Von John Revill und Tom Wilson

ZÜRICH (Reuters) - Die Schweizer Zentralbank hat erfolgreich digitale Währungen für die Abwicklung von Transaktionen eingesetzt, an denen fünf Geschäftsbanken beteiligt waren, teilte die Schweizerische Nationalbank am Donnerstag mit. Dies ist der jüngste Versuch mit dieser Technologie auf den Großhandelsmärkten.

Der Versuch, genannt Projekt Helvetia, könnte die Einführung von digitalen Zentralbankwährungen in der Schweiz, die einige der fortschrittlichsten Experimente mit digitalen Zentralbankwährungen (CBDC) in Europa durchgeführt hat, einen Schritt näher bringen.

Zentralbanken auf der ganzen Welt haben die Arbeit an Zentralbank-Digitalwährungen intensiviert, um bestehende Zahlungssysteme effizienter zu gestalten und der Herausforderung durch Kryptowährungen zu begegnen, wobei sich die Forschung auf Versionen für den Groß- und Einzelhandel konzentriert.

Im Rahmen von Helvetia, benannt nach dem Symbol für die Schweiz, integrierte die SNB CBDCs in Zahlungssysteme und setzte sie in simulierten Transaktionen in einem Experiment ein, an dem UBS, Credit Suisse Goldman Sachs Citigroup und die Hypothekarbank Lenzburg beteiligt waren.

Dabei zeigte sich, dass es möglich war, Zahlungen in einer Größenordnung von 100.000 bis 5 Millionen Schweizer Franken (109.469 bis 5,47 Millionen Dollar) sofort auszuführen und dabei das Gegenparteirisiko zu eliminieren.

"Wir haben gezeigt, dass Innovationen genutzt werden können, um die besten Elemente des derzeitigen Finanzsystems, einschließlich der Abwicklung in Zentralbankgeld, zu erhalten und gleichzeitig potenziell neue Vorteile zu erschließen", sagte Benoit Coeuré, Leiter des Innovation Hub der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ), der ebenfalls an dem Experiment beteiligt war.

An dem dreitägigen Projekt, das Ende 2021 stattfand, war auch der Schweizer Börsenbetreiber SIX beteiligt, der wichtigste Anbieter von Finanzinfrastrukturdienstleistungen in der Schweiz.

Es umfasste die Ausgabe und Einlösung von CBDCs für Großkunden sowie deren Verwendung für Zahlungen und die Abwicklung von Wertpapierkäufen in der Schweiz sowie von grenzüberschreitenden Transaktionen.

Es schloss sich an frühere Versuche der SNB, der BIZ und der SIX an, digitale Währungen zu verwenden.

Während CBDCs für Privatkunden von Privathaushalten und Unternehmen für alltägliche Transaktionen verwendet würden, könnten Großkundenversionen für umfangreiche Zahlungen zwischen Banken oder anderen Einrichtungen mit Zentralbankkonten eingesetzt werden.

Befürworter sagen, dass Großkunden-CBDCs auch die Abwicklung von Wertpapiergeschäften - die Tage dauern kann, wenn mehrere Parteien beteiligt sind - effizienter machen könnten.

Ein CBDC könnte mit der Anweisung programmiert werden, das Wertpapier sofort nach Erhalt von digitalem Bargeld zu liefern.

Während Zentralbanken in Hongkong, Thailand und den Vereinigten Arabischen Emiraten sowie in Singapur den Einsatz von CBDCs für den grenzüberschreitenden Massenzahlungsverkehr geprüft haben, haben nur wenige im Detail untersucht, wie ein CBDC mit kommerziellen Kreditgebern integriert werden könnte.

Die an Helvetia beteiligte Gruppe wird nun die Ergebnisse auswerten, bevor sie über die nächsten Schritte entscheidet.

(1 Dollar = 0,9135 Schweizer Franken)

(Überarbeitet, um die Verdoppelung des dritten Absatzes weiter unten im Artikel zu entfernen).