3-Jahres-CAGR %	58,51	-2,56	50,81	8	-4,1
Kapitalausgaben, 3 Jahre CAGR %	34,81	1,56	39,25	-21,17	24,05
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	-26,03	63,63	48,29	138,28	8,5
Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate über fünf Jahre
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	21,02	28,94	23,88	24,97	25,2
Bruttogewinn, 5 J. CAGR %	20,97	29,21	24,96	26,84	26,66
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	26,32	38,68	34,46	41,53	38,21
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	26,32	38,68	34,46	41,53	38,21
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	26,87	39,28	34,42	40,54	37,76
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	24,92	37,06	33,33	40,48	37,27
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	23,02	29,15	28,25	29,3	26,58
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	18,24	22,63	15,73	18,25	17,12
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	23,22	29,81	29,33	30,29	27,32
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 5-Jahres-CAGR %	12,18	29,36	34,62	12,3	12,36
Kapitalausgaben, 5-Jahres-CAGR %	25,09	29,67	6,19	2,71	33,24
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	-16,55	34,37	28,99	40,51	38,57