Der Nettogewinn der Privatbank auf Einzelbasis stieg in dem am 31. März beendeten Quartal auf 10,7 Milliarden Rupien, verglichen mit 7,3 Milliarden Rupien im Vorjahreszeitraum.
Nach Monaten verhaltenen Wachstums zog die Kreditnachfrage bei indischen Kreditinstituten in der zweiten Jahreshälfte an, begünstigt durch Senkungen der Verbrauchssteuern und eine Erholung der Unternehmenskredite.
Die Performance wurde durch ein breit angelegtes Wachstum bei Forderungen und Einlagen sowie niedrigere Refinanzierungskosten unterstützt, erklärte Vinay Tonse, der neu ernannte Chief Executive der Bank.
Das Kreditvolumen der Privatbank wuchs im Quartal um 10,7 % gegenüber dem Vorjahr und beschleunigte sich damit gegenüber einem Wachstum von etwa 6,2 % im Vorquartal, was auf eine Belebung des Firmenkundengeschäfts zurückzuführen ist, während die Einlagen um 12,1 % stiegen.
Der Zinsüberschuss, also die Differenz zwischen den Zinserträgen aus Krediten und den Zinsaufwendungen für Einlagen, erhöhte sich um 15,9 % auf 26,3 Milliarden Rupien.
Die Nettozinsmarge, eine Kennzahl für die Rentabilität der Bank, stieg im Quartal auf 2,7 % nach 2,5 % im Vorjahreszeitraum.
Das Institut, das mit Belastungen in Privatkundensegmenten wie Mikrofinanzierungen zu kämpfen hatte, verzeichnete eine Verbesserung der Asset-Qualität: Die Bruttoquote notleidender Kredite am Gesamtkreditvolumen sank von 1,5 % Ende Dezember auf 1,3 % Ende März.
Die Risikovorsorge für potenzielle Kreditausfälle verringerte sich um 41 % auf 1,87 Milliarden Rupien.
