Die indischen Banken verfügen über eine ausreichende Kapitalausstattung, um auf das Modell der erwarteten Kreditverluste (Expected Credit Loss, ECL) umzustellen, das nun von der Reserve Bank of India finalisiert wurde, teilte Fitch Ratings am Donnerstag mit.

Das neue Rahmenwerk wird am 1. April 2027 in Kraft treten.

* Die Ratingagentur geht davon aus, dass die durchschnittliche harte Kernkapitalquote (CET1) des Bankensystems im Geschäftsjahr 2027-28 um 30 Basispunkte sinken wird.

* Der Rückgang wird sich laut Fitch schrittweise auf etwa 80 Basispunkte bis 2032-33 ausweiten, sofern die Banken den vierjährigen Übergangszeitraum der RBI in Anspruch nehmen.

* Die Anfangsrückstellungen der Banken fallen höher aus als erwartet, was die Auswirkungen der neuen Vorschriften abmildert.

* Das Rahmenwerk stützt den positiven Ausblick von Fitch für die Bewertung des operativen Umfelds indischer Banken (BB+). (Berichterstattung durch Ira Dugal; Redaktion durch Rashmi Aich)