US-amerikanische Finanzwerte und in Großbritannien gelistete Kreditinstitute gaben am Montag nach, nachdem Präsident Donald Trump einen einjährigen Deckel für Kreditkartenzinsen gefordert hatte, was eine wichtige Einnahmequelle der Branche bedroht.

Die Maßnahme vertiefte die Sorgen um den Sektor, da Anleger mit Unsicherheiten bei den Zinssätzen zu kämpfen haben und der potenzielle Nutzen einer Verlagerung hin zu Value-Aktien dadurch wahrscheinlich gedämpft wird.

Trump hatte am Freitag einen Zinsdeckel von 10% auf Kreditkarten ab dem 20. Januar angekündigt, ohne jedoch Details dazu zu nennen, wie er die Unternehmen zur Einhaltung verpflichten will.

Die Aktien der beiden größten US-Banken, JPMorgan Chase und Bank of America, fielen im frühen Handel um 2,5% bzw. 1,6%. Citigroup verlor 3,7%, während Wells Fargo um 1,5% nachgab.

Analysten an der Wall Street äußerten jedoch Zweifel daran, dass die Deckelung tatsächlich in Kraft tritt, da eine solche Maßnahme nur vom Kongress beschlossen werden könnte und eine Verabschiedung als unwahrscheinlich gilt.

"Es würde ein Gesetz des Kongresses erfordern, um solche Zinsobergrenzen einzuführen, da eine präsidentielle Anordnung angesichts der überwältigenden rechtlichen Herausforderungen kaum Bestand hätte", schrieben Analysten von UBS Global in einer Notiz.

Die Aktien der britischen Bank Barclays erreichten den tiefsten Stand seit fast einem Monat und lagen zuletzt 2,2% im Minus.

Die Aktien von US-Verbraucherfinanzunternehmen wie Synchrony Financial, Bread Financial und Capital One verloren zwischen 8% und 11%.

American Express stürzte um 3,8% ab, während die Zahlungsabwickler Visa und Mastercard jeweils um 1,8% nachgaben.

RISIKEN FÜR DEN KREDITZUGANG

Trumps Ankündigung wird als Versuch gesehen, die Sorgen um die Lebenshaltungskosten einzudämmen und ist eine Neuauflage eines Wahlkampfversprechens aus seiner Präsidentschaftskampagne.

"Es ist nicht überraschend, dass Trump die Idee wieder aufgreift, da ‚Bezahlbarkeit' zu einem der wichtigsten Anliegen der US-Wählerschaft geworden ist", schrieb Seaport-Research-Analyst Bill Ryan.

Analysten warnten jedoch, dass der Schritt nach hinten losgehen könnte, da Kreditgeber gezwungen wären, die Kreditlimits zu senken oder die Konten von Kunden mit niedrigerer Bonität zu schließen.

"Diese Zinsobergrenze würde nicht die Wurzel des Problems ansprechen und könnte Verbraucher zu teureren Schulden treiben. Es könnte dazu führen, dass mehr Kredite von Banken zu anderen ungesicherten Darlehen wie Pfandhäusern und anderen nicht-banklichen Verbraucherkreditgebern abwandern", schrieb J.P. Morgan-Analyst Vivek Juneja in einer Notiz.

TEURE KREDITKARTENKREDITE

Kreditkarten gelten typischerweise als eine der teuersten Kreditformen. Kreditgeber führen die fehlende Besicherung ohne Sicherheiten als Hauptgrund für die hohen Zinssätze an, da sie ein höheres Risiko eingehen, falls Kreditnehmer ausfallen.

Die durchschnittlichen Zinssätze für Kreditkarten lagen im November laut dem letzte Woche veröffentlichten Verbraucher-Kreditbericht der US-Notenbank Federal Reserve bei 20,97%.

Anleger werden die Kommentare der Bankvorstände genau beobachten, da die Branche in dieser Woche die Berichtssaison für das vierte Quartal einläutet.

JPMorgan wird am Dienstag die Ergebnisse veröffentlichen, gefolgt von Bank of America, Citigroup und Wells Fargo später in der Woche.