AAREAL BANK AG 2021
DGAP-News: Aareal Bank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis
Aareal Bank Gruppe mit deutlichem Ergebnisanstieg im zweiten Quartal 2021
12.08.2021 / 07:00
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
------------------------------------------------------------
Aareal Bank Gruppe mit deutlichem Ergebnisanstieg im zweiten Quartal 2021
- Konzernbetriebsergebnis trotz Belastungen deutlich auf 41 Mio. € (Q2/2020: 2
Mio. €) gesteigert, Jahresprognose von 100 bis 175 Mio. € bestätigt
- Strategisches Programm greift: Erträge um 14 Prozent über Vorjahr,
Zinsüberschuss auf höchstem Niveau seit fast vier Jahren
- Risikovorsorge im Jahresvergleich deutlich gesunken, trotz Einmaleffekten aus
dem erfolgreichen Abschluss des beschleunigten De-Riskings in Italien
- Starkes Neugeschäft in der gewerblichen Immobilienfinanzierung,
Portfoliovolumen steigt planmäßig an
- IT-Tochter Aareon wächst weiter, auch dank erfolgreicher M&A-Aktivitäten
- Finanzvorstand Marc Heß: "Das operative Geschäft entwickelt sich positiv,
unsere Wachstumsinitiativen, die wir im Rahmen von Aareal Next Level definiert
hatten, beginnen zu wirken."
Wiesbaden, 12. August 2021 - Die Aareal Bank Gruppe bleibt auch nach dem
zweiten Quartal auf Kurs, ihr Ziel für das Konzernbetriebsergebnis 2021 zu
erreichen. In einem nach wie vor anspruchsvollen Marktumfeld und trotz weiterer
Pandemie-bedingter Belastungen sowie eines einmaligen belastenden Steuereffekts
stieg das Konzernbetriebsergebnis - wie bereits am 2. August 2021 kommuniziert
- deutlich auf 41 Mio. € (Q2/2020: 2 Mio. € und Q1/2021: 32 Mio. €) an. Es
reflektiert die erwartete sukzessive Normalisierung der Geschäftsentwicklung
nach dem ersten Corona-Jahr 2020. Ohne die Sonderbelastung aus dem Steuereffekt
hätte das Betriebsergebnis 52 Mio. € betragen. In den ersten sechs Monaten des
laufenden Jahres erzielte die Aareal Bank Gruppe ein Konzernbetriebsergebnis
von 73 Mio. € (H1/2020: 13 Mio. €). Die Aareal Bank Gruppe erwartet für 2021
weiterhin ein Konzernbetriebsergebnis in der Spanne von 100 bis 175 Mio. €.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Das operative Geschäft entwickelt sich im
bisherigen Jahresverlauf positiv. Unsere Wachstumsinitiativen, die wir im
Rahmen von Aareal Next Level definiert hatten, beginnen zu wirken. Wir nähern
uns damit schrittweise wieder dem Vorkrisenniveau an. Dennoch bleiben wir im
Hinblick auf die Entwicklung der Corona-Pandemie weiterhin vorsichtig, was sich
in unserer für das Gesamtjahr prognostizierten Risikovorsorge widerspiegelt."
Im laufenden Geschäftsjahr kommt die Aareal Bank bisher insbesondere auf der
Ertragsseite gut voran. Die wesentlichen Ertragskomponenten legten im zweiten
Quartal im Vorjahresvergleich um 14 Prozent zu: Der Zinsüberschuss stieg dabei
deutlich auf 142 Mio. € (Q2/2020: 122 Mio. €) und erreichte damit den höchsten
Stand seit fast vier Jahren. Der Provisionsüberschuss lag mit 59 Mio. € dank
des anhaltenden Umsatzwachstums bei der Aareon ebenfalls deutlich über Vorjahr
(Q2/2020: 54 Mio. €).
Die Risikovorsorge blieb auch im zweiten Quartal mit 33 Mio. € (Q2/2020: 48
Mio. €) deutlich unter dem Vorjahreszeitraum. Dabei wurde die
Risikovorsorgeauflösung bei einem ausgefallenen Darlehen genutzt, um das in
2019 gestartete beschleunigte De-Risking in Italien erfolgreich abzuschließen,
was in Summe zu einer Belastung der Risikovorsorge von 13 Mio. € führte. Seit
2019 hat die De-Risking Initiative zu einer deutlichen Verringerung von
Kreditrisiken in Italien um rund 1,6 Mrd. € mit einer entsprechenden
Kapitalfreisetzung geführt. Unter Berücksichtigung der initiierten und
mittlerweile erfolgten Abgänge beläuft sich das Volumen leistungsgestörter
Kredite (NPLs) in Italien per heute auf rund 230 Mio. € nach rund 490 Mio. €
zum 31. März 2021. Zu Beginn der De-Risking Initiative belief sich das NPL
Volumen in Italien noch auf rund 1,1 Mrd. €.
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen zog das Neugeschäft spürbar
an. Es verdoppelte sich im zweiten Quartal gegenüber dem Vorquartal auf 2,2
Mrd. €. Damit summierte sich das Neugeschäft im ersten Halbjahr auf 3,3 Mrd. €,
gut ein Fünftel mehr als im Vorjahr (H1/2020: 2,7 Mrd. €); auf Jahressicht
werden unverändert 7 bis 8 Mrd. € erwartet. Dank des dynamischen Neugeschäfts
stieg das Portfoliovolumen per 30. Juni auf 28,5 Mrd. € und näherte sich damit
dem zum Jahresende angestrebten Niveau von rund 29 Mrd. € weiter an. Die
durchschnittlichen Bruttomargen im Neugeschäft lagen im ersten Halbjahr mit 215
Basispunkten auf Planniveau, bei sehr guten Beleihungswerten (LTVs) von im
Schnitt 56 Prozent.
Das Segment Banking & Digital Solutions, in dem das eigenkapitalschonende
Geschäft der Bank gebündelt ist, erwirtschaftete einen Provisionsüberschuss von
6 Mio. € (Q2/2020: 7 Mio. €). Darin ist eine Belastung von rund 1 Mio. € im
Hinblick auf mögliche Risiken aus der aktuellen AGB-Rechtsprechung verarbeitet.
Der Ausbau des Geschäfts mit digitalen Produkten innerhalb des Segments
entwickelt sich weiter positiv.
Die IT-Tochter Aareon verzeichnete ebenfalls eine positive Entwicklung. So
stiegen trotz anhaltender Corona-Belastungen die Umsatzerlöse von 61 Mio. Euro
im Vorjahresquartal auf 67 Mio. € im zweiten Quartal 2021, wobei die Dynamik
bei den digitalen Produkten weiter anhielt. Im gesamten ersten Halbjahr
erhöhten sich die Umsatzerlöse auf 133 Mio. € (H1/2020: 126 Mio. €). Hier
schlugen sich auch die bereits umgesetzten M&A-Aktivitäten der Aareon positiv
nieder. Im laufenden Jahr erwarb die Aareon bereits vier Unternehmen, die
M&A-Pipeline ist weiterhin gut gefüllt. Der adjusted EBITDA war mit 14 Mio. €
höher als im Vorjahresquartal (Q2/2020: 12 Mio. €) und lag auch im gesamten
ersten Halbjahr mit 29 Mio. € über dem Niveau des Vorjahreszeitraums (H1/2020:
26 Mio. €).
Erläuterungen zur Konzernertragslage
Der Zinsüberschuss lag im zweiten Quartal 2021 mit 142 Mio. € deutlich über dem
Vorjahreswert (Q2/2020: 122 Mio. €). Der Anstieg basierte hauptsächlich auf
einem profitablen Portfoliowachstum unter strikter Einhaltung der unveränderten
Risikostandards. Der TLTRO-Zinsbonus betrug 7 Mio. €. In den ersten sechs
Monaten des Geschäftsjahres summierte sich der Zinsüberschuss auf 280 Mio. €
(H1/2020: 245 Mio. €).
Der Provisionsüberschuss belief sich im zweiten Quartal auf 59 Mio. € (Q2/2020:
54 Mio. €). Er konnte im ersten Halbjahr sowohl im Segment Banking & Digital
Solutions als auch in der Aareon wie geplant auf insgesamt 118 Mio. €
gesteigert werden (H1/2020: 111 Mio. €).
Das Abgangsergebnis betrug im zweiten Quartal sowie im gesamten ersten Halbjahr
8 Mio. € (Q2/2020: 9 Mio. €, H1/2020: 16 Mio. €). Es resultierte aus
marktbedingten Effekten aus vorzeitigen Kreditrückzahlungen, die im ersten
Quartal auch risikoorientierte Anpassungen im Wertpapierportfolio von -3 Mio. €
überkompensiert haben. Das Vorjahresquartal beinhaltete demgegenüber
Einmalerträge aus Rückkäufen im Treasury Geschäft im Rahmen der Marktpflege.
Im gesamten ersten Halbjahr lag die Risikovorsorge mit 40 Mio. € wie erwartet
deutlich unter dem durch Covid-19 besonders beeinflussten Vorjahreswert
(H1/2020: 106 Mio. €). Aufgrund anhaltender Pandemie-bedingter Unsicherheiten
hält die Bank jedoch an ihrer konservativen Risikovorsorge fest und behält ihre
Gesamtjahresprognose von 125 bis 200 Mio. € bei.
Der Verwaltungsaufwand lag erwartungsgemäß aufgrund von Einmal- und
wachstumsgetriebenen Effekten im zweiten Quartal mit 118 Mio. € (Q2/2020: 109
Mio. €) bzw. im ersten Halbjahr mit 268 Mio. € (H1/2020: 238 Mio. €) über dem
Niveau der jeweiligen Vorjahreszeiträume. Dies ist insbesondere auf M&A
bedingte Kosten, das Wachstum und die Investitionen in neue Produkte der Aareon
zurückzuführen. Außerdem wurden insgesamt höhere Jahresbeiträge zur
Bankenabgabe sowie zur Einlagensicherung wegen eines Einlagensicherungsfalls
(Greensill) und anderer Effekte zurückgestellt.
Das sonstige betriebliche Ergebnis von -18 Mio. € im ersten Halbjahr (H1/2020:
-10 Mio. €) wurde durch steuerbezogene Rückstellungen von 11 Mio. € und
Covid-19-bedingt durch Ergebnisse von Immobilien im Eigenbestand belastet.
Für das abgelaufene Quartal ergab sich ein Konzernbetriebsergebnis in Höhe von
41 Mio. € (Q2/2020: 2 Mio. €). Nach Berücksichtigung von Steuern in Höhe von 29
Mio. € und des den nicht beherrschenden Anteilen zurechenbaren Ergebnisses (1
Mio. €) betrug das auf die Eigentümer der Aareal Bank AG entfallende
Konzernergebnis 11 Mio. € (Q2/2020: 9 Mio. €). Unter der Annahme einer
zeitanteiligen Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe (3 Mio. €) ergibt
sich ein den Stammaktionären zugeordnetes Konzernergebnis von 8 Mio. €
(Q2/2020: 5 Mio. €). Die Ertragssteuern fielen aufgrund des kommunizierten
einmaligen Steuereffekts entsprechend höher aus.
Die Aareal Bank ist weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte
Kernkapitalquote (CET 1) lag per 30. Juni 2021 bei auch im internationalen
Vergleich sehr komfortablen 19,2 %. Die Gesamtkapitalquote belief sich auf 25,4
%. Die unter Berücksichtigung des finalen Rahmenwerks des Baseler Ausschusses
ermittelte und für die Kapitalsteuerung relevante harte Kernkapitalquote
(sogenannte Basel IV Quote (phase-in)) lag bei 17,2 %.
Nach der entsprechenden Verlautbarung der Europäischen Zentralbank vom 23. Juli
beabsichtigt die Aareal Bank für das Geschäftsjahr 2020 eine zweite
Dividenden-Tranche in Höhe von 1,10 € je Aktie auszuschütten, wenn die
bekannten Bedingungen erfüllt sind. Davon geht die Bank derzeit aus. Sollten
sich diesbezüglich keine wesentlichen adversen Veränderungen ergeben, plant die
Aareal Bank im vierten Quartal eine außerordentliche Hauptversammlung
einzuberufen und diese über den Dividendenvorschlag abstimmen zu lassen.
Ausblick: Prognose für das Konzernbetriebsergebnis 2021 bestätigt
Die Aareal Bank Gruppe geht weiterhin von einem "swoosh"-förmigen Verlauf der
volkswirtschaftlichen Entwicklung aus und erwartet somit eine deutliche
Erholung im laufenden Jahr und in 2022. Basierend auf dieser Annahme und nach
heutigem Ermessen erwartet die Aareal Bank Gruppe im Gesamtjahr 2021 trotz
einer hohen Risikovorsorge weiterhin ein deutlich positives Betriebsergebnis in
einer Spanne von 100 bis 175 Mio. € (2020: -75 Mio. €).
Die im laufenden Geschäftsjahr erwartete Steuerquote dürfte bezogen auf die
Mitte der erwarteten Betriebsergebnisspanne bei etwa 55 Prozent liegen. Sollte
sich das Ergebnis am oberen Rand bewegen, läge die erwartete Quote bei etwa 50
Prozent, am unteren Rand bei rund 60 Prozent, jeweils entsprechend dem
relativen Anteil der steuerlich nicht abzugsfähigen Positionen am Ergebnis.
Ansprechpartner
Margarita Thiel
Telefon: +49 611 348 2306
Mobil: +49 171 206 9740
margarita.thiel@aareal-bank.com
Christian Feldbrügge
Telefon: +49 611 348 2280
Mobil: +49 171 866 7919
christian.feldbruegge@aareal-bank.com
Aareal Bank Gruppe
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender
internationaler Immobilienspezialist. Sie bietet smarte Finanzierungen,
Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und
angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika
und Asien/Pazifik - vertreten. Die Muttergesellschaft des Konzerns ist die im
SDAX gelistete Aareal Bank AG. Unter ihrem Dach sind die Unternehmen der Gruppe
in den Geschäftssegmenten Strukturierte Immobilienfinanzierungen, Banking &
Digital Solutions und Aareon gebündelt. Das Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen umfasst die Immobilienfinanzierungs- und
Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank Gruppe. Hier begleitet sie Kunden
bei großvolumigen Investitionen in gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es
sich vor allem um Bürogebäude, Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und
Wohnimmobilien sowie Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking &
Digital Solutions bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs-
und Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als
Digitalisierungspartner umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und
bündelt es mit klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, führender Anbieter von ERP-Software und digitalen
Lösungen für die europäische Immobilienwirtschaft und ihre Partner, bildet das
dritte Geschäftssegment. Sie bietet wegweisende und sichere Beratungs-,
Software und Service-Lösungen zur Optimierung der IT-gestützten
Geschäftsprozesse sowie zum Ausbau von Geschäftsmodellen. Das digitale
Angebotsportfolio Aareon Smart World vernetzt Unternehmen der
Immobilienwirtschaft und angrenzender Branchen mit Kunden, Mitarbeitern und
Geschäftspartnern sowie technischen Geräten in Wohnungen und Gebäuden.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-30.06.2021 01.01.-30.06.2020
Ergebnisgrößen
Betriebsergebnis (Mio. €) 73 13
Konzernergebnis (Mio. €) 33 16
Stammaktionären zugeordnetes 24 7
Konzernergebnis (Mio. €) 1)
Cost Income Ratio (%) 2) 45,3 51,7
Ergebnis je Stammaktie (€) 1) 0,40 0,11
RoE vor Steuern (%) 1) 3) 4,9 0,0
RoE nach Steuern (%) 1) 3) 1,9 0,5
30.06.2021 31.12.2020
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. €) 4) 27.854 27.181
Eigenkapital (Mio. €) 2.992 2.967
Bilanzsumme (Mio. €) 46.644 45.478
Aufsichtsrechtliche Kennziffern 5)
Risikogewichtete Aktiva (Mio. €) 11.981 12.138
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,2 18,8
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,7 21,3
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 25,4 28,0
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%)
- Basel IV (phase-in) - 6) 17,2 17,3
Mitarbeiter 3.036 2.982
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
2) Nur Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen. Im Hinblick auf eine
branchenübliche Darstellung wurden die Bankenabgabe und der Beitrag zur
Einlagensicherung nicht berücksichtigt. Die Vorjahreszahl wurde entsprechend
angepasst.
3) Auf das Jahr hochgerechnet
4) Ohne Privatkundengeschäft von 0,3 Mrd. € (31. Dezember 2020: 0,3 Mrd. €) und
Kommunalkreditgeschäft der ehemaligen Westdeutsche ImmobilienBank AG (ehemalige
WestImmo) von 0,3 Mrd. € (31. Dezember 2020: 0,3 Mrd. €)
5) 31. Dezember 2020: abzüglich einer geplanten Dividende von 1,50 € je Aktie
im Jahr 2021 und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Die Dividendenzahlung von 1,50 € in 2021 für 2020 müsste in zwei Schritten
erfolgen. Unter Einhaltung der am 15. Dezember 2020 durch die Europäische
Zentralbank (EZB) veröffentlichten Vorgaben errechnet sich ein
ausschüttungsfähiger Betrag von 0,40 € je Aktie. Der entsprechende
Gewinnverwendungsvorschlag wurde in der regulären Hauptversammlung im Mai 2021
beschlossen. Nach der Verlautbarung der EZB vom 23. Juli 2021 und abhängig von
der weiteren wirtschaftlichen Entwicklung, den regulatorischen Anforderungen,
der Kapitalposition sowie der Risikosituation plant die Bank
- sollten sich keine wesentlichen adversen Veränderungen ergeben - eine
außerordentliche Hauptversammlung für das vierte Quartal 2021 einzuberufen, in
der in Abänderung ihres Gewinnverwendungsbeschlusses vom 18. Mai 2021 über die
beabsichtigte verbleibende Ausschüttung von 1,10 € je Aktie entschieden werden
soll.
30. Juni 2021: abzüglich der verbleibenden geplanten Dividende von 1,10 € je
Aktie im Jahr 2021 und inklusive Zwischengewinn 2021 nach Abzug zeitanteiliger
Dividende gemäß Dividendenpolitik und zeitanteiliger Abgrenzung der
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für neue
NPLs wurden berücksichtigt.
6) Zugrunde liegende RWA-Schätzung auf Basis des höheren Werts zwischen dem
revised AIRBA und dem revised KSA phase-in basierend auf dem finalen Rahmenwerk
des Baseler Ausschusses vom 7. Dezember 2017; Kalkulation der für die Aareal
Bank wesentlichen Auswirkungen vorbehaltlich der ausstehenden
EU-Implementierung ebenso wie der Umsetzung weiterer regulatorischer
Anforderungen wie den EBA Requirements
Gewinn- und Verlustrechnung des ersten Halbjahrs 2021
(nach IFRS)
01.01.-30.06.2021 01.01.-30.06.2020 Veränderung
Mio. € Mio. € %
Zinsüberschuss 280 245 14
Risikovorsorge 40 106 -62
Provisionsüberschuss 118 111 6
Abgangsergebnis 8 16 -50
Ergebnis aus -4 -7 -43
Finanzinstrumenten fvpl
Ergebnis aus -2 2 -200
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity -1 0
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 268 238 13
Sonstiges betriebliches -18 -10 80
Ergebnis
Betriebsergebnis 73 13 462
Ertragsteuern 40 -3
Konzernergebnis 33 16 106
Nicht beherrschenden 2 1 100
Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal 31 15 107
Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal 31 15 107
Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis 1)
davon Stammaktionären 24 7 243
zugeordnet
davon AT1-Investoren 7 8 -13
zugeordnet
Ergebnis je Stammaktie 0,40 0,11 264
(€)
Ergebnis je AT1-Anteil 0,07 0,08 -13
(€)
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Gewinn- und Verlustrechnung des zweiten Quartals 2021
(nach IFRS)
2. Quartal 2. Quartal Veränderung
2021 2020
Mio. € Mio. € %
Zinsüberschuss 142 122 16
Risikovorsorge 33 48 -31
Provisionsüberschuss 59 54 9
Abgangsergebnis 8 9 -11
Ergebnis aus Finanzinstrumenten -3 -17 -82
fvpl
Ergebnis aus 1 1 0
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity -1 0
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 118 109 8
Sonstiges betriebliches -14 -10 40
Ergebnis
Betriebsergebnis 41 2
Ertragsteuern 29 -7 -514
Konzernergebnis 12 9 33
Nicht beherrschenden Anteilen 1 0
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 11 9 22
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 11 9 22
zurechenbares Konzernergebnis
1)
davon Stammaktionären 8 5 60
zugeordnet
davon AT1-Investoren zugeordnet 3 4 -25
Ergebnis je Stammaktie (€) 0,13 0,07 86
Ergebnis je AT1-Anteil (€) 0,03 0,04 -25
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Segmentergebnisse des ersten Halbjahrs 2021
(nach IFRS)
Strukturierte Banking & Digital Aareon Konsolidierung / Aareal Bank
Immobilien- Solutions Überleitung Konzern
finanzierungen
01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.-
01.01.- 30.06. 30.06. 30.06. 30.06. 01.01.- 30.06. 30.06. 30.06. 30.06. 30.06.
2021 2020 2021 2020 30.06. 2020 2021 2020 2021 2020
2021
Mio. €
Zinsüberschuss 260 226 22 20 -2 -1 0 0 280 245
Risikovorsorge 40 106 0 0 40 106
Provisionsüberschuss 4 3 13 12 107 102 -6 -6 118 111
Abgangsergebnis 8 16 8 16
Ergebnis aus -4 -7 0 0 -4 -7
Finanzinstrumenten fvpl
Ergebnis aus -2 2 -2 2
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity -1 0 0 -1 0
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 134 117 36 35 104 92 -6 -6 268 238
Sonstiges betriebliches -20 -11 0 0 2 1 0 0 -18 -10
Ergebnis
Betriebsergebnis 72 6 -2 -3 3 10 0 0 73 13
Ertragsteuern 40 -5 -1 -1 1 3 40 -3
Konzernergebnis 32 11 -1 -2 2 7 0 0 33 16
Nicht beherrschenden 0 0 0 0 2 1 2 1
Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal 32 11 -1 -2 0 6 0 0 31 15
Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis
Allokiertes Eigenkapital 1.686 1.809 258 194 38 42 533 466 2.515
2.511 1)
RoE nach Steuern (%) 2) 3,0 0,2 -1,1 -1,5 -0,2 27,7 1,9 0,5
3)
1) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die Berechnung des allokierten
Eigenkapitals für alle Segmente ab 2021 auf Basis des Kapitalsbedarfs nach
Basel IV (phase-in). Das bilanzielle Eigenkapital weicht hiervon ab. Das
bilanzielle Eigenkapital der Aareon beträgt 141 Mio. €.
2) Auf das Jahr hochgerechnet
3) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
Segmentergebnisse des zweiten Quartals 2021
(nach IFRS)
Strukturierte Banking & Digital Aareon Konsolidierung / Aareal Bank
Immobilien- Solutions Überleitung Konzern
finanzierungen
2. Quartal 2. 2. 2. 2. 2. 2. Quartal 2. 2. 2.
2021 Quartal Quartal Quartal Quartal Quartal 2021 Quartal Quartal Quartal
2020 2021 2020 2021 2020 2020 2021 2020
Mio. €
Zinsüberschuss 133 113 11 10 -2 -1 0 0 142 122
Risikovorsorge 33 48 0 0 33 48
Provisionsüberschuss 2 1 6 7 54 49 -3 -3 59 54
Abgangsergebnis 8 9 8 9
Ergebnis aus -3 -17 0 0 -3 -17
Finanzinstrumenten fvpl
Ergebnis aus 1 1 1 1
Sicherungszusammenhängen
Ergebnis aus at equity -1 0 0 -1 0
bewerteten Unternehmen
Verwaltungsaufwand 50 49 17 17 54 46 -3 -3 118 109
Sonstiges betriebliches -15 -11 0 0 1 1 0 0 -14 -10
Ergebnis
Betriebsergebnis 43 -1 -1 0 -1 3 0 0 41 2
Ertragsteuern 30 -8 -1 0 0 1 29 -7
Konzernergebnis 13 7 0 0 -1 2 0 0 12 9
Nicht beherrschenden 0 0 0 0 1 0 1 0
Anteilen zurechenbares
Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal 13 7 0 0 -2 2 0 0 11 9
Bank AG zurechenbares
Konzernergebnis
------------------------------------------------------------
12.08.2021 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt
durch DGAP - ein Service der EQS Group AG.
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate
News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.
Medienarchiv unter http://www.dgap.de
------------------------------------------------------------
Sprache: Deutsch
Unternehmen: Aareal Bank AG
Paulinenstr. 15
65189 Wiesbaden
Deutschland
Telefon: +49 (0)611 348 - 0
Fax: +49 (0)611 348 - 2332
E-Mail: aareal@aareal-bank.com
Internet: www.aareal-bank.com
ISIN: DE0005408116
WKN: 540811
Indizes: SDAX
Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard); Freiverkehr in
Berlin, Düsseldorf, Hamburg, München, Stuttgart, Tradegate
Exchange; Stockholm
EQS News ID: 1225912
Ende der Mitteilung DGAP News-Service
------------------------------------------------------------
1225912 12.08.2021
