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Allianz SE: Allianz weist für 3Q 2019 ein starkes operatives Ergebnis von 3,0 Milliarden
Euro aus. Ausblick für das Gesamtjahr in der oberen Hälfte des Zielkorridors
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Allianz SE: Allianz weist für 3Q 2019 ein starkes operatives Ergebnis von
3,0 Milliarden Euro aus. Ausblick für das Gesamtjahr in der oberen Hälfte
des Zielkorridors
08.11.2019 / 06:59
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- Internes Umsatzwachstum von 6,4 Prozent in 3Q 2019
- Operatives Ergebnis von 3,0 Milliarden Euro stark in 3Q 2019
- Auf Anteilseigner entfallender Quartalsüberschuss steigt in 3Q 2019 um 0,6
Prozent auf 1,9 Milliarden Euro
- Solvency-II-Kapitalquote auf komfortablem Niveau von 202 Prozent zum Ende
von 3Q 2019
- Operatives Ergebnis steigt in den ersten neun Monaten 2019 um 4,2 Prozent
auf 9,1 Milliarden Euro
- Ausblick für operatives Ergebnis 2019 in der oberen Hälfte des
Zielkorridors von 11,5 Milliarden Euro erwartet, plus oder minus 500
Millionen Euro
Zusammenfassung: Gesunde Umsatzentwicklung und starkes operatives Ergebnis
Die Allianz Gruppe schloss ein weiteres erfolgreiches Quartal mit einer
starken Geschäftsentwicklung ab. Die dynamische Umsatzentwicklung und die
robuste Profitabilität in allen Geschäftsbereichen sind Ausdruck unserer
Strategieumsetzung und untermauern unseren Ausblick für das Gesamtjahr. Das
interne Umsatzwachstum, das um Währungs- und Konsolidierungseffekte
bereinigt ist, betrug 6,4 Prozent. Zu diesem Wachstum trugen alle
Geschäftsbereiche positiv bei, insbesondere unser Geschäftsbereich Lebens-
und Krankenversicherung. Der Gesamtumsatz stieg um 8,1 Prozent auf 33,4
(drittes Quartal 2018: 30,9) Milliarden Euro. Das operative Ergebnis war mit
3,0 (3,0) Milliarden Euro stark. Im Geschäftsbereich Asset Management wuchs
das operative Ergebnis aufgrund höherer vom verwalteten Vermögen abhängiger
Erträge, die teilweise durch höhere Verwaltungsaufwendungen aufgehoben
wurden. Im Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung stieg das
operative Ergebnis, da das Volumenwachstum und eine verbesserte technische
Marge eine geringere Kapitalanlagemarge ausglichen. Dagegen sank das
operative Ergebnis in unserem Geschäftsbereich Schaden- und
Unfallversicherung, vor allem aufgrund eines geringeren
Abwicklungsergebnisses von Vorjahresschäden.
Der auf Anteilseigner entfallende Quartalsüberschuss wuchs im Vergleich zum
dritten Quartal 2018 leicht um 0,6 Prozent auf 1,9 (1,9) Milliarden Euro;
ein höheres nicht-operatives Kapitalanlageergebnis und ein niedrigerer
Steuersatz wurden durch eine Normalisierung des auf Minderheiten
entfallenden Ergebnisses ausgeglichen.
Das Ergebnis je Aktie (Basic Earnings per Share, EPS) stieg im dritten
Quartal 2019 um 2,7 Prozent auf 4,68 (4,55) Euro. Die annualisierte
Eigenkapitalrendite (Return on Equity, RoE) lag bei 14,1 Prozent (Gesamtjahr
2018: 13,2 Prozent). Die Solvency-II-Kapitalquote sank von 213 Prozent am
Ende des zweiten Quartals 2019 auf 202 Prozent am Ende des dritten Quartals
2019.
In den ersten neun Monaten 2019 wuchs das operative Ergebnis um 4,2 Prozent
auf 9,1 (8,7) Milliarden Euro, was vor allem auf einen einmaligen Gewinn aus
unserem Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung in den Vereinigten
Staaten zurückzuführen ist. Höhere vom verwalteten Vermögen
abhängige
Erträge im Geschäftsbereich Asset Management trugen ebenfalls zum Anstieg
bei, wurden aber durch höhere Verwaltungsaufwendungen teilweise aufgehoben.
Das operative Ergebnis im Geschäftsbereich Schaden- und
Unfallversicherungsgeschäft ging zurück, da ein höheres
versicherungstechnisches Ergebnis das geringere Kapitalanlageergebnis und
einen Rückgang des Provisionsergebnisses nicht ausgleichen konnte. Der auf
Anteilseigner entfallende Periodenüberschuss stieg auf 6,1 (5,8) Milliarden
Euro. Dies war vor allem auf den Anstieg des operativen Ergebnisses
zurückzuführen, das die Normalisierung des auf Minderheiten entfallenden
Ergebnisses kompensierte.
Am 30. Juli 2019 schloss die Allianz ihr viertes Aktienrückkaufprogramm mit
einem Volumen von 1,5 Milliarden Euro und 7,3 Millionen Aktien ab. Alle
zurückgekauften Aktien werden bis Ende des Jahres eingezogen.
"Die Allianz hat in schwierigen Zeiten erneut sehr gute Ergebnisse erzielt.
Wir sind stolz darauf, dass so viele Kunden unseren Produkten und unserer
Marke vertrauen", sagte Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE.
"Wir sind im Begriff, trotz deutlich gestiegener externer Herausforderungen,
die obere Hälfte unseres Ausblicks für das operative Ergebnis zu erreichen."
Schaden- und Unfallversicherung: Kontinuierliches internes Wachstum in 3Q
2019
- Der Gesamtumsatz stieg im dritten Quartal 2019 um 6,3 Prozent auf 13,2
(12,4) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte
betrug das interne Wachstum 4,8 Prozent. Preis- und Volumeneffekte von 2,5
Prozent bzw. 2,4 Prozent trugen dazu bei.
- Das operative Ergebnis sank im Vergleich zum dritten Quartal 2018 um 10,4
Prozent auf 1,3 Milliarden Euro. Dies ist auf das versicherungstechnische
Ergebnis zurückzuführen, da die Verbesserungen unserer Kostenquote und
unserer Schadenquote im Anfalljahr durch ein geringeres Abwicklungsergebnis
von Vorjahresschäden aufgehoben wurden.
- Die Schaden-Kosten-Quote stieg im dritten Quartal 2019 im Vergleich zum
Vorjahreszeitraum um 1,2 Prozentpunkte auf 94,3 Prozent.
"Ich freue mich über die anhaltenden Fortschritte bei den
Produktivitätssteigerungen in unserem Geschäftsbereich Schaden- und
Unfallversicherung", sagte Giulio Terzariol, Chief Financial Officer der
Allianz SE. "Unser Geschäft ist in guter Verfassung, wie die starke
Umsatzentwicklung zeigt. Unsere Zeichnungspolitik bleibt diszipliniert,
während wir von einer gesunden Preisdynamik profitieren, die unsere
Rentabilität in Zukunft unterstützt."
In den ersten neun Monaten 2019 stieg der gesamte Umsatz kräftig auf 46,1
(43,3) Milliarden Euro. Bereinigt um Wechselkurs- und Konsolidierungseffekte
betrug das interne Wachstum 4,4 Prozent. Da ein höheres
versicherungstechnisches Ergebnis durch ein geringeres Kapitalanlageergebnis
und einen Rückgang des Provisionsüberschusses ausgeglichen wurde, sank das
operative Ergebnis im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 1,1 Prozent auf 4,2
Milliarden Euro. Die Schaden-Kosten-Quote für die ersten neun Monate 2019
blieb mit 94,1 (94,0) Prozent nahezu konstant.
Lebens- und Krankenversicherung: Dynamisches Neugeschäftswachstum und
robuste Margen
- PVNBP [1], der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, wuchs im dritten Quartal
2019 um 20,3 Prozent auf 16,1 (13,4) Milliarden Euro. Maßgeblich hierfür war
das Lebensversicherungsgeschäft in Deutschland, den Vereinigten Staaten und
Italien. Die Neugeschäftsmarge (NBM) sank im dritten Quartal 2019 auf 3,1
(3,5) Prozent aufgrund der negativen Auswirkungen weiter abgeschwächter
wirtschaftlicher Parameter, die durch den besseren Geschäftsmix nur
teilweise kompensiert werden konnten. Der Neugeschäftswert (VNB) stieg um
3,9 Prozent auf 494 (476) Millionen Euro.
- Das operative Ergebnis stieg im dritten Quartal 2019 auf 1.083 (1.052)
Millionen Euro, was im Wesentlichen auf das Volumenwachstum im deutschen
Lebensversicherungsgeschäft und in der Region Asien-Pazifik sowie auf eine
verbesserte technische Marge in den meisten unserer Geschäfte zurückzuführen
ist. Diese Entwicklung wurde teilweise durch eine geringere Marge aus
Kapitalanlagen aufgehoben.
"Unser Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung verzeichnete in
einem schwierigen Zinsumfeld eine robuste Neugeschäftsmarge von 3,1
Prozent", sagte Giulio Terzariol. "Wir arbeiten weiterhin an unseren
Produkten, um sowohl für unsere Versicherungsnehmer als auch für unsere
Aktionäre attraktive Lösungen anzubieten. Unser Lebens- und
Krankenversicherungsgeschäft ist klar auf Kurs, um unsere Jahresziele zu
erreichen."
In den ersten neun Monaten 2019 stieg der Barwert der Neugeschäftsbeiträge
vor allem aufgrund der höheren Umsätze im deutschen und US-amerikanischen
Lebensversicherungsgeschäft auf 49,0 (42,4) Milliarden Euro. Die
Neugeschäftsmarge blieb mit 3,4 Prozent stabil. Der Neugeschäftswert wuchs
auf 1,6 (1,5) Milliarden Euro. Das operative Ergebnis stieg auf 3,4 (3,2)
Milliarden Euro. Dies ist hauptsächlich auf den positiven Effekt aus der
Änderung der Abschreibungsdauer für aktivierte Abschlusskosten im zweiten
Quartal 2019 in den Vereinigten Staaten zurückzuführen.
Asset Management: Anhaltend starke Nettomittelzuflüsse - ein weiterer
Höchststand für das verwaltete Vermögen
- Das für Dritte verwaltete Vermögen erhöhte sich im dritten Quartal 2019
gegenüber dem Ende des zweiten Quartals 2019 um 90 Milliarden Euro auf 1.681
Milliarden Euro und erreichte damit erneut einen historischen Höchststand.
Der Anstieg ist auf günstige Wechselkurseffekte von 49,5 Milliarden Euro,
positive Markteffekte von 22,7 Milliarden Euro und Nettomittelzuflüsse von
18,0 Milliarden Euro zurückzuführen.
- Das gesamte verwaltete Vermögen stieg auf 2.280 Milliarden Euro und
erreichte damit ein Allzeithoch.
- Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis verbesserte sich gegenüber dem dritten
Quartal 2018 um 0,8 Prozentpunkte auf 61,7 Prozent. Das operative Ergebnis
stieg im dritten Quartal 2019 auf 703 (650) Millionen Euro. Der Anstieg ist
auf eine Erhöhung der operativen Erträge, bedingt durch ein höheres
durchschnittlich verwaltetes Vermögen zurückzuführen, was teilweise durch
höhere Verwaltungsaufwendungen aufgehoben wurde. Auf interner Basis stieg
das operative Ergebnis um 4,3 Prozent.
"Mit 1.681 Milliarden Euro an für Dritte verwaltetem Vermögen haben wir
wieder ein neues Allzeithoch erreicht ( auch unterstützt durch anhaltend
starke Nettozuflüsse Dritter seit Jahresbeginn", sagte Giulio Terzariol.
"Dies unterstützt die zukünftige Profitabilität unseres Geschäfts und
zeigt
deutlich, dass wir auf einem guten Weg sind, unser operatives Ergebnisziel
für das Gesamtjahr zu erreichen."
In den ersten neun Monaten 2019 stiegen die operativen Erträge um 3,3
Prozent auf 5,2 Milliarden Euro aufgrund eines höheren durchschnittlich für
Dritte verwalteten Vermögens. Ein Rückgang der erfolgsabhängigen Provisionen
in Verbindung mit Investitionen in das Geschäftswachstum führte zu einem
leichten Anstieg des Aufwand-Ertrag-Verhältnisses um 0,1 Prozentpunkte auf
62,1 Prozent. Das operative Ergebnis stieg um 3,0 Prozent auf 1.954 (1.897)
Millionen Euro. Auf interner Basis sank das operative Ergebnis um 1,7
Prozent. Dies war vor allem den niedrigeren erfolgsabhängigen Provisionen
geschuldet, welche nur teilweise durch niedrigere Verwaltungsaufwendungen
und höhere vom verwalteten Vermögen abhängige Erträge kompensiert wurden.
Darüber hinaus führten günstige Markt- und Währungseffekte,
Nettomittelzuflüsse sowie die Akquisition von Gurtin Municipal Bond
Management zum für Dritte verwalteten Vermögen von 1.681 Milliarden Euro (
ein Plus von 245 Milliarden Euro oder 17,1 Prozent gegenüber dem Jahresende
2018.
[1] Der Barwert der Neugeschäftsbeiträge wird, sofern nicht anders
angegeben, nach den Anteilen anderer Gesellschafter ausgewiesen.
Allianz Gruppe - Eckdaten für das 3. Quartal und die ersten neun Monate 2019
3Q 3Q 9M 2019 9M 2018
2019 2018
Gesamter Mrd 33,4 30,9 106,9 99,1
Umsatz EUR
- Mrd 13,2 12,4 46,1 43,3
Schaden-Un- EUR
fall1
- Mrd 18,5 16,8 55,9 51,1
Leben/Kran- EUR
ken
- Asset Mrd 1,8 1,7 5,2 5,0
Management EUR
- Corporate Mrd 0,1 0,1 0,2 0,2
und EUR
Sonstiges
- Mrd -0,2 -0,1 -0,5 -0,4
Konsolidie- EUR
rung
Operatives Mio 2.984 2.988 9.105 8.742
Ergebnis EUR
- Mio 1.347 1.503 4.184 4.232
Schaden-Un- EUR
fall
- Mio 1.083 1.052 3.410 3.197
Leben/Kran- EUR
ken
- Asset Mio 703 650 1.954 1.897
Management EUR
- Corporate Mio -148 -210 -444 -588
und EUR
Sonstiges
- Mio -1 -7 0 4
Konsolidie- EUR
rung
Periodener- Mio 2.032 1.921 6.348 5.946
gebnis EUR
- auf Mio 84 -15 292 181
Anteile EUR
anderer
Gesellschaf-
ter
entfallend
- auf Mio 1.947 1.936 6.056 5.765
Anteilseig- EUR
ner
entfallend
Ergebnis je EUR 4,68 4,55 14,44 13,42
Aktie
Verwässer- EUR 4,66 4,54 14,39 13,36
tes
Ergebnis je
Aktie
Weitere
Kennzahlen
- Gruppe Eigenkapital- % 13,7% 13,2% 14,1% 13,2%
rendite2, 3
- Schaden-Kos- % 94,3% 93,1% 94,1% 94,0%
Schaden-Un- ten-Quote
fall
- Neugeschäfts- % 3,1% 3,5% 3,4% 3,4%
Leben/Kran- marge
ken
- Neugeschäfts- Mio 494 476 1.648 1.456
Leben/Kran- wert EUR
ken
- Asset Aufwand-Er- % 61,7% 62,5% 62,1% 62,0%
Management trag-Verhält-
nis
30.09.2019 31.12.2018
Eigenkapi- Mrd 74,6 61,2
tal3 EUR
Solven- % 202% 229%
cy-II-Kapi-
talquote4
Für Dritte Mrd 1.681 1.436
verwaltetes EUR
Vermögen
Hinweis: Diese Eckdaten werden, soweit nicht anders ausgewiesen, in
Millionen Euro dargestellt. Als Folge der Rundungen können sich bei
der Berechnung von Summen und Prozentangaben geringfügige Abweichungen
gegenüber den ausgewiesenen Summen bzw. Prozentangaben ergeben.
1 Gesamter Umsatz beinhaltet die Bruttoprämien und die Provisions- und
Dienstleistungserträge.
2 Stellt den annualisierten Quotienten aus dem auf die Anteilseigner
entfallenden
Jahresüberschuss und dem durchschnittlichen Eigenkapital ohne nicht
realisierte
Gewinne/Verluste aus festverzinslichen Wertpapieren, bereinigt um
Shadow Accounting
zu Beginn und zum Ende der Periode, dar. Annualisierte Zahlen stellen
keine Prognose
für das Gesamtjahr dar. Für 3Q 2018 und 9M 2018 wird die
Eigenkapitalrendite auf
Basis des jeweiligen Gesamtjahres dargestellt.
3 Ohne Anteile anderer Gesellschafter.
4 Konzerndiversifizierte Risikokapitalzahlen auf Basis eines
Konfidenzniveaus von 99,5%.
München, 8. November 2019
Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen
Vorbehalten.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
Dieses Dokument enthält zukunftsgerichtete Aussagen wie Prognosen oder
Erwartungen, die auf den gegenwärtigen Ansichten und Annahmen des
Managements beruhen und bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten
unterliegen. Die tatsächlichen Ergebnisse, Leistungsdaten oder Ereignisse
können erheblich von den in diesen zukunftsgerichteten Aussagen
ausgedrückten oder implizierten Ergebnissen abweichen. Abweichungen können
sich aus Änderungen der Faktoren ergeben, einschließlich der folgenden, aber
nicht beschränkt auf: (i) die allgemeine wirtschaftliche Lage und
Wettbewerbssituation in den Kerngeschäftsfeldern und -märkten des Allianz
Konzerns, (ii) die Entwicklung der Finanzmärkte (insbesondere
Marktvolatilität, Liquidität und Kreditereignisse), (iii) Häufigkeit und
Schwere der versicherten Schadenereignisse, einschließlich solcher, die sich
aus Naturkatastrophen ergeben, und die Entwicklung der Schadenaufwendungen,
(iv) Sterblichkeits- und Krankheitsraten bzw. -tendenzen, (v) Stornoraten,
(vi) insbesondere im Bankgeschäft die Ausfallrate von Kreditnehmern, (vii)
Änderungen des Zinsniveaus, (viii) Wechselkurse, insbesondere des
Euro/US-Dollar-Wechselkurses, (ix) Gesetzes- und sonstige Rechtsänderungen
einschließlich steuerlicher Regelungen, (x) die Auswirkungen von
Akquisitionen einschließlich damit zusammenhängender Integrations- und
Restrukturierungsmaßnahmen sowie (xi) die allgemeinen Wettbewerbsfaktoren,
die in jedem Einzelfall auf lokaler, regionaler, nationaler und/oder
globaler Ebene gelten. Viele dieser Veränderungen können durch
Terroranschläge und deren Folgen verstärkt werden.
Keine Pflicht zur Aktualisierung
Der Allianz Konzern übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser Meldung
enthaltenen Informationen und Zukunftsaussagen zu aktualisieren, soweit
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Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit
den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die
vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne
des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.
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08.11.2019 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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(Prime Standard), Hamburg, Hannover, München,
Stuttgart; Freiverkehr in Tradegate Exchange
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907529 08.11.2019
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Am 08. November 2019 um 07:00 Uhr
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