Cashflow Avanza Bank Holding AB

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SE0012454072

AZA

Investment Banking & Brokerage-Dienstleistungen

Markt geschlossen - Nasdaq Stockholm Andere Börsenplätze 18:00:00 18.06.2026			% 5 Tage	Veränd. 1. Jan.
379,90 ^SEK	-0,42 %		+7,90 %	+7,59 %

17.06.	Sagax plant Kapitalerhöhung in Höhe von 1 Mrd. SEK	MT
15.06.	Avanza führt Portfolio-Sharing im Placera Forum ein	FW

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Veröffentlichte Finanzdaten: AVANZA BANK HOLDING AB

Jährlich

Vierteljährlich

Halbjahr

YTD

LTM

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Zinserträge und Dividendeneinkommen, Gesamt	428 Mio.	936 Mio.	2,54 Mrd.	2,76 Mrd.	2,36 Mrd.
Zinsaufwand, Gesamt - (Modellspezifisch)	106 Mio.	147 Mio.	966 Mio.	1,18 Mrd.	787 Mio.
Nettozinsertrag - (Broker / FS Vorlage)	322 Mio.	789 Mio.	1,57 Mrd.	1,58 Mrd.	1,58 Mrd.
Maklerprovision	3,42 Mrd.	2,51 Mrd.	2,18 Mrd.	2,7 Mrd.	3,39 Mrd.
Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Investitionen, Gesamt (Rev) - (Modellspezifisch)	1 Mio.	1 Mio.	-1 Mio.	1 Mio.	-2 Mio.
Andere Einnahmen, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	4 Mio.	-	7 Mio.	-
Einnahmen vor Rückstellung für Kreditausfälle	3,74 Mrd.	3,31 Mrd.	3,75 Mrd.	4,29 Mrd.	4,96 Mrd.
Rückstellung für Kreditausfälle - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	-	1 Mio.	-3 Mio.	-	4 Mio.
Gesamtumsatz - (Modellspezifisch)	3,74 Mrd.	3,3 Mrd.	3,75 Mrd.	4,29 Mrd.	4,96 Mrd.
Gesamtkosten der erbrachten Dienstleistungen	1,22 Mrd.	1,26 Mrd.	1,35 Mrd.	1,54 Mrd.	1,73 Mrd.
Abschreibung & Amortisation - (GuV) - (Gesammelt)	70 Mio.	81 Mio.	88 Mio.	92 Mio.	96 Mio.
Andere Betriebsausgaben - (Modellspezifisch)	17 Mio.	22 Mio.	25 Mio.	40 Mio.	38 Mio.
Gesamtbetriebskosten - (Modellspezifisch)	1,3 Mrd.	1,36 Mrd.	1,46 Mrd.	1,68 Mrd.	1,87 Mrd.
Betriebsergebnis - (Bank / Makl. / FS Vorlage)	2,44 Mrd.	1,94 Mrd.	2,29 Mrd.	2,62 Mrd.	3,09 Mrd.
Einkommen (Verlust) aus Eigenkapitalinvestitionen - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Devisen Gewinne (Verluste) - (Modellspezifisch)	-1 Mio.	-2 Mio.	-	3 Mio.	-15 Mio.
Andere Nicht-Betriebliche Einnahmen (Aufwendungen) - (Modellspezifisch)	-1 Mio.	-1 Mio.	-1 Mio.	1 Mio.	-
EBT, Exkl. Außergewöhnliche Posten - (Modellspezifisch)	2,44 Mrd.	1,94 Mrd.	2,29 Mrd.	2,62 Mrd.	3,08 Mrd.
Restrukturierungskosten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Abschreibung von Vermögenswerten - (Vorlagenspezifisch)	-	-	-	-	-
Ergebnis vor Steuern, inkl. ungewöhnliche Posten	2,44 Mrd.	1,94 Mrd.	2,29 Mrd.	2,62 Mrd.	3,08 Mrd.
Einkommensteueraufwand	390 Mio.	274 Mio.	310 Mio.	367 Mio.	447 Mio.
Ergebnisse aus fortgeführten Geschäftstätigkeiten	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.	2,63 Mrd.
Nettoeinkommen des Unternehmens	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.	2,63 Mrd.
Nettoeinkommen - (GuV)	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.	2,63 Mrd.
Bevorzugte Dividende und andere Anpassungen	-	-	-	-	22 Mio.
Nettoeinkommen für Gemeinsames einschließlich außerordentlicher Posten	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.	2,61 Mrd.
Nettoergebnis für Stammaktien exkl. außerordentliche Posten	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.	2,61 Mrd.
Positionen pro Aktie
Netto EPS - Basis	13,19	10,69	12,64	14,34	16,57
Grundlegender Gewinn pro Aktie - Fortlaufende Geschäftstätigkeit	13,19	10,69	12,64	14,34	16,57
Grundlegende gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	155 Mio.	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	157 Mio.
Netto EPS - Verwässert	13	10,67	12,64	14,32	16,53
Verwässertes EPS - Fortgeführte Aktivitäten	13	10,67	12,64	14,32	16,53
Verwässerte gewichtete durchschnittliche ausstehende Aktien	157 Mio.	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	158 Mio.
Normalisiertes Grundlegendes Ergebnis je Aktie	9,82	7,78	9,14	10,42	12,22
Normalisiertes verwässertes Ergebnis pro Aktie	9,67	7,76	9,13	10,41	12,19
Dividende Pro Aktie	9,2	7,5	11,5	11,75	12,75
Ausschüttungsquote	28,87	85,89	59,28	80,21	71,08
Ergänzende Elemente
Effektive Steuerquote - (Verhältniszahl)	16	14,12	13,53	14	14,52
Aktuelle Inlandsteuern	391 Mio.	274 Mio.	310 Mio.	367 Mio.	447 Mio.
Gesamtlaufende Steuern	391 Mio.	274 Mio.	310 Mio.	367 Mio.	447 Mio.
Aufgeschobene inländische Steuern	-1 Mio.	-	-	-	-
Gesamte aufgeschobene Steuern	-1 Mio.	-	-	-	-
Normalisiertes Nettoeinkommen	1,52 Mrd.	1,21 Mrd.	1,43 Mrd.	1,64 Mrd.	1,92 Mrd.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Aktiva
Bargeld und Äquivalente	5,03 Mrd.	6,94 Mrd.	8,63 Mrd.	8,19 Mrd.	13,06 Mrd.
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Gesamt - (Modellspezifisch)	314 Mio.	434 Mio.	378 Mio.	393 Mio.	761 Mio.
Andere Forderungen	25,11 Mrd.	20,07 Mrd.	23,02 Mrd.	28,88 Mrd.	36,16 Mrd.
Brutto Sachanlagen und Ausrüstung	306 Mio.	299 Mio.	264 Mio.	499 Mio.	579 Mio.
kumulierte Abschreibung	-125 Mio.	-152 Mio.	-110 Mio.	-139 Mio.	-126 Mio.
Netto Sachanlagen und Ausrüstung	181 Mio.	147 Mio.	154 Mio.	360 Mio.	453 Mio.
German: Firmenwert	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.	23 Mio.
Andere immaterielle Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	84 Mio.	84 Mio.	64 Mio.	43 Mio.	64 Mio.
Investition in Schuld- und Eigenkapitalpapiere	26,79 Mrd.	29,43 Mrd.	33,28 Mrd.	33,97 Mrd.	56,59 Mrd.
Eingeschränkte Bargeld	417 Mio.	25 Mio.	19 Mio.	30 Mio.	19 Mio.
Andere kurzfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	38 Mio.	124 Mio.	117 Mio.	106 Mio.	113 Mio.
Langfristige aufgeschobene Steuervermögen (Eingezogen)	1 Mio.	21 Mio.	9 Mio.	1 Mio.	2 Mio.
Andere langfristige Vermögenswerte, Gesamt - (Modellspezifisch)	221 Mrd.	184 Mrd.	217 Mrd.	272 Mrd.	310 Mrd.
Gesamtvermögen	279 Mrd.	241 Mrd.	282 Mrd.	344 Mrd.	417 Mrd.
Verdindlichkeiten
Verbindlichkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	528 Mio.	523 Mio.	236 Mio.	1,07 Mrd.	385 Mio.
Aufgelaufene Kosten, Gesamt - (Modellspezifisch)	82 Mio.	85 Mio.	94 Mio.	91 Mio.	96 Mio.
Laufender Teil der Leasingverträge	-	-	-	-	-
Langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	-	-	-	-	-
Langfristige Mietverträge	122 Mio.	83 Mio.	92 Mio.	281 Mio.	356 Mio.
Zu zahlende laufende Einkommensteuern	640 Mio.	640 Mio.	586 Mio.	2,27 Mrd.	2,28 Mrd.
Aktuelle aufgeschobene Steuerpassiva	3 Mio.	-	-	-	-
Andere kurzfristige Verbindlichkeiten - (Brok / FS / Vers. / REIT Vorlage)	151 Mrd.	133 Mrd.	95,49 Mrd.	108 Mrd.	149 Mrd.
Andere langfristige Verbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	122 Mrd.	102 Mrd.	180 Mrd.	225 Mrd.	257 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten - (Modellspezifisch)	274 Mrd.	236 Mrd.	277 Mrd.	337 Mrd.	409 Mrd.
Ordentliche Aktien, Gesamt	78 Mio.	78 Mio.	79 Mio.	79 Mio.	79 Mio.
Zusätzlich eingezahltes Kapital	477 Mio.	579 Mio.	701 Mio.	712 Mio.	727 Mio.
Gewinnrücklagen	3,99 Mrd.	4,23 Mrd.	5,04 Mrd.	5,49 Mrd.	6,3 Mrd.
Umfassendes Einkommen und Anderes - (Vorlagenspezifisch)	156 Mio.	65 Mio.	11 Mio.	37 Mio.	820 Mio.
Gesamtes Eigenkapital	4,7 Mrd.	4,95 Mrd.	5,83 Mrd.	6,32 Mrd.	7,93 Mrd.
Eigenkapital	4,7 Mrd.	4,95 Mrd.	5,83 Mrd.	6,32 Mrd.	7,93 Mrd.
Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital	279 Mrd.	241 Mrd.	282 Mrd.	344 Mrd.	417 Mrd.
Zusätzliche Elemente
Gesamtzahl der am Einreichungsdatum ausstehenden Aktien	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	158 Mio.
Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien	156 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	157 Mio.	158 Mio.
Buchwert / Aktie	30,21	31,61	37,09	40,19	45,18
Sachbuchwert	4,59 Mrd.	4,84 Mrd.	5,74 Mrd.	6,25 Mrd.	7,84 Mrd.
Greifbarer Buchwert pro Aktie	29,52	30,93	36,54	39,77	44,62
Gesamtverschuldung	122 Mio.	83 Mio.	92 Mio.	281 Mio.	356 Mio.
Nettoverbindlichkeiten	-4,91 Mrd.	-6,86 Mrd.	-8,54 Mrd.	-7,91 Mrd.	-12,7 Mrd.
Investitionen nach der Equity-Methode, Gesamt	-	-	-	-	-
Vollzeitmitarbeiter	603	635	661	679	722

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Nettoergebnis - (CF)	2,05 Mrd.	1,67 Mrd.	1,98 Mrd.	2,25 Mrd.	2,63 Mrd.
Abschreibung, Erschöpfung & Amortisation - (Vorlagenspezifisch)	62 Mio.	64 Mio.	67 Mio.	71 Mio.	76 Mio.
Abschreibung von Firmenwert und immateriellen Vermögenswerten - (CF)	8 Mio.	17 Mio.	21 Mio.	21 Mio.	20 Mio.
Gesamte Abschreibungen, Erschöpfungen & Amortisationen - (Modellspezifisch)	70 Mio.	81 Mio.	88 Mio.	92 Mio.	96 Mio.
(Gewinn) Verlust beim Verkauf von Vermögenswerten - (CF)	-	-	-	-	4 Mio.
Totale Abschreibung des Vermögens	-	-	-	-	-
Umstrukturierungsmaßnahmen	-	-	-	-	-
Änderung der sonstigen Netto-Betriebsvermögen (gesammelt)	4,67 Mrd.	1,88 Mrd.	6,5 Mrd.	-94 Mio.	28,73 Mrd.
Andere Betriebliche Aktivitäten - (Modellspezifisch)	-2,26 Mrd.	4,02 Mrd.	175 Mio.	1,74 Mrd.	40 Mio.
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit	4,53 Mrd.	7,65 Mrd.	8,74 Mrd.	3,99 Mrd.	31,5 Mrd.
Kapitalaufwand - (Modellspezifisch)	-22 Mio.	-27 Mio.	-24 Mio.	-42 Mio.	-74 Mio.
Barkaufe	-	-	-	-	-14 Mio.
Kauf / Verkauf von immateriellen Vermögenswerten - (Modellspezifisch)	-34 Mio.	-17 Mio.	-	-	-
Investition in handelbare Wertpapiere und Eigenkapitalinstrumente, Gesamt - (Modellspezifisch)	-2,56 Mrd.	-4,33 Mrd.	-3,36 Mrd.	-1,16 Mrd.	-23,78 Mrd.
Andere Investitionstätigkeiten, Gesamt - (Modellspezifisch)	-	1 Mio.	-	-	1 Mio.
Cashflow aus Investitionstätigkeit	-2,62 Mrd.	-4,37 Mrd.	-3,38 Mrd.	-1,2 Mrd.	-23,87 Mrd.
Langfristige Schuldenrückzahlung, Gesamt	-37 Mio.	-40 Mio.	-43 Mio.	-43 Mio.	-35 Mio.
Gesamtschuld zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-37 Mio.	-40 Mio.	-43 Mio.	-43 Mio.	-35 Mio.
Ausgabe von Stammaktien - (Modellspezifisch)	63 Mio.	96 Mio.	115 Mio.	-	814 Mio.
Ordentliche Dividenden Gezahlt	-591 Mio.	-1,43 Mrd.	-1,18 Mrd.	-1,81 Mrd.	-1,87 Mrd.
Auf gewöhnliche und Vorzugsaktien gezahlte Dividenden	-591 Mio.	-1,43 Mrd.	-1,18 Mrd.	-1,81 Mrd.	-1,87 Mrd.
Andere Finanzierungsaktivitäten, Gesamt - (Modellspezifisch)	11 Mio.	12 Mio.	12 Mio.	16 Mio.	10 Mio.
German: Cashflow aus Finanzierungstätigkeit	-554 Mio.	-1,36 Mrd.	-1,09 Mrd.	-1,84 Mrd.	-1,08 Mrd.
Verschiedene Anpassungen der Cashflows	-	-	-	-	-
Nettoveränderung der Liquidität	1,36 Mrd.	1,91 Mrd.	4,27 Mrd.	961 Mio.	6,55 Mrd.
Zusätzliche Posten
In bar gezahlte Zinsen	106 Mio.	147 Mio.	966 Mio.	1,18 Mrd.	787 Mio.
Gezahlte Einkommensteuer in bar (Rückerstattung)	2,65 Mrd.	-3,75 Mrd.	137 Mio.	-1,38 Mrd.	419 Mio.
Netto-Schulden Ausgegeben / Zurückgezahlt - (Modellspezifisch)	-37 Mio.	-40 Mio.	-43 Mio.	-43 Mio.	-35 Mio.

Ende d. Geschäftsjahres: Dezember	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilität
Rendite auf Vermögen	0,85	0,64	0,76	0,72	0,69
Eigenkapitalrendite %	52,01	34,52	36,76	37,1	36,93
Rendite auf Eigenkapital	52,01	34,52	36,76	37,1	36,62
Margenanalyse
Bruttogewinnspanne %	88,27	89,98	91,71	90,77	90,86
SG&A Marge	20,76	28,08	27,59	26,72	25,79
Marge % aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten	54,7	50,41	52,83	52,52	53,06
Netto-Einkommensmarge %	54,7	50,41	52,83	52,52	53,06
Nettoverfügbarkeit für gemeinsame Marge %	54,7	50,41	52,83	52,52	52,61
Normalisierte Nettogewinnmarge	40,7	36,69	38,18	38,17	38,79
Umschlag von Vermögenswerten
Vermögensumschlag	0,02	0,01	0,01	0,01	0,01
Kurzfristige Liquidität
Liquiditätskennziffer I. Grades	0,2	0,21	0,33	0,34	0,33
Schnellverhältnis	0,2	0,2	0,33	0,34	0,33
Betriebscashflow zu kurzfristigen Verbindlichkeiten	0,03	0,06	0,09	0,04	0,21
Langfristige Solvenz
Gesamtverschuldung/Eigenkapital	2,6	1,68	1,58	4,45	4,49
Gesamtverschuldung / Gesamtkapital	2,53	1,65	1,55	4,26	4,3
Langfristige Schulden / Eigenkapital	2,6	1,68	1,58	4,45	4,49
Langfristige Schulden / Gesamtkapital	2,53	1,65	1,55	4,26	4,3
Gesamtverbindlichkeiten / Gesamtaktiva	98,32	97,95	97,94	98,16	98,1
Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Gesamterlöse, 1 J. Wachstums %	40,89	-11,68	13,52	14,39	15,54
Bruttogewinn, 1 J. Wachstums %	40,91	-9,96	15,7	13,22	15,66
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 1 Jahr Wachstumsrate %	53,33	-18,61	18,97	13,72	16,73
Nettoeinkommen, 1 J. Wachstum %	53,33	-18,61	18,97	13,72	16,73
Normalisiertes Nettoeinkommen, 1 Jahr. Wachstums %	52,89	-20,39	18,14	14,35	17,44
Verwässertes EPS vor Extra, 1 Jahr Wachstumsrate %	51,52	-17,92	18,46	13,29	15,43
Eigenkapital, 1 Jhr. Wachstum %	48,17	5,34	17,79	8,37	25,47
Gesamtvermögen, 1 J. Wachstums %	36,29	-13,61	17,16	21,65	21,37
Materieller Buchwert, 1 J. Wachstums %	48,64	5,46	18,6	8,86	25,41
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 1 Jähriges Wachstum in %	-34,76	68,93	14,3	-53,81	688,91
Kapitalausgaben, 1 Jahr. Wachstum %	-55,1	22,73	-11,11	75	76,19
Dividende Pro Aktie, 1 J. Wachstums %	982,35	-18,48	53,33	2,17	8,51
Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate über zwei Jahre
Gesamteinnahmen, 2 Jahre CAGR %	63,78	11,55	0,13	13,96	14,96
Bruttogewinn, 2 J. CAGR %	66,25	12,64	2,07	14,46	14,43
Gewinne aus fortlaufenden Geschäften, 2 Jahre. CAGR %	114	11,71	-1,6	16,32	15,21
Nettoeinkommen, 2 J. CAGR %	114	11,71	-1,6	16,32	15,21
Normalisiertes Nettoeinkommen, 2 Jahre KAGR %	114,78	10,32	-3,02	16,23	15,88
Verwässertes EPS vor Extra, 2 Jahre CAGR %	110,33	11,52	-1,39	15,85	14,36
Eigenkapital, 2 Jahre CAGR %	55,45	24,93	11,39	12,98	16,61
Gesamtvermögen, 2 Jahre CAGR %	33,78	8,51	0,6	19,38	21,51
Materieller Buchwert, 2 Jahre KAGR %	56,76	25,21	11,84	13,63	16,84
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 2 Jahre CAGR %	42,5	4,98	38,96	-27,75	90,9
Kapitalausgaben, 2 J. CAGR %	48,32	-25,77	4,45	24,72	75,59
Dividende pro Aktie, 2 Jahre CAGR %	100	197,04	11,8	25,17	5,29
Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate über drei Jahre
Gesamtumsätze, 3 Jahre CAGR %	44,86	33,31	12,2	4,68	14,48
Bruttogewinn, 3 J. CAGR %	46,62	35,52	13,65	5,66	14,86
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 3 Jahre KAGR %	80,34	55,04	14,08	3,26	16,45
Nettoeinkommen, 3 J. CAGR %	80,34	55,04	14,08	3,26	16,45
Normalisiertes Nettoeinkommen, 3 Jahre CAGR %	79,98	54,28	12,87	2,46	16,63
Verwässertes EPS vor außergewöhnlichen Posten, 3-Jahres-CAGR %	77,87	53,7	13,79	3,28	15,71
Eigenkapital, 3 J. KAGR %	42,8	36,54	22,51	10,38	17
Gesamtvermögen, 3 Jahre CAGR %	31,71	15,63	11,32	7,18	20,04
Materieller Buchwert, 3 J. zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	44,26	37,36	22,96	10,84	17,42
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 3-Jahres-CAGR %	-2,56	50,81	8	-4,1	60,29
Kapitalausgaben, 3 Jahre CAGR %	1,56	39,25	-21,17	24,05	39,94
Dividende Pro Aktie, 3 Jähr. KAGR %	63,63	48,29	138,28	8,5	19,35
Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate über fünf Jahre
Gesamteinnahmen, 5 Jahre CAGR %	28,94	23,88	24,97	25,2	13,3
Bruttogewinn, 5 J. CAGR %	29,21	24,96	26,84	26,66	13,96
Gewinne aus fortlaufenden Geschäftstätigkeiten, 5-Jahres-CAGR %	38,68	34,46	41,53	38,21	14,53
Nettoergebnis, 5-Jahres-CAGR %	38,68	34,46	41,53	38,21	14,53
Normalisiertes Nettoeinkommen, 5 Jahre KAGR %	39,28	34,42	40,54	37,76	14,07
Verwässertes EPS vor Extra, 5 Jahre CAGR %	37,06	33,33	40,48	37,27	14,01
Eigenkapital, 5 Jahre CAGR %	29,15	28,25	29,3	26,58	20,11
Gesamtvermögen, 5-Jahres-CAGR %	22,63	15,73	18,25	17,12	15,29
Materieller Buchwert, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	29,81	29,33	30,29	27,32	20,48
Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit, 5-Jahres-CAGR %	29,36	34,62	12,3	12,36	35,33
Kapitalausgaben, 5-Jahres-CAGR %	29,67	6,19	2,71	33,24	8,59
Dividende pro Aktie, 5 Jahre zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate %	34,37	28,99	40,51	38,57	71,88