Finanzen Bread Financial Holdings, Inc.

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Markt geschlossen - Nyse Andere Börsenplätze 22:00:02 17.04.2024			% 5 Tage	% 1. Jan.
32,23 ^USD	-3,91 %		-8,90 %	-2,16 %

10.04.	BREAD FINANCIAL HOLDINGS, INC. : RBC Capital Markets gibt neutrale Bewertung ab	ZM
04.04.	BREAD FINANCIAL HOLDINGS, INC. : Von Wolfe Research zum Kauf angehoben	ZM

Bewertung

Steuerjahr: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Marktwert ¹	5.168	3.677	3.314	1.877	1.625	1.597	-	-
Unternehmenswert ¹	11.427	9.111	3.314	5.993	1.625	16.075	15.739	15.773
KGV	18,4 x	16,6 x	4,16 x	8,44 x	2,3 x	4,93 x	4,68 x	3,87 x
Rendite	2,25 %	1,7 %	1,26 %	2,23 %	2,55 %	2,7 %	2,76 %	3,13 %
Marktkapitalisierung / Umsatz	0,93 x	0,81 x	0,91 x	0,49 x	0,38 x	0,41 x	0,41 x	0,4 x
Unternehmenswert / Umsatz	2,05 x	2,02 x	0,91 x	1,57 x	0,38 x	4,14 x	4,04 x	3,92 x
Unternehmenswert / EBITDA	8,99 x	7,88 x	2,18 x	-	1,5 x	29,8 x	22,5 x	33,4 x
Unternehmenswert / FCF	10,6 x	4,98 x	2,27 x	3,37 x	-	74,4 x	-54,5 x	-789 x
FCF Yield	9,41 %	20,1 %	44 %	29,7 %	-	1,34 %	-1,84 %	-0,13 %
Price to Book	3,36 x	2,42 x	1,59 x	0,83 x	0,56 x	0,5 x	0,45 x	0,41 x
Anz. der Aktien (in Tausend)	46.056	49.623	49.785	49.853	49.331	49.560	-	-
Referenzkurs ²	112,2	74,10	66,57	37,66	32,94	32,23	32,23	32,23
Datum der Veröffentlichung	30.01.20	28.01.21	27.01.22	26.01.23	25.01.24	-	-	-

¹USD in Millionen²USD

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Jahreszahlen)

Steuerjahr: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Umsatz ¹	5.581	4.521	3.655	3.826	4.289	3.883	3.893	4.026
EBITDA ¹	1.271	1.157	1.519	-	1.084	539	700,2	471,8
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	1.307	888,4	1.427	1.894	2.197	1.876	1.846	2.043
Umsatzrendite	23,42 %	19,65 %	39,04 %	49,5 %	51,22 %	48,3 %	47,42 %	50,74 %
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	738,4	394,5	1.044	300	968	454,6	510,6	588,5
Nettoergebnis ¹	310,9	213,7	801	223	718	337,4	376,9	411,8
Nettomarge	5,57 %	4,73 %	21,92 %	5,83 %	16,74 %	8,69 %	9,68 %	10,23 %
Gewinn pro Aktie ²	6,100	4,460	16,02	4,460	14,34	6,532	6,889	8,330
Free Cash Flow ¹	1.075	1.829	1.459	1.780	-	216	-289	-20
FCF-Marge N	19,27 %	40,45 %	39,92 %	46,52 %	-	5,56 %	-7,42 %	-0,5 %
FCF Conversion (EBITDA)	84,59 %	158,07 %	96,05 %	-	-	40,07 %	-	-
FCF Conversion (Nettoergebnis)	345,9 %	855,73 %	182,15 %	798,21 %	-	64,02 %	-	-
Dividende pro Aktie ²	2,520	1,260	0,8400	0,8400	0,8400	0,8711	0,8889	1,010
Datum der Veröffentlichung	30.01.20	28.01.21	27.01.22	26.01.23	25.01.24	-	-	-

¹USD in Millionen²USD

Schätzungen

Ergebnisentwicklung (Quartalszahlen)

Steuerjahr: Dezember	2021 Q3	2021 Q4	2022 Q1	2022 Q2	2022 Q3	2022 Q4	2023 Q1	2023 Q2	2023 Q3	2023 Q4	2024 Q1	2024 Q2	2024 Q3	2024 Q4	2025 Q1
Umsatz ¹	1.099	939	921	893	979	1.033	1.289	952	1.031	1.017	1.002	954,2	967	916,8	939,4
EBITDA ¹	423,1	171	523	-	-	-	779	-	-	42	206	166	200	-62	-
Betriebsergebnis (EBIT) ¹	382,8	149	495	420	493	485	745	422	529	501	538,1	484	494	370,4	403,2
Umsatzrendite	34,82 %	15,87 %	53,75 %	47,03 %	50,36 %	46,95 %	57,8 %	44,33 %	51,31 %	49,26 %	53,73 %	50,72 %	51,08 %	40,4 %	42,93 %
Gewinn vor Steuern (EBT) ¹	290,7	65	302	16	189	-207	638	86	225	19	194	89,34	150,8	-12,71	126,4
Nettoergebnis ¹	223,7	70	210	12	134	-134	455	48	171	43	146,5	73,85	112,7	-7,63	94,1
Nettomarge	20,35 %	7,45 %	22,8 %	1,34 %	13,69 %	-12,97 %	35,3 %	5,04 %	16,59 %	4,23 %	14,63 %	7,74 %	11,65 %	-0,83 %	10,02 %
Gewinn pro Aktie ²	4,470	0,3400	4,200	0,2500	2,690	-2,680	9,080	0,9500	3,420	0,8700	3,191	1,492	2,277	-0,1550	2,042
Dividende pro Aktie ²	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100	0,2100
Datum der Veröffentlichung	28.10.21	27.01.22	28.04.22	28.07.22	27.10.22	26.01.23	27.04.23	27.07.23	26.10.23	25.01.24	-	-	-	-	-

¹USD in Millionen²USD

Schätzungen

Bilanzanalyse

Steuerjahr: Dezember	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	2026
Nettoschuld ¹	6.260	5.434	-	4.116	-	14.478	14.142	14.176
Nettoliquidität ¹	-	-	-	-	-	-	-	-
Verschuldungsgrad (Verbindlichkeiten/EBITDA)	4,924 x	4,697 x	-	-	-	26,86 x	20,2 x	30,05 x
Free Cash Flow ¹	1.075	1.829	1.459	1.780	-	216	-289	-20
ROE (Nettogewinn/Eigenkapital)	15,7 %	28,9 %	40,7 %	9,8 %	27,1 %	10,7 %	12,2 %	11,9 %
ROA (Nettogewinn/Gesamtvermögen)	1,09 %	0,87 %	3,6 %	1 %	3,3 %	1,43 %	1,69 %	1,7 %
Aktiva ¹	28.442	24.521	22.250	22.300	21.758	23.612	22.326	24.224
Buchwert je Aktie ²	33,40	30,60	41,80	45,40	58,60	64,30	71,60	78,30
Cash Flow pro Aktie	23,90	39,30	-	37,00	-	-	-	-
Capex ¹	142	54	84	68	-	98	98	98
Capex / Umsatz	2,55 %	1,19 %	2,3 %	1,78 %	-	2,52 %	2,52 %	2,43 %
Datum der Veröffentlichung	30.01.20	28.01.21	27.01.22	26.01.23	25.01.24	-	-	-

¹USD in Millionen²USD

Schätzungen

Gewinn pro Aktie & Dividende

Historische Entwicklung KGV

Entwicklung der Dividendenrendite

Entwicklung Unternehmenswert / EBITDA

Ratings für Bread Financial Holdings, Inc.

Trading Rating

Investment Rating

ESG Refinitiv

Mehr Ratings

Analystenschätzungen

Verkaufen

Kaufen

Durchschnittl. Empfehlung

HALTEN

Anzahl Analysten

Letzter Schlusskurs

32,23 USD

Mittleres Kursziel

36,86 USD

Abstand / Durchschnittliches Kursziel

+14,36 %

Analystenschätzungen

Verlauf des Gewinns je Aktie

Entwicklung der Schätzungen

Quartalsgewinne - Abweichungsrate

Unternehmenstermine

Sektor Konsumentenkredite - Andere

	% 1. Jan.	Kap.
BREAD FINANCIAL HOLDINGS, INC.	-2,16 %	1,6 Mrd.
BAJAJ FINANCE LIMITED	-5,64 %	51,37 Mrd.
BAJAJ FINSERV LTD.	-3,73 %	31,1 Mrd.
JIO FINANCIAL SERVICES LIMITED	+55,33 %	27,48 Mrd.
ORIX CORPORATION	+18,67 %	23,46 Mrd.
SYNCHRONY FINANCIAL	+3,90 %	16,14 Mrd.
CHOLAMANDALAM INVESTMENT AND FINANCE COMPANY LIMITED	-10,09 %	11,34 Mrd.
SHRIRAM FINANCE LIMITED	+18,71 %	10,78 Mrd.
MUTHOOT FINANCE LIMITED	+12,41 %	7,84 Mrd.
SOFI TECHNOLOGIES, INC.	-28,04 %	7,56 Mrd.

Konsumentenkredite - Andere